РОСПРОВЕРКИ

Проверка ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ "ПРОФЕССИОНАЛЬНАЯ КОЛЛЕКТОРСКАЯ ОРГАНИЗАЦИЯ "М.Б.А. ФИНАНСЫ"
№34240551000210441556

🔢 ИНН:
7726626680
🆔 ОГРН:
1097746177693
📍 Адрес:
115280, г. Москва, ул. Мастеркова, д. 4, этаж 15, помещ. I, ком. 35
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
27.04.2024

Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Волгоградской области организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ "ПРОФЕССИОНАЛЬНАЯ КОЛЛЕКТОРСКАЯ ОРГАНИЗАЦИЯ "М.Б.А. ФИНАНСЫ" (ИНН: 7726626680) , адрес: 115280, г. Москва, ул. Мастеркова, д. 4, этаж 15, помещ. I, ком. 35

Смотреть все проверки данной организации (6 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться
Оценка как работодателя
Добавить отзыв

Общая информация

Проверяющая организация:
Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Волгоградской области
Регион:

Подробная информация

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 7726626680
ОГРН проверяемого лица 1097746177693
Наименование проверочного листа ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ "ПРОФЕССИОНАЛЬНАЯ КОЛЛЕКТОРСКАЯ ОРГАНИЗАЦИЯ "М.Б.А. ФИНАНСЫ"
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

ОКВЭДЫ

Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 82.91
Наименование проверочного листа Деятельность агентств по сбору платежей и бюро кредитной информации
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 62.01
Наименование проверочного листа Разработка компьютерного программного обеспечения
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 62.02
Наименование проверочного листа Деятельность консультативная и работы в области компьютерных технологий
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 62.09
Наименование проверочного листа Деятельность, связанная с использованием вычислительной техники и информационных технологий, прочая
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 63.11.1
Наименование проверочного листа Деятельность по созданию и использованию баз данных и информационных ресурсов
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 66.19
Наименование проверочного листа Деятельность вспомогательная прочая в сфере финансовых услуг, кроме страхования и пенсионного обеспечения
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 66.19.4
Наименование проверочного листа Деятельность по предоставлению консультационных услуг по вопросам финансового посредничества
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 69.10
Наименование проверочного листа Деятельность в области права
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 70.22
Наименование проверочного листа В ПСХК «Тепличный комбинат №1» В ПСХК «Тепличный комбинат №1» в ТП -737 не пересмотрена однолинейная схема (что подтверждается фототаблицей № 10)
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 82.99
Наименование проверочного листа Деятельность по предоставлению прочих вспомогательных услуг для бизнеса, не включенная в другие группировки

Сведения об объектах

Адрес объекта проведения КНМ 115280, г. Москва, ул. Мастеркова, д. 4, этаж 15, помещ. I, ком. 35

Тип объекта

Значение Деятельность и действия

Вид Объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Подвид объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Категория риска - Справочник

Значение высокий риск

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Новикова Юлия Борисовна
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Косогорская Галина Владимировна

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение ведущий специалист-эксперт структурного подразделения территориального органа ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение руководитель территориального органа ФССП России

Контрольно надзорный орган

Значение Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Волгоградской области

Основания проведения КНМ

Формулировка сведения о результате 336-ПП Объявление предостережанеия в случае наличия у контрольного (надзорного) органа сведений о готовящихся нарушениях обязательных требований или признаков нарушений обязательных требований и (или) в случае отсутствия подтвержденных данных о том что нарушение обязательных требований причинило вред (ущерб) охраняемым законом ценностям либо создало угрозу приченения вреда (ущерба) охраняемым законом ценостям
Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Наименование проверочного листа Предостережение
Может иметь текст в свободной форме Да
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение При осуществлении федерального государственного контроля (надзора) за деятельностью юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, включенных в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, поступили сведения о следующих действиях (обращение Самылина Алексея Ивановича № 13414/24/34000-ОГ от 19.02.2024). В рамках осуществления государственного контроля (надзора) установлено, что в нарушение требований Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее — Федеральный закон № 230-ФЗ) Самылину А.И. от ООО «ПКО «М.Б.А. Финансы» поступают многочисленные звонки с требованием о погашении просроченной задолженности. В ходе рассмотрения обращения установлено, что ООО «ПКО «М.Б.А. Финансы» осуществляло в отношении заемщика действия, направленные на возврат просроченной задолженности по договору займа, в интересах ООО МФК «МигКредит», ООО МКК «СМСФИНАНС», ООО «Кредиска МКК», ООО «МФК Займиго». Согласно информации, предоставленной ООО «ПКО «М.Б.А. Финансы», при взаимодействии с Самылиным А.И. в рамках взыскания просроченной задолженности перед ООО МФК «МигКредит», ООО МКК «СМСФИНАНС», ООО «Кредиска МКК», ООО «МФК Займиго» направлялись текстовые сообщения, осуществлялись телефонные звонки, голосовые сообщения посредством телефонного автоинформатора, а также направлялись почтовые отправления. Так согласно предоставленным сведениям, с целью взыскания просроченной задолженности перед ООО МФК «МигКредит» на абонентский номер Самылина А.И. от ООО «ПКО «М.Б.А. Финансы» за период «неделя»: 1) с 25.12.2023 по 31.12.2023 поступило 4 (четыре) звонка: - 25.12.2023 (11:03) голосовое сообщение посредством автоинформатора; - 25.12.2023 (11:54) исходящий звонок; - 26.12.2023 (16:20) исходящий звонок; - 29.12.2023 (18:02) голосовое сообщение посредством автоинформатора; 2) с 01.01.2024 по 07.01.2024 поступил 1 (один) звонок: - 03.01.2024 (10:46) голосовое сообщение посредством автоинформатора; 3) с 08.01.2024 по 14.01.2024 поступило 4 (четыре) звонка: - 08.01.2024 (14:05) голосовое сообщение посредством автоинформатора; - 08.01.2024 (14:40) исходящий звонок; - 11.01.2024 (10:14) голосовое сообщение посредством автоинформатора; - 11.01.2024 (20:13) исходящий звонок; 4) с 15.01.2024 по 21.01.2024 поступило 5 (пять) звонков: - 16.01.2024 (12:24) голосовое сообщение посредством автоинформатора; - 16.01.2024 (13:40) исходящий звонок; - 18.01.2024 (11:31) голосовое сообщение посредством автоинформатора; - 19.01.2024 (11:35) исходящий звонок; - 19.01.2024 (15:36) исходящий звонок; 5) с 22.01.2024 по 28.01.2024 поступило 3 (три) звонка: - 22.01.2024 (12:30) исходящий звонок; - 23.01.2024 (16:20) исходящий звонок; - 25.01.2024 (10:33) голосовое сообщение посредством автоинформатора; 6) с 29.01.2024 по 04.02.2024 поступило 2 (два) звонка: - 29.01.2024 (11:35) исходящий звонок; - 30.01.2024 (15:25) исходящий звонок; 7) с 05.02.2024 по 11.02.2024 поступило 3 (три) звонка: - 05.02.2024 (11:31) голосовое сообщение посредством автоинформатора; - 05.02.2024 (13:33) исходящий звонок; - 08.02.2024 (16:58) исходящий звонок; 8) с 12.02.2024 по 18.02.2024 поступило 3 (три) звонка: - 14.02.2024 (13:04) голосовое сообщение посредством автоинформатора; - 16.02.2024 (11:37) исходящий звонок; - 17.02.2024 (11:58) исходящий звонок; 9) с 04.03.2024 по 10.03.2024 поступило 4 (четыре) звонка: - 04.03.2024 (09:40) голосовое сообщение посредством автоинформатора; - 06.03.2024 (13:18) исходящий звонок; - 08.03.2024 (14:49) исходящий звонок; - 09.03.2024 (13:29) голосовое сообщение посредством автоинформатора. Вместе с тем за период «сутки» 25.12.2023 на абонентский номер Самылина А.И. от ООО «ПКО «М.Б.А. Финансы» поступило 2 (два) звонка, 08.01.2024 — 2 (два) звонка, 11.01.2024 — 2 (два) звонка, 16.01.2024 — 2 (два) звонка, 19.01.2024 — 2 (два) звонка, 05.02.2024 — 2 (два) звонка. За период «месяц» с 01.01.2024 по 31.01.2024 на абонентский номер Самылина А.И. от ООО «ПКО «М.Б.А. Финансы» осуществлено 15 (пятнадцать) звонков. Согласно предоставленным сведениям, с целью взыскания просроченной задолженности перед ООО МКК «СМСФИНАНС» на абонентский номер Самылина А.И. от ООО «ПКО «М.Б.А. Финансы» за период «неделя»: 1) с 27.11.2023 по 03.12.2023 поступило 3 (три) звонка: - 29.11.2023 (13:19) голосовое сообщение посредством автоинформатора; - 01.12.2023 (09:28) голосовое сообщение посредством автоинформатора; - 03.12.2023 (12:42) голосовое сообщение посредством автоинформатора; 2) с 25.12.2023 по 31.12.2023 поступило 3 (три) звонка: - 25.12.2023 (16:26) исходящий звонок; - 27.12.2023 (09:21) голосовое сообщение посредством автоинформатора; - 30.12.2023 (11:02) голосовое сообщение посредством автоинформатора; 3) с 08.01.2024 по 14.01.2024 поступило 3 (три) звонка: - 08.01.2024 (12:57) исходящий звонок; - 10.01.2024 (09:27) голосовое сообщение посредством автоинформатора; - 13.01.2024 (09:09) исходящий звонок; 4) с 15.01.2024 по 21.01.2024 поступило 3 (три) звонка: - 15.01.2024 (13:42) исходящий звонок; - 16.01.2024 (08:56) исходящий звонок; - 19.01.2024 (09:11) голосовое сообщение посредством автоинформатора; 5) с 22.01.2024 по 28.01.2024 поступило 4 (четыре) звонка: - 23.01.2024 (08:56) исходящий звонок; - 24.01.2024 (09:11) голосовое сообщение посредством автоинформатора; - 26.01.2024 (14:22) исходящий звонок; - 28.01.2024 (13:08) голосовое сообщение посредством автоинформатора; 6) с 29.01.2024 по 04.02.2024 поступило 3 (три) звонка: - 29.01.2024 (09:02) исходящий звонок; - 31.01.2024 (08:57) исходящий звонок; - 01.02.2024 (10:58) голосовое сообщение посредством автоинформатора. Вместе с тем за период «месяц» с 01.01.2024 по 31.01.2024 на абонентский номер Самылина А.И. от ООО «ПКО «М.Б.А. Финансы» осуществлено 12 (двенадцать) звонков. Согласно предоставленным сведениям, с целью взыскания просроченной задолженности перед ООО «Кредиска МКК» на абонентский номер Самылина А.И. от ООО «ПКО «М.Б.А. Финансы» за период «неделя»: 1) с 06.11.2023 по 12.11.2023 поступило 3 (три) звонка: - 07.11.2023 (11:32) голосовое сообщение посредством автоинформатора; - 10.11.2023 (08:05) голосовое сообщение посредством автоинформатора; - 12.11.2023 (10:32) голосовое сообщение посредством автоинформатора; 2) с 13.11.2023 по 19.11.2023 поступило 3 (три) звонка: - 13.11.2023 (10:04) голосовое сообщение посредством автоинформатора; - 15.11.2023 (10:03) голосовое сообщение посредством автоинформатора; - 18.11.2023 (11:31) голосовое сообщение посредством автоинформатора; 3) с 20.11.2023 по 26.11.2023 поступило 3 (три) звонка: - 20.11.2023 (13:53) голосовое сообщение посредством автоинформатора; - 24.11.2023 (11:01) голосовое сообщение посредством автоинформатора; - 25.11.2023 (10:47) голосовое сообщение посредством автоинформатора; 4) с 04.12.2023 по 10.12.2023 поступило 4 (четыре) звонка: - 04.12.2024 (09:07) исходящий звонок; - 07.12.2023 (11:51) голосовое сообщение посредством автоинформатора; - 07.12.2024 (15:15) исходящий звонок; - 10.12.2023 (10:56) голосовое сообщение посредством автоинформатора; 5) с 11.12.2023 по 17.12.2023 поступило 2 (два) звонка: - 15.12.2023 (11:04) голосовое сообщение посредством автоинформатора; - 16.12.2023 (11:41) голосовое сообщение посредством автоинформатора; 6) с 18.12.2023 по 24.12.2023 поступило 3 (три) звонка: - 19.12.2023 (12:43) голосовое сообщение посредством автоинформатора; - 22.12.2023 (11:10) голосовое сообщение посредством автоинформатора; - 23.12.2023 (10:18) голосовое сообщение посредством автоинформатора; 7) с 25.12.2023 по 31.12.2023 поступило 2 (два) звонка: - 26.12.2023 (09:59) голосовое сообщение посредством автоинформатора; - 29.12.2023 (14:46) голосовое сообщение посредством автоинформатора; 8) с 08.01.2024 по 14.01.2024 поступило 2 (два) звонка: - 08.01.2024 (13:02) голосовое сообщение посредством автоинформатора; - 12.01.2024 (10:50) голосовое сообщение посредством автоинформатора; 9) с 15.01.2024 по 21.01.2024 поступило 2 (два) звонка: - 17.01.2024 (10:54) голосовое сообщение посредством автоинформатора; - 17.01.2024 (16:27) исходящий звонок; 10) с 22.01.2024 по 28.01.2024 поступило 4 (четыре) звонка: - 22.01.2024 (13:36) голосовое сообщение посредством автоинформатора; - 23.01.2024 (13:25) исходящий звонок; - 26.01.2024 (11:40) голосовое сообщение посредством автоинформатора; - 26.01.2024 (13:14) исходящий звонок; 11) с 29.01.2024 по 04.02.2024 поступило 3 (три) звонка: - 30.01.2024 (13:16) исходящий звонок. Вместе с тем за период «сутки» 07.12.2023 на абонентский номер Самылина А.И. от ООО «ПКО «М.Б.А. Финансы» поступило 2 (два) звонка, 17.01.2024 — 2 (два) звонка, 26.01.2024 — 2 (два) звонка. За период «месяц» с 01.11.2023 по 30.11.2023 на абонентский номер Самылина А.И. от ООО «ПКО «М.Б.А. Финансы» поступило 9 (девять) звонков, с 01.12.2023 по 31.12.2023 — 11 (одиннадцать) звонков, с 01.01.2024 по 31.01.2024 — 9 (девять) звонков. Согласно предоставленным сведениям, с целью взыскания просроченной задолженности перед ООО «МФК Займиго» на абонентский номер Самылина А.И. от ООО «ПКО «М.Б.А. Финансы» за период «неделя»: 1) с 04.12.2023 по 10.12.2023 поступил 1 (один) звонок: - 04.12.2024 (09:08) исходящий звонок; 2) с 11.12.2023 по 17.12.2023 поступил 1 (один) звонок: - 16.12.2024 (10:37) голосовое сообщение посредством автоинформатора; 3) с 18.12.2023 по 24.12.2023 поступило 3 (три) звонка: - 20.12.2023 (11:23) голосовое сообщение посредством автоинформатора; - 20.12.2023 (12:25) исходящий звонок; - 23.12.2023 (09:57) голосовое сообщение посредством автоинформатора; 4) с 25.12.2023 по 31.12.2023 поступило 4 (четыре) звонка: - 25.12.2023 (11:38) голосовое сообщение посредством автоинформатора; - 26.12.2023 (12:18) исходящий звонок; - 27.12.2023 (10:03) голосовое сообщение посредством автоинформатора; - 27.12.2023 (13:44) исходящий звонок; 5) с 15.01.2024 по 21.01.2024 поступило 3 (три) звонка: - 15.01.2024 (09:25) исходящий звонок; - 16.01.2024 (11:43) голосовое сообщение посредством автоинформатора; - 16.01.2024 (13:23) исходящий звонок. Вместе с тем за период «сутки» 20.12.2023 на абонентский номер Самылина А.И. от ООО «ПКО «М.Б.А. Финансы» поступило 2 (два) звонка, 27.12.2023 — 2 (два) звонка, 16.01.2024 — 2 (два) звонка. За период «месяц» с 01.12.2023 по 31.12.2023 на абонентский номер Самылина А.И. от ООО «ПКО «М.Б.А. Финансы» поступило 9 (девять) звонков. Указанные действия приводят к нарушению подпунктов «а», «б», «в» пункта 3 части 3 статьи 7 Федерального закона № 230-ФЗ, а именно взаимодействие с должником по инициативе кредитора или представителя кредитора посредством телефонных переговоров более одного раза в сутки, более двух раз в неделю, более восьми раз месяц. Определенные в Федеральном законе от 03.07.2016 № 230-ФЗ пределы взаимодействия и ограничения действий указанных лиц установлены в целях исключения излишнего воздействия на должника. Кредитор (действующие от его имени (или) в его интересах лица) не вправе предпринимать действия, направленные на взыскание просроченной задолженности, за пределами предусмотренных им ограничений. Равным образом, по смыслу положений статьи 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ передача должнику сведений в форме голосовых сообщений, направленных посредством использования автоинформатора, является непосредственным взаимодействием с должником, которое осуществляется в виде телефонных переговоров. Аналогичная правовая позиция нашла отражение в постановлении Верховного суда РФ от 04.04.2023 по делу № 41-АД23-1-К4. ООО «ПКО «М.Б.А. Финансы» внесено в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, регистрационный номер 8/16/77000-КЛ. В соответствии с пунктом 9 постановления Правительства Российской Федерации от 10 марта 2022 № 336 «Об особенностях организации осуществления государственного контроля (надзора), муниципального контроля» (далее — постановление Правительства Российской Федерации № 336), в случае выявления признаков нарушения административного правонарушения, состав которого включает в себя нарушение обязательных требований, оценка соблюдения которых отнесена к предмету видов контроля, к организации и осуществлению которых применяются положения Федерального закона № 248-ФЗ, должностные лица контрольного (надзорного) органа вправе принять меры по привлечению виновных лиц к административной ответственности только на основании результатов проведения контрольного (надзорного) мероприятия с взаимодействием с контролируемым лицом. На основании постановления Правительства Российской Федерации № 336 в рамках видов государственного контроля(надзора), муниципального контроля, порядок организации и осуществления которых регулируются Федеральным законом «О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации» и Федеральным законом «О защите прав юридических лиц и индивидуальных предпринимателей при осуществлении государственного контроля(надзора) и муниципального контроля» внеплановые контрольные (надзорные) мероприятия, внеплановые проверки проводятся исключительно при условии согласования с органами прокуратуры: при непосредственной угрозе причинения вреда жизни и тяжкого вреда здоровью граждан, по фактам причинения вреда жизни и тяжкого вреда здоровью граждан. На основании пункта 10 постановления Правительства Российской Федерации № 336 допускается проведение контрольных (надзорных) мероприятий без взаимодействия, включая объявление предостережения о недопустимости нарушения обязательных требований в установленных законом случаях. На основании изложенного, в соответствии с частью 1 статьи 49 Федерального закона от 31 июля 2020 г. № 248-ФЗ «О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации»

Предупреждение

Описание документа При осуществлении федерального государственного контроля (надзора) за деятельностью юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, включенных в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, поступили сведения о следующих действиях (обращение Самылина Алексея Ивановича № 13414/24/34000-ОГ от 19.02.2024). В рамках осуществления государственного контроля (надзора) установлено, что в нарушение требований Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее — Федеральный закон № 230-ФЗ) Самылину А.И. от ООО «ПКО «М.Б.А. Финансы» поступают многочисленные звонки с требованием о погашении просроченной задолженности. В ходе рассмотрения обращения установлено, что ООО «ПКО «М.Б.А. Финансы» осуществляло в отношении заемщика действия, направленные на возврат просроченной задолженности по договору займа, в интересах ООО МФК «МигКредит», ООО МКК «СМСФИНАНС», ООО «Кредиска МКК», ООО «МФК Займиго». Согласно информации, предоставленной ООО «ПКО «М.Б.А. Финансы», при взаимодействии с Самылиным А.И. в рамках взыскания просроченной задолженности перед ООО МФК «МигКредит», ООО МКК «СМСФИНАНС», ООО «Кредиска МКК», ООО «МФК Займиго» направлялись текстовые сообщения, осуществлялись телефонные звонки, голосовые сообщения посредством телефонного автоинформатора, а также направлялись почтовые отправления. Так согласно предоставленным сведениям, с целью взыскания просроченной задолженности перед ООО МФК «МигКредит» на абонентский номер Самылина А.И. от ООО «ПКО «М.Б.А. Финансы» за период «неделя»: 1) с 25.12.2023 по 31.12.2023 поступило 4 (четыре) звонка: - 25.12.2023 (11:03) голосовое сообщение посредством автоинформатора; - 25.12.2023 (11:54) исходящий звонок; - 26.12.2023 (16:20) исходящий звонок; - 29.12.2023 (18:02) голосовое сообщение посредством автоинформатора; 2) с 01.01.2024 по 07.01.2024 поступил 1 (один) звонок: - 03.01.2024 (10:46) голосовое сообщение посредством автоинформатора; 3) с 08.01.2024 по 14.01.2024 поступило 4 (четыре) звонка: - 08.01.2024 (14:05) голосовое сообщение посредством автоинформатора; - 08.01.2024 (14:40) исходящий звонок; - 11.01.2024 (10:14) голосовое сообщение посредством автоинформатора; - 11.01.2024 (20:13) исходящий звонок; 4) с 15.01.2024 по 21.01.2024 поступило 5 (пять) звонков: - 16.01.2024 (12:24) голосовое сообщение посредством автоинформатора; - 16.01.2024 (13:40) исходящий звонок; - 18.01.2024 (11:31) голосовое сообщение посредством автоинформатора; - 19.01.2024 (11:35) исходящий звонок; - 19.01.2024 (15:36) исходящий звонок; 5) с 22.01.2024 по 28.01.2024 поступило 3 (три) звонка: - 22.01.2024 (12:30) исходящий звонок; - 23.01.2024 (16:20) исходящий звонок; - 25.01.2024 (10:33) голосовое сообщение посредством автоинформатора; 6) с 29.01.2024 по 04.02.2024 поступило 2 (два) звонка: - 29.01.2024 (11:35) исходящий звонок; - 30.01.2024 (15:25) исходящий звонок; 7) с 05.02.2024 по 11.02.2024 поступило 3 (три) звонка: - 05.02.2024 (11:31) голосовое сообщение посредством автоинформатора; - 05.02.2024 (13:33) исходящий звонок; - 08.02.2024 (16:58) исходящий звонок; 8) с 12.02.2024 по 18.02.2024 поступило 3 (три) звонка: - 14.02.2024 (13:04) голосовое сообщение посредством автоинформатора; - 16.02.2024 (11:37) исходящий звонок; - 17.02.2024 (11:58) исходящий звонок; 9) с 04.03.2024 по 10.03.2024 поступило 4 (четыре) звонка: - 04.03.2024 (09:40) голосовое сообщение посредством автоинформатора; - 06.03.2024 (13:18) исходящий звонок; - 08.03.2024 (14:49) исходящий звонок; - 09.03.2024 (13:29) голосовое сообщение посредством автоинформатора. Вместе с тем за период «сутки» 25.12.2023 на абонентский номер Самылина А.И. от ООО «ПКО «М.Б.А. Финансы» поступило 2 (два) звонка, 08.01.2024 — 2 (два) звонка, 11.01.2024 — 2 (два) звонка, 16.01.2024 — 2 (два) звонка, 19.01.2024 — 2 (два) звонка, 05.02.2024 — 2 (два) звонка. За период «месяц» с 01.01.2024 по 31.01.2024 на абонентский номер Самылина А.И. от ООО «ПКО «М.Б.А. Финансы» осуществлено 15 (пятнадцать) звонков. Согласно предоставленным сведениям, с целью взыскания просроченной задолженности перед ООО МКК «СМСФИНАНС» на абонентский номер Самылина А.И. от ООО «ПКО «М.Б.А. Финансы» за период «неделя»: 1) с 27.11.2023 по 03.12.2023 поступило 3 (три) звонка: - 29.11.2023 (13:19) голосовое сообщение посредством автоинформатора; - 01.12.2023 (09:28) голосовое сообщение посредством автоинформатора; - 03.12.2023 (12:42) голосовое сообщение посредством автоинформатора; 2) с 25.12.2023 по 31.12.2023 поступило 3 (три) звонка: - 25.12.2023 (16:26) исходящий звонок; - 27.12.2023 (09:21) голосовое сообщение посредством автоинформатора; - 30.12.2023 (11:02) голосовое сообщение посредством автоинформатора; 3) с 08.01.2024 по 14.01.2024 поступило 3 (три) звонка: - 08.01.2024 (12:57) исходящий звонок; - 10.01.2024 (09:27) голосовое сообщение посредством автоинформатора; - 13.01.2024 (09:09) исходящий звонок; 4) с 15.01.2024 по 21.01.2024 поступило 3 (три) звонка: - 15.01.2024 (13:42) исходящий звонок; - 16.01.2024 (08:56) исходящий звонок; - 19.01.2024 (09:11) голосовое сообщение посредством автоинформатора; 5) с 22.01.2024 по 28.01.2024 поступило 4 (четыре) звонка: - 23.01.2024 (08:56) исходящий звонок; - 24.01.2024 (09:11) голосовое сообщение посредством автоинформатора; - 26.01.2024 (14:22) исходящий звонок; - 28.01.2024 (13:08) голосовое сообщение посредством автоинформатора; 6) с 29.01.2024 по 04.02.2024 поступило 3 (три) звонка: - 29.01.2024 (09:02) исходящий звонок; - 31.01.2024 (08:57) исходящий звонок; - 01.02.2024 (10:58) голосовое сообщение посредством автоинформатора. Вместе с тем за период «месяц» с 01.01.2024 по 31.01.2024 на абонентский номер Самылина А.И. от ООО «ПКО «М.Б.А. Финансы» осуществлено 12 (двенадцать) звонков. Согласно предоставленным сведениям, с целью взыскания просроченной задолженности перед ООО «Кредиска МКК» на абонентский номер Самылина А.И. от ООО «ПКО «М.Б.А. Финансы» за период «неделя»: 1) с 06.11.2023 по 12.11.2023 поступило 3 (три) звонка: - 07.11.2023 (11:32) голосовое сообщение посредством автоинформатора; - 10.11.2023 (08:05) голосовое сообщение посредством автоинформатора; - 12.11.2023 (10:32) голосовое сообщение посредством автоинформатора; 2) с 13.11.2023 по 19.11.2023 поступило 3 (три) звонка: - 13.11.2023 (10:04) голосовое сообщение посредством автоинформатора; - 15.11.2023 (10:03) голосовое сообщение посредством автоинформатора; - 18.11.2023 (11:31) голосовое сообщение посредством автоинформатора; 3) с 20.11.2023 по 26.11.2023 поступило 3 (три) звонка: - 20.11.2023 (13:53) голосовое сообщение посредством автоинформатора; - 24.11.2023 (11:01) голосовое сообщение посредством автоинформатора; - 25.11.2023 (10:47) голосовое сообщение посредством автоинформатора; 4) с 04.12.2023 по 10.12.2023 поступило 4 (четыре) звонка: - 04.12.2024 (09:07) исходящий звонок; - 07.12.2023 (11:51) голосовое сообщение посредством автоинформатора; - 07.12.2024 (15:15) исходящий звонок; - 10.12.2023 (10:56) голосовое сообщение посредством автоинформатора; 5) с 11.12.2023 по 17.12.2023 поступило 2 (два) звонка: - 15.12.2023 (11:04) голосовое сообщение посредством автоинформатора; - 16.12.2023 (11:41) голосовое сообщение посредством автоинформатора; 6) с 18.12.2023 по 24.12.2023 поступило 3 (три) звонка: - 19.12.2023 (12:43) голосовое сообщение посредством автоинформатора; - 22.12.2023 (11:10) голосовое сообщение посредством автоинформатора; - 23.12.2023 (10:18) голосовое сообщение посредством автоинформатора; 7) с 25.12.2023 по 31.12.2023 поступило 2 (два) звонка: - 26.12.2023 (09:59) голосовое сообщение посредством автоинформатора; - 29.12.2023 (14:46) голосовое сообщение посредством автоинформатора; 8) с 08.01.2024 по 14.01.2024 поступило 2 (два) звонка: - 08.01.2024 (13:02) голосовое сообщение посредством автоинформатора; - 12.01.2024 (10:50) голосовое сообщение посредством автоинформатора; 9) с 15.01.2024 по 21.01.2024 поступило 2 (два) звонка: - 17.01.2024 (10:54) голосовое сообщение посредством автоинформатора; - 17.01.2024 (16:27) исходящий звонок; 10) с 22.01.2024 по 28.01.2024 поступило 4 (четыре) звонка: - 22.01.2024 (13:36) голосовое сообщение посредством автоинформатора; - 23.01.2024 (13:25) исходящий звонок; - 26.01.2024 (11:40) голосовое сообщение посредством автоинформатора; - 26.01.2024 (13:14) исходящий звонок; 11) с 29.01.2024 по 04.02.2024 поступило 3 (три) звонка: - 30.01.2024 (13:16) исходящий звонок. Вместе с тем за период «сутки» 07.12.2023 на абонентский номер Самылина А.И. от ООО «ПКО «М.Б.А. Финансы» поступило 2 (два) звонка, 17.01.2024 — 2 (два) звонка, 26.01.2024 — 2 (два) звонка. За период «месяц» с 01.11.2023 по 30.11.2023 на абонентский номер Самылина А.И. от ООО «ПКО «М.Б.А. Финансы» поступило 9 (девять) звонков, с 01.12.2023 по 31.12.2023 — 11 (одиннадцать) звонков, с 01.01.2024 по 31.01.2024 — 9 (девять) звонков. Согласно предоставленным сведениям, с целью взыскания просроченной задолженности перед ООО «МФК Займиго» на абонентский номер Самылина А.И. от ООО «ПКО «М.Б.А. Финансы» за период «неделя»: 1) с 04.12.2023 по 10.12.2023 поступил 1 (один) звонок: - 04.12.2024 (09:08) исходящий звонок; 2) с 11.12.2023 по 17.12.2023 поступил 1 (один) звонок: - 16.12.2024 (10:37) голосовое сообщение посредством автоинформатора; 3) с 18.12.2023 по 24.12.2023 поступило 3 (три) звонка: - 20.12.2023 (11:23) голосовое сообщение посредством автоинформатора; - 20.12.2023 (12:25) исходящий звонок; - 23.12.2023 (09:57) голосовое сообщение посредством автоинформатора; 4) с 25.12.2023 по 31.12.2023 поступило 4 (четыре) звонка: - 25.12.2023 (11:38) голосовое сообщение посредством автоинформатора; - 26.12.2023 (12:18) исходящий звонок; - 27.12.2023 (10:03) голосовое сообщение посредством автоинформатора; - 27.12.2023 (13:44) исходящий звонок; 5) с 15.01.2024 по 21.01.2024 поступило 3 (три) звонка: - 15.01.2024 (09:25) исходящий звонок; - 16.01.2024 (11:43) голосовое сообщение посредством автоинформатора; - 16.01.2024 (13:23) исходящий звонок. Вместе с тем за период «сутки» 20.12.2023 на абонентский номер Самылина А.И. от ООО «ПКО «М.Б.А. Финансы» поступило 2 (два) звонка, 27.12.2023 — 2 (два) звонка, 16.01.2024 — 2 (два) звонка. За период «месяц» с 01.12.2023 по 31.12.2023 на абонентский номер Самылина А.И. от ООО «ПКО «М.Б.А. Финансы» поступило 9 (девять) звонков. Указанные действия приводят к нарушению подпунктов «а», «б», «в» пункта 3 части 3 статьи 7 Федерального закона № 230-ФЗ, а именно взаимодействие с должником по инициативе кредитора или представителя кредитора посредством телефонных переговоров более одного раза в сутки, более двух раз в неделю, более восьми раз месяц. Определенные в Федеральном законе от 03.07.2016 № 230-ФЗ пределы взаимодействия и ограничения действий указанных лиц установлены в целях исключения излишнего воздействия на должника. Кредитор (действующие от его имени (или) в его интересах лица) не вправе предпринимать действия, направленные на взыскание просроченной задолженности, за пределами предусмотренных им ограничений. Равным образом, по смыслу положений статьи 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ передача должнику сведений в форме голосовых сообщений, направленных посредством использования автоинформатора, является непосредственным взаимодействием с должником, которое осуществляется в виде телефонных переговоров. Аналогичная правовая позиция нашла отражение в постановлении Верховного суда РФ от 04.04.2023 по делу № 41-АД23-1-К4. ООО «ПКО «М.Б.А. Финансы» внесено в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, регистрационный номер 8/16/77000-КЛ. В соответствии с пунктом 9 постановления Правительства Российской Федерации от 10 марта 2022 № 336 «Об особенностях организации осуществления государственного контроля (надзора), муниципального контроля» (далее — постановление Правительства Российской Федерации № 336), в случае выявления признаков нарушения административного правонарушения, состав которого включает в себя нарушение обязательных требований, оценка соблюдения которых отнесена к предмету видов контроля, к организации и осуществлению которых применяются положения Федерального закона № 248-ФЗ, должностные лица контрольного (надзорного) органа вправе принять меры по привлечению виновных лиц к административной ответственности только на основании результатов проведения контрольного (надзорного) мероприятия с взаимодействием с контролируемым лицом. На основании постановления Правительства Российской Федерации № 336 в рамках видов государственного контроля(надзора), муниципального контроля, порядок организации и осуществления которых регулируются Федеральным законом «О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации» и Федеральным законом «О защите прав юридических лиц и индивидуальных предпринимателей при осуществлении государственного контроля(надзора) и муниципального контроля» внеплановые контрольные (надзорные) мероприятия, внеплановые проверки проводятся исключительно при условии согласования с органами прокуратуры: при непосредственной угрозе причинения вреда жизни и тяжкого вреда здоровью граждан, по фактам причинения вреда жизни и тяжкого вреда здоровью граждан. На основании пункта 10 постановления Правительства Российской Федерации № 336 допускается проведение контрольных (надзорных) мероприятий без взаимодействия, включая объявление предостережения о недопустимости нарушения обязательных требований в установленных законом случаях. На основании изложенного, в соответствии с частью 1 статьи 49 Федерального закона от 31 июля 2020 г. № 248-ФЗ «О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации»

Дополнительно

Информация об уведомлении проверяемого лица о проведении ПМ Нет
Информация о несогласии контролируемого лица на проведение мероприятия Нет
Вакансии вахтой