РОСПРОВЕРКИ

Проверка ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "РУСИНТЕРФИНАНС"
№34240551000211727290

🔢 ИНН:
5408292849
🆔 ОГРН:
1125476023298
📍 Адрес:
630055, Новосибирская область, г. Новосибирск, ул. Гнесиных, д. 10/1, оф. 202
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
12.08.2024

Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Волгоградской области организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "РУСИНТЕРФИНАНС" (ИНН: 5408292849) , адрес: 630055, Новосибирская область, г. Новосибирск, ул. Гнесиных, д. 10/1, оф. 202

Смотреть все проверки данной организации (7 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться

Общая информация

Проверяющая организация:
Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Волгоградской области
Регион:

Подробная информация

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 5408292849
ОГРН проверяемого лица 1125476023298
Наименование проверочного листа ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "РУСИНТЕРФИНАНС"
об отнесении контролируемого лица к субъектам малого и среднего бизнеса Не является субъектом МСП
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

ОКВЭДЫ

Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.9
Наименование проверочного листа Деятельность по предоставлению прочих финансовых услуг, кроме услуг по страхованию и пенсионному обеспечению
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 47.91.2
Наименование проверочного листа Торговля розничная, осуществляемая непосредственно при помощи информационно-коммуникационной сети Интернет
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 47.91.3
Наименование проверочного листа Торговля розничная через Интернет-аукционы
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 47.91.4
Наименование проверочного листа Торговля розничная, осуществляемая непосредственно при помощи телевидения, радио, телефона
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92.1
Наименование проверочного листа Деятельность по предоставлению потребительского кредита
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92.2
Наименование проверочного листа Деятельность по предоставлению займов промышленности
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92.3
Наименование проверочного листа Деятельность по предоставлению денежных ссуд под залог недвижимого имущества
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92.4
Наименование проверочного листа Деятельность по предоставлению кредитов на покупку домов специализированными учреждениями, не принимающими депозиты
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.99
Наименование проверочного листа Предоставление прочих финансовых услуг, кроме услуг по страхованию и пенсионному обеспечению, не включенных в другие группировки
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 66.19.4
Наименование проверочного листа Деятельность по предоставлению консультационных услуг по вопросам финансового посредничества
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 68.20
Наименование проверочного листа Аренда и управление собственным или арендованным недвижимым имуществом
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 70.22
Наименование проверочного листа В ПСХК «Тепличный комбинат №1» В ПСХК «Тепличный комбинат №1» в ТП -737 не пересмотрена однолинейная схема (что подтверждается фототаблицей № 10)

Сведения об объектах

Адрес объекта проведения КНМ 630055, Новосибирская область, г. Новосибирск, ул. Гнесиных, д. 10/1, оф. 202

Тип объекта

Значение Деятельность и действия

Вид Объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Подвид объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Категория риска - Справочник

Значение низкий риск

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Давыдова Наталия Александровна
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Кононов Андрей Владимирович

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение руководитель структурного подразделения территориального органа ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение заместитель руководителя территориального органа ФССП России

Контрольно надзорный орган

Значение Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Волгоградской области

Основания проведения КНМ

Формулировка сведения о результате Объявление предостережения в случае наличия у контрольного (надзорного) органа сведений о готовящихся нарушениях обязательных требований или признаках нарушений обязательных требований и (или) в случае отсутствия подтвержденных данных о том, что нарушение обязательных требований причинило вред (ущерб) охраняемым законом ценностям либо создало угрозу причинения вреда (ущерба) охраняемым законом ценностям
Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Наименование проверочного листа Предостережение
Может иметь текст в свободной форме Да
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение При осуществлении федерального государственного контроля (надзора) за деятельностью юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, включенных в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, поступили сведения о следующих действиях (обращение Молчановой Татьяны Анатольевны № 29941/24/34000 от 11.04.2024). В рамках осуществления государственного контроля (надзора) установлено, что Молчановой Т.А. поступают звонки и сообщения с требованием о погашении просроченной задолженности, в нарушение требований Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее — Федеральный закон № 230-ФЗ). В ходе рассмотрения обращения установлено, что у Молчанова Т.А. является клиентом ООО МКК «Русинтерфинанс» (далее – ООО МКК «Русинтерфинанс», Общество). Ввиду несвоевременного исполнения кредитных обязательств 24.01.2024 по Договору займа возникла просроченная задолженность. Третьи лица для взыскания просроченной задолженности Обществом не привлекались. Уступка прав требования по Договору займа ООО МКК «Русинтерфинанс» не осуществлялась. С целью взыскания просроченной задолженности ООО МКК «Русинтерфинанс» самостоятельно осуществляло действия, направленные на возврат просроченной задолженности, посредством осуществлениятелефонных звонков, автоинформатора, направления текстовых сообщений на абонентский номер Молчановой Т.А. Обществом предоставлены сведения о совершении по инициативе кредитора телефонных переговоров с Молчановой Т.А. 19.02.2024 в 21:04 (03 мин. 36 сек.), 24.02.2024 в 15:16 (03 мин. 18 сек.), 06.03.2024 в 18:34 (06 мин. 51 сек.), 25.03.2024 в 08:51 (00 мин. 41 сек.), 27.03.2024 в 16:34 (00 мин. 58 сек.). Обществом предоставлены сведения о совершении по инициативе кредитора телефонных звонков посредством автоинформатора на абонентский номер Молчановой Т.А. 26.01.2024 в 13:06 (00 мин. 55 сек.), 31.01.2024 в 17:15 (00 мин. 54 сек.), 05.02.2024 в 12:24 (00 мин. 17 сек.), 06.02.2024 в 11:07 (00 мин. 30 сек.), 08.02.2024 в 10:25 (00миг. 20 сек.), 19.02.2024 в 19:05 (00 мин. 17 сек.), 21.02.2024 в 15:02 (00 мин. 43 сек.), 22.02.2024 в 15:28 (02 мин. 48 сек.), 01.03.2024 в 08:55 (00 мин. 20 сек.). Таким образом, за период «неделя» с 19.02.2024 по 25.02.2024 ООО МКК «Русинтерфинанс» осуществило 4 (четыре) звонка на абонентский номер Молчановой Т.А.: 19.02.2024 в 21:04 (03 мин. 36 сек.), 24.02.2024 в 15:16 (03 мин. 18 сек.), 21.02.2024 в 15:02 (00 мин. 43 сек.), 22.02.2024 в 15:28 (02 мин. 48 сек.). Данные действия указывают на нарушение положений пп. «б» п. 3 ч. 3 ст. 7 Федерального закона № 230-ФЗ, а именно превышение частоты взаимодействия посредством телефонных звонков. В соответствии с положениями пп. «б» п. 3 ч. 3 ст. 7 Федерального закона № 230-ФЗ, по инициативе кредитора или представителя кредитора не допускается непосредственное взаимодействие с должником посредством телефонных переговоров или с использованием автоматизированного интеллектуального агента более двух раз в течение календарной недели. ООО МКК «Русинтерфинанс» (ИНН 5408292849, ОГРН 1125476023298) включено в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности физических лиц, регистрационный № 0800/24 от 01.02.2024. В соответствии с п. 9 постановления Правительства Российской Федерации от 10 марта 2022 № 336 «Об особенностях организации осуществления государственного контроля (надзора), муниципального контроля» (далее — постановление Правительства Российской Федерации № 336), в случае выявления признаков нарушения административного правонарушения, состав которого включает в себя нарушение обязательных требований, оценка соблюдения которых отнесена к предмету видов контроля, к организации и осуществлению которых применяются положения Федерального закона № 248-ФЗ, должностные лица контрольного (надзорного) органа вправе принять меры по привлечению виновных лиц к административной ответственности только на основании результатов проведения контрольного (надзорного) мероприятия с взаимодействием с контролируемым лицом. На основании постановления Правительства Российской Федерации № 336, в 2022-2024 году, в рамках видов государственного контроля (надзора), муниципального контроля, порядок организации и осуществления которых регулируются Федеральным законом «О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации» и Федеральным законом «О защите прав юридических лиц и индивидуальных предпринимателей при осуществлении государственного контроля (надзора) и муниципального контроля» внеплановые контрольные (надзорные) мероприятия, внеплановые проверки проводятся исключительно при условии согласования с органами прокуратуры: при непосредственной угрозе причинения вреда жизни и тяжкого вреда здоровью граждан, по фактам причинения вреда жизни и тяжкого вреда здоровью граждан. На основании п. 10 постановления Правительства Российской Федерации № 336 допускается проведение контрольных (надзорных) мероприятий без взаимодействия, включая объявление предостережения о недопустимости нарушения обязательных требований в установленных законом случаях. На основании изложенного, в соответствии с ч. 1 ст. 49 Федерального закона от 31 июля 2020 г. № 248-ФЗ «О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации»,

Предупреждение

Описание документа При осуществлении федерального государственного контроля (надзора) за деятельностью юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, включенных в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, поступили сведения о следующих действиях (обращение Молчановой Татьяны Анатольевны № 29941/24/34000 от 11.04.2024). В рамках осуществления государственного контроля (надзора) установлено, что Молчановой Т.А. поступают звонки и сообщения с требованием о погашении просроченной задолженности, в нарушение требований Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее — Федеральный закон № 230-ФЗ). В ходе рассмотрения обращения установлено, что у Молчанова Т.А. является клиентом ООО МКК «Русинтерфинанс» (далее – ООО МКК «Русинтерфинанс», Общество). Ввиду несвоевременного исполнения кредитных обязательств 24.01.2024 по Договору займа возникла просроченная задолженность. Третьи лица для взыскания просроченной задолженности Обществом не привлекались. Уступка прав требования по Договору займа ООО МКК «Русинтерфинанс» не осуществлялась. С целью взыскания просроченной задолженности ООО МКК «Русинтерфинанс» самостоятельно осуществляло действия, направленные на возврат просроченной задолженности, посредством осуществлениятелефонных звонков, автоинформатора, направления текстовых сообщений на абонентский номер Молчановой Т.А. Обществом предоставлены сведения о совершении по инициативе кредитора телефонных переговоров с Молчановой Т.А. 19.02.2024 в 21:04 (03 мин. 36 сек.), 24.02.2024 в 15:16 (03 мин. 18 сек.), 06.03.2024 в 18:34 (06 мин. 51 сек.), 25.03.2024 в 08:51 (00 мин. 41 сек.), 27.03.2024 в 16:34 (00 мин. 58 сек.). Обществом предоставлены сведения о совершении по инициативе кредитора телефонных звонков посредством автоинформатора на абонентский номер Молчановой Т.А. 26.01.2024 в 13:06 (00 мин. 55 сек.), 31.01.2024 в 17:15 (00 мин. 54 сек.), 05.02.2024 в 12:24 (00 мин. 17 сек.), 06.02.2024 в 11:07 (00 мин. 30 сек.), 08.02.2024 в 10:25 (00миг. 20 сек.), 19.02.2024 в 19:05 (00 мин. 17 сек.), 21.02.2024 в 15:02 (00 мин. 43 сек.), 22.02.2024 в 15:28 (02 мин. 48 сек.), 01.03.2024 в 08:55 (00 мин. 20 сек.). Таким образом, за период «неделя» с 19.02.2024 по 25.02.2024 ООО МКК «Русинтерфинанс» осуществило 4 (четыре) звонка на абонентский номер Молчановой Т.А.: 19.02.2024 в 21:04 (03 мин. 36 сек.), 24.02.2024 в 15:16 (03 мин. 18 сек.), 21.02.2024 в 15:02 (00 мин. 43 сек.), 22.02.2024 в 15:28 (02 мин. 48 сек.). Данные действия указывают на нарушение положений пп. «б» п. 3 ч. 3 ст. 7 Федерального закона № 230-ФЗ, а именно превышение частоты взаимодействия посредством телефонных звонков. В соответствии с положениями пп. «б» п. 3 ч. 3 ст. 7 Федерального закона № 230-ФЗ, по инициативе кредитора или представителя кредитора не допускается непосредственное взаимодействие с должником посредством телефонных переговоров или с использованием автоматизированного интеллектуального агента более двух раз в течение календарной недели. ООО МКК «Русинтерфинанс» (ИНН 5408292849, ОГРН 1125476023298) включено в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности физических лиц, регистрационный № 0800/24 от 01.02.2024. В соответствии с п. 9 постановления Правительства Российской Федерации от 10 марта 2022 № 336 «Об особенностях организации осуществления государственного контроля (надзора), муниципального контроля» (далее — постановление Правительства Российской Федерации № 336), в случае выявления признаков нарушения административного правонарушения, состав которого включает в себя нарушение обязательных требований, оценка соблюдения которых отнесена к предмету видов контроля, к организации и осуществлению которых применяются положения Федерального закона № 248-ФЗ, должностные лица контрольного (надзорного) органа вправе принять меры по привлечению виновных лиц к административной ответственности только на основании результатов проведения контрольного (надзорного) мероприятия с взаимодействием с контролируемым лицом. На основании постановления Правительства Российской Федерации № 336, в 2022-2024 году, в рамках видов государственного контроля (надзора), муниципального контроля, порядок организации и осуществления которых регулируются Федеральным законом «О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации» и Федеральным законом «О защите прав юридических лиц и индивидуальных предпринимателей при осуществлении государственного контроля (надзора) и муниципального контроля» внеплановые контрольные (надзорные) мероприятия, внеплановые проверки проводятся исключительно при условии согласования с органами прокуратуры: при непосредственной угрозе причинения вреда жизни и тяжкого вреда здоровью граждан, по фактам причинения вреда жизни и тяжкого вреда здоровью граждан. На основании п. 10 постановления Правительства Российской Федерации № 336 допускается проведение контрольных (надзорных) мероприятий без взаимодействия, включая объявление предостережения о недопустимости нарушения обязательных требований в установленных законом случаях. На основании изложенного, в соответствии с ч. 1 ст. 49 Федерального закона от 31 июля 2020 г. № 248-ФЗ «О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации»,

Дополнительно

Информация об уведомлении проверяемого лица о проведении ПМ Нет
Информация о несогласии контролируемого лица на проведение мероприятия Нет
Вакансии вахтой