РОСПРОВЕРКИ

Проверка ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ "АКТИВБИЗНЕСКОНСАЛТ"
№34230551000208644224

🔢 ИНН:
7736659589
🆔 ОГРН:
1137746390572
📍 Адрес:
117997, г. Москва, ул. Вавилова, д. 19
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
28.11.2023

Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Волгоградской области организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ "АКТИВБИЗНЕСКОНСАЛТ" (ИНН: 7736659589) , адрес: 117997, г. Москва, ул. Вавилова, д. 19

Смотреть все проверки данной организации (9 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться

Общая информация

Проверяющая организация:
Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Волгоградской области
Регион:

Подробная информация

Взаимодействия по КНМ со СМЭВ

Vs_ver 600
Exchange_Date 2023-11-28T12:05:01.521000Z
Vs_ver 600
Exchange_Date 2023-11-30T16:29:02.258000Z
Vs_ver 600
Exchange_Date 2023-11-30T16:29:02.258000Z
Vs_ver 600
Exchange_Date 2023-11-30T16:29:02.258000Z
Vs_ver 600
Exchange_Date 2023-12-07T15:30:53.149000Z

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 7736659589
ОГРН проверяемого лица 1137746390572
Наименование проверочного листа ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ "АКТИВБИЗНЕСКОНСАЛТ"
об отнесении контролируемого лица к субъектам малого и среднего бизнеса Не является субъектом МСП
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

ОКВЭДЫ

Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 82.91
Наименование проверочного листа Деятельность агентств по сбору платежей и бюро кредитной информации
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 62.01
Наименование проверочного листа Разработка компьютерного программного обеспечения
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 62.02
Наименование проверочного листа Деятельность консультативная и работы в области компьютерных технологий
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 63.11.1
Наименование проверочного листа Деятельность по созданию и использованию баз данных и информационных ресурсов
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 66.19
Наименование проверочного листа Деятельность вспомогательная прочая в сфере финансовых услуг, кроме страхования и пенсионного обеспечения
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 69.10
Наименование проверочного листа Деятельность в области права
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 73.20
Наименование проверочного листа Исследование конъюнктуры рынка и изучение общественного мнения
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 82.20
Наименование проверочного листа Деятельность центров обработки телефонных вызовов
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 82.99
Наименование проверочного листа Деятельность по предоставлению прочих вспомогательных услуг для бизнеса, не включенная в другие группировки

Сведения об объектах

Адрес объекта проведения КНМ 117997, г. Москва, ул. Вавилова, д. 19

Тип объекта

Значение Деятельность и действия

Вид Объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Подвид объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Категория риска - Справочник

Значение средний риск

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Новикова Юлия Борисовна

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение заместитель руководителя структурного подразделения территориального органа ФССП России

Контрольно надзорный орган

Значение Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Волгоградской области

Основания проведения КНМ

Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Наименование проверочного листа (ФЗ 248) Наличие у контрольного (надзорного) органа сведений о готовящихся или возможных нарушениях обязательных требований, а также о непосредственных нарушениях обязательных требований, если указанные сведения не соответствуют утвержденным индикаторам риска нарушения обязательных требований
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ PM_1
Цифровой код 5.0.1
Может иметь текст в свободной форме Нет
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение При осуществлении федерального государственного контроля (надзора) за деятельностью юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, включенных в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, поступило обращение Рыжанкиной Натальи Викторовны 12.11.1991 г.р. № 80284/23/34000-ОГ от 27.09.2023, о нарушении требований Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее — Федеральный закон № 230-ФЗ) при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности перед ПАО «Сбербанк». Принимая во внимание, что в материалах обращения Рыжанкиной Н.В. (№ 80284/23/34000-ОГ от 27.09.2023) усматриваются признаки состава административного правонарушения, предусмотренного статьей 14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, принято решение о возбуждении дела об административном правонарушении в отношении неустановленных лиц и проведении административного расследования от 12.10.2023 № 124/2023/34922-АР. В ходе административного расследования установлено, что между Рыжанкиной Н.В. и ПАО «Сбербанк» заключен и действует договор № 99ТКПР22030800134349 от 08.03.2022, на основании которого выпущена кредитная карта, по которой с 31.07.2023 числится просроченная задолженность. На основании заключенного агентского договора от 24.12.2019 № 3147483, ПАО «Сбербанк» в период с 12.10.2023 по настоящее время поручило ООО «АктивБизнесКонсалт» от имени ПАО «Сбербанк» и в его интересах, осуществлять в отношении заемщика действия, направленные на возврат задолженности по договору. Согласно выписке из реестра договоров № 2021011 к агентскому договору № 3147483 от 24.12.2019 ООО «ООО «АктивБизнесКонсалт» переданы данные Рыжанкиной Н.В. для осуществления действий по возврату просроченной задолженности. ООО «АктивБизнесКонсалт» предоставлены сведения о взаимодействии с Рыжанкиной Н.В. с 12.10.2023. Взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности Рыжанкиной Н.В., ООО «АктивБизнесКонсалт» осуществляло посредством совершения телефонных звонков, направления голосовых и текстовых сообщений. В период, с 17.10.2023 по 10.11.2023, на абонентский номер +7-937-561-91-26, принадлежащий Рыжанкиной Н.В. и указанный в договоре потребительского кредита в качестве контактного. При этом, в частоте взаимодействия с должником усматривается нарушение положений пп. «а», «б» п. 3 ч. 3 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ. В соответствии с пп. «а», «б» п. 3 ч. 3 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ по инициативе кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, не допускается направленное на возврат просроченной задолженности непосредственное взаимодействие с должником посредством телефонных переговоров более одного раза в сутки, более двух раз в неделю. Взаимодействие с Рыжанкиной Н.В. по возврату просроченной задолженности по договору займа, заключенному между Рыжанкиной Н.В. и ПАО «Сбербанк», началось 17.10.2023 (вторник), соответственно период «неделя» рассчитывается с 17.10.2023 по 23.10.2023, с 24.10.2023 по 30.10.2023, с 31.10.2023 по 06.11.2023, с 07.11.2023 по 13.11.2023. Таким образом за период взаимодействия «неделя» с 24.10.2023 по 30.10.2023 ООО «АктивБизнесКонсалт» осуществило 4 (четыре) телефонных звонка на абонентский номер Рыжанкиной Н.В.: 1) 24.10.2023 (20:19) исходящий звонок; 2) 25.10.2023 (09:21) голосовое сообщение, направленное посредством звонка; 3) 27.10.2023 (08:51) исходящий звонок; 4) 27.10.2023 (09:20) голосовое сообщение, поступившее посредством звонка. За период взаимодействия «неделя» с 31.10.2023 по 06.11.2023 ООО «АктивБизнесКонсалт» осуществило 3 (три) телефонных звонка на абонентский номер Рыжанкиной Н.В.: 1) 01.11.2023 (13:59) исходящий звонок; 2) 03.11.2023 (08:37) исходящий звонок; 3) 03.11.2023 (09:00) голосовое сообщение, направленное посредством звонка. За период взаимодействия «неделя» с 07.11.2023 по 13.11.2023 ООО «АктивБизнесКонсалт» осуществило 5 (пять) телефонных звонков на абонентский номер Рыжанкиной Н.В.: 1) 07.11.2023 (08:50) исходящий звонок; 2) 07.11.2023 (09:26) голосовое сообщение, направленное посредством звонка; 3) 08.11.2023 (13:49) голосовое сообщение, направленное посредством звонка; 4) 10.11.2023 (08:10) голосовое сообщение, направленное посредством звонка; 5) 10.11.2023 (14:58) голосовое сообщение, направленное посредством звонка; Также согласно части 1 статьи 6 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или лицо, действующее от его имени и (или) в его интересах, обязаны действовать добросовестно и разумно. Пунктом 6 части 2 статьи 6 Федерального закона №230-ФЗ не допускаются направленные на возврат просроченной задолженности действия кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, связанные, в том числе, с любым другим неправомерным причинением вреда должнику и иным третьим лицам или злоупотреблением правом. Таким образом, в действиях ООО «АБК при взаимодействии с Рыжанкиной Н.В. выявлены признаки административного правонарушения, предусмотренные ч. 2 ст. 14.57 КоАП РФ. ООО «АктивБизнесКонсалт» внесено в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, регистрационный номер № 2/16/77000-КЛ. В соответствии с пунктом 9 постановления Правительства Российской Федерации от 10 марта 2022 № 336 «Об особенностях организации осуществления государственного контроля (надзора), муниципального контроля» (далее — постановление Правительства Российской Федерации № 336), в случае выявления признаков нарушения административного правонарушения, в состав которого включает в себя нарушение обязательных требований, оценка соблюдения которых отнесена к предмету видов контроля, к организации и осуществлению которых применяются положения Федерального закона № 248-ФЗ, должностные лица контрольного (надзорного) органа вправе принять меры по привлечению виновных лиц к административной ответственности только на основании результатов проведения контрольного (надзорного) мероприятия с взаимодействием с контролируемым лицом. На основании постановления Правительства Российской Федерации № 336, в 2022-2023 годах, в рамках видов государственного контроля(надзора), муниципального контроля, порядок организации и осуществления которых регулируются Федеральным законом «О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации» и Федеральным законом «О защите прав юридических лиц и индивидуальных предпринимателей при осуществлении государственного контроля(надзора) и муниципального контроля» внеплановые контрольные (надзорные) мероприятия, внеплановые проверки проводятся исключительно при условии согласования с органами прокуратуры: при непосредственной угрозе причинения вреда жизни и тяжкого вреда здоровью граждан, по фактам причинения вреда жизни и тяжкого вреда здоровью граждан. На основании пункта 10 постановления Правительства Российской Федерации № 336 допускается проведение контрольных (надзорных) мероприятий без взаимодействия, включая объявление предостережения о недопустимости нарушения обязательных требований в установленных законом случаях. На основании изложенного, в соответствии с частью 1 статьи 49 Федерального закона от 31 июля 2020 г. № 248-ФЗ «О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации», ОБЪЯВЛЯЮ ПРЕДОСТЕРЕЖЕНИЕ о недопустимости нарушения обязательных требований и предлагаю: ООО «АктивБизнесКонсалт» принять меры по обеспечению соблюдения обязательных требований, предусмотренных подпунктами «а» «б»пункта 3 части 3 статьи 7, части 1 статьи 6, пунктом 6 части 2 статьи 6 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ, при взаимодействии с Рыжанкиной Натальей Викторовной, направленном на взыскание просроченной задолженности. ООО «АктивБизнесКонсалт» вправе подать возражение на данное предостережение в порядке, установленном п.п. 22-26 Постановления Правительства РФ от 25 июня 2021 № 1004 «Об утверждении Положения о федеральном государственном контроле (надзоре) за деятельностью юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, включенных в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности».

Предупреждение

Описание документа При осуществлении федерального государственного контроля (надзора) за деятельностью юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, включенных в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, поступило обращение Рыжанкиной Натальи Викторовны 12.11.1991 г.р. № 80284/23/34000-ОГ от 27.09.2023, о нарушении требований Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее — Федеральный закон № 230-ФЗ) при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности перед ПАО «Сбербанк». Принимая во внимание, что в материалах обращения Рыжанкиной Н.В. (№ 80284/23/34000-ОГ от 27.09.2023) усматриваются признаки состава административного правонарушения, предусмотренного статьей 14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, принято решение о возбуждении дела об административном правонарушении в отношении неустановленных лиц и проведении административного расследования от 12.10.2023 № 124/2023/34922-АР. В ходе административного расследования установлено, что между Рыжанкиной Н.В. и ПАО «Сбербанк» заключен и действует договор № 99ТКПР22030800134349 от 08.03.2022, на основании которого выпущена кредитная карта, по которой с 31.07.2023 числится просроченная задолженность. На основании заключенного агентского договора от 24.12.2019 № 3147483, ПАО «Сбербанк» в период с 12.10.2023 по настоящее время поручило ООО «АктивБизнесКонсалт» от имени ПАО «Сбербанк» и в его интересах, осуществлять в отношении заемщика действия, направленные на возврат задолженности по договору. Согласно выписке из реестра договоров № 2021011 к агентскому договору № 3147483 от 24.12.2019 ООО «ООО «АктивБизнесКонсалт» переданы данные Рыжанкиной Н.В. для осуществления действий по возврату просроченной задолженности. ООО «АктивБизнесКонсалт» предоставлены сведения о взаимодействии с Рыжанкиной Н.В. с 12.10.2023. Взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности Рыжанкиной Н.В., ООО «АктивБизнесКонсалт» осуществляло посредством совершения телефонных звонков, направления голосовых и текстовых сообщений. В период, с 17.10.2023 по 10.11.2023, на абонентский номер +7-937-561-91-26, принадлежащий Рыжанкиной Н.В. и указанный в договоре потребительского кредита в качестве контактного. При этом, в частоте взаимодействия с должником усматривается нарушение положений пп. «а», «б» п. 3 ч. 3 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ. В соответствии с пп. «а», «б» п. 3 ч. 3 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ по инициативе кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, не допускается направленное на возврат просроченной задолженности непосредственное взаимодействие с должником посредством телефонных переговоров более одного раза в сутки, более двух раз в неделю. Взаимодействие с Рыжанкиной Н.В. по возврату просроченной задолженности по договору займа, заключенному между Рыжанкиной Н.В. и ПАО «Сбербанк», началось 17.10.2023 (вторник), соответственно период «неделя» рассчитывается с 17.10.2023 по 23.10.2023, с 24.10.2023 по 30.10.2023, с 31.10.2023 по 06.11.2023, с 07.11.2023 по 13.11.2023. Таким образом за период взаимодействия «неделя» с 24.10.2023 по 30.10.2023 ООО «АктивБизнесКонсалт» осуществило 4 (четыре) телефонных звонка на абонентский номер Рыжанкиной Н.В.: 1) 24.10.2023 (20:19) исходящий звонок; 2) 25.10.2023 (09:21) голосовое сообщение, направленное посредством звонка; 3) 27.10.2023 (08:51) исходящий звонок; 4) 27.10.2023 (09:20) голосовое сообщение, поступившее посредством звонка. За период взаимодействия «неделя» с 31.10.2023 по 06.11.2023 ООО «АктивБизнесКонсалт» осуществило 3 (три) телефонных звонка на абонентский номер Рыжанкиной Н.В.: 1) 01.11.2023 (13:59) исходящий звонок; 2) 03.11.2023 (08:37) исходящий звонок; 3) 03.11.2023 (09:00) голосовое сообщение, направленное посредством звонка. За период взаимодействия «неделя» с 07.11.2023 по 13.11.2023 ООО «АктивБизнесКонсалт» осуществило 5 (пять) телефонных звонков на абонентский номер Рыжанкиной Н.В.: 1) 07.11.2023 (08:50) исходящий звонок; 2) 07.11.2023 (09:26) голосовое сообщение, направленное посредством звонка; 3) 08.11.2023 (13:49) голосовое сообщение, направленное посредством звонка; 4) 10.11.2023 (08:10) голосовое сообщение, направленное посредством звонка; 5) 10.11.2023 (14:58) голосовое сообщение, направленное посредством звонка; Также согласно части 1 статьи 6 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или лицо, действующее от его имени и (или) в его интересах, обязаны действовать добросовестно и разумно. Пунктом 6 части 2 статьи 6 Федерального закона №230-ФЗ не допускаются направленные на возврат просроченной задолженности действия кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, связанные, в том числе, с любым другим неправомерным причинением вреда должнику и иным третьим лицам или злоупотреблением правом. Таким образом, в действиях ООО «АБК при взаимодействии с Рыжанкиной Н.В. выявлены признаки административного правонарушения, предусмотренные ч. 2 ст. 14.57 КоАП РФ. ООО «АктивБизнесКонсалт» внесено в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, регистрационный номер № 2/16/77000-КЛ. В соответствии с пунктом 9 постановления Правительства Российской Федерации от 10 марта 2022 № 336 «Об особенностях организации осуществления государственного контроля (надзора), муниципального контроля» (далее — постановление Правительства Российской Федерации № 336), в случае выявления признаков нарушения административного правонарушения, в состав которого включает в себя нарушение обязательных требований, оценка соблюдения которых отнесена к предмету видов контроля, к организации и осуществлению которых применяются положения Федерального закона № 248-ФЗ, должностные лица контрольного (надзорного) органа вправе принять меры по привлечению виновных лиц к административной ответственности только на основании результатов проведения контрольного (надзорного) мероприятия с взаимодействием с контролируемым лицом. На основании постановления Правительства Российской Федерации № 336, в 2022-2023 годах, в рамках видов государственного контроля(надзора), муниципального контроля, порядок организации и осуществления которых регулируются Федеральным законом «О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации» и Федеральным законом «О защите прав юридических лиц и индивидуальных предпринимателей при осуществлении государственного контроля(надзора) и муниципального контроля» внеплановые контрольные (надзорные) мероприятия, внеплановые проверки проводятся исключительно при условии согласования с органами прокуратуры: при непосредственной угрозе причинения вреда жизни и тяжкого вреда здоровью граждан, по фактам причинения вреда жизни и тяжкого вреда здоровью граждан. На основании пункта 10 постановления Правительства Российской Федерации № 336 допускается проведение контрольных (надзорных) мероприятий без взаимодействия, включая объявление предостережения о недопустимости нарушения обязательных требований в установленных законом случаях. На основании изложенного, в соответствии с частью 1 статьи 49 Федерального закона от 31 июля 2020 г. № 248-ФЗ «О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации», ОБЪЯВЛЯЮ ПРЕДОСТЕРЕЖЕНИЕ о недопустимости нарушения обязательных требований и предлагаю: ООО «АктивБизнесКонсалт» принять меры по обеспечению соблюдения обязательных требований, предусмотренных подпунктами «а» «б»пункта 3 части 3 статьи 7, части 1 статьи 6, пунктом 6 части 2 статьи 6 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ, при взаимодействии с Рыжанкиной Натальей Викторовной, направленном на взыскание просроченной задолженности. ООО «АктивБизнесКонсалт» вправе подать возражение на данное предостережение в порядке, установленном п.п. 22-26 Постановления Правительства РФ от 25 июня 2021 № 1004 «Об утверждении Положения о федеральном государственном контроле (надзоре) за деятельностью юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, включенных в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности».

Дополнительно

Информация об уведомлении проверяемого лица о проведении ПМ Нет
Информация о несогласии контролируемого лица на проведение мероприятия Нет
Вакансии вахтой