РОСПРОВЕРКИ

Проверка АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "ТБАНК"
№32250551000219843402

🔢 ИНН:
7710140679
🆔 ОГРН:
1027739642281
📍 Адрес:
г Москва, ул Хуторская 2-я, д 38А стр 26
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
30.10.2025

Управление Федеральной службы судебных приставов по Брянской области организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "ТБАНК" (ИНН: 7710140679) , адрес: г Москва, ул Хуторская 2-я, д 38А стр 26

Смотреть все проверки данной организации (1 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться
Оценка как работодателя
Добавить отзыв

Общая информация

Проверяющая организация:
Управление Федеральной службы судебных приставов по Брянской области
Регион:
Москва город федерального значения

Подробная информация

Данные о прокуратуре

Наименование проверочного листа Прокуратура Брянской области

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 7710140679
ОГРН проверяемого лица 1027739642281
Наименование проверочного листа АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "ТБАНК"
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

Сведения об объектах

Адрес объекта проведения КНМ г Москва, ул Хуторская 2-я, д 38А стр 26

Тип объекта

Значение Деятельность и действия

Вид Объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Подвид объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Категория риска - Справочник

Значение высокий риск

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Якушина Валентина Евгеньевна
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Старшинов Антон Евгеньевич

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение заместитель руководителя структурного подразделения территориального органа ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение инспектор

Контрольно надзорный орган

Значение Управление Федеральной службы судебных приставов по Брянской области

Основания проведения КНМ

Формулировка сведения о результате Федеральный закон "О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон "О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях" от 03.07.2016 N 230-ФЗ
Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Может иметь текст в свободной форме Да
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение ри осуществлении федерального государственного контроля (надзора) за деятельностью юридических лиц, осуществляющих функции по взысканию просроченной задолженности кредитными и микрофинансовыми организациями, поступили сведения о следующих действиях. В Управлении Федеральной службы судебных приставов по Брянской области (далее — Управление) на рассмотрении находилось обращение от 25.08.2025 № 35196/25/32000-ПО Лебедевой Виктории Витальевны, 16.10.1989 г.р. С целью выяснения обстоятельств, имеющих значение для рассмотрения обращения, в адрес АО «Т-Банк» направлен запрос о предоставлении сведений по доводам заявителя, имеющие значение для рассмотрения обращения (ШПИ 24199214416117), адресатом получено 10.09.2025. Ответ до настоящего времени не поступал. Вместе с тем, в ходе проверки доводов, изложенных в обращении, установлено. Согласно обращению от 25.08.2025 № 35196/25/32000-ПО между Лебедевой В.В. и АО «Т-Банк» заключен договор кредитования, по которому образовалась просроченная задолженность. Изучив переписку заявителя со службой поддержки АО «Т-Банк» в мобильном приложении банка, Управление приходит к выводу, что данная переписка направлена на возврат просроченной задолженности, ввиду того, что клиенту разъясняется порядок взаимодействия кредитора с должником, установленный положениями Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинасовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее — Федеральный закон № 230-ФЗ), а также текст сообщений содержит речевые обороты, содержащие утвердительную форму, переходы с разъяснения норм законодательства на обсуждение возврата просроченной задолженности. В соответствии с пп. б п. 5 ч. 2 ст. 6 Федерального закона №230-ФЗ не допускаются направленные на возврат просроченной задолженности действия кредитора или представителя кредитора, связанные, в том числе, с введением должника и (или) иных лиц в заблуждение относительно последствий неисполнения обязательства для должника и (или) иных лиц, возможности применения к должнику мер административного и уголовно-процессуального воздействия и уголовного преследования. Вместе с тем, специалист банка в обращении к заявителю, указывает на то, что в действующем законодательстве Российской Федерации нет нормативно-правового акта, запрещающего звонить окружению должника с целью уточнения или передачи данных. Однако, ст. 26 Федерального закона от 02.12.1990 N 395-1 "О банках и банковской деятельности"предусмотрено, что кредитная организация гарантирует тайну об операциях, о счетах и вкладах своих клиентов и корреспондентов, по п. 1 ст. 857 ГК РФ банк гарантирует тайну банковского счета и банковского вклада, операций по счету и сведений о клиенте. Более того, п. 3. ст. 6 Федерального закона № 230-ФЗ установлено, что кредитор или представитель кредитора при совершении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, не вправе без согласия должника передавать (сообщать) третьим лицам или делать доступными для них сведения о должнике, просроченной задолженности и ее взыскании, любые другие персональные данные должника. Таким образом, сотрудником банка до заявителя была доведена недостоверная информация о том, что банк имеет право информировать третьих лиц о наличии просроченной задолженности у заявителя, тем самым создав угрозу введения должника в заблуждение относительно последствий неисполнения обязательства для должника и (или) иных лиц. При этом, рассмотрение вопроса о нарушении банковской тайны не входит в компетенцию Управления, в связи с чем в ходе проверки доводов обращения не поднимался. В соответствии с ч. 5. ст. 4 Федерального закона №230-ФЗ направленное на возврат просроченной задолженности взаимодействие кредитора или представителя кредитора с любыми третьими лицами, под которыми понимаются члены семьи должника, родственники, иные проживающие с должником лица, соседи и любые другие физические лица, по инициативе кредитора или представителя кредитора может осуществляться только при одновременном соблюдении следующих условий: имеется согласие должника на осуществление направленного на возврат его просроченной задолженности взаимодействия с третьим лицом; имеется согласие третьего лица на осуществление с ним взаимодействия. Согласно обращению заявителя, со стороны АО «Т-банка» осуществлялись звонки в отношении третьего лица. В ответе заявителю, поступившему в официальном приложении банка, специалистом указано, что взаимодействие с третьим лицом банком осуществлялось с целью передать клиенту информацию. Однако, в момент образования просрочки по обязательствам, правовой статус заемщика меняется на правовой статус должника и в отношении взаимодействия с ним и третьими лицами начинают действовать правила Федерального закона №230-ФЗ. Также, указание представителя банка на то, что взаимодействие с третьим лицом осуществлялось с целью «передачи клиенту важной информации», не может считаться релевантным ввиду того, что данные банка носят открытый характер, телефонные номера можно найти в общем доступе, у потерпевшей имеется мобильное приложение банка, через который она может узнать об имеющихся у нее обязательствах. Таким образом, необходимость срочной передачи информации заявителю через третье лицо у банка отсутствовала. Постановлением Правительства Российской Федерации от 28.11.2023 № 1999, вступившим в законную силу с 01.02.2024, Федеральная служба судебных приставов определена федеральным органом исполнительной власти, уполномоченным вести государственный реестр профессиональных коллекторских организаций, перечень кредитных и микрофинансовых организаций, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности физических лиц, и осуществлять федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, а также кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в указанный перечень. В соответствии с ч. 1 ст. 49 Федерального закона от 31.07.2020 N 248-ФЗ "О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации» (далее — Федеральный закон № 248-ФЗ) в случае наличия у контрольного (надзорного) органа сведений о готовящихся нарушениях обязательных требований или признаках нарушений обязательных требований и (или) в случае отсутствия подтвержденных данных о том, что нарушение обязательных требований причинило вред (ущерб) охраняемым законом ценностям либо создало угрозу причинения вреда (ущерба) охраняемым законом ценностям, контрольный (надзорный) орган объявляет контролируемому лицу предостережение о недопустимости нарушения обязательных требований и предлагает принять меры по обеспечению соблюдения обязательных требований. ПАО «Т-Банк» включено в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности физических лиц. Поскольку вышеуказанные действия могут привести к нарушению обязательных требований, установленных ч. 5. ст. 4, пп. б, п. 5 ч. 2 ст. 6 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ, в соответствии с частью 1 статьи 49 Федерального закона от 31.07.2020 № 248-ФЗ «О гоcударственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации», ОБЪЯВЛЯЮ ПРЕДОСТЕРЕЖЕНИЕ о недопустимости нарушения обязательных требований и предлагаю: ПАО «Т-Банк» принять меры по обеспечению соблюдения обязательных требований, предусмотренных ч. 5. ст. 4, пп. б, п. 5, ч. 2, ст. 6 Федерального закона №230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях», направить уведомление об исполнении предостережения в орган государственного контроля (надзора), в срок 60 дней со дня направления предостережения. Вы вправе подать возражение на данное предостережение в порядке, установленном п.п. 22-27 Постановления Правительства Российской Федерации от 23.12.2023 № 2272 «Об утверждении Положения о федеральном государственном контроле (надзоре) за деятельностью юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, включенных в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности». Заместитель руководителя Управления Федеральной службы судебных приставов по Брянской области — заместитель главного судебного пристава Брянской области капитан внутренней службы В.Е. Якушина

Тип документа

Наименование Выписка о проведении мероприятия
Код VP_VII
Вакансии вахтой