РОСПРОВЕРКИ

Проверка АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО КОММЕРЧЕСКИЙ БАНК "СИТИБАНК"
№34240551000216116368

🔢 ИНН:
7710401987
🆔 ОГРН:
1027700431296
📍 Адрес:
125047, г. Москва, ул. Гашека, д. 8-10, стр. 1
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
05.11.2024

Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Волгоградской области организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО КОММЕРЧЕСКИЙ БАНК "СИТИБАНК" (ИНН: 7710401987) , адрес: 125047, г. Москва, ул. Гашека, д. 8-10, стр. 1

Смотреть все проверки данной организации (1 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться

Общая информация

Проверяющая организация:
Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Волгоградской области
Регион:

Подробная информация

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 7710401987
ОГРН проверяемого лица 1027700431296
Наименование проверочного листа АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО КОММЕРЧЕСКИЙ БАНК "СИТИБАНК"
об отнесении контролируемого лица к субъектам малого и среднего бизнеса Не является субъектом МСП
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

ОКВЭДЫ

Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.19
Наименование проверочного листа Денежное посредничество прочее
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.99.12
Наименование проверочного листа Деятельность дилерская
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 66.12.1
Наименование проверочного листа Деятельность биржевых посредников и биржевых брокеров, совершающих товарные фьючерсные и опционные сделки в биржевой торговле
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 66.19.5
Наименование проверочного листа Предоставление услуг по хранению ценностей, депозитарная деятельность

Сведения об объектах

Адрес объекта проведения КНМ 125047, г. Москва, ул. Гашека, д. 8-10, стр. 1

Тип объекта

Значение Деятельность и действия

Вид Объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Подвид объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Категория риска - Справочник

Значение низкий риск

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Давыдова Наталия Александровна
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Кононов Андрей Владимирович
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Штыренкова Светлана Владимировна

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение руководитель структурного подразделения территориального органа ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение заместитель руководителя территориального органа ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение главный специалист-эксперт структурного подразделения территориального органа ФССП России

Контрольно надзорный орган

Значение Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Волгоградской области

Основания проведения КНМ

Формулировка сведения о результате Объявление предостережения в случае наличия у контрольного (надзорного) органа сведений о готовящихся нарушениях обязательных требований признаках нарушений обязательных требований и (или) в случае отсутствия подтвержденных данных о том, что нарушение обязательных требований причинило вред (ущерб) охраняемым законом ценностям либо создало угрозу причинения вреда (ущерба) охраняемым законом ценностям
Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Наименование проверочного листа Предостережение
Может иметь текст в свободной форме Да
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение При осуществлении федерального государственного контроля (надзора) за деятельностью юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, включенных в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, поступили сведения о следующих действиях (обращение <ФИО> № 59049/24/34000 от 11.07.2024). В рамках осуществления государственного контроля (надзора) установлено, что <ФИО> поступают звонки и сообщения с требованием о погашении просроченной задолженности перед АО КБ «Ситибанк», в нарушение требований Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее — Федеральный закон № 230-ФЗ). В ходе административного расследования установлено, что <ФИО> является клиентом АО КБ «Ситибанк» (далее – АО КБ «Ситибанк», Общество). Согласно ответу АО КБ «Ситибанк», Общество осуществляло взаимодействие с целью взыскания просроченной задолженности <ФИО> посредством автоинформатора, осуществления телефонных звонков, направления текстовых сообщений на абонентский номер <ФИО>. Альфанумерический номер «Citibank» принадлежит АО КБ «Ситибанк». Третьи лица для осуществления действий, направленных на взыскание просроченной задолженности, не привлекались. В адрес ГУФССП России по Волгоградской области от <ФИО> поступили скриншоты текстовых сообщений, согласно которым с альфанумерического номера «Citibank» на ее абонентский номер поступили текстовые сообщения следующего содержания: - 16.07.2024 в 17:14 «Наталья Юрьевна, срочно свяжитесь с банком для согласования сроков погашения всей суммы долга по кредитной карте. Напоминаем, АО КБ «Ситибанк» вправе обратиться в суд для возмещения убытков. Тел.: 8 (800) 700-77-45.», - 17.07.2024 в 11:13 «Наталья, с 25.09.2024 внесение платежей через Систему быстрых платежей (СБП) станет недоступно. Рекомендуем использовать альтернативные способы погашения задолженности. Подробнее по ссылке — https://www.citibank.ru/l/ccpaydebt. АО КБ «Ситибанк».» Данные действия указывают на нарушение положений п. 3 ч. 6 ст. 7 Федерального закона № 230-ФЗ, а именно указывают на несоблюдение обязательных требований, предъявляемых к содержанию текстовых сообщений при взыскании просроченной задолженности. В соответствии с п. 3 ч. 6 ст. 7 Федерального закона № 230-ФЗ, в телеграфных сообщениях, текстовых, голосовых и иных сообщениях, передаваемых по сети связи общего пользования или с использованием сайтов и (или) страниц сайтов в сети «Интернет», а также с использованием Единого портала государственных и муниципальных услуг в случае, предусмотренном частью 11 статьи 4 настоящего Федерального закона, и с использованием информационных систем и (или) программ для электронных вычислительных машин, предназначенных и (или) используемых для приема, передачи, доставки и (или) обработки электронных сообщений пользователей сети «Интернет», в целях возврата просроченной задолженности, должнику должен быть сообщен номер контактного телефона кредитора, представителя кредитора. Также согласно предоставленной в ГУФССП России по Волгоградской области от АО КБ «Ситибанк» информации (Приложение № 6 «Сведения о направленных Клиенту смс-сообщений»), на дату 17.07.2024 в сведениях предоставленных АО КБ «Ситибанк» отсутствует текстовое сообщения, направленное Поповой Н.Ю 17.07.2024 в 11:13. Из содержания предоставленной информации установлено нарушение положений ч. 7 ст. 17.1 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ, а именно несоблюдение обязательных требований по обеспечению хранения на бумажном носителе и в электронном виде всех документов, составленных и полученных в ходе осуществления деятельности по возврату просроченной задолженности, в течение срока, установленного п. 5 ст. 17 настоящего Федерального закона. В соответствии с п. 5 ст. 17 Федерального закона № 230-ФЗ, обеспечивать хранение всех бумажных документов, составленных и полученных коллекторской организацией в ходе осуществления деятельности по возврату просроченной задолженности, в бумажном и электронном виде до истечения не менее трех лет со дня их отправления или получения. АО КБ «Ситибанк» (ИНН 7710401987, ОГРН 1027700431296) включено в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности физических лиц, регистрационный № 0528/24 от 01.02.2024. В соответствии с пунктом 9 постановления Правительства Российской Федерации от 10 марта 2022 № 336 «Об особенностях организации осуществления государственного контроля (надзора), муниципального контроля» (далее — постановление Правительства Российской Федерации № 336), в случае выявления признаков нарушения административного правонарушения, состав которого включает в себя нарушение обязательных требований, оценка соблюдения которых отнесена к предмету видов контроля, к организации и осуществлению которых применяются положения Федерального закона № 248-ФЗ, должностные лица контрольного (надзорного) органа вправе принять меры по привлечению виновных лиц к административной ответственности только на основании результатов проведения контрольного (надзорного) мероприятия с взаимодействием с контролируемым лицом. На основании постановления Правительства Российской Федерации № 336, в 2022-2024 году, в рамках видов государственного контроля (надзора), муниципального контроля, порядок организации и осуществления которых регулируются Федеральным законом «О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации» и Федеральным законом «О защите прав юридических лиц и индивидуальных предпринимателей при осуществлении государственного контроля (надзора) и муниципального контроля» внеплановые контрольные (надзорные) мероприятия, внеплановые проверки проводятся исключительно при условии согласования с органами прокуратуры: при непосредственной угрозе причинения вреда жизни и тяжкого вреда здоровью граждан, по фактам причинения вреда жизни и тяжкого вреда здоровью граждан. На основании пункта 10 постановления Правительства Российской Федерации № 336 допускается проведение контрольных (надзорных) мероприятий без взаимодействия, включая объявление предостережения о недопустимости нарушения обязательных требований в установленных законом случаях. На основании изложенного, в соответствии с частью 1 статьи 49 Федерального закона от 31 июля 2020 г. № 248-ФЗ «О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации»,

Предупреждение

Описание документа При осуществлении федерального государственного контроля (надзора) за деятельностью юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, включенных в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, поступили сведения о следующих действиях (обращение <ФИО> № 59049/24/34000 от 11.07.2024). В рамках осуществления государственного контроля (надзора) установлено, что <ФИО> поступают звонки и сообщения с требованием о погашении просроченной задолженности перед АО КБ «Ситибанк», в нарушение требований Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее — Федеральный закон № 230-ФЗ). В ходе административного расследования установлено, что <ФИО> является клиентом АО КБ «Ситибанк» (далее – АО КБ «Ситибанк», Общество). Согласно ответу АО КБ «Ситибанк», Общество осуществляло взаимодействие с целью взыскания просроченной задолженности <ФИО> посредством автоинформатора, осуществления телефонных звонков, направления текстовых сообщений на абонентский номер <ФИО>. Альфанумерический номер «Citibank» принадлежит АО КБ «Ситибанк». Третьи лица для осуществления действий, направленных на взыскание просроченной задолженности, не привлекались. В адрес ГУФССП России по Волгоградской области от <ФИО> поступили скриншоты текстовых сообщений, согласно которым с альфанумерического номера «Citibank» на ее абонентский номер поступили текстовые сообщения следующего содержания: - 16.07.2024 в 17:14 «Наталья Юрьевна, срочно свяжитесь с банком для согласования сроков погашения всей суммы долга по кредитной карте. Напоминаем, АО КБ «Ситибанк» вправе обратиться в суд для возмещения убытков. Тел.: 8 (800) 700-77-45.», - 17.07.2024 в 11:13 «Наталья, с 25.09.2024 внесение платежей через Систему быстрых платежей (СБП) станет недоступно. Рекомендуем использовать альтернативные способы погашения задолженности. Подробнее по ссылке — https://www.citibank.ru/l/ccpaydebt. АО КБ «Ситибанк».» Данные действия указывают на нарушение положений п. 3 ч. 6 ст. 7 Федерального закона № 230-ФЗ, а именно указывают на несоблюдение обязательных требований, предъявляемых к содержанию текстовых сообщений при взыскании просроченной задолженности. В соответствии с п. 3 ч. 6 ст. 7 Федерального закона № 230-ФЗ, в телеграфных сообщениях, текстовых, голосовых и иных сообщениях, передаваемых по сети связи общего пользования или с использованием сайтов и (или) страниц сайтов в сети «Интернет», а также с использованием Единого портала государственных и муниципальных услуг в случае, предусмотренном частью 11 статьи 4 настоящего Федерального закона, и с использованием информационных систем и (или) программ для электронных вычислительных машин, предназначенных и (или) используемых для приема, передачи, доставки и (или) обработки электронных сообщений пользователей сети «Интернет», в целях возврата просроченной задолженности, должнику должен быть сообщен номер контактного телефона кредитора, представителя кредитора. Также согласно предоставленной в ГУФССП России по Волгоградской области от АО КБ «Ситибанк» информации (Приложение № 6 «Сведения о направленных Клиенту смс-сообщений»), на дату 17.07.2024 в сведениях предоставленных АО КБ «Ситибанк» отсутствует текстовое сообщения, направленное Поповой Н.Ю 17.07.2024 в 11:13. Из содержания предоставленной информации установлено нарушение положений ч. 7 ст. 17.1 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ, а именно несоблюдение обязательных требований по обеспечению хранения на бумажном носителе и в электронном виде всех документов, составленных и полученных в ходе осуществления деятельности по возврату просроченной задолженности, в течение срока, установленного п. 5 ст. 17 настоящего Федерального закона. В соответствии с п. 5 ст. 17 Федерального закона № 230-ФЗ, обеспечивать хранение всех бумажных документов, составленных и полученных коллекторской организацией в ходе осуществления деятельности по возврату просроченной задолженности, в бумажном и электронном виде до истечения не менее трех лет со дня их отправления или получения. АО КБ «Ситибанк» (ИНН 7710401987, ОГРН 1027700431296) включено в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности физических лиц, регистрационный № 0528/24 от 01.02.2024. В соответствии с пунктом 9 постановления Правительства Российской Федерации от 10 марта 2022 № 336 «Об особенностях организации осуществления государственного контроля (надзора), муниципального контроля» (далее — постановление Правительства Российской Федерации № 336), в случае выявления признаков нарушения административного правонарушения, состав которого включает в себя нарушение обязательных требований, оценка соблюдения которых отнесена к предмету видов контроля, к организации и осуществлению которых применяются положения Федерального закона № 248-ФЗ, должностные лица контрольного (надзорного) органа вправе принять меры по привлечению виновных лиц к административной ответственности только на основании результатов проведения контрольного (надзорного) мероприятия с взаимодействием с контролируемым лицом. На основании постановления Правительства Российской Федерации № 336, в 2022-2024 году, в рамках видов государственного контроля (надзора), муниципального контроля, порядок организации и осуществления которых регулируются Федеральным законом «О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации» и Федеральным законом «О защите прав юридических лиц и индивидуальных предпринимателей при осуществлении государственного контроля (надзора) и муниципального контроля» внеплановые контрольные (надзорные) мероприятия, внеплановые проверки проводятся исключительно при условии согласования с органами прокуратуры: при непосредственной угрозе причинения вреда жизни и тяжкого вреда здоровью граждан, по фактам причинения вреда жизни и тяжкого вреда здоровью граждан. На основании пункта 10 постановления Правительства Российской Федерации № 336 допускается проведение контрольных (надзорных) мероприятий без взаимодействия, включая объявление предостережения о недопустимости нарушения обязательных требований в установленных законом случаях. На основании изложенного, в соответствии с частью 1 статьи 49 Федерального закона от 31 июля 2020 г. № 248-ФЗ «О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации»,

Тип документа

Наименование Выписка о проведении мероприятия
Код VP_VII

Дополнительно

Информация об уведомлении проверяемого лица о проведении ПМ Нет
Информация о несогласии контролируемого лица на проведение мероприятия Нет
Вакансии вахтой