РОСПРОВЕРКИ

Проверка ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ "КРЕПОСТЬ"
№34230551000208189661

🔢 ИНН:
1655459196
🆔 ОГРН:
1211600044072
📍 Адрес:
Респ Калмыкия,г Элиста,ул В.И.Ленина,д. 240,оф. 3021
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
23.10.2023

Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Волгоградской области организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ "КРЕПОСТЬ" (ИНН: 1655459196) , адрес: Респ Калмыкия,г Элиста,ул В.И.Ленина,д. 240,оф. 3021

Смотреть все проверки данной организации (1 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться
Оценка как работодателя
Добавить отзыв

Общая информация

Проверяющая организация:
Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Волгоградской области
Регион:

Подробная информация

Взаимодействия по КНМ со СМЭВ

Vs_ver 600
Exchange_Date 2023-10-23T10:11:02.189000Z
Vs_ver 600
Exchange_Date 2023-10-24T15:54:01.574000Z
Vs_ver 600
Exchange_Date 2023-10-24T15:54:01.574000Z
Vs_ver 600
Exchange_Date 2023-10-24T15:54:01.574000Z

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 1655459196
ОГРН проверяемого лица 1211600044072
Наименование проверочного листа ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ "КРЕПОСТЬ"
об отнесении контролируемого лица к субъектам малого и среднего бизнеса Малое предприятие
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

ОКВЭДЫ

Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 82.91
Наименование проверочного листа Деятельность агентств по сбору платежей и бюро кредитной информации
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 66.19
Наименование проверочного листа Деятельность вспомогательная прочая в сфере финансовых услуг, кроме страхования и пенсионного обеспечения
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 69.10
Наименование проверочного листа Деятельность в области права
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 69.20
Наименование проверочного листа Деятельность по оказанию услуг в области бухгалтерского учета, по проведению финансового аудита, по налоговому консультированию
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 70.22
Наименование проверочного листа В ПСХК «Тепличный комбинат №1» В ПСХК «Тепличный комбинат №1» в ТП -737 не пересмотрена однолинейная схема (что подтверждается фототаблицей № 10)
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 82.99
Наименование проверочного листа Деятельность по предоставлению прочих вспомогательных услуг для бизнеса, не включенная в другие группировки

Сведения об объектах

Адрес объекта проведения КНМ Респ Калмыкия,г Элиста,ул В.И.Ленина,д. 240,оф. 3021

Тип объекта

Значение Деятельность и действия

Вид Объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Подвид объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Категория риска - Справочник

Значение высокий риск

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Новикова Юлия Борисовна

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение руководитель структурного подразделения территориального органа ФССП России

Контрольно надзорный орган

Значение Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Волгоградской области

Основания проведения КНМ

Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Наименование проверочного листа (ФЗ 248) Наличие у контрольного (надзорного) органа сведений о готовящихся или возможных нарушениях обязательных требований, а также о непосредственных нарушениях обязательных требований, если указанные сведения не соответствуют утвержденным индикаторам риска нарушения обязательных требований
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ PM_1
Цифровой код 5.0.1
Может иметь текст в свободной форме Нет
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение При осуществлении федерального государственного контроля (надзора) за деятельностью юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, включенных в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, поступили сведения о следующих действиях (обращение Франк Ольги Александровны № 71163/23/34000-ОГ). В рамках осуществления государственного контроля (надзора) установлено, что Франк О.А. поступают требования от ООО «Крепость» о погашении просроченной задолженности, в нарушение требований Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее — Федеральный закон № 230-ФЗ). 03.03.2023 между ООО «МФК Новое Финансирование» и Франк О.А. заключен договор микрозайма № НФ-990/2372976 на сумму 30 000 руб. Обязательства последней не исполнены в срок, ввиду чего 03.05.2023 образовалась просроченная задолженность. С целью урегулирования взаимоотношений по договору микрозайма, на основании агентского договора в период времени с 17.07.2023 ООО «МФК Новое Финансирование» уполномочило ООО «Крепость» на осуществление действий, направленных на взыскание просроченной задолженности с Франк О.А. В программном обеспечении ООО «Крепость» не зафиксировано фактов взаимодействия с Франк О.А. по вопросу взыскания просроченной задолженности посредством телефонных переговоров, направления сообщений. При этом, Франк О.А. предоставлены объяснения, согласно которых, с номера телефона +7999-311-35-74 поступали звонки третьим лицам по вопросу ее задолженности. 28.08.2023 Франк О.А. перезвонила на данный номер телефона. Между Франк О.А. и абонентом номера телефона +7999-311-35-74 состоялся телефонный разговор. Запись данного телефонного разговора, а также детализация оператора сотовой связи предоставлены заявителем. В ходе прослушивания аудиозаписи разговора установлено, что абонент номера +7999-311-35-74 представляется Арсеном юристом «кредитной организации Нового Финансирования», который сообщил о наличии задолженности заемщика (Франк О.А.) в размере 54 тысяч рублей. Также пояснил, что имеет право всем звонить и будет продолжать звонить, пока Франк О.А. не отдаст деньги. В продолжении разговора абонент номера +7999-311-35-74 в грубой и нецензурной форме объяснил Франк О.А. о последствиях невозврата долга, используя ненормативную лексику, оказывая при этом на должника психологическое давления, используя выражения унижающие честь и достоинство Франк О.А. При таких обстоятельствах, в действиях ООО «Крепость» содержатся нарушения пункта 4 части 2 статьи 6 Федерального закона № 230-ФЗ, а именно не допускается направленные на возврат просроченной задолженности действия кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, связанные в том числе с оказанием психологического давления на должника и иных лиц, использованием выражений и совершением иных действий, унижающих честь и достоинство должника и иных лиц. Абонентский номер +7999-311-35-74, согласно сведений оператора сотовой свяхи ООО «Скартел» зарегистрирован на физическое лицо. Таким образом, ООО «Крепость» нарушена часть 9 статьи 7 Федерального закона № 230-ФЗ, а именно, кредитору или лицу, действующему от его имени и (или) в его интересах, для осуществления непосредственного взаимодействия с должником посредством телефонных переговоров разрешается использовать только абонентские номера, выделенные на основании заключенного между кредитором или лицом, действующим от его имени и (или) в его интересах, и оператором связи договора об оказании услуг телефонной связи. Согласно части 1 статьи 6 Федерального закона № 230-ФЗ при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или лицо, действующее от его имени и (или) в его интересах, обязаны действовать добросовестно и разумно. Пунктом 6 части 2 статьи 6 Федерального закона №230-ФЗ не допускаются направленные на возврат просроченной задолженности действия кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, связанные в том числе с любым другим неправомерным причинением вреда должнику и иным третьим лицам или злоупотреблением правом. ООО «Крепость» имелась возможность для соблюдения правил и норм действующего законодательства, однако, им не приняты все зависящие от него меры по их соблюдению. ООО «Крепость» (ОГРН 1211600044072, ИНН 1655459196) внесено в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, регистрационный номер 15/21/16000-КЛ. В соответствии с пунктом 9 постановления Правительства Российской Федерации от 10 марта 2022 № 336 «Об особенностях организации осуществления государственного контроля (надзора), муниципального контроля» (далее — постановление Правительства Российской Федерации № 336), в случае выявления признаков нарушения административного правонарушения, в состав которого включает в себя нарушение обязательных требований, оценка соблюдения которых отнесена к предмету видов контроля, к организации и осуществлению которых применяются положения Федерального закона «О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации от 31.07.2020 № 248-ФЗ (далее Федеральный закон № 248-ФЗ), должностные лица контрольного (надзорного) органа вправе принять меры по привлечению виновных лиц к административной ответственности только на основании результатов проведения контрольного (надзорного) мероприятия с взаимодействием с контролируемым лицом. На основании постановления Правительства Российской Федерации № 336, в 2022-2023, в рамках видов государственного контроля (надзора), муниципального контроля, порядок организации и осуществления которых регулируются Федеральным законом «О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации» и Федеральным законом «О защите прав юридических лиц и индивидуальных предпринимателей при осуществлении государственного контроля(надзора) и муниципального контроля» внеплановые контрольные (надзорные) мероприятия, внеплановые проверки проводятся исключительно при условии согласования с органами прокуратуры: при непосредственной угрозе причинения вреда жизни и тяжкого вреда здоровью граждан, по фактам причинения вреда жизни и тяжкого вреда здоровью граждан. На основании пункта 10 постановления Правительства Российской Федерации № 336 допускается проведение контрольных (надзорных) мероприятий без взаимодействия, включая объявление предостережения о недопустимости нарушения обязательных требований в установленных законом случаях. На основании изложенного, в соответствии с частью 1 статьи 49 Федерального закона № 248-ФЗ,

Предупреждение

Описание документа При осуществлении федерального государственного контроля (надзора) за деятельностью юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, включенных в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, поступили сведения о следующих действиях (обращение Франк Ольги Александровны № 71163/23/34000-ОГ). В рамках осуществления государственного контроля (надзора) установлено, что Франк О.А. поступают требования от ООО «Крепость» о погашении просроченной задолженности, в нарушение требований Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее — Федеральный закон № 230-ФЗ). 03.03.2023 между ООО «МФК Новое Финансирование» и Франк О.А. заключен договор микрозайма № НФ-990/2372976 на сумму 30 000 руб. Обязательства последней не исполнены в срок, ввиду чего 03.05.2023 образовалась просроченная задолженность. С целью урегулирования взаимоотношений по договору микрозайма, на основании агентского договора в период времени с 17.07.2023 ООО «МФК Новое Финансирование» уполномочило ООО «Крепость» на осуществление действий, направленных на взыскание просроченной задолженности с Франк О.А. В программном обеспечении ООО «Крепость» не зафиксировано фактов взаимодействия с Франк О.А. по вопросу взыскания просроченной задолженности посредством телефонных переговоров, направления сообщений. При этом, Франк О.А. предоставлены объяснения, согласно которых, с номера телефона +7999-311-35-74 поступали звонки третьим лицам по вопросу ее задолженности. 28.08.2023 Франк О.А. перезвонила на данный номер телефона. Между Франк О.А. и абонентом номера телефона +7999-311-35-74 состоялся телефонный разговор. Запись данного телефонного разговора, а также детализация оператора сотовой связи предоставлены заявителем. В ходе прослушивания аудиозаписи разговора установлено, что абонент номера +7999-311-35-74 представляется Арсеном юристом «кредитной организации Нового Финансирования», который сообщил о наличии задолженности заемщика (Франк О.А.) в размере 54 тысяч рублей. Также пояснил, что имеет право всем звонить и будет продолжать звонить, пока Франк О.А. не отдаст деньги. В продолжении разговора абонент номера +7999-311-35-74 в грубой и нецензурной форме объяснил Франк О.А. о последствиях невозврата долга, используя ненормативную лексику, оказывая при этом на должника психологическое давления, используя выражения унижающие честь и достоинство Франк О.А. При таких обстоятельствах, в действиях ООО «Крепость» содержатся нарушения пункта 4 части 2 статьи 6 Федерального закона № 230-ФЗ, а именно не допускается направленные на возврат просроченной задолженности действия кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, связанные в том числе с оказанием психологического давления на должника и иных лиц, использованием выражений и совершением иных действий, унижающих честь и достоинство должника и иных лиц. Абонентский номер +7999-311-35-74, согласно сведений оператора сотовой свяхи ООО «Скартел» зарегистрирован на физическое лицо. Таким образом, ООО «Крепость» нарушена часть 9 статьи 7 Федерального закона № 230-ФЗ, а именно, кредитору или лицу, действующему от его имени и (или) в его интересах, для осуществления непосредственного взаимодействия с должником посредством телефонных переговоров разрешается использовать только абонентские номера, выделенные на основании заключенного между кредитором или лицом, действующим от его имени и (или) в его интересах, и оператором связи договора об оказании услуг телефонной связи. Согласно части 1 статьи 6 Федерального закона № 230-ФЗ при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или лицо, действующее от его имени и (или) в его интересах, обязаны действовать добросовестно и разумно. Пунктом 6 части 2 статьи 6 Федерального закона №230-ФЗ не допускаются направленные на возврат просроченной задолженности действия кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, связанные в том числе с любым другим неправомерным причинением вреда должнику и иным третьим лицам или злоупотреблением правом. ООО «Крепость» имелась возможность для соблюдения правил и норм действующего законодательства, однако, им не приняты все зависящие от него меры по их соблюдению. ООО «Крепость» (ОГРН 1211600044072, ИНН 1655459196) внесено в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, регистрационный номер 15/21/16000-КЛ. В соответствии с пунктом 9 постановления Правительства Российской Федерации от 10 марта 2022 № 336 «Об особенностях организации осуществления государственного контроля (надзора), муниципального контроля» (далее — постановление Правительства Российской Федерации № 336), в случае выявления признаков нарушения административного правонарушения, в состав которого включает в себя нарушение обязательных требований, оценка соблюдения которых отнесена к предмету видов контроля, к организации и осуществлению которых применяются положения Федерального закона «О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации от 31.07.2020 № 248-ФЗ (далее Федеральный закон № 248-ФЗ), должностные лица контрольного (надзорного) органа вправе принять меры по привлечению виновных лиц к административной ответственности только на основании результатов проведения контрольного (надзорного) мероприятия с взаимодействием с контролируемым лицом. На основании постановления Правительства Российской Федерации № 336, в 2022-2023, в рамках видов государственного контроля (надзора), муниципального контроля, порядок организации и осуществления которых регулируются Федеральным законом «О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации» и Федеральным законом «О защите прав юридических лиц и индивидуальных предпринимателей при осуществлении государственного контроля(надзора) и муниципального контроля» внеплановые контрольные (надзорные) мероприятия, внеплановые проверки проводятся исключительно при условии согласования с органами прокуратуры: при непосредственной угрозе причинения вреда жизни и тяжкого вреда здоровью граждан, по фактам причинения вреда жизни и тяжкого вреда здоровью граждан. На основании пункта 10 постановления Правительства Российской Федерации № 336 допускается проведение контрольных (надзорных) мероприятий без взаимодействия, включая объявление предостережения о недопустимости нарушения обязательных требований в установленных законом случаях. На основании изложенного, в соответствии с частью 1 статьи 49 Федерального закона № 248-ФЗ,

Дополнительно

Информация об уведомлении проверяемого лица о проведении ПМ Нет
Информация о несогласии контролируемого лица на проведение мероприятия Нет
Вакансии вахтой