РОСПРОВЕРКИ

Проверка АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО КОММЕРЧЕСКИЙ БАНК "ПОЙДЁМ!"
№34240551000210686808

🔢 ИНН:
5401122100
🆔 ОГРН:
1025480001073
📍 Адрес:
127015, г. Москва, ул. Бутырская, д. 76, стр. 1
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Есть возражение
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
21.05.2024

Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Волгоградской области организовало проверку (статус: Есть возражение) . организации АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО КОММЕРЧЕСКИЙ БАНК "ПОЙДЁМ!" (ИНН: 5401122100) , адрес: 127015, г. Москва, ул. Бутырская, д. 76, стр. 1

Смотреть все проверки данной организации (3 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться
Оценка как работодателя
Добавить отзыв

Общая информация

Проверяющая организация:
Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Волгоградской области
Регион:

Подробная информация

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 5401122100
ОГРН проверяемого лица 1025480001073
Наименование проверочного листа АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО КОММЕРЧЕСКИЙ БАНК "ПОЙДЁМ!"
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

ОКВЭДЫ

Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.19
Наименование проверочного листа Денежное посредничество прочее

Сведения об объектах

Адрес объекта проведения КНМ 127015, г. Москва, ул. Бутырская, д. 76, стр. 1

Тип объекта

Значение Деятельность и действия

Вид Объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Подвид объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Категория риска - Справочник

Значение низкий риск

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Штыренкова Светлана Владимировна
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Жегалина Наталья Николаевна

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение главный специалист-эксперт структурного подразделения территориального органа ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение заместитель руководителя территориального органа ФССП России

Контрольно надзорный орган

Значение Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Волгоградской области

Основания проведения КНМ

Формулировка сведения о результате Объявление предостережения в случае наличия у контрольного (надзорного) органа сведений о готовящихся нарушениях обязательных требований или признаках нарушений обязательных требований и (или) в случае отсутствия подтвержденных данных о том, что нарешение обязательных требований причинило вред (ущерб) охраняемым законом ценностям либо создало угрозу приченения вреда (ущерба) охраняемым законом ценностям
Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Может иметь текст в свободной форме Да
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение При осуществлении федерального государственного контроля (надзора) за деятельностью юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, включенных в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, поступили сведения о следующих действиях (обращение Леонидова Артема Сергеевича (представителя Кончаловской Елены Евгеньевны) № 22653/24/34000 от 20.03.2024). В рамках осуществления государственного контроля (надзора) установлено, что в нарушение требований Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее — Федеральный закон № 230-ФЗ) Кончаловской Е.Е. поступают требования о погашении просроченной задолженности перед АО КБ «Пойдём!». В ходе рассмотрения обращения установлено, что между Кончаловской Е.Е. и АО КБ «Пойдём!» заключен договор потребительского кредита. Ввиду несвоевременного исполнения кредитных обязательств по договору возникла просроченная задолженность. С целью взыскания просроченной задолженности АО КБ «Пойдём!» осуществляло действия, направленные на возврат просроченной задолженности, посредством направления текстового сообщения 30.01.2024 на абонентский номер Кончаловской Е.Е. и осуществления личных встреч 09.02.2024 в 16:00, 01.03.2024 в 16:00, 06.03.2024 в 16:00, 11.03.2024 в 16:00, 21.03.2024 в 15:30, 02.04.2024 в 14:23. Согласно предоставленным АО КБ «Пойдём!» сведениям установлено, что 01.03.2024 в 16:00 по адресу: г. Волгоград, ул. им. Пельше, д. 16, кв. 3, осуществлено взаимодействие с третьим лицом, а именно «дверь квартиры открыл молодой человек, который сообщил, что Заемщика нет дома». Вместе с тем в ходе рассмотрения обращения в адрес ГУФССП России по Волгоградской области поступили пояснения третьего лица (сына Кончаловской Е.Е. - Быкова Р.Р.), из которых следует, что при осуществлении личной встречи сотрудником АО КБ «Пойдём!» Суховым А. третьему лицу разглашена информация о долге его матери Кончаловской Е.Е., а также сотрудником АО КБ «Пойдём!» Суховым А. оставлено незапечатанное уведомление о долге Кончаловской Е.Е. в подъезде дома. Данные действия указывают на нарушение положений части 3 статьи 6 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ, а именно разглашение третьим лицам сведений о должнике, просроченной задолженности и ее взыскании и любые другие персональные данные должника. Согласно части 3 статьи 6 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ, если иное не предусмотрено федеральным законом, кредитор или представитель кредитора при совершении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, не вправе без согласия должника передавать (сообщать) третьим лицам или делать доступными для них сведения о должнике, просроченной задолженности и ее взыскании и любые другие персональные данные должника. АО КБ «Пойдём!» (ИНН 5401122100, ОГРН 1025480001073) включено в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности физических лиц, регистрационный № 0420/24 от 01.02.2024. В соответствии с пунктом 9 постановления Правительства Российской Федерации от 10 марта 2022 № 336 «Об особенностях организации осуществления государственного контроля (надзора), муниципального контроля» (далее — постановление Правительства Российской Федерации № 336), в случае выявления признаков нарушения административного правонарушения, состав которого включает в себя нарушение обязательных требований, оценка соблюдения которых отнесена к предмету видов контроля, к организации и осуществлению которых применяются положения Федерального закона № 248-ФЗ, должностные лица контрольного (надзорного) органа вправе принять меры по привлечению виновных лиц к административной ответственности только на основании результатов проведения контрольного (надзорного) мероприятия с взаимодействием с контролируемым лицом. На основании постановления Правительства Российской Федерации № 336, в 2022-2024 году, в рамках видов государственного контроля (надзора), муниципального контроля, порядок организации и осуществления которых регулируются Федеральным законом «О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации» и Федеральным законом «О защите прав юридических лиц и индивидуальных предпринимателей при осуществлении государственного контроля (надзора) и муниципального контроля» внеплановые контрольные (надзорные) мероприятия, внеплановые проверки проводятся исключительно при условии согласования с органами прокуратуры: при непосредственной угрозе причинения вреда жизни и тяжкого вреда здоровью граждан, по фактам причинения вреда жизни и тяжкого вреда здоровью граждан. На основании пункта 10 постановления Правительства Российской Федерации № 336 допускается проведение контрольных (надзорных) мероприятий без взаимодействия, включая объявление предостережения о недопустимости нарушения обязательных требований в установленных законом случаях. На основании изложенного, в соответствии с частью 1 статьи 49 Федерального закона от 31 июля 2020 г. № 248-ФЗ «О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации»,

Предупреждение

Описание документа При осуществлении федерального государственного контроля (надзора) за деятельностью юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, включенных в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, поступили сведения о следующих действиях (обращение Леонидова Артема Сергеевича (представителя Кончаловской Елены Евгеньевны) № 22653/24/34000 от 20.03.2024). В рамках осуществления государственного контроля (надзора) установлено, что в нарушение требований Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее — Федеральный закон № 230-ФЗ) Кончаловской Е.Е. поступают требования о погашении просроченной задолженности перед АО КБ «Пойдём!». В ходе рассмотрения обращения установлено, что между Кончаловской Е.Е. и АО КБ «Пойдём!» заключен договор потребительского кредита. Ввиду несвоевременного исполнения кредитных обязательств по договору возникла просроченная задолженность. С целью взыскания просроченной задолженности АО КБ «Пойдём!» осуществляло действия, направленные на возврат просроченной задолженности, посредством направления текстового сообщения 30.01.2024 на абонентский номер Кончаловской Е.Е. и осуществления личных встреч 09.02.2024 в 16:00, 01.03.2024 в 16:00, 06.03.2024 в 16:00, 11.03.2024 в 16:00, 21.03.2024 в 15:30, 02.04.2024 в 14:23. Согласно предоставленным АО КБ «Пойдём!» сведениям установлено, что 01.03.2024 в 16:00 по адресу: г. Волгоград, ул. им. Пельше, д. 16, кв. 3, осуществлено взаимодействие с третьим лицом, а именно «дверь квартиры открыл молодой человек, который сообщил, что Заемщика нет дома». Вместе с тем в ходе рассмотрения обращения в адрес ГУФССП России по Волгоградской области поступили пояснения третьего лица (сына Кончаловской Е.Е. - Быкова Р.Р.), из которых следует, что при осуществлении личной встречи сотрудником АО КБ «Пойдём!» Суховым А. третьему лицу разглашена информация о долге его матери Кончаловской Е.Е., а также сотрудником АО КБ «Пойдём!» Суховым А. оставлено незапечатанное уведомление о долге Кончаловской Е.Е. в подъезде дома. Данные действия указывают на нарушение положений части 3 статьи 6 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ, а именно разглашение третьим лицам сведений о должнике, просроченной задолженности и ее взыскании и любые другие персональные данные должника. Согласно части 3 статьи 6 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ, если иное не предусмотрено федеральным законом, кредитор или представитель кредитора при совершении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, не вправе без согласия должника передавать (сообщать) третьим лицам или делать доступными для них сведения о должнике, просроченной задолженности и ее взыскании и любые другие персональные данные должника. АО КБ «Пойдём!» (ИНН 5401122100, ОГРН 1025480001073) включено в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности физических лиц, регистрационный № 0420/24 от 01.02.2024. В соответствии с пунктом 9 постановления Правительства Российской Федерации от 10 марта 2022 № 336 «Об особенностях организации осуществления государственного контроля (надзора), муниципального контроля» (далее — постановление Правительства Российской Федерации № 336), в случае выявления признаков нарушения административного правонарушения, состав которого включает в себя нарушение обязательных требований, оценка соблюдения которых отнесена к предмету видов контроля, к организации и осуществлению которых применяются положения Федерального закона № 248-ФЗ, должностные лица контрольного (надзорного) органа вправе принять меры по привлечению виновных лиц к административной ответственности только на основании результатов проведения контрольного (надзорного) мероприятия с взаимодействием с контролируемым лицом. На основании постановления Правительства Российской Федерации № 336, в 2022-2024 году, в рамках видов государственного контроля (надзора), муниципального контроля, порядок организации и осуществления которых регулируются Федеральным законом «О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации» и Федеральным законом «О защите прав юридических лиц и индивидуальных предпринимателей при осуществлении государственного контроля (надзора) и муниципального контроля» внеплановые контрольные (надзорные) мероприятия, внеплановые проверки проводятся исключительно при условии согласования с органами прокуратуры: при непосредственной угрозе причинения вреда жизни и тяжкого вреда здоровью граждан, по фактам причинения вреда жизни и тяжкого вреда здоровью граждан. На основании пункта 10 постановления Правительства Российской Федерации № 336 допускается проведение контрольных (надзорных) мероприятий без взаимодействия, включая объявление предостережения о недопустимости нарушения обязательных требований в установленных законом случаях. На основании изложенного, в соответствии с частью 1 статьи 49 Федерального закона от 31 июля 2020 г. № 248-ФЗ «О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации»,

Дополнительно

Информация об уведомлении проверяемого лица о проведении ПМ Нет
Информация о несогласии контролируемого лица на проведение мероприятия Нет
Вакансии вахтой