Проверка ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "КАППАДОКИЯ"
№34240551000211609251

🔢 ИНН:
7459007268
🆔 ОГРН:
1197456052199
📍 Адрес:
443011, САМАРСКАЯ ОБЛАСТЬ, Г.О. САМАРА, ВН.Р-Н ПРОМЫШЛЕННЫЙ, Г САМАРА, УЛ НОВО-САДОВАЯ, Д. 307А, ЭТАЖ 6, ПОМЕЩ. 6
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Есть возражение
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
02.08.2024

Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Волгоградской области организовало проверку (статус: Есть возражение) . организации ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "КАППАДОКИЯ" (ИНН: 7459007268) , адрес: 443011, САМАРСКАЯ ОБЛАСТЬ, Г.О. САМАРА, ВН.Р-Н ПРОМЫШЛЕННЫЙ, Г САМАРА, УЛ НОВО-САДОВАЯ, Д. 307А, ЭТАЖ 6, ПОМЕЩ. 6

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться

Подробная информация

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 7459007268
ОГРН проверяемого лица 1197456052199
Наименование проверочного листа ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "КАППАДОКИЯ"
об отнесении контролируемого лица к субъектам малого и среднего бизнеса Не является субъектом МСП
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

ОКВЭДЫ

Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92.7
Наименование проверочного листа Деятельность микрофинансовая
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.19
Наименование проверочного листа Денежное посредничество прочее
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92
Наименование проверочного листа Предоставление займов и прочих видов кредита
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.99
Наименование проверочного листа Предоставление прочих финансовых услуг, кроме услуг по страхованию и пенсионному обеспечению, не включенных в другие группировки
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 66.19
Наименование проверочного листа Деятельность вспомогательная прочая в сфере финансовых услуг, кроме страхования и пенсионного обеспечения
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 69.10
Наименование проверочного листа Деятельность в области права
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 73.11
Наименование проверочного листа Деятельность рекламных агентств

Сведения об объектах

Адрес объекта проведения КНМ 443011, САМАРСКАЯ ОБЛАСТЬ, Г.О. САМАРА, ВН.Р-Н ПРОМЫШЛЕННЫЙ, Г САМАРА, УЛ НОВО-САДОВАЯ, Д. 307А, ЭТАЖ 6, ПОМЕЩ. 6

Тип объекта

Значение Деятельность и действия

Вид Объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Подвид объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Категория риска - Справочник

Значение низкий риск

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Штыренкова Светлана Владимировна
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Давыдова Наталия Александровна
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Кононов Андрей Владимирович

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение главный специалист-эксперт структурного подразделения территориального органа ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение руководитель структурного подразделения территориального органа ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение заместитель руководителя территориального органа ФССП России

Контрольно надзорный орган

Значение Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Волгоградской области

Основания проведения КНМ

Формулировка сведения о результате Объявление предостережения в случае наличия у контрольного (надзорного) органа сведений о готовящихся нарушениях обязательных требований или признаках нарушений обязательных требований и (или) в случае отсутствия подтвержденных данных о том, что нарушение обязательных требований причинило вред (ущерб) охраняемым законом ценностям либо создало угрозу причинения вреда (ущерба) охраняемым законом ценностям
Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Наименование проверочного листа Предостережение
Может иметь текст в свободной форме Да
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение При осуществлении федерального государственного контроля (надзора) за деятельностью юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, включенных в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, поступили сведения о следующих действиях (обращение Гапченко Юлии Александровны № 43991/24/34000 от 28.05.2024). В рамках осуществления государственного контроля (надзора) установлено, что Гапченко Ю.А. поступают звонки и сообщения с требованием о погашении просроченной задолженности, в нарушение требований Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее — Федеральный закон № 230-ФЗ). В ходе рассмотрения обращения установлено, что Гапченко Ю.А. является клиентом ООО МКК «Каппадокия» (далее – ООО МКК «Каппадокия», Общество). Ввиду несвоевременного исполнения кредитных обязательств 19.04.2024 по Договору займа возникла просроченная задолженность. Третьи лица для взыскания просроченной задолженности Обществом не привлекались. Уступка прав требования по Договору займа ООО МКК «Каппадокия» не осуществлялась. С целью взыскания просроченной задолженности ООО МКК «Каппадокия» самостоятельно осуществляло действия, направленные на возврат просроченной задолженности, посредством телефонных звонков и направления текстовых сообщений на абонентский номер Гапченко Ю.А. Обществом предоставлены сведения о направлении на абонентский номер Гапченко Ю.А. текстовых сообщений 19.04.2024 в 11:18, 20.04.2024 в 09:45, 08.05.2024 в 11:36. Вместе с тем, в ходе рассмотрения обращения от Гапченко Ю.А. поступили сведения, согласно которым у Гапченко Ю.А. имелась просроченная задолженность только перед ООО МКК «Каппадокия». Таким образом, экономическая заинтересованность в возврате задолженности имелась только у ООО МКК «Каппадокия», следовательно, взаимодействие по возврату просроченной задолженности осуществлялось сотрудниками Общества либо аффилированными лицами по прямому указанию ООО МКК «Каппадокия». Также в ходе рассмотрения обращения в адрес ГУФССП России по Волгоградской области 24.04.2024 поступили скриншоты текстовых сообщений с абонентского номера +7917-032-99-39: «- Юлия, неделю игнорите, боитесь спросить у родных помощи? Или начинаю вам помогать через 30 минут. (11:32) Такая база клиентская большая! Я вам начал собирать. (13:37) 89044313240 мама, сестра не могут помочь, проблемы хотите всем создать!? (13:49) - Вы кто (14:28) - С андроида плохо видно свои долги? Для кого цирк то разыгрываете. Работа продолжается. (14:30) - Вы откуда С кем я общаюсь (14:32) Я ни какой цирк не устраиваю, вы внятно можете объяснить в чем дело! (14:35) - Нет денег, занимайте, а не игнорьте! (14:58) Ну что же, работа продолжается. (15:26) - Я не игнорю, вы может успокойтесь Что за коды вы делаете? (16:10) - Мне все равно кто что вам делает. Договор передали на принудительное взыскание. (16:11) - Какой договор, вы можете предоставить? (16:14) Реквизиты на оплату дайте (16:18) - С андроида плохо видно свои долги? Сейчас быстро закроете долг, ждите. (16:19) - Сейчас с полиции выйду и вам наберу (16:25) - Документы уже туда ваши переданы. Прячетесь дальше. За то что закон нарушаете, по закону и ответите. (16:26)» Данные действия указывают на нарушение положений п.п 1, 3 ч. 6 ст. 7, пп. «а» п. 2 ч. 5 ст. 7, пп. «б» п. 5 ч. 2 ст. 6 Федерального закона № 230-ФЗ, а именно несоблюдение обязательных требований к содержанию текстового сообщения, направленного должнику при взыскании просроченной задолженности, превышение частоты взаимодействия посредством направления текстовых сообщений, введение должника в заблуждение. В соответствии с положениями п.п. 1, 3 ч. 6 ст. 7 Федерального закона № 230-ФЗ, в телеграфных сообщениях, текстовых, голосовых и иных сообщениях, передаваемых по сети связи общего пользования или с использованием сайтов и (или) страниц сайтов в сети "Интернет", а также с использованием Единого портала государственных и муниципальных услуг в случае, предусмотренном частью 11 статьи 4 настоящего Федерального закона, и с использованием информационных систем и (или) программ для электронных вычислительных машин, предназначенных и (или) используемых для приема, передачи, доставки и (или) обработки электронных сообщений пользователей сети "Интернет", в целях возврата просроченной задолженности, должнику должны быть сообщены фамилия, имя и отчество (при наличии) либо наименование кредитора, а также представителя кредитора, номер контактного телефона кредитора, а также представителя кредитора. В текстовых сообщениях, поступивших на абонентский номер Гапченко Ю.А., не указано наименование кредитора, а также контактный номер кредитора. В соответствии с положениями пп. «а» п. 2 ч. 5 ст. 7 Федерального закона № 230-ФЗ, по инициативе кредитора или представителя кредитора не допускается направленное на возврат просроченной задолженности взаимодействие с должником посредством телеграфных сообщений, текстовых, голосовых и иных сообщений, передаваемых по сети связи общего пользования или с использованием сайтов и (или) страниц сайтов в сети "Интернет", информационных систем и (или) программ для электронных вычислительных машин, предназначенных и (или) используемых для приема, передачи, доставки и (или) обработки электронных сообщений пользователей сети "Интернет" в рабочие дни в период с 22 до 8 часов и в выходные и нерабочие праздничные дни в период с 20 до 9 часов по местному времени по месту жительства или пребывания должника, известному кредитору и (или) представителю кредитора общим числом более двух раз в сутки. В соответствии с положениями ч. 6.2 ст. 7 Федерального закона № 230-ФЗ, при осуществлении взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности, в форме обмена сообщениями, в целях количественного ограничения случаев такого взаимодействия учитывается первое сообщение кредитора или представителя кредитора. Если на первое и (или) последующие сообщения был получен ответ должника, дальнейший обмен сообщениями между кредитором или представителем кредитора и должником в течение одного дня по вопросу возврата одной и той же просроченной задолженности до прекращения обмена сообщениями со стороны должника учитывается как взаимодействие, осуществляемое по инициативе должника. Таким образом, за период «сутки» 24.04.2024 на абонентский номер Гапченко Ю.А. поступило 3 (три) сообщения: в 11:32, в 13:37, в 13:49. В соответствии с пп. «б» п. 5 ч. 2 ст. 6 Федерального закона № 230-ФЗ, не допускаются направленные на возврат просроченной задолженности действия кредитора или представителя кредитора, связанные в том числе с введением должника и (или) иных лиц в заблуждение относительно передачи вопроса о возврате просроченной задолженности на рассмотрение суда, последствий неисполнения обязательства для должника и (или) иных лиц, возможности применения к должнику мер административного и уголовно-процессуального воздействия и уголовного преследования. Так текст сообщений, направленных Гапченко Ю.А. 24.04.2024 в 16:11 и в 16:26, выходит за рамки, установленные данной нормой, и вводит в заблуждение относительно применения к должнику мер административного и уголовно-процессуального воздействия и уголовного преследования. ООО МКК «Каппадокия» (ИНН 7459007268, ОГРН 1197456052199) включено в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности физических лиц, регистрационный № 1388/24 от 01.02.2024. В соответствии с п. 9 постановления Правительства Российской Федерации от 10 марта 2022 № 336 «Об особенностях организации осуществления государственного контроля (надзора), муниципального контроля» (далее — постановление Правительства Российской Федерации № 336), в случае выявления признаков нарушения административного правонарушения, состав которого включает в себя нарушение обязательных требований, оценка соблюдения которых отнесена к предмету видов контроля, к организации и осуществлению которых применяются положения Федерального закона № 248-ФЗ, должностные лица контрольного (надзорного) органа вправе принять меры по привлечению виновных лиц к административной ответственности только на основании результатов проведения контрольного (надзорного) мероприятия с взаимодействием с контролируемым лицом. На основании постановления Правительства Российской Федерации № 336, в 2022-2024 году, в рамках видов государственного контроля (надзора), муниципального контроля, порядок организации и осуществления которых регулируются Федеральным законом «О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации» и Федеральным законом «О защите прав юридических лиц и индивидуальных предпринимателей при осуществлении государственного контроля (надзора) и муниципального контроля» внеплановые контрольные (надзорные) мероприятия, внеплановые проверки проводятся исключительно при условии согласования с органами прокуратуры: при непосредственной угрозе причинения вреда жизни и тяжкого вреда здоровью граждан, по фактам причинения вреда жизни и тяжкого вреда здоровью граждан. На основании п. 10 постановления Правительства Российской Федерации № 336 допускается проведение контрольных (надзорных) мероприятий без взаимодействия, включая объявление предостережения о недопустимости нарушения обязательных требований в установленных законом случаях. На основании изложенного, в соответствии с ч. 1 ст. 49 Федерального закона от 31 июля 2020 г. № 248-ФЗ «О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации»,

Предупреждение

Описание документа При осуществлении федерального государственного контроля (надзора) за деятельностью юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, включенных в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, поступили сведения о следующих действиях (обращение Гапченко Юлии Александровны № 43991/24/34000 от 28.05.2024). В рамках осуществления государственного контроля (надзора) установлено, что Гапченко Ю.А. поступают звонки и сообщения с требованием о погашении просроченной задолженности, в нарушение требований Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее — Федеральный закон № 230-ФЗ). В ходе рассмотрения обращения установлено, что Гапченко Ю.А. является клиентом ООО МКК «Каппадокия» (далее – ООО МКК «Каппадокия», Общество). Ввиду несвоевременного исполнения кредитных обязательств 19.04.2024 по Договору займа возникла просроченная задолженность. Третьи лица для взыскания просроченной задолженности Обществом не привлекались. Уступка прав требования по Договору займа ООО МКК «Каппадокия» не осуществлялась. С целью взыскания просроченной задолженности ООО МКК «Каппадокия» самостоятельно осуществляло действия, направленные на возврат просроченной задолженности, посредством телефонных звонков и направления текстовых сообщений на абонентский номер Гапченко Ю.А. Обществом предоставлены сведения о направлении на абонентский номер Гапченко Ю.А. текстовых сообщений 19.04.2024 в 11:18, 20.04.2024 в 09:45, 08.05.2024 в 11:36. Вместе с тем, в ходе рассмотрения обращения от Гапченко Ю.А. поступили сведения, согласно которым у Гапченко Ю.А. имелась просроченная задолженность только перед ООО МКК «Каппадокия». Таким образом, экономическая заинтересованность в возврате задолженности имелась только у ООО МКК «Каппадокия», следовательно, взаимодействие по возврату просроченной задолженности осуществлялось сотрудниками Общества либо аффилированными лицами по прямому указанию ООО МКК «Каппадокия». Также в ходе рассмотрения обращения в адрес ГУФССП России по Волгоградской области 24.04.2024 поступили скриншоты текстовых сообщений с абонентского номера +7917-032-99-39: «- Юлия, неделю игнорите, боитесь спросить у родных помощи? Или начинаю вам помогать через 30 минут. (11:32) Такая база клиентская большая! Я вам начал собирать. (13:37) 89044313240 мама, сестра не могут помочь, проблемы хотите всем создать!? (13:49) - Вы кто (14:28) - С андроида плохо видно свои долги? Для кого цирк то разыгрываете. Работа продолжается. (14:30) - Вы откуда С кем я общаюсь (14:32) Я ни какой цирк не устраиваю, вы внятно можете объяснить в чем дело! (14:35) - Нет денег, занимайте, а не игнорьте! (14:58) Ну что же, работа продолжается. (15:26) - Я не игнорю, вы может успокойтесь Что за коды вы делаете? (16:10) - Мне все равно кто что вам делает. Договор передали на принудительное взыскание. (16:11) - Какой договор, вы можете предоставить? (16:14) Реквизиты на оплату дайте (16:18) - С андроида плохо видно свои долги? Сейчас быстро закроете долг, ждите. (16:19) - Сейчас с полиции выйду и вам наберу (16:25) - Документы уже туда ваши переданы. Прячетесь дальше. За то что закон нарушаете, по закону и ответите. (16:26)» Данные действия указывают на нарушение положений п.п 1, 3 ч. 6 ст. 7, пп. «а» п. 2 ч. 5 ст. 7, пп. «б» п. 5 ч. 2 ст. 6 Федерального закона № 230-ФЗ, а именно несоблюдение обязательных требований к содержанию текстового сообщения, направленного должнику при взыскании просроченной задолженности, превышение частоты взаимодействия посредством направления текстовых сообщений, введение должника в заблуждение. В соответствии с положениями п.п. 1, 3 ч. 6 ст. 7 Федерального закона № 230-ФЗ, в телеграфных сообщениях, текстовых, голосовых и иных сообщениях, передаваемых по сети связи общего пользования или с использованием сайтов и (или) страниц сайтов в сети "Интернет", а также с использованием Единого портала государственных и муниципальных услуг в случае, предусмотренном частью 11 статьи 4 настоящего Федерального закона, и с использованием информационных систем и (или) программ для электронных вычислительных машин, предназначенных и (или) используемых для приема, передачи, доставки и (или) обработки электронных сообщений пользователей сети "Интернет", в целях возврата просроченной задолженности, должнику должны быть сообщены фамилия, имя и отчество (при наличии) либо наименование кредитора, а также представителя кредитора, номер контактного телефона кредитора, а также представителя кредитора. В текстовых сообщениях, поступивших на абонентский номер Гапченко Ю.А., не указано наименование кредитора, а также контактный номер кредитора. В соответствии с положениями пп. «а» п. 2 ч. 5 ст. 7 Федерального закона № 230-ФЗ, по инициативе кредитора или представителя кредитора не допускается направленное на возврат просроченной задолженности взаимодействие с должником посредством телеграфных сообщений, текстовых, голосовых и иных сообщений, передаваемых по сети связи общего пользования или с использованием сайтов и (или) страниц сайтов в сети "Интернет", информационных систем и (или) программ для электронных вычислительных машин, предназначенных и (или) используемых для приема, передачи, доставки и (или) обработки электронных сообщений пользователей сети "Интернет" в рабочие дни в период с 22 до 8 часов и в выходные и нерабочие праздничные дни в период с 20 до 9 часов по местному времени по месту жительства или пребывания должника, известному кредитору и (или) представителю кредитора общим числом более двух раз в сутки. В соответствии с положениями ч. 6.2 ст. 7 Федерального закона № 230-ФЗ, при осуществлении взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности, в форме обмена сообщениями, в целях количественного ограничения случаев такого взаимодействия учитывается первое сообщение кредитора или представителя кредитора. Если на первое и (или) последующие сообщения был получен ответ должника, дальнейший обмен сообщениями между кредитором или представителем кредитора и должником в течение одного дня по вопросу возврата одной и той же просроченной задолженности до прекращения обмена сообщениями со стороны должника учитывается как взаимодействие, осуществляемое по инициативе должника. Таким образом, за период «сутки» 24.04.2024 на абонентский номер Гапченко Ю.А. поступило 3 (три) сообщения: в 11:32, в 13:37, в 13:49. В соответствии с пп. «б» п. 5 ч. 2 ст. 6 Федерального закона № 230-ФЗ, не допускаются направленные на возврат просроченной задолженности действия кредитора или представителя кредитора, связанные в том числе с введением должника и (или) иных лиц в заблуждение относительно передачи вопроса о возврате просроченной задолженности на рассмотрение суда, последствий неисполнения обязательства для должника и (или) иных лиц, возможности применения к должнику мер административного и уголовно-процессуального воздействия и уголовного преследования. Так текст сообщений, направленных Гапченко Ю.А. 24.04.2024 в 16:11 и в 16:26, выходит за рамки, установленные данной нормой, и вводит в заблуждение относительно применения к должнику мер административного и уголовно-процессуального воздействия и уголовного преследования. ООО МКК «Каппадокия» (ИНН 7459007268, ОГРН 1197456052199) включено в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности физических лиц, регистрационный № 1388/24 от 01.02.2024. В соответствии с п. 9 постановления Правительства Российской Федерации от 10 марта 2022 № 336 «Об особенностях организации осуществления государственного контроля (надзора), муниципального контроля» (далее — постановление Правительства Российской Федерации № 336), в случае выявления признаков нарушения административного правонарушения, состав которого включает в себя нарушение обязательных требований, оценка соблюдения которых отнесена к предмету видов контроля, к организации и осуществлению которых применяются положения Федерального закона № 248-ФЗ, должностные лица контрольного (надзорного) органа вправе принять меры по привлечению виновных лиц к административной ответственности только на основании результатов проведения контрольного (надзорного) мероприятия с взаимодействием с контролируемым лицом. На основании постановления Правительства Российской Федерации № 336, в 2022-2024 году, в рамках видов государственного контроля (надзора), муниципального контроля, порядок организации и осуществления которых регулируются Федеральным законом «О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации» и Федеральным законом «О защите прав юридических лиц и индивидуальных предпринимателей при осуществлении государственного контроля (надзора) и муниципального контроля» внеплановые контрольные (надзорные) мероприятия, внеплановые проверки проводятся исключительно при условии согласования с органами прокуратуры: при непосредственной угрозе причинения вреда жизни и тяжкого вреда здоровью граждан, по фактам причинения вреда жизни и тяжкого вреда здоровью граждан. На основании п. 10 постановления Правительства Российской Федерации № 336 допускается проведение контрольных (надзорных) мероприятий без взаимодействия, включая объявление предостережения о недопустимости нарушения обязательных требований в установленных законом случаях. На основании изложенного, в соответствии с ч. 1 ст. 49 Федерального закона от 31 июля 2020 г. № 248-ФЗ «О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации»,

Дополнительно

Информация об уведомлении проверяемого лица о проведении ПМ Нет
Информация о несогласии контролируемого лица на проведение мероприятия Нет
Вакансии вахтой