Предостережение:

• При осуществлении федерального государственного контроля (надзора) за деятельностью юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, включенных в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, поступили сведения о следующих действиях (обращение Солтахмадовы Малкан Даутовны). В рамках осуществления государственного контроля (надзора) установлено, что в нарушение требований Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее — Федеральный закон № 230-ФЗ) Солтахмадовой М. Д. и третьим лицам поступают требования о погашении просроченной задолженности от АО «ОТП БАНК». В рамках рассмотрения обращения установлено, что на основании договора № 3050933321, у Солтахмадовой М. Д. имеется задолженность перед АО «ОТП Банк» (далее - Общество) по договору займа, заключенным между АО «ОТП Банк» и Солтахмадовой Малкан Даутовной. Третьи лица для взыскания просроченной задолженности Обществом не привлекались. Уступка прав требования по Договору займа АО «ОТП БАНК» не осуществлялась. Согласно информации предоставленной АО «ОТП БАНК» в виде аудиозаписи телефонных звонков, АО «ОТП БАНК» осуществляло взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности с должником и третьими лицами. Из ответа АО «ОТП Банк» установлено, что с целью взыскания просроченной задолженности по договорам Банк осуществлял взаимодействие посредством звонков робота - автоинформатора, sms - сообщение, на абонентский номер +7963-702-01-01, указанный Вами как личный контактный. Изучив аудиозаписи телефонных переговоров, выявили, что взаимодействие по взысканию просроченной задолженности происходило с третьими лицами, а именно: 1. 09.09.2024 длительность 01:17 (Оригинальная аудиозапись сохранена) - Алло. Алло, здравствуйте. - Здравствуйте! ОТП банк меня зовут Гром** Ни** Ивано** Солтахмадова Малкан Даутовна знакома Вам? Знакома. - Кем она Вам приходится? Как могу обращаться? Как вас зовут? Меня зовут Марина. Она моя бывшая коллега . - А вы сейчас общаетесь? Есть возможность номер записать и передать? Не общаюсь она уехала в другой город. - А у вас номер не сохранился? Может быть имеется дополнительный пользуется, на основной не смогли дозвониться… 2. 11.09.2024 длительность 00:49 (Оригинальная аудиозапись сохранена) - Алло. Алло. -Здравствуйте звонок из ОТП банка меня зовут Вале*** Евге**** Солтахмадова Малкан Даутовна знакома Вам. Нет. Вы номером ошиблись, Вы давно звоните мне. -Давно номером пользуетесь? Что? - Номером Вы пользуетесь? 14 лет как этот у меня номер. - Он на вас официально зарегистрирован или на кого? Ну не знаю я давно купила этот номер. - В какой город я дозвонилась? Город Гудермес. … 3. 11.09.2024 длительность 02:07 (Оригинальная аудиозапись сохранена) -Алло. Алло да да да да - Здравствуйте ОТП банк меня зовут **** Солтахмадова Малкан Даутовна кем Вам приходится? Перезвоните через минуты три, а то я в гору поднимаюсь. - А я не смогу вам перезвонить. Ответьте на вопрос? Кем она вам приходится? А что случилось? - Да важная информация для нее. Не могу дозвониться, можете ей передать? Нет я не как не могу передать… - Почему? Я с ней не общаюсь, я с ней в разводе. - А вы как бывший супруг. Да. - А вас как зовут. Руслан. - Руслан, а вы общение поддерживаете? Нет я видел её последний раз в 18 году. - Да вы что так давно. А номер у нее какой последний? По которому общались Не знаю даже. - Хорошо. Информацию передать не сможете да? А что случилось? - Отдел по работе с просроченной задолженностью г Москва она не выходит на связь. И что и много должна? - Да вам это зачем вы же бывший муж. 4. 11.09.2024 длительность 00:54 (Оригинальная аудиозапись сохранена) -Алло. Алло. - Здравствуйте ОТП банк меня зовут*** Солтахмадова Малкан Даутовна кем приходится? Знать такую не знаю, что за фамилия такая. Вообще мне на этот номер смотрю постоянно кто-то звонит. - А как давно этот номер у вас? Вы на какой номер звоните? - На 927… Этот номер у меня больше 5, 6 лет, даже 7 лет. - На себя регистрировали? Да на себя - В какой городе приобретали Астрахань. Данные действия указывают на нарушение положений п. 2 ч. 5 ст. 4 Федерального закона № 230-ФЗ, а именно указывают на взаимодействие с третьим лицом по возврату просроченной задолженности должника без согласия третьего лица на осуществление такого взаимодействия. Данные действия указывают на нарушение ч. 5 ст. 4 Федерального закона № 230-ФЗ, а именно направленное на возврат просроченной задолженности взаимодействие кредитора или представителя кредитора с любыми третьими лицами, по инициативе кредитора или представителя кредитора может осуществляться только при одновременном соблюдении следующих условий: 1) имеется согласие должника на осуществление направленного на возврат его просроченной задолженности взаимодействия с третьим лицом; 2) имеется согласие третьего лица на осуществление с ним взаимодействия; АО «ОТП Банк» внесено в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, регистрационный номер 0398/24 от 01.02.2024. В соответствии с пунктом 9 постановления Правительства Российской Федерации от 10 марта 2022 № 336 «Об особенностях организации осуществления государственного контроля (надзора), муниципального контроля» (далее — постановление Правительства Российской Федерации № 336), в случае выявления признаков нарушения административного правонарушения, состав которого включает в себя нарушение обязательных требований, оценка соблюдения которых отнесена к предмету видов контроля, к организации и осуществлению которых применяются положения Федерального закона № 248-ФЗ, должностные лица контрольного (надзорного) органа вправе принять меры по привлечению виновных лиц к административной ответственности только на основании результатов проведения контрольного (надзорного) мероприятия с взаимодействием с контролируемым лицом. На основании постановления Правительства Российской Федерации № 336, в 2022-2024 годах, в рамках видов государственного контроля (надзора), муниципального контроля, порядок организации и осуществления которых регулируются Федеральным законом «О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации» и Федеральным законом «О защите прав юридических лиц и индивидуальных предпринимателей при осуществлении государственного контроля (надзора) и муниципального контроля» внеплановые контрольные (надзорные) мероприятия, внеплановые проверки проводятся исключительно при условии согласования с органами прокуратуры: при непосредственной угрозе причинения вреда жизни и тяжкого вреда здоровью граждан, по фактам причинения вреда жизни и тяжкого вреда здоровью граждан. На основании пункта 10 постановления Правительства Российской Федерации № 336 допускается проведение контрольных (надзорных) мероприятий без взаимодействия, включая объявление предостережения о недопустимости нарушения обязательных требований в установленных законом случаях. На основании изложенного, в соответствии с частью 1 статьи 49 Федерального закона от 31 июля 2020 г. № 248-ФЗ «О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации»,