Предостережение:

• При осуществлении федерального государственного контроля (надзора) за деятельностью юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, включенных в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, поступили сведения о следующих действиях (обращение Дергунова Никиты Сергеевича). В рамках осуществления государственного контроля (надзора) установлено, что в нарушение требований Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее — Федеральный закон № 230-ФЗ) Дергунову Никите Сергеевичу поступают требования о погашении просроченной задолженности от ООО МКК «УМНЫЕ НАЛИЧНЫЕ». В рамках рассмотрения обращения установлено, что у Дергунова Н.С. по договору потребительского займа № 240217839036 от 17.02.2024, заключенного с ООО МКК «Умные наличные» возникла просроченная задолженность, которая послужила основанием для взаимодействия по ее взысканию. Согласно информации, предоставленной Дергуновым Н.С. в виде объяснений и скриншотов сообщений, взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности, осуществлялось непосредственно сотрудниками ООО МКК «УМНЫЕ НАЛИЧНЫЕ», либо аффилированными лицами по прямому указанию ООО МКК «УМНЫЕ НАЛИЧНЫЕ», с использованием психологического воздействия. Так, 20.07.2024 в 18:40 на абонентский номер + 7-937-730-95-27, принадлежащий Дергунову Н.С. с абонентского номера +7-981-278-84-30, находящегося в пользовании лица, аффилированного к ООО МКК «УМНЫЕ НАЛИЧНЫЕ», поступили текстовые сообщения следующего содержания (оригинальный текст сохранен): - Никита привет, скажи надо сейчас в салат (ненормативная лексика) илью и Александра дергуновых изза твоего долга в 10 тыс или сам спокойно в течение часа закроешь? - Ссылку скинь на оплату - Жду час, дальше без обид. Содержание указанных текстовых сообщений можно отнести к намеренному способу манипуляции, имеющим целью дестабилизировать психоэмоциональное состояние должника, тем самым оказать на него психологическое давление. Под психологическим давлением понимается один из способов психологического воздействия - воздействие на психическое состояние, чувства и мысли других людей. Таким образом, в ходе изучения сведений, представленных Дергуновым Н.С. о взаимодействии с ООО ПКО «УМНЫЕ НАЛИЧНЫЕ», выявлены нарушения пункта 4 части 2 статьи 6 Федерального закона № 230-ФЗ, в соответствии с которыми не допускаются направленные на возврат просроченной задолженности действия кредитора или представителя кредитора, связанные, в том числе с оказанием психологического давления на должника и (или) иных лиц, использованием выражений и совершением иных действий, унижающих честь и достоинство должника и (или) иных лиц; ООО МКК «УМНЫЕ НАЛИЧНЫЕ» (ИНН 9725044900, ОГРН 1217700073964) включено в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности физических лиц, регистрационный № 1481/24 от 01.02.2024. В соответствии с пунктом 9 постановления Правительства Российской Федерации от 10 марта 2022 № 336 «Об особенностях организации осуществления государственного контроля (надзора), муниципального контроля» (далее — постановление Правительства Российской Федерации № 336), в случае выявления признаков нарушения административного правонарушения, состав которого включает в себя нарушение обязательных требований, оценка соблюдения которых отнесена к предмету видов контроля, к организации и осуществлению которых применяются положения Федерального закона № 248-ФЗ, должностные лица контрольного (надзорного) органа вправе принять меры по привлечению виновных лиц к административной ответственности только на основании результатов проведения контрольного (надзорного) мероприятия с взаимодействием с контролируемым лицом. На основании постановления Правительства Российской Федерации № 336, в 2022-2024 году, в рамках видов государственного контроля (надзора), муниципального контроля, порядок организации и осуществления которых регулируются Федеральным законом «О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации» и Федеральным законом «О защите прав юридических лиц и индивидуальных предпринимателей при осуществлении государственного контроля (надзора) и муниципального контроля» внеплановые контрольные (надзорные) мероприятия, внеплановые проверки проводятся исключительно при условии согласования с органами прокуратуры: при непосредственной угрозе причинения вреда жизни и тяжкого вреда здоровью граждан, по фактам причинения вреда жизни и тяжкого вреда здоровью граждан. На основании пункта 10 постановления Правительства Российской Федерации № 336 допускается проведение контрольных (надзорных) мероприятий без взаимодействия, включая объявление предостережения о недопустимости нарушения обязательных требований в установленных законом случаях. На основании изложенного, в соответствии с частью 1 статьи 49 Федерального закона от 31 июля 2020 г. № 248-ФЗ «О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации»,