РОСПРОВЕРКИ

Проверка ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "ФИНАНСОВЫЙ АСПЕКТ"
№34240551000215817397

🔢 ИНН:
3811469624
🆔 ОГРН:
1203800012294
📍 Адрес:
443081, Самарская область, г. Самара, г.о. Самара вн.р-н Советский, ул. Стара Загора, д. 27, пом.22
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Есть возражение
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
14.10.2024

Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Волгоградской области организовало проверку (статус: Есть возражение) . организации ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "ФИНАНСОВЫЙ АСПЕКТ" (ИНН: 3811469624) , адрес: 443081, Самарская область, г. Самара, г.о. Самара вн.р-н Советский, ул. Стара Загора, д. 27, пом.22

Смотреть все проверки данной организации (1 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться

Общая информация

Проверяющая организация:
Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Волгоградской области
Регион:

Подробная информация

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 3811469624
ОГРН проверяемого лица 1203800012294
Наименование проверочного листа ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "ФИНАНСОВЫЙ АСПЕКТ"
об отнесении контролируемого лица к субъектам малого и среднего бизнеса Микропредприятие
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

ОКВЭДЫ

Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92.7
Наименование проверочного листа Деятельность микрофинансовая

Сведения об объектах

Адрес объекта проведения КНМ 443081, Самарская область, г. Самара, г.о. Самара вн.р-н Советский, ул. Стара Загора, д. 27, пом.22

Тип объекта

Значение Деятельность и действия

Вид Объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Подвид объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Категория риска - Справочник

Значение низкий риск

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Штыренкова Светлана Владимировна
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Давыдова Наталия Александровна
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Кононов Андрей Владимирович

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение главный специалист-эксперт структурного подразделения территориального органа ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение руководитель структурного подразделения территориального органа ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение заместитель руководителя территориального органа ФССП России

Контрольно надзорный орган

Значение Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Волгоградской области

Основания проведения КНМ

Формулировка сведения о результате Объявление предостережения в случае наличия у контрольного (надзорного) органа сведений о готовящихся нарушениях обязательных требований или признаках нарушений обязательных требований и (или) в случае отсутствия подтвержденных данных о том, что нарушение обязательных требований причинило вред (ущерб) охраняемым законом ценностям либо создало угрозу причинения вреда (ущерба) охраняемым законом ценностям
Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Наименование проверочного листа Предостережение
Может иметь текст в свободной форме Да
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение При осуществлении федерального государственного контроля (надзора) за деятельностью юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, включенных в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, поступили сведения о следующих действиях (обращение Пастух Оксаны Сергеевны № 68123/24/34000 от 07.08.2024). В рамках осуществления государственного контроля (надзора) установлено, что Пастух О.С. поступают многочисленные сообщения с требованием о погашении просроченной задолженности, в нарушение требований Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее — Федеральный закон № 230-ФЗ). В ходе рассмотрения обращения установлено, что Пастух О.С. является клиентом ООО МКК «Финансовый аспект» (далее – ООО МКК «Финансовый аспект», Общество). Ввиду несвоевременного исполнения кредитных обязательств по Договору займа с 01.05.2024 по 02.05.2024, 02.07.2024, а также с 02.08.2024 по Договору займа возникла просроченная задолженность. Вместе с тем, третьи лица для взыскания просроченной задолженности Обществом не привлекались. Уступка прав требования по Договору займа ООО МКК «Финансовый аспект» не осуществлялась. С целью взыскания просроченной задолженности ООО МКК «Финансовый аспект» самостоятельно осуществляло действия, направленные на возврат просроченной задолженности, посредством телефонных звонков 02.05.2024 в 17:13, 02.07.2024 в 08:31, 02.08.2024 в 08:47, 03.08.2024 в 10:37, 05.08.2024 в 09:41 и направления текстовых сообщений 02.05.2024 в 17:16, 02.07.2024 в 09:17, 02.08.2024 в 09:10, 03.08.2024 в 11:29, 05.08.2024 в 10:11, 10.08.2024 в 13:37 исключительно на абонентский номер +7927-***-52-06, указанный в Индивидуальных условиях договора потребительского кредита (займа) в качестве абонентского номера Пастух О.С. Вместе с тем, в адрес ГУФССП России по Волгоградской области от Пастух О.С. поступили письменные объяснения и скриншоты текстовых сообщений, согласно которым 06.08.2024 в 13:44 с абонентского номера +7996-213-39-46 на ее абонентский номер поступили сообщения следующего содержания: «- .Здравствуйте. Ждем самостоятельную оплату просрочки по займу в течение сегодняшнего дня. При отсутствии платежа расцениваем, что Вы сами не в состоянии решить вопрос, и начинаем взаимодействовать, с вашим окружением чтобы помочь в сборе необходимой суммы. - Здравствуйте, ссылку на оплату? Вы с какой организации? Дайте ссылку на оплату пожалуйста - Оксана Сергеевна, Вам компания предоставила смс сообщение со всей информацией по вашего займа с требованием оплаты пролонгации. Просьба самостоятельно найти его и произвести оплату. На номер 52 06 Мы любим природу. Нашли просроченный займ? - Сегодня было? - Оксана Сергеевна,вам кредитор ежедневно отправляет смс сообщение. Много раз обещали уже произвести оплату. На связь перестали выходить. Открывайте сообщения, ищите. - Я всегда на связи,пришлите ссылку на оплату пожалуйста. - Смотрите сообщения за сегодня, вчера, компания делает утреннюю рассылку - Свои люди? - Мы любим природу - Что значит любим природу? - То и значит,ищите компанию - Экозайм?» (оригинальный текст сохранен). Затем 06.08.2024 в 14:56 с абонентского номера +7996-622-81-45 поступили сообщения следующего содержания: «- Оплачивайте,не ошибетесь - Хорошо, сегодня оплачу, кстати смс от вашей компании каждый день не приходят) - Оплачивайте как можно скорее, во избежание негативных последствий - Я сегодня оплачу как всегда по реквизитам чек предоставлю в чат) спасибо» (оригинальный текст сохранен). Также с абонентского номера +7996-622-81-45 на абонентский номер Пастух О.С. поступили сообщения следующего содержания: «- Оксана Сергеевна,у вас 20 минут на оплату. Далее будем работать на сбор средств с ваших друзей,коллег,фотографии с паспортом и именной картой. Оплата ожидается,не доводите до крайних мер. Семьи Вишнивецких или Пастуховых помогут вам? Вы вроде мать с ребенком. Думаю со всей найдется» (оригинальный текст сохранен). Из содержания переписки с неустановленным лицом с абонентских номеров +7996-213-39-46 и + 7996-622-81-45 установлено, что взаимодействие по возврату просроченной задолженности осуществлялось сотрудниками ООО МКК «Финансовый аспект» либо аффилированными лицами по прямому указанию ООО МКК «Финансовый аспект» (осуществляет деятельность под брендом «EcoZaym»). Данные действия указывают на нарушение положений п.п. 1, 3 ч. 6 ст. 7, п. 4 ч. 2 ст. 6 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ, а именно несоблюдение обязательных требований к содержанию текстового сообщения, направленного должнику при взыскании просроченной задолженности, оказание психологического давления на должника посредством высказывания намерения осуществлять взаимодействие с третьими лицами должника в целях взыскания просроченной задолженности. В соответствии с п.п. 1, 3 ч. 6 ст. 7 Федерального закона № 230-ФЗ, в телеграфных сообщениях, текстовых, голосовых и иных сообщениях, передаваемых по сети связи общего пользования или с использованием сайтов и (или) страниц сайтов в сети "Интернет", а также с использованием Единого портала государственных и муниципальных услуг в случае, предусмотренном частью 11 статьи 4 настоящего Федерального закона, и с использованием информационных систем и (или) программ для электронных вычислительных машин, предназначенных и (или) используемых для приема, передачи, доставки и (или) обработки электронных сообщений пользователей сети "Интернет", в целях возврата просроченной задолженности, должнику должны быть сообщены фамилия, имя и отчество (при наличии) либо наименование кредитора, а также представителя кредитора, номер контактного телефона кредитора, а также представителя кредитора. В текстовых сообщениях, поступивших на абонентский номер Пастух О.С., не указано наименование кредитора, а также контактный номер кредитора. В соответствии с положениями п. 4 ч. 2 ст. 6 Федерального закона № 230-ФЗ, не допускаются направленные на возврат просроченной задолженности действия кредитора или представителя кредитора, связанные в том числе с оказанием психологического давления на должника и (или) иных лиц. Так текст сообщений, направленных Пастух О.С. выходит за рамки, установленные данной нормой, и оказывает на должника психологическое давление посредством высказывания намерения о начале взаимодействия с третьими лицами должника по вопросу взыскания просроченной задолженности. ООО МКК «Финансовый аспект» (ИНН 3811469624, ОГРН 1203800012294) включено в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности физических лиц, регистрационный № 1445/24 от 01.02.2024. В соответствии с п. 9 постановления Правительства Российской Федерации от 10 марта 2022 № 336 «Об особенностях организации осуществления государственного контроля (надзора), муниципального контроля» (далее — постановление Правительства Российской Федерации № 336), в случае выявления признаков нарушения административного правонарушения, состав которого включает в себя нарушение обязательных требований, оценка соблюдения которых отнесена к предмету видов контроля, к организации и осуществлению которых применяются положения Федерального закона № 248-ФЗ, должностные лица контрольного (надзорного) органа вправе принять меры по привлечению виновных лиц к административной ответственности только на основании результатов проведения контрольного (надзорного) мероприятия с взаимодействием с контролируемым лицом. На основании постановления Правительства Российской Федерации № 336, в 2022-2024 году, в рамках видов государственного контроля (надзора), муниципального контроля, порядок организации и осуществления которых регулируются Федеральным законом «О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации» и Федеральным законом «О защите прав юридических лиц и индивидуальных предпринимателей при осуществлении государственного контроля (надзора) и муниципального контроля» внеплановые контрольные (надзорные) мероприятия, внеплановые проверки проводятся исключительно при условии согласования с органами прокуратуры: при непосредственной угрозе причинения вреда жизни и тяжкого вреда здоровью граждан, по фактам причинения вреда жизни и тяжкого вреда здоровью граждан. На основании п. 10 постановления Правительства Российской Федерации № 336 допускается проведение контрольных (надзорных) мероприятий без взаимодействия, включая объявление предостережения о недопустимости нарушения обязательных требований в установленных законом случаях. На основании изложенного, в соответствии с ч. 1 ст. 49 Федерального закона от 31 июля 2020 г. № 248-ФЗ «О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации»,

Предупреждение

Описание документа При осуществлении федерального государственного контроля (надзора) за деятельностью юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, включенных в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, поступили сведения о следующих действиях (обращение Пастух Оксаны Сергеевны № 68123/24/34000 от 07.08.2024). В рамках осуществления государственного контроля (надзора) установлено, что Пастух О.С. поступают многочисленные сообщения с требованием о погашении просроченной задолженности, в нарушение требований Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее — Федеральный закон № 230-ФЗ). В ходе рассмотрения обращения установлено, что Пастух О.С. является клиентом ООО МКК «Финансовый аспект» (далее – ООО МКК «Финансовый аспект», Общество). Ввиду несвоевременного исполнения кредитных обязательств по Договору займа с 01.05.2024 по 02.05.2024, 02.07.2024, а также с 02.08.2024 по Договору займа возникла просроченная задолженность. Вместе с тем, третьи лица для взыскания просроченной задолженности Обществом не привлекались. Уступка прав требования по Договору займа ООО МКК «Финансовый аспект» не осуществлялась. С целью взыскания просроченной задолженности ООО МКК «Финансовый аспект» самостоятельно осуществляло действия, направленные на возврат просроченной задолженности, посредством телефонных звонков 02.05.2024 в 17:13, 02.07.2024 в 08:31, 02.08.2024 в 08:47, 03.08.2024 в 10:37, 05.08.2024 в 09:41 и направления текстовых сообщений 02.05.2024 в 17:16, 02.07.2024 в 09:17, 02.08.2024 в 09:10, 03.08.2024 в 11:29, 05.08.2024 в 10:11, 10.08.2024 в 13:37 исключительно на абонентский номер +7927-***-52-06, указанный в Индивидуальных условиях договора потребительского кредита (займа) в качестве абонентского номера Пастух О.С. Вместе с тем, в адрес ГУФССП России по Волгоградской области от Пастух О.С. поступили письменные объяснения и скриншоты текстовых сообщений, согласно которым 06.08.2024 в 13:44 с абонентского номера +7996-213-39-46 на ее абонентский номер поступили сообщения следующего содержания: «- .Здравствуйте. Ждем самостоятельную оплату просрочки по займу в течение сегодняшнего дня. При отсутствии платежа расцениваем, что Вы сами не в состоянии решить вопрос, и начинаем взаимодействовать, с вашим окружением чтобы помочь в сборе необходимой суммы. - Здравствуйте, ссылку на оплату? Вы с какой организации? Дайте ссылку на оплату пожалуйста - Оксана Сергеевна, Вам компания предоставила смс сообщение со всей информацией по вашего займа с требованием оплаты пролонгации. Просьба самостоятельно найти его и произвести оплату. На номер 52 06 Мы любим природу. Нашли просроченный займ? - Сегодня было? - Оксана Сергеевна,вам кредитор ежедневно отправляет смс сообщение. Много раз обещали уже произвести оплату. На связь перестали выходить. Открывайте сообщения, ищите. - Я всегда на связи,пришлите ссылку на оплату пожалуйста. - Смотрите сообщения за сегодня, вчера, компания делает утреннюю рассылку - Свои люди? - Мы любим природу - Что значит любим природу? - То и значит,ищите компанию - Экозайм?» (оригинальный текст сохранен). Затем 06.08.2024 в 14:56 с абонентского номера +7996-622-81-45 поступили сообщения следующего содержания: «- Оплачивайте,не ошибетесь - Хорошо, сегодня оплачу, кстати смс от вашей компании каждый день не приходят) - Оплачивайте как можно скорее, во избежание негативных последствий - Я сегодня оплачу как всегда по реквизитам чек предоставлю в чат) спасибо» (оригинальный текст сохранен). Также с абонентского номера +7996-622-81-45 на абонентский номер Пастух О.С. поступили сообщения следующего содержания: «- Оксана Сергеевна,у вас 20 минут на оплату. Далее будем работать на сбор средств с ваших друзей,коллег,фотографии с паспортом и именной картой. Оплата ожидается,не доводите до крайних мер. Семьи Вишнивецких или Пастуховых помогут вам? Вы вроде мать с ребенком. Думаю со всей найдется» (оригинальный текст сохранен). Из содержания переписки с неустановленным лицом с абонентских номеров +7996-213-39-46 и + 7996-622-81-45 установлено, что взаимодействие по возврату просроченной задолженности осуществлялось сотрудниками ООО МКК «Финансовый аспект» либо аффилированными лицами по прямому указанию ООО МКК «Финансовый аспект» (осуществляет деятельность под брендом «EcoZaym»). Данные действия указывают на нарушение положений п.п. 1, 3 ч. 6 ст. 7, п. 4 ч. 2 ст. 6 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ, а именно несоблюдение обязательных требований к содержанию текстового сообщения, направленного должнику при взыскании просроченной задолженности, оказание психологического давления на должника посредством высказывания намерения осуществлять взаимодействие с третьими лицами должника в целях взыскания просроченной задолженности. В соответствии с п.п. 1, 3 ч. 6 ст. 7 Федерального закона № 230-ФЗ, в телеграфных сообщениях, текстовых, голосовых и иных сообщениях, передаваемых по сети связи общего пользования или с использованием сайтов и (или) страниц сайтов в сети "Интернет", а также с использованием Единого портала государственных и муниципальных услуг в случае, предусмотренном частью 11 статьи 4 настоящего Федерального закона, и с использованием информационных систем и (или) программ для электронных вычислительных машин, предназначенных и (или) используемых для приема, передачи, доставки и (или) обработки электронных сообщений пользователей сети "Интернет", в целях возврата просроченной задолженности, должнику должны быть сообщены фамилия, имя и отчество (при наличии) либо наименование кредитора, а также представителя кредитора, номер контактного телефона кредитора, а также представителя кредитора. В текстовых сообщениях, поступивших на абонентский номер Пастух О.С., не указано наименование кредитора, а также контактный номер кредитора. В соответствии с положениями п. 4 ч. 2 ст. 6 Федерального закона № 230-ФЗ, не допускаются направленные на возврат просроченной задолженности действия кредитора или представителя кредитора, связанные в том числе с оказанием психологического давления на должника и (или) иных лиц. Так текст сообщений, направленных Пастух О.С. выходит за рамки, установленные данной нормой, и оказывает на должника психологическое давление посредством высказывания намерения о начале взаимодействия с третьими лицами должника по вопросу взыскания просроченной задолженности. ООО МКК «Финансовый аспект» (ИНН 3811469624, ОГРН 1203800012294) включено в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности физических лиц, регистрационный № 1445/24 от 01.02.2024. В соответствии с п. 9 постановления Правительства Российской Федерации от 10 марта 2022 № 336 «Об особенностях организации осуществления государственного контроля (надзора), муниципального контроля» (далее — постановление Правительства Российской Федерации № 336), в случае выявления признаков нарушения административного правонарушения, состав которого включает в себя нарушение обязательных требований, оценка соблюдения которых отнесена к предмету видов контроля, к организации и осуществлению которых применяются положения Федерального закона № 248-ФЗ, должностные лица контрольного (надзорного) органа вправе принять меры по привлечению виновных лиц к административной ответственности только на основании результатов проведения контрольного (надзорного) мероприятия с взаимодействием с контролируемым лицом. На основании постановления Правительства Российской Федерации № 336, в 2022-2024 году, в рамках видов государственного контроля (надзора), муниципального контроля, порядок организации и осуществления которых регулируются Федеральным законом «О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации» и Федеральным законом «О защите прав юридических лиц и индивидуальных предпринимателей при осуществлении государственного контроля (надзора) и муниципального контроля» внеплановые контрольные (надзорные) мероприятия, внеплановые проверки проводятся исключительно при условии согласования с органами прокуратуры: при непосредственной угрозе причинения вреда жизни и тяжкого вреда здоровью граждан, по фактам причинения вреда жизни и тяжкого вреда здоровью граждан. На основании п. 10 постановления Правительства Российской Федерации № 336 допускается проведение контрольных (надзорных) мероприятий без взаимодействия, включая объявление предостережения о недопустимости нарушения обязательных требований в установленных законом случаях. На основании изложенного, в соответствии с ч. 1 ст. 49 Федерального закона от 31 июля 2020 г. № 248-ФЗ «О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации»,

Тип документа

Наименование Выписка о проведении мероприятия
Код VP_VII

Дополнительно

Информация об уведомлении проверяемого лица о проведении ПМ Нет
Информация о несогласии контролируемого лица на проведение мероприятия Нет
Вакансии вахтой