РОСПРОВЕРКИ

Проверка ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ "УМНЫЕ НАЛИЧНЫЕ"
№32250551000218067084

🔢 ИНН:
9725044900
🆔 ОГРН:
1217700073964
📍 Адрес:
115114, Город Москва, вн.тер.г. Муниципальный округ Даниловский, наб. Дербеневская, д. 1/2, пом. Х, комн. 19
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
23.05.2025

Управление Федеральной службы судебных приставов по Брянской области организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ "УМНЫЕ НАЛИЧНЫЕ" (ИНН: 9725044900) , адрес: 115114, Город Москва, вн.тер.г. Муниципальный округ Даниловский, наб. Дербеневская, д. 1/2, пом. Х, комн. 19

Смотреть все проверки данной организации (2 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться

Общая информация

Проверяющая организация:
Управление Федеральной службы судебных приставов по Брянской области
Регион:
Москва город федерального значения

Подробная информация

Данные о прокуратуре

Наименование проверочного листа Прокуратура Брянской области

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 9725044900
ОГРН проверяемого лица 1217700073964
Наименование проверочного листа ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ "УМНЫЕ НАЛИЧНЫЕ"
об отнесении контролируемого лица к субъектам малого и среднего бизнеса Микропредприятие
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

ОКВЭДЫ

Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92.7
Наименование проверочного листа Деятельность микрофинансовая
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92
Наименование проверочного листа Предоставление займов и прочих видов кредита
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92.1
Наименование проверочного листа Деятельность по предоставлению потребительского кредита

Сведения об объектах

Адрес объекта проведения КНМ 115114, Город Москва, вн.тер.г. Муниципальный округ Даниловский, наб. Дербеневская, д. 1/2, пом. Х, комн. 19

Тип объекта

Значение Деятельность и действия

Вид Объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Подвид объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Категория риска - Справочник

Значение низкий риск

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Якушина Валентина Евгеньевна
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Старшинов Антон Евгеньевич

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение заместитель руководителя территориального органа ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение инспектор

Контрольно надзорный орган

Значение Управление Федеральной службы судебных приставов по Брянской области

Основания проведения КНМ

Формулировка сведения о результате Федеральный закон "О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон "О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях" от 03.07.2016 N 230-ФЗ
Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Наименование проверочного листа Предостережение
Может иметь текст в свободной форме Да
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение При осуществлении федерального государственного контроля (надзора) за деятельностью юридических лиц, осуществляющих функции по взысканию просроченной задолженности кредитными и микрофинансовыми организациями, поступили сведения о следующих действиях. В Управлении Федеральной службы судебных приставов по Брянской области (далее — Управление) на рассмотрении находилось обращение № 8365/25/32000-ОГ Хахилевой Д.В 27.12.1990 года рождения, адрес регистрации: Брянская обл, г. Стародуб, ул. Воровского, д 70, кв. 1, в котором заявитель указывает на совершение в отношении нее неустановленным лицом неправомерных действий, направленных на возврат просроченной задолженности. Согласно обращению Хахилевой Д.В. и предоставленным материалам на телефонный номер заявителя +79532927288, с целью возврата просроченной задолженности, через мессенджер WhatsApp, поступают текстовые сообщения предположительно от ООО МКК «Умные наличные» с телефонного номера +79995211042, в которых на должника оказывается психологическое давление посредством уведомления о намерении начать работу с окружением. В результате проверки истребованных материалов установлено следующее. В неустановленную дату в 14:48 с телефонного номера +79995211042 потерпевшей поступили текстовые сообщения следующего содержания: - «Свинья (нецензурное выражение)! Будем (нецензурное выражение) голову тебе и твоим родным пока Хахилева Дарья Владимировна не оплатит свой копеечный долг в микрозайме 10К! Это (нецензурное выражение) когда закончится! Жди сюрпризов! Всем родным отправим а потом жестко (нецензурное выражение)! - «(нецензурное выражение), закрывать долг будешь или нет???» - «Тебе один час чтоб закрыла.» - «Потом начнем (нецензурное выражение) близких?» В соответствии с п. 4 ч. 2. ст. 6 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинасовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее — Федеральный закон № 230-ФЗ) не допускаются направленные на возврат просроченной задолженности действия кредитора или представителя кредитора, связанные с оказанием психологического давления на должника и (или) иных лиц, использованием выражений и совершением иных действий, унижающих честь и достоинство должника и (или) иных лиц. Однако, неустановленное лицо в текстовых сообщениях использовало слова и выражения, которые повлекли за собой нравственные переживания потерпевшей и послужили причиной обращения. Как психологическое давление могут быть квалифицированы следующие действия кредитора и (или) лица, действующего от его имени и (или) в его интересах: сообщение должнику о том, что в случае неуплаты долга его будут разыскивать, в том числе посредством обхода соседей; звонки на работу третьему лицу с целью побудить его повлиять на должника, повлекшие невозможность использования рабочего телефона, в том числе звонку начальству; поступление должнику в социальных сетях сообщений с угрозами распространения о нем информации, не подлежащей распространению, с упоминанием осуществленных звонков на работу, в том числе начальству, с требованиями оплаты задолженности, при одновременном сопровождении таких сообщений прикрепленной фотографией должника и угрозой ее распространения неопределенному кругу лиц; осуществление многочисленных звонков, «автодозвон»; неоднократные звонки должнику с последующей тишиной в трубке; указание на возможность применения социальных, правовых и иных санкций или физических средств воздействия, возможности наступления негативных последствий или совершения негативных действий в отношении адресата вследствие его действий («угроза», «предупреждение»). При этом факт психологического давления на должника должен оцениваться с позиции обычного потребителя, значимым моментом в установлении наличия психологического давления является личное отношение (восприятие) к полученной информации обратившегося с жалобой заявителя. В соответствии с ч. 4. ст. 7 Федерального закона № 230-ФЗ в начале каждого случая непосредственного взаимодействия, по инициативе кредитора или представителя кредитора посредством личных встреч или телефонных переговоров, должнику должны быть сообщены: 1) имя и индивидуальный идентификационный код физического лица, осуществляющего такое взаимодействие, присвоенный кредитором или представителем кредитора, либо при отсутствии индивидуального идентификационного кода фамилия, имя и отчество (при наличии) физического лица, осуществляющего такое взаимодействие; 2) фамилия, имя и отчество (при наличии) либо наименование кредитора, а также наименование представителя кредитора; 3) сведения о наличии просроченной задолженности, в том числе ее размер и структура. Вышеуказанной информации текстовые сообщения не содержат. Согласно истребованным материалам между Хахилевой Д.В. и ООО МКК «Умные наличные» 06.01.2025 заключен договор потребительского займа № 250106412135, по которому у заемщика возникли просроченные обязательства. На момент направления ответа ООО МКК «Умные наличные» долг потерпевшей составлял 10 886 руб. 10 коп. Неоднократное фигурирование в материалах расследования аналогичных сумм, позволяет сделать вывод о том, что взаимодействие с потерпевшей осуществлялось в интересах ООО МКК «Умные наличные». Согласно данным, предоставленным оператором сотовой связи ООО «Скартел», номер телефона +79995211042, с которого осуществлялось взаимодействие с потерпевшей, зарегистрирован за иностранным гражданином. Однако адрес, указанный ООО «Скартел», является некорректным, ввиду чего опросить лицо не представляется возможным. ООО МКК «Умные наличные» включено в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности физических лиц. Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, включенных в государственный реестр, осуществляется уполномоченным органом в соответствии с Федеральным законом от 31.07.2020 № 248-ФЗ «О государственном контроле (надзор) и муниципальном контроле в Российской Федерации» (далее — Федеральный закон № 248-ФЗ). Постановлением Правительства Российской Федерации от 28.11.2023 № 1999, вступившим в законную силу с 01.02.2024, Федеральная служба судебных приставов определена федеральным органом исполнительной власти, уполномоченным вести государственный реестр профессиональных коллекторских организаций, перечень кредитных и микрофинансовых организаций, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности физических лиц, и осуществлять федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, а также кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в указанный перечень. В соответствии с ч. 1 ст. 49 Федерального закона № 248-ФЗ в случае отсутствия подтвержденных данных о том, что нарушение обязательных требований причинило вред (ущерб) охраняемым законом ценностям либо создало угрозу причинения вреда (ущерба) охраняемым законом ценностям, контрольный (надзорный) орган объявляет контролируемому лицу предостережение о недопустимости нарушения обязательных требований и предлагает принять меры по обеспечению соблюдения обязательных требований. На основании изложенного, в соответствии с ч. 1 ст. 49 Федерального закона от 31.07.2020 № 248-ФЗ «О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации»,

Предупреждение

Описание документа При осуществлении федерального государственного контроля (надзора) за деятельностью юридических лиц, осуществляющих функции по взысканию просроченной задолженности кредитными и микрофинансовыми организациями, поступили сведения о следующих действиях. В Управлении Федеральной службы судебных приставов по Брянской области (далее — Управление) на рассмотрении находилось обращение № 8365/25/32000-ОГ Хахилевой Д.В 27.12.1990 года рождения, адрес регистрации: Брянская обл, г. Стародуб, ул. Воровского, д 70, кв. 1, в котором заявитель указывает на совершение в отношении нее неустановленным лицом неправомерных действий, направленных на возврат просроченной задолженности. Согласно обращению Хахилевой Д.В. и предоставленным материалам на телефонный номер заявителя +79532927288, с целью возврата просроченной задолженности, через мессенджер WhatsApp, поступают текстовые сообщения предположительно от ООО МКК «Умные наличные» с телефонного номера +79995211042, в которых на должника оказывается психологическое давление посредством уведомления о намерении начать работу с окружением. В результате проверки истребованных материалов установлено следующее. В неустановленную дату в 14:48 с телефонного номера +79995211042 потерпевшей поступили текстовые сообщения следующего содержания: - «Свинья (нецензурное выражение)! Будем (нецензурное выражение) голову тебе и твоим родным пока Хахилева Дарья Владимировна не оплатит свой копеечный долг в микрозайме 10К! Это (нецензурное выражение) когда закончится! Жди сюрпризов! Всем родным отправим а потом жестко (нецензурное выражение)! - «(нецензурное выражение), закрывать долг будешь или нет???» - «Тебе один час чтоб закрыла.» - «Потом начнем (нецензурное выражение) близких?» В соответствии с п. 4 ч. 2. ст. 6 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинасовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее — Федеральный закон № 230-ФЗ) не допускаются направленные на возврат просроченной задолженности действия кредитора или представителя кредитора, связанные с оказанием психологического давления на должника и (или) иных лиц, использованием выражений и совершением иных действий, унижающих честь и достоинство должника и (или) иных лиц. Однако, неустановленное лицо в текстовых сообщениях использовало слова и выражения, которые повлекли за собой нравственные переживания потерпевшей и послужили причиной обращения. Как психологическое давление могут быть квалифицированы следующие действия кредитора и (или) лица, действующего от его имени и (или) в его интересах: сообщение должнику о том, что в случае неуплаты долга его будут разыскивать, в том числе посредством обхода соседей; звонки на работу третьему лицу с целью побудить его повлиять на должника, повлекшие невозможность использования рабочего телефона, в том числе звонку начальству; поступление должнику в социальных сетях сообщений с угрозами распространения о нем информации, не подлежащей распространению, с упоминанием осуществленных звонков на работу, в том числе начальству, с требованиями оплаты задолженности, при одновременном сопровождении таких сообщений прикрепленной фотографией должника и угрозой ее распространения неопределенному кругу лиц; осуществление многочисленных звонков, «автодозвон»; неоднократные звонки должнику с последующей тишиной в трубке; указание на возможность применения социальных, правовых и иных санкций или физических средств воздействия, возможности наступления негативных последствий или совершения негативных действий в отношении адресата вследствие его действий («угроза», «предупреждение»). При этом факт психологического давления на должника должен оцениваться с позиции обычного потребителя, значимым моментом в установлении наличия психологического давления является личное отношение (восприятие) к полученной информации обратившегося с жалобой заявителя. В соответствии с ч. 4. ст. 7 Федерального закона № 230-ФЗ в начале каждого случая непосредственного взаимодействия, по инициативе кредитора или представителя кредитора посредством личных встреч или телефонных переговоров, должнику должны быть сообщены: 1) имя и индивидуальный идентификационный код физического лица, осуществляющего такое взаимодействие, присвоенный кредитором или представителем кредитора, либо при отсутствии индивидуального идентификационного кода фамилия, имя и отчество (при наличии) физического лица, осуществляющего такое взаимодействие; 2) фамилия, имя и отчество (при наличии) либо наименование кредитора, а также наименование представителя кредитора; 3) сведения о наличии просроченной задолженности, в том числе ее размер и структура. Вышеуказанной информации текстовые сообщения не содержат. Согласно истребованным материалам между Хахилевой Д.В. и ООО МКК «Умные наличные» 06.01.2025 заключен договор потребительского займа № 250106412135, по которому у заемщика возникли просроченные обязательства. На момент направления ответа ООО МКК «Умные наличные» долг потерпевшей составлял 10 886 руб. 10 коп. Неоднократное фигурирование в материалах расследования аналогичных сумм, позволяет сделать вывод о том, что взаимодействие с потерпевшей осуществлялось в интересах ООО МКК «Умные наличные». Согласно данным, предоставленным оператором сотовой связи ООО «Скартел», номер телефона +79995211042, с которого осуществлялось взаимодействие с потерпевшей, зарегистрирован за иностранным гражданином. Однако адрес, указанный ООО «Скартел», является некорректным, ввиду чего опросить лицо не представляется возможным. ООО МКК «Умные наличные» включено в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности физических лиц. Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, включенных в государственный реестр, осуществляется уполномоченным органом в соответствии с Федеральным законом от 31.07.2020 № 248-ФЗ «О государственном контроле (надзор) и муниципальном контроле в Российской Федерации» (далее — Федеральный закон № 248-ФЗ). Постановлением Правительства Российской Федерации от 28.11.2023 № 1999, вступившим в законную силу с 01.02.2024, Федеральная служба судебных приставов определена федеральным органом исполнительной власти, уполномоченным вести государственный реестр профессиональных коллекторских организаций, перечень кредитных и микрофинансовых организаций, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности физических лиц, и осуществлять федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, а также кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в указанный перечень. В соответствии с ч. 1 ст. 49 Федерального закона № 248-ФЗ в случае отсутствия подтвержденных данных о том, что нарушение обязательных требований причинило вред (ущерб) охраняемым законом ценностям либо создало угрозу причинения вреда (ущерба) охраняемым законом ценностям, контрольный (надзорный) орган объявляет контролируемому лицу предостережение о недопустимости нарушения обязательных требований и предлагает принять меры по обеспечению соблюдения обязательных требований. На основании изложенного, в соответствии с ч. 1 ст. 49 Федерального закона от 31.07.2020 № 248-ФЗ «О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации»,

Тип документа

Наименование Выписка о проведении мероприятия
Код VP_VII

Дополнительно

Информация об уведомлении проверяемого лица о проведении ПМ Нет
Информация о несогласии контролируемого лица на проведение мероприятия Нет
Вакансии вахтой