РОСПРОВЕРКИ

Проверка АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "ОТП БАНК"
№34240551000216270040

🔢 ИНН:
7708001614
🆔 ОГРН:
1027739176563
📍 Адрес:
125171, г. Москва, Ленинградское шоссе, д. 16 А, стр.2
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
15.11.2024

Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Волгоградской области организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "ОТП БАНК" (ИНН: 7708001614) , адрес: 125171, г. Москва, Ленинградское шоссе, д. 16 А, стр.2

Смотреть все проверки данной организации (3 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться

Общая информация

Проверяющая организация:
Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Волгоградской области
Регион:

Подробная информация

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 7708001614
ОГРН проверяемого лица 1027739176563
Наименование проверочного листа АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "ОТП БАНК"
об отнесении контролируемого лица к субъектам малого и среднего бизнеса Не является субъектом МСП
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

ОКВЭДЫ

Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.19
Наименование проверочного листа Денежное посредничество прочее
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 66.19
Наименование проверочного листа Деятельность вспомогательная прочая в сфере финансовых услуг, кроме страхования и пенсионного обеспечения

Сведения об объектах

Адрес объекта проведения КНМ 125171, г. Москва, Ленинградское шоссе, д. 16 А, стр.2

Тип объекта

Значение Деятельность и действия

Вид Объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Подвид объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Категория риска - Справочник

Значение низкий риск

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Кононов Андрей Владимирович
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Давыдова Наталия Александровна
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Штыренкова Светлана Владимировна

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение заместитель руководителя территориального органа ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение руководитель структурного подразделения территориального органа ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение главный специалист-эксперт структурного подразделения территориального органа ФССП России

Контрольно надзорный орган

Значение Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Волгоградской области

Основания проведения КНМ

Формулировка сведения о результате Объявление предостережения в случае наличия у контрольного (надзорного) органа сведений о готовящихся нарушениях обязательных требований признаках нарушений обязательных требований и (или) в случае отсутствия подтвержденных данных о том, что нарушение обязательных требований причинило вред (ущерб) охраняемым законом ценностям либо создало угрозу причинения вреда (ущерба) охраняемым законом ценностям
Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Наименование проверочного листа Предостережение
Может иметь текст в свободной форме Да
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение При осуществлении федерального государственного контроля (надзора) за деятельностью юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, включенных в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, поступили сведения о следующих действиях (обращение Солтахмадовы Малкан Даутовны). В рамках осуществления государственного контроля (надзора) установлено, что в нарушение требований Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее — Федеральный закон № 230-ФЗ) Солтахмадовой М. Д. и третьим лицам поступают требования о погашении просроченной задолженности от АО «ОТП БАНК». В рамках рассмотрения обращения установлено, что на основании договора № 3050933321, у Солтахмадовой М. Д. имеется задолженность перед АО «ОТП Банк» (далее - Общество) по договору займа, заключенным между АО «ОТП Банк» и Солтахмадовой Малкан Даутовной. Третьи лица для взыскания просроченной задолженности Обществом не привлекались. Уступка прав требования по Договору займа АО «ОТП БАНК» не осуществлялась. Согласно информации предоставленной АО «ОТП БАНК» в виде аудиозаписи телефонных звонков, АО «ОТП БАНК» осуществляло взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности с должником и третьими лицами. Из ответа АО «ОТП Банк» установлено, что с целью взыскания просроченной задолженности по договорам Банк осуществлял взаимодействие посредством звонков робота - автоинформатора, sms - сообщение, на абонентский номер +7963-702-01-01, указанный Вами как личный контактный. Изучив аудиозаписи телефонных переговоров, выявили, что взаимодействие по взысканию просроченной задолженности происходило с третьими лицами, а именно: 1. 09.09.2024 длительность 01:17 (Оригинальная аудиозапись сохранена) - Алло. Алло, здравствуйте. - Здравствуйте! ОТП банк меня зовут Гром** Ни** Ивано** Солтахмадова Малкан Даутовна знакома Вам? Знакома. - Кем она Вам приходится? Как могу обращаться? Как вас зовут? Меня зовут Марина. Она моя бывшая коллега . - А вы сейчас общаетесь? Есть возможность номер записать и передать? Не общаюсь она уехала в другой город. - А у вас номер не сохранился? Может быть имеется дополнительный пользуется, на основной не смогли дозвониться… 2. 11.09.2024 длительность 00:49 (Оригинальная аудиозапись сохранена) - Алло. Алло. -Здравствуйте звонок из ОТП банка меня зовут Вале*** Евге**** Солтахмадова Малкан Даутовна знакома Вам. Нет. Вы номером ошиблись, Вы давно звоните мне. -Давно номером пользуетесь? Что? - Номером Вы пользуетесь? 14 лет как этот у меня номер. - Он на вас официально зарегистрирован или на кого? Ну не знаю я давно купила этот номер. - В какой город я дозвонилась? Город Гудермес. … 3. 11.09.2024 длительность 02:07 (Оригинальная аудиозапись сохранена) -Алло. Алло да да да да - Здравствуйте ОТП банк меня зовут **** Солтахмадова Малкан Даутовна кем Вам приходится? Перезвоните через минуты три, а то я в гору поднимаюсь. - А я не смогу вам перезвонить. Ответьте на вопрос? Кем она вам приходится? А что случилось? - Да важная информация для нее. Не могу дозвониться, можете ей передать? Нет я не как не могу передать… - Почему? Я с ней не общаюсь, я с ней в разводе. - А вы как бывший супруг. Да. - А вас как зовут. Руслан. - Руслан, а вы общение поддерживаете? Нет я видел её последний раз в 18 году. - Да вы что так давно. А номер у нее какой последний? По которому общались Не знаю даже. - Хорошо. Информацию передать не сможете да? А что случилось? - Отдел по работе с просроченной задолженностью г Москва она не выходит на связь. И что и много должна? - Да вам это зачем вы же бывший муж. 4. 11.09.2024 длительность 00:54 (Оригинальная аудиозапись сохранена) -Алло. Алло. - Здравствуйте ОТП банк меня зовут*** Солтахмадова Малкан Даутовна кем приходится? Знать такую не знаю, что за фамилия такая. Вообще мне на этот номер смотрю постоянно кто-то звонит. - А как давно этот номер у вас? Вы на какой номер звоните? - На 927… Этот номер у меня больше 5, 6 лет, даже 7 лет. - На себя регистрировали? Да на себя - В какой городе приобретали Астрахань. Данные действия указывают на нарушение положений п. 2 ч. 5 ст. 4 Федерального закона № 230-ФЗ, а именно указывают на взаимодействие с третьим лицом по возврату просроченной задолженности должника без согласия третьего лица на осуществление такого взаимодействия. Данные действия указывают на нарушение ч. 5 ст. 4 Федерального закона № 230-ФЗ, а именно направленное на возврат просроченной задолженности взаимодействие кредитора или представителя кредитора с любыми третьими лицами, по инициативе кредитора или представителя кредитора может осуществляться только при одновременном соблюдении следующих условий: 1) имеется согласие должника на осуществление направленного на возврат его просроченной задолженности взаимодействия с третьим лицом; 2) имеется согласие третьего лица на осуществление с ним взаимодействия; АО «ОТП Банк» внесено в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, регистрационный номер 0398/24 от 01.02.2024. В соответствии с пунктом 9 постановления Правительства Российской Федерации от 10 марта 2022 № 336 «Об особенностях организации осуществления государственного контроля (надзора), муниципального контроля» (далее — постановление Правительства Российской Федерации № 336), в случае выявления признаков нарушения административного правонарушения, состав которого включает в себя нарушение обязательных требований, оценка соблюдения которых отнесена к предмету видов контроля, к организации и осуществлению которых применяются положения Федерального закона № 248-ФЗ, должностные лица контрольного (надзорного) органа вправе принять меры по привлечению виновных лиц к административной ответственности только на основании результатов проведения контрольного (надзорного) мероприятия с взаимодействием с контролируемым лицом. На основании постановления Правительства Российской Федерации № 336, в 2022-2024 годах, в рамках видов государственного контроля (надзора), муниципального контроля, порядок организации и осуществления которых регулируются Федеральным законом «О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации» и Федеральным законом «О защите прав юридических лиц и индивидуальных предпринимателей при осуществлении государственного контроля (надзора) и муниципального контроля» внеплановые контрольные (надзорные) мероприятия, внеплановые проверки проводятся исключительно при условии согласования с органами прокуратуры: при непосредственной угрозе причинения вреда жизни и тяжкого вреда здоровью граждан, по фактам причинения вреда жизни и тяжкого вреда здоровью граждан. На основании пункта 10 постановления Правительства Российской Федерации № 336 допускается проведение контрольных (надзорных) мероприятий без взаимодействия, включая объявление предостережения о недопустимости нарушения обязательных требований в установленных законом случаях. На основании изложенного, в соответствии с частью 1 статьи 49 Федерального закона от 31 июля 2020 г. № 248-ФЗ «О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации»,

Предупреждение

Описание документа При осуществлении федерального государственного контроля (надзора) за деятельностью юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, включенных в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, поступили сведения о следующих действиях (обращение Солтахмадовы Малкан Даутовны). В рамках осуществления государственного контроля (надзора) установлено, что в нарушение требований Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее — Федеральный закон № 230-ФЗ) Солтахмадовой М. Д. и третьим лицам поступают требования о погашении просроченной задолженности от АО «ОТП БАНК». В рамках рассмотрения обращения установлено, что на основании договора № 3050933321, у Солтахмадовой М. Д. имеется задолженность перед АО «ОТП Банк» (далее - Общество) по договору займа, заключенным между АО «ОТП Банк» и Солтахмадовой Малкан Даутовной. Третьи лица для взыскания просроченной задолженности Обществом не привлекались. Уступка прав требования по Договору займа АО «ОТП БАНК» не осуществлялась. Согласно информации предоставленной АО «ОТП БАНК» в виде аудиозаписи телефонных звонков, АО «ОТП БАНК» осуществляло взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности с должником и третьими лицами. Из ответа АО «ОТП Банк» установлено, что с целью взыскания просроченной задолженности по договорам Банк осуществлял взаимодействие посредством звонков робота - автоинформатора, sms - сообщение, на абонентский номер +7963-702-01-01, указанный Вами как личный контактный. Изучив аудиозаписи телефонных переговоров, выявили, что взаимодействие по взысканию просроченной задолженности происходило с третьими лицами, а именно: 1. 09.09.2024 длительность 01:17 (Оригинальная аудиозапись сохранена) - Алло. Алло, здравствуйте. - Здравствуйте! ОТП банк меня зовут Гром** Ни** Ивано** Солтахмадова Малкан Даутовна знакома Вам? Знакома. - Кем она Вам приходится? Как могу обращаться? Как вас зовут? Меня зовут Марина. Она моя бывшая коллега . - А вы сейчас общаетесь? Есть возможность номер записать и передать? Не общаюсь она уехала в другой город. - А у вас номер не сохранился? Может быть имеется дополнительный пользуется, на основной не смогли дозвониться… 2. 11.09.2024 длительность 00:49 (Оригинальная аудиозапись сохранена) - Алло. Алло. -Здравствуйте звонок из ОТП банка меня зовут Вале*** Евге**** Солтахмадова Малкан Даутовна знакома Вам. Нет. Вы номером ошиблись, Вы давно звоните мне. -Давно номером пользуетесь? Что? - Номером Вы пользуетесь? 14 лет как этот у меня номер. - Он на вас официально зарегистрирован или на кого? Ну не знаю я давно купила этот номер. - В какой город я дозвонилась? Город Гудермес. … 3. 11.09.2024 длительность 02:07 (Оригинальная аудиозапись сохранена) -Алло. Алло да да да да - Здравствуйте ОТП банк меня зовут **** Солтахмадова Малкан Даутовна кем Вам приходится? Перезвоните через минуты три, а то я в гору поднимаюсь. - А я не смогу вам перезвонить. Ответьте на вопрос? Кем она вам приходится? А что случилось? - Да важная информация для нее. Не могу дозвониться, можете ей передать? Нет я не как не могу передать… - Почему? Я с ней не общаюсь, я с ней в разводе. - А вы как бывший супруг. Да. - А вас как зовут. Руслан. - Руслан, а вы общение поддерживаете? Нет я видел её последний раз в 18 году. - Да вы что так давно. А номер у нее какой последний? По которому общались Не знаю даже. - Хорошо. Информацию передать не сможете да? А что случилось? - Отдел по работе с просроченной задолженностью г Москва она не выходит на связь. И что и много должна? - Да вам это зачем вы же бывший муж. 4. 11.09.2024 длительность 00:54 (Оригинальная аудиозапись сохранена) -Алло. Алло. - Здравствуйте ОТП банк меня зовут*** Солтахмадова Малкан Даутовна кем приходится? Знать такую не знаю, что за фамилия такая. Вообще мне на этот номер смотрю постоянно кто-то звонит. - А как давно этот номер у вас? Вы на какой номер звоните? - На 927… Этот номер у меня больше 5, 6 лет, даже 7 лет. - На себя регистрировали? Да на себя - В какой городе приобретали Астрахань. Данные действия указывают на нарушение положений п. 2 ч. 5 ст. 4 Федерального закона № 230-ФЗ, а именно указывают на взаимодействие с третьим лицом по возврату просроченной задолженности должника без согласия третьего лица на осуществление такого взаимодействия. Данные действия указывают на нарушение ч. 5 ст. 4 Федерального закона № 230-ФЗ, а именно направленное на возврат просроченной задолженности взаимодействие кредитора или представителя кредитора с любыми третьими лицами, по инициативе кредитора или представителя кредитора может осуществляться только при одновременном соблюдении следующих условий: 1) имеется согласие должника на осуществление направленного на возврат его просроченной задолженности взаимодействия с третьим лицом; 2) имеется согласие третьего лица на осуществление с ним взаимодействия; АО «ОТП Банк» внесено в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, регистрационный номер 0398/24 от 01.02.2024. В соответствии с пунктом 9 постановления Правительства Российской Федерации от 10 марта 2022 № 336 «Об особенностях организации осуществления государственного контроля (надзора), муниципального контроля» (далее — постановление Правительства Российской Федерации № 336), в случае выявления признаков нарушения административного правонарушения, состав которого включает в себя нарушение обязательных требований, оценка соблюдения которых отнесена к предмету видов контроля, к организации и осуществлению которых применяются положения Федерального закона № 248-ФЗ, должностные лица контрольного (надзорного) органа вправе принять меры по привлечению виновных лиц к административной ответственности только на основании результатов проведения контрольного (надзорного) мероприятия с взаимодействием с контролируемым лицом. На основании постановления Правительства Российской Федерации № 336, в 2022-2024 годах, в рамках видов государственного контроля (надзора), муниципального контроля, порядок организации и осуществления которых регулируются Федеральным законом «О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации» и Федеральным законом «О защите прав юридических лиц и индивидуальных предпринимателей при осуществлении государственного контроля (надзора) и муниципального контроля» внеплановые контрольные (надзорные) мероприятия, внеплановые проверки проводятся исключительно при условии согласования с органами прокуратуры: при непосредственной угрозе причинения вреда жизни и тяжкого вреда здоровью граждан, по фактам причинения вреда жизни и тяжкого вреда здоровью граждан. На основании пункта 10 постановления Правительства Российской Федерации № 336 допускается проведение контрольных (надзорных) мероприятий без взаимодействия, включая объявление предостережения о недопустимости нарушения обязательных требований в установленных законом случаях. На основании изложенного, в соответствии с частью 1 статьи 49 Федерального закона от 31 июля 2020 г. № 248-ФЗ «О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации»,

Тип документа

Наименование Выписка о проведении мероприятия
Код VP_VII

Дополнительно

Информация об уведомлении проверяемого лица о проведении ПМ Нет
Информация о несогласии контролируемого лица на проведение мероприятия Нет
Вакансии вахтой