Предостережение:

• При осуществлении федерального государственного контроля (надзора) за деятельностью юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, включенных в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, поступили сведения о следующих действиях (обращение Баранковой Натальи Андреевны № 99315/22/34000-ОГ). В рамках осуществления государственного контроля (надзора) установлено, что Баранковой Наталье Андреевне поступают требования от ООО «Крепость» о погашении просроченной задолженности, в нарушение требований Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее — Федеральный закон № 230-ФЗ). В ходе рассмотрения обращения, установлено следующее. C 24.11.2022 Баранковой Н.А., а также третьим лицам поступают требования о погашении просроченной задолженности от сотрудника ООО «Крепость». Баранкова Н.А. имеет просроченные задолженности в нескольких Организациях, в том числе ООО «МКК Универсального финансирования», ООО «ММК Кангария», ООО МФК «Новое финансирование». Согласно информации предоставленной ООО МФК «Новое финансирование», между Обществом и Баранковой Н.А. заключен договор микрозайма № НФ-988/2211786, 13.09.2022 возникла просроченная задолженность. Для урегулирования взаимотношений по Договору микрозайма в период времени с 27.11.2022 по настоящее время к взаимодействию с должником привлечено ООО «Крепость». Согласно из сведений ООО МКК «Универсального финансирования» между Баранковой Н.А. и Обществом заключен договор микрозайма № УФ-910/2100714 от 08.08.2022. В связи с ненадлежащим исполнением условий договора, 25.08.2022 образовалась просроченная задолженность. В рамках заключенного агентского договора в период времени с 18.11.2022 ООО «Крепость» поручено осуществлять действия, направленные на возврат просроченной задолженности. Исходя из информации предоставленной ООО «МКК Кангария», между Баранковой Н.А. и Обществом 14.07.2022 заключен договор микрозайма № КА-907/2669245. С целью урегулирования взаимоотношений с должником, ООО «МКК Кангария» заключило агентский договор на совершение действий, направленных на возврат просроченной задолженности ООО «Крепость» с 14.10.2022. Согласно сведений, предоставленных ООО «Крепость», Обществу в рамках агентских договоров переданы в работу задолженности Баранковой Н.А. в ООО МФК «Новое Финансирование», ООО «МКК «Кангария», ООО «МКК Универсального финансирования». Однако в программном обеспечении Общества факты совершения телефонных звонков, направления голосовых и смс-сообщений не зафиксировано. ООО «Крепость» не осуществляет взаимодействия с третьими лицами. Согласно информации оператора сотовой связи ООО «Скартел», ООО «Ди-трейд», номера телефонов, с которых осуществлялось взаимодействие с Баранковой Н.А. и третьими лицами, зарегистрированы на физических лиц. Баранковой Н.А. предоставлены детализации, аудиозаписи телефонных переговоров с неустановленным лицом, осуществляющим взаимодействие с должником по задолженностям в ООО «МКК Универсального финансирования», ООО «ММК Кангария», ООО МФК «Новое финансирование». Также сообщены номера телефонов, с которых производилось взаимодействие. Данные сведения изучены. На аудиозаписях неустановленное лицо в грубой форме, используя ненормативную лексику, требует возврата просроченной задолженности. А также указывает на организации, в которых у Баранковой Н.А. имеется задолженность: «У Вас три долга: «Кангария» 21 тысяча, «One click money» 8 почти 9 тыс и третий, еще третий появился «Деньги Сразу» 5 тыс 300, Вы понимаете сколько у Вас денег…...грубо говоря 35 штук Вы должны в эти компании…..» Принимая во внимание, что в работе у ООО «Крепость» в обозначенный период времени находились задолженности Баранковой Н.А. в ООО «МКК Универсального финансирования» (бренд «One click money»), ООО «ММК Кангария», ООО МФК «Новое финансирование» («бренд «Деньги сразу»), следует что неустановленное лицо являлось сотрудником ООО «Крепость». При таких обстоятельствах, в действиях ООО «Крепость», усматриваются нарушения пункта 4 части 2 статьи 6 Федерального закона № 230-ФЗ, а именно не допускаются направленные на возврат просроченной задолженности действия кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, связанные в том числе с оказанием психологического давления на должника и иных лиц, использованием выражений и совершением иных действий, унижающих честь и достоинство должника и иных лиц. Также, принимая во внимание, что абонентские номера, с которых производилось взаимодействие зарегистрированы за физическими лицами, ООО «Крепость нарушена часть 9 статьи 7 Федерального закона № 230-ФЗ, а именно, кредитору или лицу, действующему от его имени и (или) в его интересах, для осуществления непосредственного взаимодействия с должником посредством телефонных переговоров разрешается использовать только абонентские номера, выделенные на основании заключенного между кредитором или лицом, действующим от его имени и (или) в его интересах, и оператором связи договора об оказании услуг телефонной связи. При этом запрещается скрывать информацию о номере контактного телефона, с которого осуществляется звонок или направляется сообщение должнику, либо об адресе электронной почты, с которой направляется сообщение, либо об отправителе электронного сообщения. Согласно части 1 статьи 6 Федерального закона № 230-ФЗ при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или лицо, действующее от его имени и (или) в его интересах, обязаны действовать добросовестно и разумно. ООО «Крепость» имелась возможность для соблюдения правил и норм действующего законодательства, однако, им не приняты все зависящие от него меры по их соблюдению. ООО «Крепость» (ОГРН 1211600044072, ИНН 1655459196) внесено в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, регистрационный номер 15/21/16000-КЛ. В соответствии с пунктом 9 постановления Правительства Российской Федерации от 10 марта 2022 № 336 «Об особенностях организации осуществления государственного контроля (надзора), муниципального контроля» (далее — постановление Правительства Российской Федерации № 336), в случае выявления признаков нарушения административного правонарушения, в состав которого включает в себя нарушение обязательных требований, оценка соблюдения которых отнесена к предмету видов контроля, к организации и осуществлению которых применяются положения Федерального закона «О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации от 31.07.2020 № 248-ФЗ (далее Федеральный закон № 248-ФЗ), должностные лица контрольного (надзорного) органа вправе принять меры по привлечению виновных лиц к административной ответственности только на основании результатов проведения контрольного (надзорного) мероприятия с взаимодействием с контролируемым лицом. На основании постановления Правительства Российской Федерации № 336, в 2022 году, в рамках видов государственного контроля (надзора), муниципального контроля, порядок организации и осуществления которых регулируются Федеральным законом «О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации» и Федеральным законом «О защите прав юридических лиц и индивидуальных предпринимателей при осуществлении государственного контроля(надзора) и муниципального контроля» внеплановые контрольные (надзорные) мероприятия, внеплановые проверки проводятся исключительно при условии согласования с органами прокуратуры: при непосредственной угрозе причинения вреда жизни и тяжкого вреда здоровью граждан, по фактам причинения вреда жизни и тяжкого вреда здоровью граждан. На основании пункта 10 постановления Правительства Российской Федерации № 336 допускается проведение контрольных (надзорных) мероприятий без взаимодействия, включая объявление предостережения о недопустимости нарушения обязательных требований в установленных законом случаях. На основании изложенного, в соответствии с частью 1 статьи 49 Федерального закона № 248-ФЗ, ОБЪЯВЛЯЮ ПРЕДОСТЕРЕЖЕНИЕ о недопустимости нарушения обязательных требований и предлагаю: ООО «Крепость» принять меры по обеспечению соблюдения обязательных требований, предусмотренных пункта 4 части 2 статьи 6, часть 9 статьи 7, части 1 статьи 6 Федерального закона № 230-ФЗ, при взаимодействии с Баранковой Натальей Андреевной, направленном на возврат просроченной задолженности. ООО «Крепость» вправе подать возражение на данное предостережение в порядке, установленном подпункты 22-26 Постановления Правительства РФ от 25 июня 2021 № 1004 «Об утверждении Положения о федеральном государственном контроле (надзоре) за деятельностью юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, включенных в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности».