РОСПРОВЕРКИ

Проверка АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "ОТП БАНК"
№33240551000211194010

🔢 ИНН:
7708001614
🆔 ОГРН:
1027739176563
📍 Адрес:
125171, г. Москва, Ленинградское шоссе, д. 16 А, стр.2
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
02.07.2024

Управления Федеральной службы судебных приставов по Владимирской области организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "ОТП БАНК" (ИНН: 7708001614) , адрес: 125171, г. Москва, Ленинградское шоссе, д. 16 А, стр.2

Смотреть все проверки данной организации (3 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться

Общая информация

Проверяющая организация:
Управления Федеральной службы судебных приставов по Владимирской области
Регион:

Подробная информация

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 7708001614
ОГРН проверяемого лица 1027739176563
Наименование проверочного листа АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "ОТП БАНК"
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

ОКВЭДЫ

Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.19
Наименование проверочного листа Денежное посредничество прочее
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 66.19
Наименование проверочного листа Деятельность вспомогательная прочая в сфере финансовых услуг, кроме страхования и пенсионного обеспечения

Сведения об объектах

Адрес объекта проведения КНМ 125171, г. Москва, Ленинградское шоссе, д. 16 А, стр.2

Тип объекта

Значение Деятельность и действия

Вид Объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Подвид объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Категория риска - Справочник

Значение низкий риск

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Бурмистрова Ирина Юрьевна
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Емельянова Ирина Николаевна
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Ушакова Дарья Михайловна
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Мяксиняева Анна Тагировна

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение заместитель руководителя территориального органа ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение руководитель структурного подразделения ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение заместитель руководителя территориального органа ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение ведущий специалист-эксперт структурного подразделения территориального органа ФССП России

Контрольно надзорный орган

Значение Управления Федеральной службы судебных приставов по Владимирской области

Основания проведения КНМ

Формулировка сведения о результате 336-ПП
Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Наименование проверочного листа Предостережение
Может иметь текст в свободной форме Да
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение в Управление Федеральной службы судебных приставов по Владимирской области из Администрации Президента РФ поступило обращение гражданки Чеблуковой Татьяны Николаевны, проживающей на территории Владимирской области о совершении сотрудниками АО «ОТП Банк» (далее Банк) неправомерных действий, связанных с возвратом просроченной задолженности (вх. № 13474/24/33000). В соответствии с требованиями, установленными ч. 3 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях», по инициативе кредитора или представителя кредитора не допускается непосредственное взаимодействие с должником: 1) в рабочие дни с 22 до 8 часов и в выходные и нерабочие праздничные дни с 20 до 9 часов по местному времени по месту жительства или пребывания должника, известному кредитору и (или) представителю кредитора; 2) посредством личных встреч более одного раза в течение календарной недели; 3) посредством телефонных переговоров или с использованием автоматизированного интеллектуального агента: а) более одного раза в сутки; б) более двух раз в течение календарной недели; в) более восьми раз в течение календарного месяца. Согласно сведениям АО «ОТП Банк» о предоставлении информации по существу обращения, установлено, между АО “ОТП Банк” (далее Банк) и Чеблуковой Татьяной Николаевной, 16.09.1952 года рождения заключен договор на выпуск и обслуживание банковской карты № 2907371834 от 01.11.2019, в соответствии с которым, на имя Клиента выпущена банковская карта с лимитом овердрафта. На основании подписанных 17.02.2019 Клиентом документов, на его имя в сентябре 2019 выпущена банковская карта № 5268 **** **** 3617 и направлена Клиенту. Карта активирована Клиентом – 01.11.2019. Обязательства по договору исполнялись ненадлежащим образом, в результате чего, c октября 2023 года образовалась просроченная задолженность, что послужило поводом для осуществления взаимодействия. Из анализа представленной детализации, установлено совершение непосредственного взаимодействия посредством телефонных переговоров в период просроченной задолженности. В декабре 2023 и в январе 2024 Банком осуществлялись ежедневные неоднократные звонки (более 1 раза в сутки), а также более 2-х раз в календарную неделю и более 8 раз в течении календарного месяца. Так, в декабре 2023 года совершено 11 звонков, в январе 2024 года 24 звонка на абонентский номер Чеблуковой Т.Н., указанный в анкете при оформлении договора, как контактный. Указанные действия свидетельствуют о нарушении обязательных требований, установленных п. 3 ч. 3 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях». На основании ч. 4.4 ст. 7 Федерального Закона № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях», в целях соблюдения требований, установленных ч. 3 ст. 7, учёту подлежат случаи состоявшегося по инициативе кредитора или представителя кредитора непосредственного взаимодействия (телефонные переговоры), которое признается таковым при соблюдении одного из следующих условий: 1) если до сведения должника при непосредственном взаимодействии посредством личных встреч или телефонных переговоров доведена информация, предусмотренная частью 4 настоящей статьи, а при непосредственном взаимодействии с использованием автоматизированного интеллектуального агента информация, предусмотренная частями 4.1 и 4.3 настоящей статьи; 2) должник в явной форме сообщил о нежелании продолжать текущее взаимодействие. С учетом изложенного, установлено нарушение частоты взаимодействия, предусмотренной п. 3 ч. 3 ст. 7 Федерального закона № 230-ФЗ, однако при их осуществлении не выполнены требования, предусмотренные ч. 4.4 ст. 7 Федерального Закона № 230-ФЗ, что подтверждается аудиозаписями, представленными Банком. Подобные действия могут привести к следующим нарушениям обязательных требований: - по инициативе кредитора или представителя кредитора не допускается непосредственное взаимодействие с должником: 1) в рабочие дни с 22 до 8 часов и в выходные и нерабочие праздничные дни с 20 до 9 часов по местному времени по месту жительства или пребывания должника, известному кредитору и (или) представителю кредитора; 2) посредством личных встреч более одного раза в течение календарной недели; 3) посредством телефонных переговоров или с использованием автоматизированного интеллектуального агента: а) более одного раза в сутки; б) более двух раз в течение календарной недели; в) более восьми раз в течение календарного месяца (Федеральный закон от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях»).

Предупреждение

Описание документа в Управление Федеральной службы судебных приставов по Владимирской области из Администрации Президента РФ поступило обращение гражданки Чеблуковой Татьяны Николаевны, проживающей на территории Владимирской области о совершении сотрудниками АО «ОТП Банк» (далее Банк) неправомерных действий, связанных с возвратом просроченной задолженности (вх. № 13474/24/33000). В соответствии с требованиями, установленными ч. 3 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях», по инициативе кредитора или представителя кредитора не допускается непосредственное взаимодействие с должником: 1) в рабочие дни с 22 до 8 часов и в выходные и нерабочие праздничные дни с 20 до 9 часов по местному времени по месту жительства или пребывания должника, известному кредитору и (или) представителю кредитора; 2) посредством личных встреч более одного раза в течение календарной недели; 3) посредством телефонных переговоров или с использованием автоматизированного интеллектуального агента: а) более одного раза в сутки; б) более двух раз в течение календарной недели; в) более восьми раз в течение календарного месяца. Согласно сведениям АО «ОТП Банк» о предоставлении информации по существу обращения, установлено, между АО “ОТП Банк” (далее Банк) и Чеблуковой Татьяной Николаевной, 16.09.1952 года рождения заключен договор на выпуск и обслуживание банковской карты № 2907371834 от 01.11.2019, в соответствии с которым, на имя Клиента выпущена банковская карта с лимитом овердрафта. На основании подписанных 17.02.2019 Клиентом документов, на его имя в сентябре 2019 выпущена банковская карта № 5268 **** **** 3617 и направлена Клиенту. Карта активирована Клиентом – 01.11.2019. Обязательства по договору исполнялись ненадлежащим образом, в результате чего, c октября 2023 года образовалась просроченная задолженность, что послужило поводом для осуществления взаимодействия. Из анализа представленной детализации, установлено совершение непосредственного взаимодействия посредством телефонных переговоров в период просроченной задолженности. В декабре 2023 и в январе 2024 Банком осуществлялись ежедневные неоднократные звонки (более 1 раза в сутки), а также более 2-х раз в календарную неделю и более 8 раз в течении календарного месяца. Так, в декабре 2023 года совершено 11 звонков, в январе 2024 года 24 звонка на абонентский номер Чеблуковой Т.Н., указанный в анкете при оформлении договора, как контактный. Указанные действия свидетельствуют о нарушении обязательных требований, установленных п. 3 ч. 3 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях». На основании ч. 4.4 ст. 7 Федерального Закона № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях», в целях соблюдения требований, установленных ч. 3 ст. 7, учёту подлежат случаи состоявшегося по инициативе кредитора или представителя кредитора непосредственного взаимодействия (телефонные переговоры), которое признается таковым при соблюдении одного из следующих условий: 1) если до сведения должника при непосредственном взаимодействии посредством личных встреч или телефонных переговоров доведена информация, предусмотренная частью 4 настоящей статьи, а при непосредственном взаимодействии с использованием автоматизированного интеллектуального агента информация, предусмотренная частями 4.1 и 4.3 настоящей статьи; 2) должник в явной форме сообщил о нежелании продолжать текущее взаимодействие. С учетом изложенного, установлено нарушение частоты взаимодействия, предусмотренной п. 3 ч. 3 ст. 7 Федерального закона № 230-ФЗ, однако при их осуществлении не выполнены требования, предусмотренные ч. 4.4 ст. 7 Федерального Закона № 230-ФЗ, что подтверждается аудиозаписями, представленными Банком. Подобные действия могут привести к следующим нарушениям обязательных требований: - по инициативе кредитора или представителя кредитора не допускается непосредственное взаимодействие с должником: 1) в рабочие дни с 22 до 8 часов и в выходные и нерабочие праздничные дни с 20 до 9 часов по местному времени по месту жительства или пребывания должника, известному кредитору и (или) представителю кредитора; 2) посредством личных встреч более одного раза в течение календарной недели; 3) посредством телефонных переговоров или с использованием автоматизированного интеллектуального агента: а) более одного раза в сутки; б) более двух раз в течение календарной недели; в) более восьми раз в течение календарного месяца (Федеральный закон от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях»).

Дополнительно

Информация об уведомлении проверяемого лица о проведении ПМ Нет
Информация о несогласии контролируемого лица на проведение мероприятия Нет
Вакансии вахтой