Предостережение:

• При осуществлении федерального государственного контроля (надзора) за деятельностью юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, включенных в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, поступили сведения о следующих действиях (обращение Ивановой Анжелы Фармановны № 67609/23/34000 от 17.08.2023). В рамках осуществления государственного контроля (надзора) установлено, что Ивановой А.Ф. от ООО «КЭФ» поступают требования о погашении просроченной задолженности, в нарушение требований Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее — Федеральный закон № 230-ФЗ). Принимая во внимание, что в материалах обращения Ивановой А.Ф. усматриваются признаки состава административного правонарушения, предусмотренного статьей 14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, руководствуясь статьями 28.1, 28.3, 28.7 КоАП РФ, принято решение о возбуждении дела об административном правонарушении в отношении неустановленных лиц и проведении административного расследования от 15.09.2023 № 105/2023/34922-АР. В ходе административного расследования установлено, что у Ивановой А.Ф. имеется просроченная задолженность перед ПАО «Сбербанк». Взаимодействие в рамках просроченной задолженности поручено осуществлять ООО «КЭФ». Данное взаимодействие осуществлялось посредством направления почтовых уведомлений. В ходе изучения сведений о взаимодействии ООО «КЭФ» с Ивановой А.Ф. выявлены нарушения пп. «а», «б» п. 5 ч. 2 ст. 6, п. 4 ч. 2 ст. 6 Федерального закона № 230-ФЗ, а именно оказание на должника психологического давления, посредством введения в заблуждение относительно сроков исполнения обязательств, последствия неисполнения обязательства для должника. В почтовом уведомлении № 13131531204, направленном ООО «КЭФ» в адрес Ивановой А.Ф., содержатся фразы: «Для урегулирования сложившейся ситуации и во избежание дальнейших правовых последствий Вам необходимо оплатить задолженность в размере (...) в течении 3 (трех) дней с момента получения данного уведомления», «сотрудники Департамента выездного взыскания ООО «КЭФ» в рамках Федерального закона № 230-ФЗ от 03.07.2016 рассматривают целесообразность проведения личной встречи с Вами по адресам проживания, регистрации и/или работы в следующие даты: 15.08.2023 г. в период с 09:00 до 13:00 и 16.08.2023 г. в период с 14:00 до 20:00. Целью визита будет являться личное непосредственное взаимодействие с Вами для обсуждения и рассмотрения досудебного погашения Вашего долга». «Не покидайте Ваш населенный пункт в вышеуказанные даты!» «Собранные сотрудниками ООО «КЭФ», в момент визита, сведения будут приобщены к общим материалам дела и станут весомым аргументом для запуска процедуры судебного взыскания долга с применением всех доступных процессуальных механизмов». (Оригинальный текст сохранен). Содержание почтовых уведомлений можно отнести к намеренному способу манипуляции, имеющим целью дестабилизировать психоэмоциональное состояние должника, тем самым оказать на него психологического давления. Под психологическим давлением понимается один из способов психологического воздействия - воздействие на психическое состояние, чувства и мысли других людей. В соответствии с ч. 2 ст. 6 Федерального закона № 230-ФЗ не допускаются направленные на возврат просроченной задолженности действия кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, связанные в том числе с: 4) оказанием психологического давления на должника и иных лиц, использованием выражений и совершением иных действий, унижающих честь и достоинство должника и иных лиц; 5) введением должника и иных лиц в заблуждение относительно: а) правовой природы и размера неисполненного обязательства, причин его неисполнения должником, сроков исполнения обязательства; б) передачи вопроса о возврате просроченной задолженности на рассмотрение суда, последствий неисполнения обязательства для должника и иных лиц, возможности применения к должнику мер административного и уголовно-процессуального воздействия и уголовного преследования. Также, в уведомлении имеется указание на намерение ООО «КЭФ» провести личные встречи 15.08.2023 г. в период с 09:00 до 13:00 и 16.08.2023 г. в период с 14:00 до 20:00, при этом согласно п. 2 ч. 3 ст. 7 Федерального закона № 230-ФЗ, по инициативе кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, не допускается непосредственное взаимодействие с должником посредством личных встреч более одного раза в неделю. Кроме того, в соответствии со ст. 27 Конституции Российской Федерации каждый, кто законно находится на территории Российской Федерации, имеет право свободно передвигаться, выбирать место пребывания и жительства. Запрет покидать населенный пункт при взыскании просроченной задолженности, является прямым нарушением конституционного права гражданина на свободу передвижения. ООО «КЭФ» внесено в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, регистрационный номер 5/17/77000-КЛ. В соответствии с пунктом 9 постановления Правительства Российской Федерации от 10 марта 2022 № 336 «Об особенностях организации осуществления государственного контроля (надзора), муниципального контроля» (далее — постановление Правительства Российской Федерации № 336), в случае выявления признаков нарушения административного правонарушения, состав которого включает в себя нарушение обязательных требований, оценка соблюдения которых отнесена к предмету видов контроля, к организации и осуществлению которых применяются положения Федерального закона № 248-ФЗ, должностные лица контрольного (надзорного) органа вправе принять меры по привлечению виновных лиц к административной ответственности только на основании результатов проведения контрольного (надзорного) мероприятия с взаимодействием с контролируемым лицом. На основании постановления Правительства Российской Федерации № 336, в 2022-2023 году, в рамках видов государственного контроля (надзора), муниципального контроля, порядок организации и осуществления которых регулируются Федеральным законом «О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации» и Федеральным законом «О защите прав юридических лиц и индивидуальных предпринимателей при осуществлении государственного контроля (надзора) и муниципального контроля» внеплановые контрольные (надзорные) мероприятия, внеплановые проверки проводятся исключительно при условии согласования с органами прокуратуры: при непосредственной угрозе причинения вреда жизни и тяжкого вреда здоровью граждан, по фактам причинения вреда жизни и тяжкого вреда здоровью граждан. На основании пункта 10 постановления Правительства Российской Федерации № 336 допускается проведение контрольных (надзорных) мероприятий без взаимодействия, включая объявление предостережения о недопустимости нарушения обязательных требований в установленных законом случаях. На основании изложенного, в соответствии с частью 1 статьи 49 Федерального закона от 31 июля 2020 г. № 248-ФЗ «О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации», ОБЪЯВЛЯЮ ПРЕДОСТЕРЕЖЕНИЕ о недопустимости нарушения обязательных требований и предлагаю: ООО «КЭФ» принять меры по обеспечению соблюдения обязательных требований, предусмотренных пп. «а», «б» п. 5 ч. 2 ст. 6, п. 4 ч. 2 ст. 6, п. 2 ч. 3 ст. 7 Федерального закона № 230-ФЗ, при взаимодействии с Ивановой Анжелой Фармановной, направленном на взыскание просроченной задолженности. ООО «КЭФ» вправе подать возражение на данное предостережение в порядке, установленном п.п. 22-26 Постановления Правительства РФ от 25 июня 2021 № 1004 «Об утверждении Положения о федеральном государственном контроле (надзоре) за деятельностью юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, включенных в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности».