РОСПРОВЕРКИ

Проверка ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "ЮТА"
№34240551000211727291

🔢 ИНН:
7840068180
🆔 ОГРН:
1177847234245
📍 Адрес:
191040, Город Санкт-Петербург, вн. тер. г. муниципальный округ Лиговка-Ямская, пр-кт. Лиговский, д. 74, лит. А, пом. 20Н, (16(оф. №424)
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
12.08.2024

Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Волгоградской области организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "ЮТА" (ИНН: 7840068180) , адрес: 191040, Город Санкт-Петербург, вн. тер. г. муниципальный округ Лиговка-Ямская, пр-кт. Лиговский, д. 74, лит. А, пом. 20Н, (16(оф. №424)

Смотреть все проверки данной организации (2 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться

Общая информация

Проверяющая организация:
Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Волгоградской области
Регион:

Подробная информация

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 7840068180
ОГРН проверяемого лица 1177847234245
Наименование проверочного листа ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "ЮТА"
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

ОКВЭДЫ

Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92
Наименование проверочного листа Предоставление займов и прочих видов кредита
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 62.02
Наименование проверочного листа Деятельность консультативная и работы в области компьютерных технологий
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 66.19.4
Наименование проверочного листа Деятельность по предоставлению консультационных услуг по вопросам финансового посредничества
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 69.10
Наименование проверочного листа Деятельность в области права
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 69.20.2
Наименование проверочного листа 2019-11-12T17:46:31.839308
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 78.30
Наименование проверочного листа Деятельность по подбору персонала прочая

Сведения об объектах

Адрес объекта проведения КНМ 191040, Город Санкт-Петербург, вн. тер. г. муниципальный округ Лиговка-Ямская, пр-кт. Лиговский, д. 74, лит. А, пом. 20Н, (16(оф. №424)

Тип объекта

Значение Деятельность и действия

Вид Объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Подвид объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Категория риска - Справочник

Значение низкий риск

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Давыдова Наталия Александровна
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Кононов Андрей Владимирович

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение руководитель структурного подразделения территориального органа ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение заместитель руководителя территориального органа ФССП России

Контрольно надзорный орган

Значение Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Волгоградской области

Основания проведения КНМ

Формулировка сведения о результате Объявление предостережения в случае наличия у контрольного (надзорного) органа сведений о готовящихся нарушениях обязательных требований или признаках нарушений обязательных требований и (или) в случае отсутствия подтвержденных данных о том, что нарушение обязательных требований причинило вред (ущерб) охраняемым законом ценностям либо создало угрозу причинения вреда (ущерба) охраняемым законом ценностям
Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Наименование проверочного листа Предостережение
Может иметь текст в свободной форме Да
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение При осуществлении федерального государственного контроля (надзора) за деятельностью юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, включенных в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, поступили сведения о следующих действиях (обращение Молчановой Татьяны Анатольевны № 29941/24/34000 от 11.04.2024). В рамках осуществления государственного контроля (надзора) установлено, что Молчановой Т.А. поступают звонки и сообщения с требованием о погашении просроченной задолженности, в нарушение требований Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее — Федеральный закон № 230-ФЗ). В ходе рассмотрения обращения установлено, что у Молчанова Т.А. является клиентом ООО МКК «Юта» (далее – ООО МКК «Юта», Общество). Ввиду несвоевременного исполнения кредитных обязательств 27.03.2024 по Договору займа возникла просроченная задолженность. Третьи лица для взыскания просроченной задолженности Обществом не привлекались. Уступка прав требования по Договору займа ООО МКК «Юта» не осуществлялась. С целью взыскания просроченной задолженности ООО МКК «Юта» самостоятельно осуществляло действия, направленные на возврат просроченной задолженности, посредством направления текстовых сообщений на абонентский номер Молчановой Т.А. Обществом предоставлены сведения о направлении на абонентский номер Молчановой Т.А. текстового сообщения 27.03.2024 в 11:11. Вместе с тем, в адрес ГУФССП России по Волгоградской области от Молчановой Т.А. поступили сведения, согласно которым на абонентский номер Молчановой Т.А. в мессенджере WhatsApp за сутки поступили текстовые сообщения следующего содержания: «Здравствуйте Вы игнорируете звонки и СМС. Вас по родственникам искать на работе? срочно внесите платеж Деньги на дом» Вместе с тем в ходе административного расследования установлено, что под брендом «Деньги на дом» осуществляет деятельность ООО МКК «Юта». Ввиду того, что ООО МКК «Юта» не поручало третьим лицам совершать действия, направленные на возврат просроченной задолженности Молчановой Т.А., экономическая заинтересованность в возврате задолженности имелась только у ООО МКК «Юта», следовательно, взаимодействие по возврату просроченной задолженности осуществлялось сотрудниками Общества либо аффилированными лицами по прямому указанию ООО МКК «Юта». Данные действия указывают на нарушение положений п.п 1, 3 ч. 6 ст. 7, пп. «а» п. 2 ч. 5 ст. 7, п. 4 ч. 2 ст. 6 Федерального закона № 230-ФЗ, а именно несоблюдение обязательных требований к содержанию текстового сообщения, направленного должнику при взыскании просроченной задолженности, превышение частоты взаимодействия посредством направления текстовых сообщений, оказание психологического давления на должника. В соответствии с положениями п.п. 1, 3 ч. 6 ст. 7 Федерального закона № 230-ФЗ, в телеграфных сообщениях, текстовых, голосовых и иных сообщениях, передаваемых по сети связи общего пользования или с использованием сайтов и (или) страниц сайтов в сети "Интернет", а также с использованием Единого портала государственных и муниципальных услуг в случае, предусмотренном частью 11 статьи 4 настоящего Федерального закона, и с использованием информационных систем и (или) программ для электронных вычислительных машин, предназначенных и (или) используемых для приема, передачи, доставки и (или) обработки электронных сообщений пользователей сети "Интернет", в целях возврата просроченной задолженности, должнику должны быть сообщены фамилия, имя и отчество (при наличии) либо наименование кредитора, а также представителя кредитора, номер контактного телефона кредитора, а также представителя кредитора. В текстовых сообщениях, поступивших на абонентский номер Молчановой Т.А., не указано наименование кредитора, а также контактный номер кредитора. В соответствии с положениями пп. «а» п. 2 ч. 5 ст. 7 Федерального закона № 230-ФЗ, по инициативе кредитора или представителя кредитора не допускается направленное на возврат просроченной задолженности взаимодействие с должником посредством телеграфных сообщений, текстовых, голосовых и иных сообщений, передаваемых по сети связи общего пользования или с использованием сайтов и (или) страниц сайтов в сети "Интернет", информационных систем и (или) программ для электронных вычислительных машин, предназначенных и (или) используемых для приема, передачи, доставки и (или) обработки электронных сообщений пользователей сети "Интернет" в рабочие дни в период с 22 до 8 часов и в выходные и нерабочие праздничные дни в период с 20 до 9 часов по местному времени по месту жительства или пребывания должника, известному кредитору и (или) представителю кредитора общим числом более двух раз в сутки. В соответствии с положениями ч. 6.2 ст. 7 Федерального закона № 230-ФЗ, при осуществлении взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности, в форме обмена сообщениями, в целях количественного ограничения случаев такого взаимодействия учитывается первое сообщение кредитора или представителя кредитора. Если на первое и (или) последующие сообщения был получен ответ должника, дальнейший обмен сообщениями между кредитором или представителем кредитора и должником в течение одного дня по вопросу возврата одной и той же просроченной задолженности до прекращения обмена сообщениями со стороны должника учитывается как взаимодействие, осуществляемое по инициативе должника. Таким образом, за период «сутки» на абонентский номер Молчановой Т.А. поступило 3 (три) сообщения. В соответствии с положениями п. 4 ч. 2 ст. 6 Федерального закона № 230-ФЗ, не допускаются направленные на возврат просроченной задолженности действия кредитора или представителя кредитора, связанные в том числе с оказанием психологического давления на должника и (или) иных лиц. Так текст сообщений, направленных Молчановой Т.А. выходит за рамки, установленные данной нормой, и оказывает на должника психологическое давление посредством высказывания намерения о начале взаимодействия с родственниками и иными третьими лицами должника. ООО МКК «Юта» (ИНН 840068180, ОГРН 1177847234245) включено в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности физических лиц, регистрационный № 1199/24 от 01.02.2024. В соответствии с п. 9 постановления Правительства Российской Федерации от 10 марта 2022 № 336 «Об особенностях организации осуществления государственного контроля (надзора), муниципального контроля» (далее — постановление Правительства Российской Федерации № 336), в случае выявления признаков нарушения административного правонарушения, состав которого включает в себя нарушение обязательных требований, оценка соблюдения которых отнесена к предмету видов контроля, к организации и осуществлению которых применяются положения Федерального закона № 248-ФЗ, должностные лица контрольного (надзорного) органа вправе принять меры по привлечению виновных лиц к административной ответственности только на основании результатов проведения контрольного (надзорного) мероприятия с взаимодействием с контролируемым лицом. На основании постановления Правительства Российской Федерации № 336, в 2022-2024 году, в рамках видов государственного контроля (надзора), муниципального контроля, порядок организации и осуществления которых регулируются Федеральным законом «О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации» и Федеральным законом «О защите прав юридических лиц и индивидуальных предпринимателей при осуществлении государственного контроля (надзора) и муниципального контроля» внеплановые контрольные (надзорные) мероприятия, внеплановые проверки проводятся исключительно при условии согласования с органами прокуратуры: при непосредственной угрозе причинения вреда жизни и тяжкого вреда здоровью граждан, по фактам причинения вреда жизни и тяжкого вреда здоровью граждан. На основании п. 10 постановления Правительства Российской Федерации № 336 допускается проведение контрольных (надзорных) мероприятий без взаимодействия, включая объявление предостережения о недопустимости нарушения обязательных требований в установленных законом случаях. На основании изложенного, в соответствии с ч. 1 ст. 49 Федерального закона от 31 июля 2020 г. № 248-ФЗ «О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации»,

Предупреждение

Описание документа При осуществлении федерального государственного контроля (надзора) за деятельностью юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, включенных в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, поступили сведения о следующих действиях (обращение Молчановой Татьяны Анатольевны № 29941/24/34000 от 11.04.2024). В рамках осуществления государственного контроля (надзора) установлено, что Молчановой Т.А. поступают звонки и сообщения с требованием о погашении просроченной задолженности, в нарушение требований Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее — Федеральный закон № 230-ФЗ). В ходе рассмотрения обращения установлено, что у Молчанова Т.А. является клиентом ООО МКК «Юта» (далее – ООО МКК «Юта», Общество). Ввиду несвоевременного исполнения кредитных обязательств 27.03.2024 по Договору займа возникла просроченная задолженность. Третьи лица для взыскания просроченной задолженности Обществом не привлекались. Уступка прав требования по Договору займа ООО МКК «Юта» не осуществлялась. С целью взыскания просроченной задолженности ООО МКК «Юта» самостоятельно осуществляло действия, направленные на возврат просроченной задолженности, посредством направления текстовых сообщений на абонентский номер Молчановой Т.А. Обществом предоставлены сведения о направлении на абонентский номер Молчановой Т.А. текстового сообщения 27.03.2024 в 11:11. Вместе с тем, в адрес ГУФССП России по Волгоградской области от Молчановой Т.А. поступили сведения, согласно которым на абонентский номер Молчановой Т.А. в мессенджере WhatsApp за сутки поступили текстовые сообщения следующего содержания: «Здравствуйте Вы игнорируете звонки и СМС. Вас по родственникам искать на работе? срочно внесите платеж Деньги на дом» Вместе с тем в ходе административного расследования установлено, что под брендом «Деньги на дом» осуществляет деятельность ООО МКК «Юта». Ввиду того, что ООО МКК «Юта» не поручало третьим лицам совершать действия, направленные на возврат просроченной задолженности Молчановой Т.А., экономическая заинтересованность в возврате задолженности имелась только у ООО МКК «Юта», следовательно, взаимодействие по возврату просроченной задолженности осуществлялось сотрудниками Общества либо аффилированными лицами по прямому указанию ООО МКК «Юта». Данные действия указывают на нарушение положений п.п 1, 3 ч. 6 ст. 7, пп. «а» п. 2 ч. 5 ст. 7, п. 4 ч. 2 ст. 6 Федерального закона № 230-ФЗ, а именно несоблюдение обязательных требований к содержанию текстового сообщения, направленного должнику при взыскании просроченной задолженности, превышение частоты взаимодействия посредством направления текстовых сообщений, оказание психологического давления на должника. В соответствии с положениями п.п. 1, 3 ч. 6 ст. 7 Федерального закона № 230-ФЗ, в телеграфных сообщениях, текстовых, голосовых и иных сообщениях, передаваемых по сети связи общего пользования или с использованием сайтов и (или) страниц сайтов в сети "Интернет", а также с использованием Единого портала государственных и муниципальных услуг в случае, предусмотренном частью 11 статьи 4 настоящего Федерального закона, и с использованием информационных систем и (или) программ для электронных вычислительных машин, предназначенных и (или) используемых для приема, передачи, доставки и (или) обработки электронных сообщений пользователей сети "Интернет", в целях возврата просроченной задолженности, должнику должны быть сообщены фамилия, имя и отчество (при наличии) либо наименование кредитора, а также представителя кредитора, номер контактного телефона кредитора, а также представителя кредитора. В текстовых сообщениях, поступивших на абонентский номер Молчановой Т.А., не указано наименование кредитора, а также контактный номер кредитора. В соответствии с положениями пп. «а» п. 2 ч. 5 ст. 7 Федерального закона № 230-ФЗ, по инициативе кредитора или представителя кредитора не допускается направленное на возврат просроченной задолженности взаимодействие с должником посредством телеграфных сообщений, текстовых, голосовых и иных сообщений, передаваемых по сети связи общего пользования или с использованием сайтов и (или) страниц сайтов в сети "Интернет", информационных систем и (или) программ для электронных вычислительных машин, предназначенных и (или) используемых для приема, передачи, доставки и (или) обработки электронных сообщений пользователей сети "Интернет" в рабочие дни в период с 22 до 8 часов и в выходные и нерабочие праздничные дни в период с 20 до 9 часов по местному времени по месту жительства или пребывания должника, известному кредитору и (или) представителю кредитора общим числом более двух раз в сутки. В соответствии с положениями ч. 6.2 ст. 7 Федерального закона № 230-ФЗ, при осуществлении взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности, в форме обмена сообщениями, в целях количественного ограничения случаев такого взаимодействия учитывается первое сообщение кредитора или представителя кредитора. Если на первое и (или) последующие сообщения был получен ответ должника, дальнейший обмен сообщениями между кредитором или представителем кредитора и должником в течение одного дня по вопросу возврата одной и той же просроченной задолженности до прекращения обмена сообщениями со стороны должника учитывается как взаимодействие, осуществляемое по инициативе должника. Таким образом, за период «сутки» на абонентский номер Молчановой Т.А. поступило 3 (три) сообщения. В соответствии с положениями п. 4 ч. 2 ст. 6 Федерального закона № 230-ФЗ, не допускаются направленные на возврат просроченной задолженности действия кредитора или представителя кредитора, связанные в том числе с оказанием психологического давления на должника и (или) иных лиц. Так текст сообщений, направленных Молчановой Т.А. выходит за рамки, установленные данной нормой, и оказывает на должника психологическое давление посредством высказывания намерения о начале взаимодействия с родственниками и иными третьими лицами должника. ООО МКК «Юта» (ИНН 840068180, ОГРН 1177847234245) включено в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности физических лиц, регистрационный № 1199/24 от 01.02.2024. В соответствии с п. 9 постановления Правительства Российской Федерации от 10 марта 2022 № 336 «Об особенностях организации осуществления государственного контроля (надзора), муниципального контроля» (далее — постановление Правительства Российской Федерации № 336), в случае выявления признаков нарушения административного правонарушения, состав которого включает в себя нарушение обязательных требований, оценка соблюдения которых отнесена к предмету видов контроля, к организации и осуществлению которых применяются положения Федерального закона № 248-ФЗ, должностные лица контрольного (надзорного) органа вправе принять меры по привлечению виновных лиц к административной ответственности только на основании результатов проведения контрольного (надзорного) мероприятия с взаимодействием с контролируемым лицом. На основании постановления Правительства Российской Федерации № 336, в 2022-2024 году, в рамках видов государственного контроля (надзора), муниципального контроля, порядок организации и осуществления которых регулируются Федеральным законом «О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации» и Федеральным законом «О защите прав юридических лиц и индивидуальных предпринимателей при осуществлении государственного контроля (надзора) и муниципального контроля» внеплановые контрольные (надзорные) мероприятия, внеплановые проверки проводятся исключительно при условии согласования с органами прокуратуры: при непосредственной угрозе причинения вреда жизни и тяжкого вреда здоровью граждан, по фактам причинения вреда жизни и тяжкого вреда здоровью граждан. На основании п. 10 постановления Правительства Российской Федерации № 336 допускается проведение контрольных (надзорных) мероприятий без взаимодействия, включая объявление предостережения о недопустимости нарушения обязательных требований в установленных законом случаях. На основании изложенного, в соответствии с ч. 1 ст. 49 Федерального закона от 31 июля 2020 г. № 248-ФЗ «О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации»,

Дополнительно

Информация об уведомлении проверяемого лица о проведении ПМ Нет
Информация о несогласии контролируемого лица на проведение мероприятия Нет
Вакансии вахтой