РОСПРОВЕРКИ

Проверка АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО ПРОФЕССИОНАЛЬНАЯ КОЛЛЕКТОРСКАЯ ОРГАНИЗАЦИЯ "ФИНАНСОВОЕ АГЕНТСТВО ПО СБОРУ ПЛАТЕЖЕЙ"
№33240551000216661156

🔢 ИНН:
7704527702
🆔 ОГРН:
1047796582305
📍 Адрес:
121151, г. Москва, наб. Тараса Шевченко, д. 23А, этаж 5, помещ. II, ком. 1
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Есть возражение
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
12.12.2024

Управления Федеральной службы судебных приставов по Владимирской области организовало проверку (статус: Есть возражение) . организации АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО ПРОФЕССИОНАЛЬНАЯ КОЛЛЕКТОРСКАЯ ОРГАНИЗАЦИЯ "ФИНАНСОВОЕ АГЕНТСТВО ПО СБОРУ ПЛАТЕЖЕЙ" (ИНН: 7704527702) , адрес: 121151, г. Москва, наб. Тараса Шевченко, д. 23А, этаж 5, помещ. II, ком. 1

Смотреть все проверки данной организации (1 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться

Общая информация

Проверяющая организация:
Управления Федеральной службы судебных приставов по Владимирской области
Регион:
Москва город федерального значения

Подробная информация

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 7704527702
ОГРН проверяемого лица 1047796582305
Наименование проверочного листа АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО ПРОФЕССИОНАЛЬНАЯ КОЛЛЕКТОРСКАЯ ОРГАНИЗАЦИЯ "ФИНАНСОВОЕ АГЕНТСТВО ПО СБОРУ ПЛАТЕЖЕЙ"
об отнесении контролируемого лица к субъектам малого и среднего бизнеса Среднее предприятие
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

ОКВЭДЫ

Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 69.10
Наименование проверочного листа Деятельность в области права
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 62.01
Наименование проверочного листа Разработка компьютерного программного обеспечения
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 62.02
Наименование проверочного листа Деятельность консультативная и работы в области компьютерных технологий
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 62.09
Наименование проверочного листа Деятельность, связанная с использованием вычислительной техники и информационных технологий, прочая
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 63.11
Наименование проверочного листа Деятельность по обработке данных, предоставление услуг по размещению информации и связанная с этим деятельность
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 63.11.1
Наименование проверочного листа Деятельность по созданию и использованию баз данных и информационных ресурсов
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 66.11
Наименование проверочного листа Управление финансовыми рынками
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 66.19.4
Наименование проверочного листа Деятельность по предоставлению консультационных услуг по вопросам финансового посредничества
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 85.42.9
Наименование проверочного листа Деятельность по дополнительному профессиональному образованию прочая, не включенная в другие группировки

Сведения об объектах

Адрес объекта проведения КНМ 121151, г. Москва, наб. Тараса Шевченко, д. 23А, этаж 5, помещ. II, ком. 1

Тип объекта

Значение Деятельность и действия

Вид Объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Подвид объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Категория риска - Справочник

Значение значительный риск

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Емельянова Ирина Николаевна
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Попова Анна Александровна
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Лебединская Ирина Сергеевна

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение руководитель структурного подразделения территориального органа ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение инспектор

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение главный специалист-эксперт структурного подразделения территориального органа ФССП России

Контрольно надзорный орган

Значение Управления Федеральной службы судебных приставов по Владимирской области

Основания проведения КНМ

Формулировка сведения о результате 336-пп
Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Наименование проверочного листа Предостережение
Может иметь текст в свободной форме Да
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение В отношении АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО ПРОФЕССИОНАЛЬНАЯ КОЛЛЕКТОРСКАЯ ОРГАНИЗАЦИЯ "ФИНАНСОВОЕ АГЕНТСТВО ПО СБОРУ ПЛАТЕЖЕЙ", сокращенное наименование - АО ПКО «ФАСП», юридический адрес: 129085, город Москва, пр-кт Мира, д. 105 стр. 1, помещ. 1/1 , ОГРН: 1047796582305, дата присвоения ОГРН: 09.08.2004, ИНН: 7704527702, КПП: 771701001, ГЕНЕРАЛЬНЫЙ ДИРЕКТОР: Давымока Сергей Вячеславович, 22.03.2024 в Управление Федеральной службы судебных приставов по Владимирской области поступило обращение гражданина Русакова К.А., проживающего на территории Владимирской области о совершении неправомерных действий, связанных с возвратом просроченной задолженности по договору займа, заключенному с АО МКК ЗАЙМ-ЭКСПРЕСС (далее - Кредитор) (вх. № 12260/24/33000). В ходе проведенной проверки доводов, изложенных в обращении, установлено следующее. Между АО МКК ЗАЙМ-ЭКСПРЕСС и Русаковым Кириллом Александровичем заключен договор займа № 142272-902-23 от 08.09.2023. Обязательства по договору исполнялись ненадлежащим образом, в результате чего образовалась просроченная задолженность, что послужило поводом для осуществления взаимодействия. Кредитор с целью возврата просроченной задолженности Русакова К.А. по данному договору займа в период с 24.01.2024 по 21.03.2024 кредитор привлек АО ПКО «ФАСП». АО ПКО «ФАСП» осуществлял взаимодействие с Русаковым К.А. на основании агентского договора № 47-22 от 18.04.2022, в том числе посредством телефонных звонков на номер телефона должника, указанный при заключении договора займа +79995175237. Согласно п. 3 ч . 3 ст. 7 Федерального Закона № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях», согласно которой, по инициативе кредитора или представителя кредитора не допускается непосредственное взаимодейcтвие с должником посредством телефонных переговоров или с использованием автоматизированного интеллектуального агента более 1 раза в сутки; более 2 раз в неделю; более 8 раз в месяц. Согласно представленных АО ПКО «ФАСП» сведений (вх. №21891/24/33000), Обшество осуществило звонки Русакову К.А.: в календарную неделю с 12.02.2024 по 18.02.2024 – 28 звонков в неделю, при этом 12.02.2024 – 6 раз в сутки, 13.02.2024 – 5 раз в сутки, 14.02.2024 – 4 раза в сутки, 15.02.2024 - 3 раза в сутки, 16.02.2024 – 2 раза в сутки, 17.02.2024, 18.02.2024 - 4 раза в сутки; в календарную неделю с 19.02.2024 по 25.02.2024 осуществлено 16 звонков в неделю, при этом 19.02.2024, 20.02.2024 – по 4 раза в сутки, 21.02.2024 – 3 раза, 22.02.2024 – 2 раза, 25.02.2024 – 3 раза; в календарную неделю с 26.02.2024 по 03.03.2024 осуществлено 6 звонков в неделю, при этом 26.02.2024 – 2 звонка, 27.02.2024 – 2 звонка, 28.02.2024 – 2 звонка; в календарную неделю с 04.03.2024 по 10.03.2024 осуществлено 7 звонков в неделю, при этом 06.03.2024 – 2 звонка в сутки, 10.03.2024 – 4 звонка; в календарную неделю с 11.03.2024 по 17.03.2024 осуществлено 10 звонков в неделю при этом 11.03.2024 – 4 звонка, 14.03.2024 – 2 звонка, 15.02.2024- 2 звонка, 17.02.2024 – 2 звонка; в календарную неделю с 18.03.2024 по 24.03.2024 осуществлено 4 звонка в неделю, при этом 19.03.2024 – 2 звонка в сутки. Общее число звонков в феврале 2024 составило 46 звонков, в марте – 21 звонок. Согласно требованиям ч. 5, ч. 6 ст. 4 Федерального Закона № 230-ФЗ, направленное на возврат просроченной задолженности взаимодействие кредитора или представителя кредитора с любыми третьими лицами, под которыми для целей настоящей статьи понимаются члены семьи должника, родственники, иные проживающие с должником лица, соседи и любые другие физические лица, по инициативе кредитора или представителя кредитора может осуществляться только при одновременном соблюдении следующих условий: имеется согласие должника на осуществление направленного на возврат его просроченной задолженности взаимодействия с третьим лицом; имеется согласие третьего лица на осуществление с ним взаимодействия. Согласия, указанные в пунктах 1 и 2 части 5 настоящей статьи, содержащие в том числе согласия должника и (или) третьего лица на обработку их персональных данных, должны быть даны в письменной форме в виде отдельных документов независимо от наличия или отсутствия просроченной задолженности. Из представленной агентом детализации установлено, что АО ПКО «ФАСП» осуществлял звонки на абонентские номера не указанные в Анкете должника, предоставленной Банком, как контактные: +79190280036, +79049585416. В ходе проверки АО ПКО «ФАСП» не представлены письменные согласия третьих лиц на осуществление с ними взаимодействия по вопросу просроченной задолженности Русакова К.А. Указанные действия свидетельствуют о нарушении обязательных требований, установленных ч. 5, ч. 6 ст. 4, п. 3 ч. 3 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях». Вместе с тем, на основании ч. 4.4 ст. 7 Федерального Закона № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях», в целях соблюдения требований, установленных ч. 3 ст. 7, учёту подлежат случаи состоявшегося по инициативе кредитора или представителя кредитора непосредственного взаимодействия (телефонные переговоры), которое признается таковым при соблюдении одного из следующих условий: 1) если до сведения должника при непосредственном взаимодействии посредством личных встреч или телефонных переговоров доведена информация, предусмотренная частью 4 настоящей статьи, а при непосредственном взаимодействии с использованием автоматизированного интеллектуального агента информация, предусмотренная частями 4.1 и 4.3 настоящей статьи; 2) должник в явной форме сообщил о нежелании продолжать текущее взаимодействие. С учетом изложенного, установлено нарушение частоты взаимодействия, предусмотренной ч. 5 ст. 4, п. 3 ч. 3 ст. 7 Федерального закона № 230-ФЗ, однако при их осуществлении не выполнены требования, предусмотренные ч. 4.4 ст. 7 Федерального Закона № 230-ФЗ. Подобные действия ООО ПКО «ФАСП» могут привести к нарушениям обязательных требований: - по инициативе кредитора или представителя кредитора не допускается непосредственное взаимодействие с должником: 1) в рабочие дни с 22 до 8 часов и в выходные и нерабочие праздничные дни с 20 до 9 часов по местному времени по месту жительства или пребывания должника, известному кредитору и (или) представителю кредитора; 2) посредством личных встреч более одного раза в течение календарной недели; 3) посредством телефонных переговоров или с использованием автоматизированного интеллектуального агента: а) более одного раза в сутки; б) более двух раз в течение календарной недели; в) более восьми раз в течение календарного месяца (Федпанова екатерина александровнаеральный закон от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях»). - направленное на возврат просроченной задолженности взаимодействие кредитора или представителя кредитора с любыми третьими лицами, под которыми для целей настоящей статьи понимаются члены семьи должника, родственники, иные проживающие с должником лица, соседи и любые другие физические лица, по инициативе кредитора или представителя кредитора может осуществляться только при одновременном соблюдении следующих условий: 1) имеется согласие должника на осуществление направленного на возврат его просроченной задолженности взаимодействия с третьим лицом; 2) имеется согласие третьего лица на осуществление с ним взаимодействия.

Предупреждение

Описание документа В отношении АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО ПРОФЕССИОНАЛЬНАЯ КОЛЛЕКТОРСКАЯ ОРГАНИЗАЦИЯ "ФИНАНСОВОЕ АГЕНТСТВО ПО СБОРУ ПЛАТЕЖЕЙ", сокращенное наименование - АО ПКО «ФАСП», юридический адрес: 129085, город Москва, пр-кт Мира, д. 105 стр. 1, помещ. 1/1 , ОГРН: 1047796582305, дата присвоения ОГРН: 09.08.2004, ИНН: 7704527702, КПП: 771701001, ГЕНЕРАЛЬНЫЙ ДИРЕКТОР: Давымока Сергей Вячеславович, 22.03.2024 в Управление Федеральной службы судебных приставов по Владимирской области поступило обращение гражданина Русакова К.А., проживающего на территории Владимирской области о совершении неправомерных действий, связанных с возвратом просроченной задолженности по договору займа, заключенному с АО МКК ЗАЙМ-ЭКСПРЕСС (далее - Кредитор) (вх. № 12260/24/33000). В ходе проведенной проверки доводов, изложенных в обращении, установлено следующее. Между АО МКК ЗАЙМ-ЭКСПРЕСС и Русаковым Кириллом Александровичем заключен договор займа № 142272-902-23 от 08.09.2023. Обязательства по договору исполнялись ненадлежащим образом, в результате чего образовалась просроченная задолженность, что послужило поводом для осуществления взаимодействия. Кредитор с целью возврата просроченной задолженности Русакова К.А. по данному договору займа в период с 24.01.2024 по 21.03.2024 кредитор привлек АО ПКО «ФАСП». АО ПКО «ФАСП» осуществлял взаимодействие с Русаковым К.А. на основании агентского договора № 47-22 от 18.04.2022, в том числе посредством телефонных звонков на номер телефона должника, указанный при заключении договора займа +79995175237. Согласно п. 3 ч . 3 ст. 7 Федерального Закона № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях», согласно которой, по инициативе кредитора или представителя кредитора не допускается непосредственное взаимодейcтвие с должником посредством телефонных переговоров или с использованием автоматизированного интеллектуального агента более 1 раза в сутки; более 2 раз в неделю; более 8 раз в месяц. Согласно представленных АО ПКО «ФАСП» сведений (вх. №21891/24/33000), Обшество осуществило звонки Русакову К.А.: в календарную неделю с 12.02.2024 по 18.02.2024 – 28 звонков в неделю, при этом 12.02.2024 – 6 раз в сутки, 13.02.2024 – 5 раз в сутки, 14.02.2024 – 4 раза в сутки, 15.02.2024 - 3 раза в сутки, 16.02.2024 – 2 раза в сутки, 17.02.2024, 18.02.2024 - 4 раза в сутки; в календарную неделю с 19.02.2024 по 25.02.2024 осуществлено 16 звонков в неделю, при этом 19.02.2024, 20.02.2024 – по 4 раза в сутки, 21.02.2024 – 3 раза, 22.02.2024 – 2 раза, 25.02.2024 – 3 раза; в календарную неделю с 26.02.2024 по 03.03.2024 осуществлено 6 звонков в неделю, при этом 26.02.2024 – 2 звонка, 27.02.2024 – 2 звонка, 28.02.2024 – 2 звонка; в календарную неделю с 04.03.2024 по 10.03.2024 осуществлено 7 звонков в неделю, при этом 06.03.2024 – 2 звонка в сутки, 10.03.2024 – 4 звонка; в календарную неделю с 11.03.2024 по 17.03.2024 осуществлено 10 звонков в неделю при этом 11.03.2024 – 4 звонка, 14.03.2024 – 2 звонка, 15.02.2024- 2 звонка, 17.02.2024 – 2 звонка; в календарную неделю с 18.03.2024 по 24.03.2024 осуществлено 4 звонка в неделю, при этом 19.03.2024 – 2 звонка в сутки. Общее число звонков в феврале 2024 составило 46 звонков, в марте – 21 звонок. Согласно требованиям ч. 5, ч. 6 ст. 4 Федерального Закона № 230-ФЗ, направленное на возврат просроченной задолженности взаимодействие кредитора или представителя кредитора с любыми третьими лицами, под которыми для целей настоящей статьи понимаются члены семьи должника, родственники, иные проживающие с должником лица, соседи и любые другие физические лица, по инициативе кредитора или представителя кредитора может осуществляться только при одновременном соблюдении следующих условий: имеется согласие должника на осуществление направленного на возврат его просроченной задолженности взаимодействия с третьим лицом; имеется согласие третьего лица на осуществление с ним взаимодействия. Согласия, указанные в пунктах 1 и 2 части 5 настоящей статьи, содержащие в том числе согласия должника и (или) третьего лица на обработку их персональных данных, должны быть даны в письменной форме в виде отдельных документов независимо от наличия или отсутствия просроченной задолженности. Из представленной агентом детализации установлено, что АО ПКО «ФАСП» осуществлял звонки на абонентские номера не указанные в Анкете должника, предоставленной Банком, как контактные: +79190280036, +79049585416. В ходе проверки АО ПКО «ФАСП» не представлены письменные согласия третьих лиц на осуществление с ними взаимодействия по вопросу просроченной задолженности Русакова К.А. Указанные действия свидетельствуют о нарушении обязательных требований, установленных ч. 5, ч. 6 ст. 4, п. 3 ч. 3 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях». Вместе с тем, на основании ч. 4.4 ст. 7 Федерального Закона № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях», в целях соблюдения требований, установленных ч. 3 ст. 7, учёту подлежат случаи состоявшегося по инициативе кредитора или представителя кредитора непосредственного взаимодействия (телефонные переговоры), которое признается таковым при соблюдении одного из следующих условий: 1) если до сведения должника при непосредственном взаимодействии посредством личных встреч или телефонных переговоров доведена информация, предусмотренная частью 4 настоящей статьи, а при непосредственном взаимодействии с использованием автоматизированного интеллектуального агента информация, предусмотренная частями 4.1 и 4.3 настоящей статьи; 2) должник в явной форме сообщил о нежелании продолжать текущее взаимодействие. С учетом изложенного, установлено нарушение частоты взаимодействия, предусмотренной ч. 5 ст. 4, п. 3 ч. 3 ст. 7 Федерального закона № 230-ФЗ, однако при их осуществлении не выполнены требования, предусмотренные ч. 4.4 ст. 7 Федерального Закона № 230-ФЗ. Подобные действия ООО ПКО «ФАСП» могут привести к нарушениям обязательных требований: - по инициативе кредитора или представителя кредитора не допускается непосредственное взаимодействие с должником: 1) в рабочие дни с 22 до 8 часов и в выходные и нерабочие праздничные дни с 20 до 9 часов по местному времени по месту жительства или пребывания должника, известному кредитору и (или) представителю кредитора; 2) посредством личных встреч более одного раза в течение календарной недели; 3) посредством телефонных переговоров или с использованием автоматизированного интеллектуального агента: а) более одного раза в сутки; б) более двух раз в течение календарной недели; в) более восьми раз в течение календарного месяца (Федпанова екатерина александровнаеральный закон от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях»). - направленное на возврат просроченной задолженности взаимодействие кредитора или представителя кредитора с любыми третьими лицами, под которыми для целей настоящей статьи понимаются члены семьи должника, родственники, иные проживающие с должником лица, соседи и любые другие физические лица, по инициативе кредитора или представителя кредитора может осуществляться только при одновременном соблюдении следующих условий: 1) имеется согласие должника на осуществление направленного на возврат его просроченной задолженности взаимодействия с третьим лицом; 2) имеется согласие третьего лица на осуществление с ним взаимодействия.

WARNING_OBJECTION

Описание документа

Дополнительно

Информация об уведомлении проверяемого лица о проведении ПМ Нет
Информация о несогласии контролируемого лица на проведение мероприятия Нет
Вакансии вахтой