РОСПРОВЕРКИ

Проверка ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ "ПРОФЕССИОНАЛЬНАЯ КОЛЛЕКТОРСКАЯ ОРГАНИЗАЦИЯ КОНТРОЛЬ"
№32250551000217820275

🔢 ИНН:
9102201009
🆔 ОГРН:
1159102130549
📍 Адрес:
358000, Республика Калмыкия, г.о. город Элиста, г. Элиста, ул. В.И. Ленина, д. 240, офис 306
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
25.04.2025

Управление Федеральной службы судебных приставов по Брянской области организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ "ПРОФЕССИОНАЛЬНАЯ КОЛЛЕКТОРСКАЯ ОРГАНИЗАЦИЯ КОНТРОЛЬ" (ИНН: 9102201009) , адрес: 358000, Республика Калмыкия, г.о. город Элиста, г. Элиста, ул. В.И. Ленина, д. 240, офис 306

Смотреть все проверки данной организации (8 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться

Общая информация

Проверяющая организация:
Управление Федеральной службы судебных приставов по Брянской области
Регион:
Калмыкия республика

Подробная информация

Данные о прокуратуре

Наименование проверочного листа Прокуратура Брянской области

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 9102201009
ОГРН проверяемого лица 1159102130549
Наименование проверочного листа ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ "ПРОФЕССИОНАЛЬНАЯ КОЛЛЕКТОРСКАЯ ОРГАНИЗАЦИЯ КОНТРОЛЬ"
об отнесении контролируемого лица к субъектам малого и среднего бизнеса Малое предприятие
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

ОКВЭДЫ

Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 82.91
Наименование проверочного листа Деятельность агентств по сбору платежей и бюро кредитной информации
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 66.19
Наименование проверочного листа Деятельность вспомогательная прочая в сфере финансовых услуг, кроме страхования и пенсионного обеспечения
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 66.19.4
Наименование проверочного листа Деятельность по предоставлению консультационных услуг по вопросам финансового посредничества
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 69.10
Наименование проверочного листа Деятельность в области права
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 69.20
Наименование проверочного листа Деятельность по оказанию услуг в области бухгалтерского учета, по проведению финансового аудита, по налоговому консультированию
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 70.22
Наименование проверочного листа В ПСХК «Тепличный комбинат №1» В ПСХК «Тепличный комбинат №1» в ТП -737 не пересмотрена однолинейная схема (что подтверждается фототаблицей № 10)
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 82.99
Наименование проверочного листа Деятельность по предоставлению прочих вспомогательных услуг для бизнеса, не включенная в другие группировки

Сведения об объектах

Адрес объекта проведения КНМ 358000, Республика Калмыкия, г.о. город Элиста, г. Элиста, ул. В.И. Ленина, д. 240, офис 306

Тип объекта

Значение Деятельность и действия

Вид Объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Подвид объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Категория риска - Справочник

Значение низкий риск

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Якушина Валентина Евгеньевна
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Старшинов Антон Евгеньевич

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение заместитель руководителя территориального органа ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение инспектор

Контрольно надзорный орган

Значение Управление Федеральной службы судебных приставов по Брянской области

Основания проведения КНМ

Формулировка сведения о результате Федеральный закон "О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон "О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях" от 03.07.2016 N 230-ФЗ
Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Наименование проверочного листа Предостережение
Может иметь текст в свободной форме Да
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение При осуществлении федерального государственного контроля (надзора) за деятельностью юридических лиц, осуществляющих функции по взысканию просроченной задолженности кредитными и микрофинансовыми организациями, поступили сведения о следующих действиях. В в Управлении Федеральной службы судебных приставов по Брянской области (далее — Управление) на рассмотрении находилось обращение от 05.02.2025 №4580/25/32000-ОГ от Данилова Кирилла Николаевича, 18.05.1999 года рождения, адрес регистрации: 242400 Брянская область, г. Карачев, ул. Советская, д.53А, кв.27, в котором заявитель указывает на совершение в отношении него неустановленным лицом неправомерных действий, направленных на возврат просроченной задолженности. Согласно обращению Данилова К.Н. и предоставленным им материалам, с целью возврата просроченной задолженности, предположительно от ООО ПКО "Контроль», на телефонный номер заявителя +79307367899 поступают sms-сообщения с телефонного номера +79581458511, в которых на должника оказывается психологическое давление посредством уведомления о намерении начать работу с окружением. В результате проверки истребованных материалов установлено следующее. В неустановленную дату в 13:57 с телефонного номера +79581458511 потерпевшему поступило текстовое сообщение следующего содержания: «Тебе два часа для погашения долга, ты если бабки 12 кусков в интернет займ с двумя цифрами не вернешь в названии сайта, мы твоих родителей напряжем на оплату долга.» В соответствии с п. 4 ч. 2. ст. 6 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинасовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее — Федеральный закон № 230-ФЗ) не допускаются направленные на возврат просроченной задолженности действия кредитора или представителя кредитора, связанные с оказанием психологического давления на должника и (или) иных лиц, использованием выражений и совершением иных действий, унижающих честь и достоинство должника и (или) иных лиц. Однако, неустановленное лицо в текстовых сообщениях использовало слова и выражения, которые повлекли за собой нравственные переживания потерпевшего и послужили причиной обращения. Как психологическое давление могут быть квалифицированы следующие действия кредитора и (или) лица, действующего от его имени и (или) в его интересах: сообщение должнику о том, что в случае неуплаты долга его будут разыскивать, в том числе посредством обхода соседей; звонки на работу третьему лицу с целью побудить его повлиять на должника, повлекшие невозможность использования рабочего телефона, в том числе звонку начальству; поступление должнику в социальных сетях сообщений с угрозами распространения о нем информации, не подлежащей распространению, с упоминанием осуществленных звонков на работу, в том числе начальству, с требованиями оплаты задолженности, при одновременном сопровождении таких сообщений прикрепленной фотографией должника и угрозой ее распространения неопределенному кругу лиц; осуществление многочисленных звонков, «автодозвон»; неоднократные звонки должнику с последующей тишиной в трубке; указание на возможность применения социальных, правовых и иных санкций или физических средств воздействия, возможности наступления негативных последствий или совершения негативных действий в отношении адресата вследствие его действий («угроза», «предупреждение»). При этом, факт психологического давления на должника должен оцениваться с позиции обычного потребителя, значимым моментом в установлении наличия психологического давления является личное отношение (восприятие) к полученной информации обратившегося с жалобой заявителя. В соответствии с ч. 4. ст. 7 Федерального закона № 230-ФЗ в начале каждого случая непосредственного взаимодействия, по инициативе кредитора или представителя кредитора посредством личных встреч или телефонных переговоров, должнику должны быть сообщены: 1) имя и индивидуальный идентификационный код физического лица, осуществляющего такое взаимодействие, присвоенный кредитором или представителем кредитора, либо при отсутствии индивидуального идентификационного кода фамилия, имя и отчество (при наличии) физического лица, осуществляющего такое взаимодействие; 2) фамилия, имя и отчество (при наличии) либо наименование кредитора, а также наименование представителя кредитора; 3) сведения о наличии просроченной задолженности, в том числе ее размер и структура. Вышеуказанной информации текстовые сообщения не содержат. Также, 05.02.2025 года на телефонный номер матери потерпевшего поступило тестовое сообщение с требованием уплаты долга следующего содержания: «Если Данилов Кирилл не вернет долг, 12000 руб. в интернет займ с двумя цифрами в названии сайта, ты Валентина Николаевна будешь использована как поручитель для погашении долга.» Согласно п. 6 ч. 2 ст. 6 Федерального закона № 230-ФЗ не допускаются направленные на возврат просроченной задолженности действия кредитора или представителя кредитора, связанные в том числе с любым другим неправомерным причинением вреда должнику и иным лицам или злоупотреблением правом. Вместе с тем, отправка текстовых сообщений близким родственникам потерпевшего без имеющегося на то согласия, требование произведения оплаты долга за потерпевшего не может считать правомерными действиями. Согласно истребованным материалам между Даниловым К.Н. и ООО МКК «Кредито24» 22.11.2024 заключен договор потребительского займа № KBN3780524N12, по которому у заемщика возникли просроченные обязательства. На момент направления ответа ООО МКК «Кредито24» долг потерпевшего составлял 13 341 руб. 71 коп. Вместе с тем, 07.02.2025 потерпевшей и ООО МКК «Кредито24» было подписано дополнительное соглашение к договору от 19.12.2024 № KBN3864821N12 на сумму долга 14 413 руб. 41 коп. Обращение потерпевшей поступило в Управление 05.02.2025, то есть в тот период, когда сумма просроченных обязательств соответствовала требованию неустановленного лица. В своем обращении потерпевший указывает, что, по его мнению взаимодействие с ним осуществлялось ООО МКК «Кредито24». В текстовых сообщенях неустановленным лицом указано, что взыскание задолженности происходит в пользу «интернет займа с двумя цифрами в названии сайта». Сайт, через который происходит заключение договоров займа, имеет доменное имя https://kredito24.ru,на главной странице сайта имеется название организации латинскими буквами Kredito24. Оба наименования содержат двузначный набор цифр. Данный факт, а так же неоднократное фигурирование в материалах расследования аналогичных сумм, позволяет сделать вывод о том, что взаимодействие с потерпевшей осуществлялось в интересах ООО МКК «Кредито24». С 14.01.2025 по 14.02.2025 от имени и в интересах ООО МКК «Кредито24», в соответствии с агентским договором, действия по взысканию просроченной задолженности потерпевшего осуществляло ООО ПКО «Контроль». Согласно данным, предоставленным оператором сотовой связи ООО «Скартел», номер телефона +79581458511, с которого осуществлялось взаимодействие с потерпевшим, зарегистрирован за гражданином Российской Федерации. Согласно объяснениям, взятым с гражданина ГУФССП по Кемеровской области-Кузбассу о регистрации на него телефонного номера гражданин не знал, sim-карту не приобретал, в пользование иным лицам не передавал, потерпевший ему не известен, ранее давал объяснения по данному факту следователю отдела полиции. Таким образом определить физическое лицо, совершавшее звонки, не представляется возможным. Постановлением Правительства Российской Федерации от 28.11.2023 № 1999, вступившим в законную силу с 01.02.2024, Федеральная служба судебных приставов определена федеральным органом исполнительной власти, уполномоченным вести государственный реестр профессиональных коллекторских организаций, перечень кредитных и микрофинансовых организаций, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности физических лиц, и осуществлять федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, а также кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в указанный перечень. ООО ПКО «Контроль» включено в реестр профессиональных коллекторских организаций, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности физических лиц. Как установлено из материалов дела, ООО ПКО «Контроль» нарушило требования, установленные п. 4 ч. 2. ст. 6, ч. 4. ст. 7 Федерального закона № 230-ФЗ. Вместе с тем, исходя из полученных материалов невозможно установить событие административного правонарушения, поскольку у Управления отсутствуют данные о дате поступления текстовых сообщений (указанные сведения в обязательном порядке подлежат отражению в протоколе об административном правонарушении - ч. 2 ст. 28.2 КоАП РФ). Данных о дате направления текстовых сообщений потерпевшей не предоставлено. Поскольку вышеуказанные действия могут привести к нарушению обязательных требований, установленных п. 4 ч. 2. ст. 6, ч. 4. ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ, в соответствии с частью 1 статьи 49 Федерального закона от 31.07.2020 № 248-ФЗ «О гоcударственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации» считаем целесообразным вынести в отношении ООО ПКО «Контроль» предостережение о недопустимости нарушения обязательных требований действующего законодательства. На основании изложенного, в соответствии с ч. 1 ст. 49 Федерального закона от 31.07.2020 № 248-ФЗ «О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации»,

Предупреждение

Описание документа При осуществлении федерального государственного контроля (надзора) за деятельностью юридических лиц, осуществляющих функции по взысканию просроченной задолженности кредитными и микрофинансовыми организациями, поступили сведения о следующих действиях. В в Управлении Федеральной службы судебных приставов по Брянской области (далее — Управление) на рассмотрении находилось обращение от 05.02.2025 №4580/25/32000-ОГ от Данилова Кирилла Николаевича, 18.05.1999 года рождения, адрес регистрации: 242400 Брянская область, г. Карачев, ул. Советская, д.53А, кв.27, в котором заявитель указывает на совершение в отношении него неустановленным лицом неправомерных действий, направленных на возврат просроченной задолженности. Согласно обращению Данилова К.Н. и предоставленным им материалам, с целью возврата просроченной задолженности, предположительно от ООО ПКО "Контроль», на телефонный номер заявителя +79307367899 поступают sms-сообщения с телефонного номера +79581458511, в которых на должника оказывается психологическое давление посредством уведомления о намерении начать работу с окружением. В результате проверки истребованных материалов установлено следующее. В неустановленную дату в 13:57 с телефонного номера +79581458511 потерпевшему поступило текстовое сообщение следующего содержания: «Тебе два часа для погашения долга, ты если бабки 12 кусков в интернет займ с двумя цифрами не вернешь в названии сайта, мы твоих родителей напряжем на оплату долга.» В соответствии с п. 4 ч. 2. ст. 6 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинасовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее — Федеральный закон № 230-ФЗ) не допускаются направленные на возврат просроченной задолженности действия кредитора или представителя кредитора, связанные с оказанием психологического давления на должника и (или) иных лиц, использованием выражений и совершением иных действий, унижающих честь и достоинство должника и (или) иных лиц. Однако, неустановленное лицо в текстовых сообщениях использовало слова и выражения, которые повлекли за собой нравственные переживания потерпевшего и послужили причиной обращения. Как психологическое давление могут быть квалифицированы следующие действия кредитора и (или) лица, действующего от его имени и (или) в его интересах: сообщение должнику о том, что в случае неуплаты долга его будут разыскивать, в том числе посредством обхода соседей; звонки на работу третьему лицу с целью побудить его повлиять на должника, повлекшие невозможность использования рабочего телефона, в том числе звонку начальству; поступление должнику в социальных сетях сообщений с угрозами распространения о нем информации, не подлежащей распространению, с упоминанием осуществленных звонков на работу, в том числе начальству, с требованиями оплаты задолженности, при одновременном сопровождении таких сообщений прикрепленной фотографией должника и угрозой ее распространения неопределенному кругу лиц; осуществление многочисленных звонков, «автодозвон»; неоднократные звонки должнику с последующей тишиной в трубке; указание на возможность применения социальных, правовых и иных санкций или физических средств воздействия, возможности наступления негативных последствий или совершения негативных действий в отношении адресата вследствие его действий («угроза», «предупреждение»). При этом, факт психологического давления на должника должен оцениваться с позиции обычного потребителя, значимым моментом в установлении наличия психологического давления является личное отношение (восприятие) к полученной информации обратившегося с жалобой заявителя. В соответствии с ч. 4. ст. 7 Федерального закона № 230-ФЗ в начале каждого случая непосредственного взаимодействия, по инициативе кредитора или представителя кредитора посредством личных встреч или телефонных переговоров, должнику должны быть сообщены: 1) имя и индивидуальный идентификационный код физического лица, осуществляющего такое взаимодействие, присвоенный кредитором или представителем кредитора, либо при отсутствии индивидуального идентификационного кода фамилия, имя и отчество (при наличии) физического лица, осуществляющего такое взаимодействие; 2) фамилия, имя и отчество (при наличии) либо наименование кредитора, а также наименование представителя кредитора; 3) сведения о наличии просроченной задолженности, в том числе ее размер и структура. Вышеуказанной информации текстовые сообщения не содержат. Также, 05.02.2025 года на телефонный номер матери потерпевшего поступило тестовое сообщение с требованием уплаты долга следующего содержания: «Если Данилов Кирилл не вернет долг, 12000 руб. в интернет займ с двумя цифрами в названии сайта, ты Валентина Николаевна будешь использована как поручитель для погашении долга.» Согласно п. 6 ч. 2 ст. 6 Федерального закона № 230-ФЗ не допускаются направленные на возврат просроченной задолженности действия кредитора или представителя кредитора, связанные в том числе с любым другим неправомерным причинением вреда должнику и иным лицам или злоупотреблением правом. Вместе с тем, отправка текстовых сообщений близким родственникам потерпевшего без имеющегося на то согласия, требование произведения оплаты долга за потерпевшего не может считать правомерными действиями. Согласно истребованным материалам между Даниловым К.Н. и ООО МКК «Кредито24» 22.11.2024 заключен договор потребительского займа № KBN3780524N12, по которому у заемщика возникли просроченные обязательства. На момент направления ответа ООО МКК «Кредито24» долг потерпевшего составлял 13 341 руб. 71 коп. Вместе с тем, 07.02.2025 потерпевшей и ООО МКК «Кредито24» было подписано дополнительное соглашение к договору от 19.12.2024 № KBN3864821N12 на сумму долга 14 413 руб. 41 коп. Обращение потерпевшей поступило в Управление 05.02.2025, то есть в тот период, когда сумма просроченных обязательств соответствовала требованию неустановленного лица. В своем обращении потерпевший указывает, что, по его мнению взаимодействие с ним осуществлялось ООО МКК «Кредито24». В текстовых сообщенях неустановленным лицом указано, что взыскание задолженности происходит в пользу «интернет займа с двумя цифрами в названии сайта». Сайт, через который происходит заключение договоров займа, имеет доменное имя https://kredito24.ru,на главной странице сайта имеется название организации латинскими буквами Kredito24. Оба наименования содержат двузначный набор цифр. Данный факт, а так же неоднократное фигурирование в материалах расследования аналогичных сумм, позволяет сделать вывод о том, что взаимодействие с потерпевшей осуществлялось в интересах ООО МКК «Кредито24». С 14.01.2025 по 14.02.2025 от имени и в интересах ООО МКК «Кредито24», в соответствии с агентским договором, действия по взысканию просроченной задолженности потерпевшего осуществляло ООО ПКО «Контроль». Согласно данным, предоставленным оператором сотовой связи ООО «Скартел», номер телефона +79581458511, с которого осуществлялось взаимодействие с потерпевшим, зарегистрирован за гражданином Российской Федерации. Согласно объяснениям, взятым с гражданина ГУФССП по Кемеровской области-Кузбассу о регистрации на него телефонного номера гражданин не знал, sim-карту не приобретал, в пользование иным лицам не передавал, потерпевший ему не известен, ранее давал объяснения по данному факту следователю отдела полиции. Таким образом определить физическое лицо, совершавшее звонки, не представляется возможным. Постановлением Правительства Российской Федерации от 28.11.2023 № 1999, вступившим в законную силу с 01.02.2024, Федеральная служба судебных приставов определена федеральным органом исполнительной власти, уполномоченным вести государственный реестр профессиональных коллекторских организаций, перечень кредитных и микрофинансовых организаций, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности физических лиц, и осуществлять федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, а также кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в указанный перечень. ООО ПКО «Контроль» включено в реестр профессиональных коллекторских организаций, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности физических лиц. Как установлено из материалов дела, ООО ПКО «Контроль» нарушило требования, установленные п. 4 ч. 2. ст. 6, ч. 4. ст. 7 Федерального закона № 230-ФЗ. Вместе с тем, исходя из полученных материалов невозможно установить событие административного правонарушения, поскольку у Управления отсутствуют данные о дате поступления текстовых сообщений (указанные сведения в обязательном порядке подлежат отражению в протоколе об административном правонарушении - ч. 2 ст. 28.2 КоАП РФ). Данных о дате направления текстовых сообщений потерпевшей не предоставлено. Поскольку вышеуказанные действия могут привести к нарушению обязательных требований, установленных п. 4 ч. 2. ст. 6, ч. 4. ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ, в соответствии с частью 1 статьи 49 Федерального закона от 31.07.2020 № 248-ФЗ «О гоcударственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации» считаем целесообразным вынести в отношении ООО ПКО «Контроль» предостережение о недопустимости нарушения обязательных требований действующего законодательства. На основании изложенного, в соответствии с ч. 1 ст. 49 Федерального закона от 31.07.2020 № 248-ФЗ «О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации»,

Тип документа

Наименование Выписка о проведении мероприятия
Код VP_VII

Дополнительно

Информация об уведомлении проверяемого лица о проведении ПМ Нет
Информация о несогласии контролируемого лица на проведение мероприятия Нет
Вакансии вахтой