Предостережение:

• При осуществлении федерального государственного контроля (надзора) за деятельностью юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, включенных в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, поступили сведения о следующих действиях (обращение Зимина Игоря Алексеевича № 65048/23/34000-ОГ от 10.08.2023). В рамках осуществления государственного контроля (надзора) установлено, что Зимину И.А. от ООО «Эверест» поступают звонки с требованием о погашении просроченной задолженности Джалиловой Асель Жигировны перед ООО МКК «Кватро», в нарушение требований Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее — Федеральный закон № 230-ФЗ). В ходе рассмотрения обращения установлено, что у Джалиловой А.Ж. имеется задолженность перед ООО МКК «Кватро» по договору потребительского займа. На основании заключенного агентского договора 09.08.2023 ООО МКК «Кватро» поручило ООО «Эверест» от имени ООО МКК «Кватро» и в его интересах, осуществлять в отношении заемщика действия, направленные на возврат задолженности по договору. Согласно выписке из реестра договоров от 31.05.2021 к агентскому договору ООО «Эверест» от ООО МКК «Кватро» переданы данные Джалиловой А.Ж. для осуществления действий по возврату просроченной задолженности. Вместе с тем в указанной выписке контактные данные Зимина И.А. отсутствуют. Письменное согласие Зимина И.А. на осуществление с ним взаимодействия по возврату просроченной задолженности Джалиловой А.Ж. отсутствует. ООО «Эверест» предоставлены сведения о взаимодействии с Джалиловой А.Ж. с 09.08.2023. Взаимодействие осуществлялось ООО «Эверест» посредством осуществления телефонных переговоров, автоинформатора и направления текстовых сообщений на абонентский номер Джалиловой А.Ж. В связи с невозможностью установить контакт с Джалиловой А.Ж., ООО «Эверест» осуществило телефонные звонки третьему лицу (Зимину И.А.), не указанному заемщиком при оформлении договора потребительского займа, а также в выписке из реестра договоров от 31.05.2021 при передаче договора в работу ООО «Эверест». В адрес ГУФССП России по Волгоградской области от Зимина И.А. поступила детализация расходов по его абонентскому номеру, согласно которому 13.08.2023 в 16 час. 00 мин. (продолжительность разговора 1 мин. 04 сек.) и 17.08.2023 в 11 час. 36 мин. (продолжительность разговора 1 мин. 09 сек.) на его абонентский номер поступили звонки с абонентских номеров +7999-664-15-83 и +7999-664-37-38 соответственно. Согласно данным оператора сотовой связи абонентские номера +7999-664-15-83 и +7999-664-37-38 принадлежат (выделены) ООО «Эверест». В соответствии с положениями части 5 статьи 4 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ, направленное на возврат просроченной задолженности взаимодействие кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, с любыми третьими лицами, под которыми для целей настоящей статьи понимаются члены семьи должника, родственники, иные проживающие с должником лица, соседи и любые другие физические лица, по инициативе кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, может осуществляться только при одновременном соблюдении следующих условий: 1) имеется согласие должника на осуществление направленного на возврат его просроченной задолженности взаимодействия с третьим лицом; 2) имеется согласие третьего лица на осуществление с ним взаимодействия. При таких обстоятельствах, при взаимодействии ООО «Эверест» по возврату просроченной задолженности Джалиловой А.Ж. усмотрены нарушения пунктов 1, 2 части 5 статьи 4 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ, а именно указывают на взаимодействие с третьим лицом по взысканию просроченной задолженности должника без согласия должника и третьего лица на такое взаимодействие. Также согласно части 1 статьи 6 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или лицо, действующее от его имени и (или) в его интересах, обязаны действовать добросовестно и разумно. Пунктом 6 части 2 статьи 6 Федерального закона №230-ФЗ не допускаются направленные на возврат просроченной задолженности действия кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, связанные в том числе с любым другим неправомерным причинением вреда должнику и иным третьим лицам или злоупотреблением правом. ООО «Эверест» внесено в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, регистрационный номер 7/17/77000-КЛ. В соответствии с пунктом 9 постановления Правительства Российской Федерации от 10 марта 2022 № 336 «Об особенностях организации осуществления государственного контроля (надзора), муниципального контроля» (далее — постановление Правительства Российской Федерации № 336), в случае выявления признаков нарушения административного правонарушения, состав которого включает в себя нарушение обязательных требований, оценка соблюдения которых отнесена к предмету видов контроля, к организации и осуществлению которых применяются положения Федерального закона № 248-ФЗ, должностные лица контрольного (надзорного) органа вправе принять меры по привлечению виновных лиц к административной ответственности только на основании результатов проведения контрольного (надзорного) мероприятия с взаимодействием с контролируемым лицом. На основании постановления Правительства Российской Федерации № 336, в 2022-2023 году, в рамках видов государственного контроля (надзора), муниципального контроля, порядок организации и осуществления которых регулируются Федеральным законом «О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации» и Федеральным законом «О защите прав юридических лиц и индивидуальных предпринимателей при осуществлении государственного контроля (надзора) и муниципального контроля» внеплановые контрольные (надзорные) мероприятия, внеплановые проверки проводятся исключительно при условии согласования с органами прокуратуры: при непосредственной угрозе причинения вреда жизни и тяжкого вреда здоровью граждан, по фактам причинения вреда жизни и тяжкого вреда здоровью граждан. На основании пункта 10 постановления Правительства Российской Федерации № 336 допускается проведение контрольных (надзорных) мероприятий без взаимодействия, включая объявление предостережения о недопустимости нарушения обязательных требований в установленных законом случаях. На основании изложенного, в соответствии с частью 1 статьи 49 Федерального закона от 31 июля 2020 г. № 248-ФЗ «О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации»,