РОСПРОВЕРКИ

Проверка ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "ФИНАНСОВЫЙ АСПЕКТ"
№34240551000211828612

🔢 ИНН:
3811469624
🆔 ОГРН:
1203800012294
📍 Адрес:
443081, Самарская область, г. Самара, г.о. Самара вн.р-н Советский, ул. Стара Загора, д. 27, пом.22
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
19.08.2024

Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Волгоградской области организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "ФИНАНСОВЫЙ АСПЕКТ" (ИНН: 3811469624) , адрес: 443081, Самарская область, г. Самара, г.о. Самара вн.р-н Советский, ул. Стара Загора, д. 27, пом.22

Смотреть все проверки данной организации (1 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться

Общая информация

Проверяющая организация:
Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Волгоградской области
Регион:

Подробная информация

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 3811469624
ОГРН проверяемого лица 1203800012294
Наименование проверочного листа ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "ФИНАНСОВЫЙ АСПЕКТ"
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

ОКВЭДЫ

Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92.7
Наименование проверочного листа Деятельность микрофинансовая

Сведения об объектах

Адрес объекта проведения КНМ 443081, Самарская область, г. Самара, г.о. Самара вн.р-н Советский, ул. Стара Загора, д. 27, пом.22

Тип объекта

Значение Деятельность и действия

Вид Объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Подвид объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Категория риска - Справочник

Значение низкий риск

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Давыдова Наталия Александровна
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Кононов Андрей Владимирович

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение руководитель структурного подразделения территориального органа ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение заместитель руководителя территориального органа ФССП России

Контрольно надзорный орган

Значение Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Волгоградской области

Основания проведения КНМ

Формулировка сведения о результате Объявление предостережения в случае наличия у контрольного (надзорного) органа сведений о готовящихся нарушениях обязательных требований или признаках нарушений обязательных требований и (или) в случае отсутствия подтвержденных данных о том, что нарушение обязательных требований причинило вред (ущерб) охраняемым законом ценностям либо создало угрозу причинения вреда (ущерба) охраняемым законом ценностям
Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Наименование проверочного листа Предостережение
Может иметь текст в свободной форме Да
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение При осуществлении федерального государственного контроля (надзора) за деятельностью юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, включенных в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, поступили сведения о следующих действиях (обращение Никифоровой Александры Николаевны № 33204/24/34000 от 22.04.2024). В рамках осуществления государственного контроля (надзора) установлено, что Никифоровой А.Н. поступают звонки и сообщения с требованием о погашении просроченной задолженности, в нарушение требований Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее — Федеральный закон № 230-ФЗ). В ходе рассмотрения обращения установлено, что Никифорова А.Н. является клиентом ООО МКК «Финансовый аспект» (далее – ООО МКК «Финансовый аспект», Общество). Ввиду несвоевременного исполнения кредитных обязательств по Договору займа возникла просроченная задолженность. С целью взыскания просроченной задолженности ООО МКК «Финансовый аспект» осуществляло действия, направленные на возврат просроченной задолженности, посредством осуществления телефонных звонков и направления текстовых сообщений на абонентский номер Никифоровой А.Н. Телефонные переговоры не состоялись ввиду отсутствия телефонного соединения. Из таблицы взаимодействия посредством направления текстовых сообщений установлено, что Обществом на абонентский номер Никифоровой А.Н. направлены текстовые сообщения 22.01.2024 в 10:55, 26.01.2024 в 12:37, 28.02.2024 в 14:12, 04.03.2024 в 19:32, 11.03.2024 в 12:30, 01.04.2024 в 09:07, 10.04.2024 в 09:03. Также 15.04.2024 Обществом на основании агентского договора сведения о просроченной задолженности Никифоровой А.Н. переданы ООО ПКО «ССПВ» (далее – Агент). Вместе с тем согласно сведениям, полученным от ООО ПКО «ССПВ», факты осуществления действий, направленных на возврат просроченной задолженности Никифоровой А.Н. в программном обеспечении не зафиксированы. Вместе с тем, в адрес ГУФССП России по Волгоградской области от Никифоровой А.Н. поступили сведения, согласно которым 29.04.2024 на абонентский номер Никифоровой А.Н. в мессенджере WhatsApp поступили текстовые сообщения следующего содержания: «- Александра, брали займв мкк,долг сами вернете или нам с Оксаны Анатольевны спрашивать? (10:48) - Привет Макар. спрашивать с неё не надо. Я так понимаю ты мне написал чтобы дать шанс самой оплатить (10:53) или просто испугать и не говорить фирму? как поступим, диктуй условия (10:54) - Чем я напугал? (10:54) Вы кто? (10:54) - Так вы про Оксану зачем мне написали? (10:58) - Потому что я буду ее трепать в случае если Александра не захочет долг оплачивать (10:59) - Ну так я Александра, но у меня долгов как у дурака фантиков) Если будем гадать то я точно не угадаю (11:00) Как мне избежать травлю Оксаны с вашей стороны? (11:00) - Да я отправлю название в смс, так что с оплатой решаем? (11:01) Закрыть долг, он на истребовании полностью.могу дать пару дней что б собрать сумму (11:01) - Отправьте смс я посмотрю сумму и отвечу вам сразу же по оплате сколько смогу оплатить сегодня и когда остаток (11:03) мне пришло сообщение от эко займа (11:18) это вы написали? (11:18) - Да (11:19) - все поняла вас, сейчас зайду личный кабинет (11:20) Так 16800 сумма там, мне полностью оплатить или можно продлить? (11:22) - Долг уже коллекторам передан, продлить нельзя (11:22) Вернее можно но это будет учтено как частичная оплата (11:23) А долг надо закрыть весь (11:23) - Оплачивать там же на сайте? (11:24) - Да (11:24) Как закроете чек скиньте (11:24)» (Оригинал текста сохранен) Из содержания переписки с неустановленным лицом с абонентского номера +7929-382-08-17 установлено, взаимодействие по возврату просроченной задолженности осуществлялось сотрудниками ООО МКК «Финансовый аспект» (осуществляет деятельность под брендом «EcoZaym»). Данные действия указывают на нарушение положений п.п 1, 3 ч. 6 ст. 7, п. 4 ч. 2 ст. 6, ч. 9 ст. 6 Федерального закона № 230-ФЗ, а именно несоблюдение обязательных требований к содержанию текстовых сообщений, направленных должнику при взыскании просроченной задолженности, оказание психологического давления на должника, осуществление кредитором взаимодействия по взысканию просроченной задолженности одновременно с привлечением представителя кредитора для осуществления такого взаимодействия. В соответствии с положениями п.п. 1, 3 ч. 6 ст. 7 Федерального закона № 230-ФЗ, в телеграфных сообщениях, текстовых, голосовых и иных сообщениях, передаваемых по сети связи общего пользования или с использованием сайтов и (или) страниц сайтов в сети "Интернет", а также с использованием Единого портала государственных и муниципальных услуг в случае, предусмотренном частью 11 статьи 4 настоящего Федерального закона, и с использованием информационных систем и (или) программ для электронных вычислительных машин, предназначенных и (или) используемых для приема, передачи, доставки и (или) обработки электронных сообщений пользователей сети "Интернет", в целях возврата просроченной задолженности, должнику должны быть сообщены фамилия, имя и отчество (при наличии) либо наименование кредитора, а также представителя кредитора, номер контактного телефона кредитора, а также представителя кредитора. В текстовых сообщениях, поступивших на абонентский номер Никифоровой А.Н., не указано наименование кредитора, а также контактный номер кредитора. В соответствии с положениями п. 4 ч. 2 ст. 6 Федерального закона № 230-ФЗ, не допускаются направленные на возврат просроченной задолженности действия кредитора или представителя кредитора, связанные в том числе с оказанием психологического давления на должника и (или) иных лиц. Так текст сообщений, направленных Никифоровой А.Н. выходит за рамки, установленные данной нормой, и оказывает на должника психологическое давление посредством высказывания намерения о начале взаимодействия с третьими лицами должника по вопросу взыскания просроченной задолженности. В соответствии с положениями ч. 9 ст. 6 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ, в случае привлечения кредитором представителя кредитора для осуществления от его имени и (или) в его интересах направленного на возврат просроченной задолженности взаимодействия с должником способами, предусмотренными пунктами 1 и 2 части 1 статьи 4 настоящего Федерального закона, кредитор не вправе по своей инициативе самостоятельно осуществлять взаимодействие с должником указанными способами. ООО МКК «Финансовый аспект» (ИНН 3811469624, ОГРН 1203800012294) включено в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности физических лиц, регистрационный № 1445/24 от 01.02.2024. В соответствии с п. 9 постановления Правительства Российской Федерации от 10 марта 2022 № 336 «Об особенностях организации осуществления государственного контроля (надзора), муниципального контроля» (далее — постановление Правительства Российской Федерации № 336), в случае выявления признаков нарушения административного правонарушения, состав которого включает в себя нарушение обязательных требований, оценка соблюдения которых отнесена к предмету видов контроля, к организации и осуществлению которых применяются положения Федерального закона № 248-ФЗ, должностные лица контрольного (надзорного) органа вправе принять меры по привлечению виновных лиц к административной ответственности только на основании результатов проведения контрольного (надзорного) мероприятия с взаимодействием с контролируемым лицом. На основании постановления Правительства Российской Федерации № 336, в 2022-2024 году, в рамках видов государственного контроля (надзора), муниципального контроля, порядок организации и осуществления которых регулируются Федеральным законом «О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации» и Федеральным законом «О защите прав юридических лиц и индивидуальных предпринимателей при осуществлении государственного контроля (надзора) и муниципального контроля» внеплановые контрольные (надзорные) мероприятия, внеплановые проверки проводятся исключительно при условии согласования с органами прокуратуры: при непосредственной угрозе причинения вреда жизни и тяжкого вреда здоровью граждан, по фактам причинения вреда жизни и тяжкого вреда здоровью граждан. На основании п. 10 постановления Правительства Российской Федерации № 336 допускается проведение контрольных (надзорных) мероприятий без взаимодействия, включая объявление предостережения о недопустимости нарушения обязательных требований в установленных законом случаях. На основании изложенного, в соответствии с ч. 1 ст. 49 Федерального закона от 31 июля 2020 г. № 248-ФЗ «О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации»,

Предупреждение

Описание документа При осуществлении федерального государственного контроля (надзора) за деятельностью юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, включенных в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, поступили сведения о следующих действиях (обращение Никифоровой Александры Николаевны № 33204/24/34000 от 22.04.2024). В рамках осуществления государственного контроля (надзора) установлено, что Никифоровой А.Н. поступают звонки и сообщения с требованием о погашении просроченной задолженности, в нарушение требований Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее — Федеральный закон № 230-ФЗ). В ходе рассмотрения обращения установлено, что Никифорова А.Н. является клиентом ООО МКК «Финансовый аспект» (далее – ООО МКК «Финансовый аспект», Общество). Ввиду несвоевременного исполнения кредитных обязательств по Договору займа возникла просроченная задолженность. С целью взыскания просроченной задолженности ООО МКК «Финансовый аспект» осуществляло действия, направленные на возврат просроченной задолженности, посредством осуществления телефонных звонков и направления текстовых сообщений на абонентский номер Никифоровой А.Н. Телефонные переговоры не состоялись ввиду отсутствия телефонного соединения. Из таблицы взаимодействия посредством направления текстовых сообщений установлено, что Обществом на абонентский номер Никифоровой А.Н. направлены текстовые сообщения 22.01.2024 в 10:55, 26.01.2024 в 12:37, 28.02.2024 в 14:12, 04.03.2024 в 19:32, 11.03.2024 в 12:30, 01.04.2024 в 09:07, 10.04.2024 в 09:03. Также 15.04.2024 Обществом на основании агентского договора сведения о просроченной задолженности Никифоровой А.Н. переданы ООО ПКО «ССПВ» (далее – Агент). Вместе с тем согласно сведениям, полученным от ООО ПКО «ССПВ», факты осуществления действий, направленных на возврат просроченной задолженности Никифоровой А.Н. в программном обеспечении не зафиксированы. Вместе с тем, в адрес ГУФССП России по Волгоградской области от Никифоровой А.Н. поступили сведения, согласно которым 29.04.2024 на абонентский номер Никифоровой А.Н. в мессенджере WhatsApp поступили текстовые сообщения следующего содержания: «- Александра, брали займв мкк,долг сами вернете или нам с Оксаны Анатольевны спрашивать? (10:48) - Привет Макар. спрашивать с неё не надо. Я так понимаю ты мне написал чтобы дать шанс самой оплатить (10:53) или просто испугать и не говорить фирму? как поступим, диктуй условия (10:54) - Чем я напугал? (10:54) Вы кто? (10:54) - Так вы про Оксану зачем мне написали? (10:58) - Потому что я буду ее трепать в случае если Александра не захочет долг оплачивать (10:59) - Ну так я Александра, но у меня долгов как у дурака фантиков) Если будем гадать то я точно не угадаю (11:00) Как мне избежать травлю Оксаны с вашей стороны? (11:00) - Да я отправлю название в смс, так что с оплатой решаем? (11:01) Закрыть долг, он на истребовании полностью.могу дать пару дней что б собрать сумму (11:01) - Отправьте смс я посмотрю сумму и отвечу вам сразу же по оплате сколько смогу оплатить сегодня и когда остаток (11:03) мне пришло сообщение от эко займа (11:18) это вы написали? (11:18) - Да (11:19) - все поняла вас, сейчас зайду личный кабинет (11:20) Так 16800 сумма там, мне полностью оплатить или можно продлить? (11:22) - Долг уже коллекторам передан, продлить нельзя (11:22) Вернее можно но это будет учтено как частичная оплата (11:23) А долг надо закрыть весь (11:23) - Оплачивать там же на сайте? (11:24) - Да (11:24) Как закроете чек скиньте (11:24)» (Оригинал текста сохранен) Из содержания переписки с неустановленным лицом с абонентского номера +7929-382-08-17 установлено, взаимодействие по возврату просроченной задолженности осуществлялось сотрудниками ООО МКК «Финансовый аспект» (осуществляет деятельность под брендом «EcoZaym»). Данные действия указывают на нарушение положений п.п 1, 3 ч. 6 ст. 7, п. 4 ч. 2 ст. 6, ч. 9 ст. 6 Федерального закона № 230-ФЗ, а именно несоблюдение обязательных требований к содержанию текстовых сообщений, направленных должнику при взыскании просроченной задолженности, оказание психологического давления на должника, осуществление кредитором взаимодействия по взысканию просроченной задолженности одновременно с привлечением представителя кредитора для осуществления такого взаимодействия. В соответствии с положениями п.п. 1, 3 ч. 6 ст. 7 Федерального закона № 230-ФЗ, в телеграфных сообщениях, текстовых, голосовых и иных сообщениях, передаваемых по сети связи общего пользования или с использованием сайтов и (или) страниц сайтов в сети "Интернет", а также с использованием Единого портала государственных и муниципальных услуг в случае, предусмотренном частью 11 статьи 4 настоящего Федерального закона, и с использованием информационных систем и (или) программ для электронных вычислительных машин, предназначенных и (или) используемых для приема, передачи, доставки и (или) обработки электронных сообщений пользователей сети "Интернет", в целях возврата просроченной задолженности, должнику должны быть сообщены фамилия, имя и отчество (при наличии) либо наименование кредитора, а также представителя кредитора, номер контактного телефона кредитора, а также представителя кредитора. В текстовых сообщениях, поступивших на абонентский номер Никифоровой А.Н., не указано наименование кредитора, а также контактный номер кредитора. В соответствии с положениями п. 4 ч. 2 ст. 6 Федерального закона № 230-ФЗ, не допускаются направленные на возврат просроченной задолженности действия кредитора или представителя кредитора, связанные в том числе с оказанием психологического давления на должника и (или) иных лиц. Так текст сообщений, направленных Никифоровой А.Н. выходит за рамки, установленные данной нормой, и оказывает на должника психологическое давление посредством высказывания намерения о начале взаимодействия с третьими лицами должника по вопросу взыскания просроченной задолженности. В соответствии с положениями ч. 9 ст. 6 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ, в случае привлечения кредитором представителя кредитора для осуществления от его имени и (или) в его интересах направленного на возврат просроченной задолженности взаимодействия с должником способами, предусмотренными пунктами 1 и 2 части 1 статьи 4 настоящего Федерального закона, кредитор не вправе по своей инициативе самостоятельно осуществлять взаимодействие с должником указанными способами. ООО МКК «Финансовый аспект» (ИНН 3811469624, ОГРН 1203800012294) включено в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности физических лиц, регистрационный № 1445/24 от 01.02.2024. В соответствии с п. 9 постановления Правительства Российской Федерации от 10 марта 2022 № 336 «Об особенностях организации осуществления государственного контроля (надзора), муниципального контроля» (далее — постановление Правительства Российской Федерации № 336), в случае выявления признаков нарушения административного правонарушения, состав которого включает в себя нарушение обязательных требований, оценка соблюдения которых отнесена к предмету видов контроля, к организации и осуществлению которых применяются положения Федерального закона № 248-ФЗ, должностные лица контрольного (надзорного) органа вправе принять меры по привлечению виновных лиц к административной ответственности только на основании результатов проведения контрольного (надзорного) мероприятия с взаимодействием с контролируемым лицом. На основании постановления Правительства Российской Федерации № 336, в 2022-2024 году, в рамках видов государственного контроля (надзора), муниципального контроля, порядок организации и осуществления которых регулируются Федеральным законом «О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации» и Федеральным законом «О защите прав юридических лиц и индивидуальных предпринимателей при осуществлении государственного контроля (надзора) и муниципального контроля» внеплановые контрольные (надзорные) мероприятия, внеплановые проверки проводятся исключительно при условии согласования с органами прокуратуры: при непосредственной угрозе причинения вреда жизни и тяжкого вреда здоровью граждан, по фактам причинения вреда жизни и тяжкого вреда здоровью граждан. На основании п. 10 постановления Правительства Российской Федерации № 336 допускается проведение контрольных (надзорных) мероприятий без взаимодействия, включая объявление предостережения о недопустимости нарушения обязательных требований в установленных законом случаях. На основании изложенного, в соответствии с ч. 1 ст. 49 Федерального закона от 31 июля 2020 г. № 248-ФЗ «О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации»,

Дополнительно

Информация об уведомлении проверяемого лица о проведении ПМ Нет
Информация о несогласии контролируемого лица на проведение мероприятия Нет
Вакансии вахтой