РОСПРОВЕРКИ

Проверка ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "СВОИ ЛЮДИ"
№34240551000215239267

🔢 ИНН:
9722021888
🆔 ОГРН:
1227700296042
📍 Адрес:
191123, Г.САНКТ-ПЕТЕРБУРГ, ВН.ТЕР.Г. МУНИЦИПАЛЬНЫЙ ОКРУГ СМОЛЬНИНСКОЕ, УЛ РАДИЩЕВА, Д. 39, ЛИТЕРА Д, ПОМЕЩ. 11-Н, ЧАСТЬ №30, КАБИНЕТ №1-3
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
06.09.2024

Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Волгоградской области организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "СВОИ ЛЮДИ" (ИНН: 9722021888) , адрес: 191123, Г.САНКТ-ПЕТЕРБУРГ, ВН.ТЕР.Г. МУНИЦИПАЛЬНЫЙ ОКРУГ СМОЛЬНИНСКОЕ, УЛ РАДИЩЕВА, Д. 39, ЛИТЕРА Д, ПОМЕЩ. 11-Н, ЧАСТЬ №30, КАБИНЕТ №1-3

Смотреть все проверки данной организации (1 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться

Общая информация

Проверяющая организация:
Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Волгоградской области
Регион:

Подробная информация

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 9722021888
ОГРН проверяемого лица 1227700296042
Наименование проверочного листа ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "СВОИ ЛЮДИ"
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

ОКВЭДЫ

Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92.7
Наименование проверочного листа Деятельность микрофинансовая
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 66.29.9
Наименование проверочного листа Деятельность вспомогательная прочая в сфере страхования, кроме обязательного социального страхования

Сведения об объектах

Адрес объекта проведения КНМ 191123, Г.САНКТ-ПЕТЕРБУРГ, ВН.ТЕР.Г. МУНИЦИПАЛЬНЫЙ ОКРУГ СМОЛЬНИНСКОЕ, УЛ РАДИЩЕВА, Д. 39, ЛИТЕРА Д, ПОМЕЩ. 11-Н, ЧАСТЬ №30, КАБИНЕТ №1-3

Тип объекта

Значение Деятельность и действия

Вид Объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Подвид объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Категория риска - Справочник

Значение низкий риск

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Штыренкова Светлана Владимировна
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Давыдова Наталия Александровна
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Кононов Андрей Владимирович

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение главный специалист-эксперт структурного подразделения территориального органа ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение руководитель структурного подразделения территориального органа ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение заместитель руководителя территориального органа ФССП России

Контрольно надзорный орган

Значение Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Волгоградской области

Основания проведения КНМ

Формулировка сведения о результате Объявление предостережения в случае наличия у контрольного (надзорного) органа сведений о готовящихся нарушениях обязательных требований или признаках нарушений обязательных требований и (или) в случае отсутствия подтвержденных данных о том, что нарушение обязательных требований причинило вред (ущерб) охраняемым законом ценностям либо создало угрозу причинения вреда (ущерба) охраняемым законом ценностям
Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Наименование проверочного листа Предостережение
Может иметь текст в свободной форме Да
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение При осуществлении федерального государственного контроля (надзора) за деятельностью юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, включенных в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, поступили сведения о следующих действиях (обращение Проскурякова Сергея Владимировича № 61546/24/34000-ОГ от 17.07.2024). В рамках осуществления государственного контроля (надзора) установлено, что Проскурякову С.В. поступают звонки и сообщения с требованием о погашении просроченной задолженности, в нарушение требований Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее — Федеральный закон № 230-ФЗ). В ходе рассмотрения обращения установлено, что Проскуряков С.В. является клиентом ООО МКК «СВОИ ЛЮДИ» (далее – ООО МКК «СВОИ ЛЮДИ», Общество). В рамках рассмотрения обращения установлено, что на основании договоров № 231028328336 от 28.10.2023 (далее — Договор №1), № 240305676298 от 05.03.2024 (далее — Договор №2), № 240429830719 от 29.04.2024 (далее- Договор №3), у Проскурякова С.В. имеется задолженность перед ООО МКК «СВОИ ЛЮДИ» (далее — Общество) с 15.06.2024 по договору займа Договор №3, заключенным между ООО МКК «СВОИ ЛЮДИ» и Проскуряковым Сергеем Владимировичем. С целью получения дополнительных сведений по факту осуществления неправомерного взаимодействия с Проскурякова С.В., а также с третьими лицами, по взысканию просроченной задолженности в адрес Проскурякова С.В. направлены соответствующие запросы. В адрес ГУФССП России по Волгоградской области поступили сведения, согласно которым 13.07.2024 в месенджере WhatsApp на абонентский номер Проскурякова С.В. с абонентского номера +7999-206-86-97 поступили сообщения следующего содержания: - Сергей Владимирович - Есть варианта решения вопрос с долгом вашим. 1 в течении 10 минут вы выходите на связь и решаем Мирно. 2 начинаем ТРЕВОЖИТЬ окружение БЕЗЛИМИТНО. ПОТОМ НЕ ПЛАЧЬТЕ И НЕ ПРОСИТЕ ОСТАНОВИТЬ. (14:24) -Для начало Представьтесь, какое агенство? Угрожаете? (поступила ссылка по которой Проскуряков С.В. прошел и попал на сайт МКК «СВОИ ЛЮДИ». Общение по WhatsApp продолжалось. - То в которому вас долг 27 тысяч - или Виктория Проскурякова будет стоять на дозвоне -Звоните - Спасибо за разрешение - За такое общение черевато вам, поверте - Мне все равно - Заходи и оплачивай - Давай поберушка заходи быстро - Ну и че ты вышел - Давай оплачивай - И че ты вышел - Давай я чатик создам с твоими родными, будем все вместе тебе на продление скидываться (14:59) 16.07.2024 в месенджере WhatsApp на абонентский номер Проскурякова С.В. с абонентского номера +7999-532-21-56 поступили сообщения следующего содержания: -Даю тебе 10 минут на ответ (15:39) - Это кто (16:02) -Сергей (16:03) Это МФО (16:03) В котором ты взял займ (16:04) - Какое (16:04) - И не отдаёшь (16:04) - У тебя сумма 35 тыс (16:04) - Нужно срочно вернуть (16:04) - Давайте контакты, с кем я общаюсь, какое МФО, вы жёстко противозаконно зделали, очень жёстко (16:04) - Давайте без давайте (16:05) - Ищи деньги (16:05) - И сегодня гаси долг (16:05) - Никаких рассылок не будет (16:05) - Мне нужно чтобы ты деньги вернул(16:10) (Документ-2024-07-18-15-50-56-358 _com. Whatsapp.jpg ). Вместе с тем Проскуряковым С.В. в адрес ГУФССП России по Волгоградской области предоставлена запись экрана мобильного телефона от 16.07.2024 в 15:39 сообщение с фотографией Проскурякова С.В. с Проскуряковой В.В. с абонентского номера +7901-532-21-56 (Владимир бизнес-аккаунт Дата регистрации: июнь, 2024) . Над фотографией был текст следующего характтера: « Я Проскуряков Сергей Владимирович крыса, которая понабирала долгов и прячусь. Виктория Пррскурякова меня покрывает. Приходите по адресу оббл Волгоградская Волжский ул 87-й Гвардейской д. 41 кв.10 и получите услуги от Виктории, чтобы я ссмог вернуть долг иначе клеймо должника упадет на мою семью. И так: шлифанет шоколадный глаз 2000 р, даст посетить свою омегу 1500 р, полирует немытые болты звонить сюда 79992389916». Из полученных от ООО МКК «СВОИ ЛЮДИ» сведений установлено, что 05.08.2024 договор был передан ООО «ПРОФЕССИОНАЛЬНАЯ КОЛЛЕКТОРСКАЯ ОРГАНИЗАЦИЯ НСВ» на основании агентского договора № КЛ-Аг-31/2023 от 02.11.2023 (далее — Агенский договор) в связи с неисполнением Заявителем обязательств по договору. Однако из предоставленной переписке в месенджере WhatsApp от Проскурякова С.В. взаимодействие происходило в период с 13.07.2024 по 16.07.2024, в данный период третьи лица для взыскания просроченной задолженности не привлекалось. Таким образом взаимодействие с Проскуряковым С.В. по возврату просроченной задолженности осуществлялось сотрудниками ООО МКК «СВОИ ЛЮДИ» либо аффилированными лицами по прямому указанию ООО МКК «СВОИ ЛЮДИ». Данные действия указывают на нарушение положений пунктов 1, 3 части 6 статьи 7, части 9 статьи 6 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее – Федеральный закон от 03.07.2016 № 230-ФЗ), а именно указывают на несоблюдение обязательных требований, предъявляемых к содержанию текстовых сообщений при взыскании просроченной задолженности, осуществление кредитором взаимодействия по взысканию просроченной задолженности одновременно с привлечением представителя кредитора для осуществления такого взаимодействия. В соответствии с положениями пунктов 1, 3 части 6 статьи 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ, в телеграфных сообщениях, текстовых, голосовых и иных сообщениях, передаваемых по сети связи общего пользования или с использованием сайтов и (или) страниц сайтов в сети «Интернет», а также с использованием Единого портала государственных и муниципальных услуг в случае, предусмотренном частью 11 статьи 4 настоящего Федерального закона, и с использованием информационных систем и (или) программ для электронных вычислительных машин, предназначенных и (или) используемых для приема, передачи, доставки и (или) обработки электронных сообщений пользователей сети «Интернет», в целях возврата просроченной задолженности, должнику должны быть сообщены: 1) фамилия, имя и отчество (при наличии) либо наименование кредитора, а также представителя кредитора; 3) номер контактного телефона кредитора, а также представителя кредитора. Так в текстовых сообщениях, направленных Проскуряковым С.В., не сообщено наименование и номер контактного телефона кредитора. В соответствии с положениями части 9 статьи 6 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ, в случае привлечения кредитором представителя кредитора для осуществления от его имени и (или) в его интересах направленного на возврат просроченной задолженности взаимодействия с должником способами, предусмотренными пунктами 1 и 2 части 1 статьи 4 настоящего Федерального закона, кредитор не вправе по своей инициативе самостоятельно осуществлять взаимодействие с должником указанными способами. Согласно части 1 статьи 6 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или представитель кредитора обязаны действовать добросовестно и разумно. Пунктом 6 части 2 статьи 6 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ не допускаются направленные на возврат просроченной задолженности действия кредитора или представителя кредитора, связанные в том числе с любым другим неправомерным причинением вреда должнику и иным третьим лицам или злоупотреблением правом. В соответствии с положениями п. 4 ч. 2 ст. 6 Федерального закона № 230-ФЗ, не допускаются направленные на возврат просроченной задолженности действия кредитора или представителя кредитора, связанные в том числе с оказанием психологического давления на должника и (или) иных лиц. Так текст сообщений, направленных Проскурякову С.В. выходит за рамки, установленные данной нормой, и оказывает на должника психологическое давление посредством высказывания намерения о начале взаимодействия с родственниками и иными третьими лицами должника. ООО МКК «СВОИ ЛЮДИ» (ИНН 9722021888, ОГРН 1227700296042 ) включено в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности физических лиц, регистрационный № 1588/24 от 01.02.2024. В соответствии с пунктом 9 постановления Правительства Российской Федерации от 10 марта 2022 № 336 «Об особенностях организации осуществления государственного контроля (надзора), муниципального контроля» (далее — постановление Правительства Российской Федерации № 336), в случае выявления признаков нарушения административного правонарушения, состав которого включает в себя нарушение обязательных требований, оценка соблюдения которых отнесена к предмету видов контроля, к организации и осуществлению которых применяются положения Федерального закона № 248-ФЗ, должностные лица контрольного (надзорного) органа вправе принять меры по привлечению виновных лиц к административной ответственности только на основании результатов проведения контрольного (надзорного) мероприятия с взаимодействием с контролируемым лицом. На основании постановления Правительства Российской Федерации № 336, в 2022-2024 годах, в рамках видов государственного контроля (надзора), муниципального контроля, порядок организации и осуществления которых регулируются Федеральным законом «О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации» и Федеральным законом «О защите прав юридических лиц и индивидуальных предпринимателей при осуществлении государственного контроля (надзора) и муниципального контроля» внеплановые контрольные (надзорные) мероприятия, внеплановые проверки проводятся исключительно при условии согласования с органами прокуратуры: при непосредственной угрозе причинения вреда жизни и тяжкого вреда здоровью граждан, по фактам причинения вреда жизни и тяжкого вреда здоровью граждан. На основании пункта 10 постановления Правительства Российской Федерации № 336 допускается проведение контрольных (надзорных) мероприятий без взаимодействия, включая объявление предостережения о недопустимости нарушения обязательных требований в установленных законом случаях. На основании изложенного, в соответствии с частью 1 статьи 49 Федерального закона от 31 июля 2020 г. № 248-ФЗ «О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации»,

Тип документа

Наименование Выписка о проведении мероприятия
Код VP_VII

Дополнительно

Информация об уведомлении проверяемого лица о проведении ПМ Нет
Информация о несогласии контролируемого лица на проведение мероприятия Нет
Вакансии вахтой