РОСПРОВЕРКИ

Проверка ПУБЛИЧНОЕ АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "СБЕРБАНК РОССИИ"
№34250551000217028354

🔢 ИНН:
7707083893
🆔 ОГРН:
1027700132195
📍 Адрес:
117312, г. Москва, ул. Вавилова, д 19
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
23.01.2025

Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Волгоградской области организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации ПУБЛИЧНОЕ АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "СБЕРБАНК РОССИИ" (ИНН: 7707083893) , адрес: 117312, г. Москва, ул. Вавилова, д 19

Смотреть все проверки данной организации (3 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться
Оценка как работодателя

Отзывов: 343 шт. на Nahjob

Добавить отзыв

Общая информация

Проверяющая организация:
Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Волгоградской области
Регион:
Москва город федерального значения

Подробная информация

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 7707083893
ОГРН проверяемого лица 1027700132195
Наименование проверочного листа ПУБЛИЧНОЕ АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "СБЕРБАНК РОССИИ"
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

ОКВЭДЫ

Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.19
Наименование проверочного листа Денежное посредничество прочее

Сведения об объектах

Адрес объекта проведения КНМ 117312, г. Москва, ул. Вавилова, д 19

Тип объекта

Значение Деятельность и действия

Вид Объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Подвид объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Категория риска - Справочник

Значение низкий риск

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Кононов Андрей Владимирович
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Давыдова Наталия Александровна
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Мансурова-Козырева Алина Борисовна
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Штыренкова Светлана Сергеевна

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение заместитель руководителя территориального органа ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение руководитель структурного подразделения территориального органа ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение заместитель руководителя структурного подразделения территориального органа ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение главный специалист-эксперт структурного подразделения территориального органа ФССП России

Контрольно надзорный орган

Значение Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Волгоградской области

Основания проведения КНМ

Формулировка сведения о результате Объявление предостережения в случае наличия у контрольного (надзорного) органа сведений о готовящихся нарушениях обязательных требований признаках нарушений обязательных требований и (или) в случае отсутствия подтвержденных данных о том, что нарушение обязательных требований причинило вред (ущерб) охраняемым законом ценностям либо создало угрозу причинения вреда (ущерба) охраняемым законом ценностям
Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Может иметь текст в свободной форме Да
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение При осуществлении федерального государственного контроля (надзора) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности, поступили сведения о следующих действиях (обращение Богомоловой Софьи Константиновны от 25.11.2024 № 101729/24/34000). В рамках осуществления государственного контроля (надзора) установлено, что в нарушение требований Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее — Федеральный закон № 230-ФЗ) в адрес Богомоловой С.К. поступают требования о погашении просроченной задолженности Богомолова О.А от ПАО Сбербанк. В ходе рассмотрения обращения установлено, что между Богомолова О.А. и ПАО Сбербанк (далее – Банк) заключены и действуют кредитные договоры. Из предоставленных ПАО Сбербанк сведений установлено, что ПАО Сбербанк осуществляло действия, направленные на возврат просроченной задолженности Богомолова О.А, посредством направления текстовых сообщений, осуществления телефонных переговоров, направления почтовых отправлений. Так Банк в целях взыскания образовавшейся просроченной задолженности Богомолова О.А. осуществлял телефонные звонки: - на абонентский номер +7961-***-**-88, принадлежащий третьему лицу, 14.05.2024 в 16:24, 02.10.2024 в 14:21 (контакт установлен), - на абонентский номер +7937-***-**-33, принадлежащий третьему лицу, 17.10.2024 в 18:46 (контакт не установлен), 27.10.2024 в 18:23 (контакт установлен). Согласно содержанию аудиозаписи телефонных переговоров по инициативе ПАО Сбербанк совершены телефонные переговоры с третьим лицом. Фактом поступления звонка от ПАО Сбербанк по долгу Богомолова О.А. третье лицо возмущено, наследником не является. Также из аудиозаписи разговора следует, что у Богомолова О.А. отсутствуют наследники. Вместе с тем, абонентские номера третьих лиц (+7961-***-**-88, +7937-***-**-33) при оформлении кредитных договоров в анкетных данных Богомоловым О.А. не указывались. Также из таблицы коммуникаций, предоставленной ПАО Сбербанк, установлено, что 01.10.2024 Банком направлены почтовые отправлений в адрес наследников Богомолова О.А. Вместе с тем, согласно доводам обращения и аудиозаписям телефонных переговоров у Богомолова А.О. наследники отсутствуют. В ходе изучения содержания почтовых отправлений установлено, что требования (претензии) о досрочном возврате суммы кредита, процентов за пользование кредитом, оформленным между Богомоловым О.А. и ПАО Сбербанк, направлены третьим лицам Богомоловой С.К. и Богомоловой А.О. Согласно содержанию почтовых отправлений не указаны сведения о договорах и об иных документах, подтверждающих полномочия кредитора, а также реквизиты банковского счета, на который могут быть зачислены денежные средства, направленные на погашение просроченной задолженности. Так ПАО Сбербанк в почтовых отправлениях, адресованных третьим лицам, ссылается на обязанность наследников, принявших наследство, отвечать по долгам наследодателя, однако, факт регистрации права на наследство в отношении указанных лиц Банком не подтверждается реквизитами документов. Вместо указания реквизитов банковского счета, на который могут быть зачислены денежные средства, ПАО Сбербанк указана следующая формулировка: «Номер Вашего счета (двенадцатизначный) для погашения задолженности указан в кредитном договоре с Банком». Согласия третьих лиц на осуществление с ними взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности Богомолова О.А., ПАО Сбербанк не предоставлены. Данные действия указывают на нарушение части 5 статьи 4, подпункта «в» пункта 1 части 7 статьи 7, пункта 3 части 7 статьи 7, пункта 5 части 7 статьи 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ. В соответствии с частью 5 статьи 4 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ, направленное на возврат просроченной задолженности взаимодействие кредитора или представителя кредитора с любыми третьими лицами, под которыми для целей настоящей статьи понимаются члены семьи должника, родственники, иные проживающие с должником лица, соседи и любые другие физические лица, по инициативе кредитора или представителя кредитора может осуществляться только при одновременном соблюдении следующих условий: (в ред. Федерального закона от 04.08.2023 № 467-ФЗ) 1) имеется согласие должника на осуществление направленного на возврат его просроченной задолженности взаимодействия с третьим лицом; 2) имеется согласие третьего лица на осуществление с ним взаимодействия. (п. 2 в ред. Федерального закона от 01.07.2021 № 254-ФЗ) В соответствии с частью 7 статьи 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ, во всех сообщениях, направляемых должнику кредитором или представителем кредитора в целях возврата просроченной задолженности посредством письменной корреспонденции по месту жительства или месту пребывания должника, обязательно указываются: (в ред. Федерального закона от 04.08.2023 № 467-ФЗ) 1) информация о кредиторе, а также о представителе кредитора: (в ред. Федерального закона от 04.08.2023 № 467-ФЗ) а) наименование, основной государственный регистрационный номер, идентификационный номер налогоплательщика, место нахождения (для юридического лица), фамилия, имя и отчество (при наличии) (для физического лица), основной государственный регистрационный номер (для индивидуального предпринимателя); б) почтовый адрес, адрес электронной почты и номер контактного телефона; в) сведения о договорах и об иных документах, подтверждающих полномочия кредитора, а также представителя кредитора; (в ред. Федерального закона от 04.08.2023 № 467-ФЗ) 2) фамилия, имя и отчество (при наличии) и должность лица, подписавшего сообщение; 3) сведения о договорах и об иных документах, являющихся основанием возникновения права требования к должнику; 4) сведения о размере и структуре просроченной задолженности, сроках и порядке ее погашения (в случае, если к новому кредитору перешли права требования прежнего кредитора в части, указывается объем перешедших к кредитору прав требования); 5) реквизиты банковского счета, на который могут быть зачислены денежные средства, направленные на погашение просроченной задолженности. На основании представленных сведений, в действиях ПАО Сбербанк усматриваются признаки административного правонарушения, предусмотренные частью 1 статьи 14.57 КоАП РФ. ПАО Сбербанк внесено в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности физических лиц, регистрационный номер 0509/24 от 01.02.2024. В соответствии с пунктом 9 постановления Правительства Российской Федерации от 10 марта 2022 № 336 «Об особенностях организации осуществления государственного контроля (надзора), муниципального контроля» (далее — постановление Правительства Российской Федерации № 336), в случае выявления признаков нарушения административного правонарушения, состав которого включает в себя нарушение обязательных требований, оценка соблюдения которых отнесена к предмету видов контроля, к организации и осуществлению которых применяются положения Федерального закона № 248-ФЗ, должностные лица контрольного (надзорного) органа вправе принять меры по привлечению виновных лиц к административной ответственности только на основании результатов проведения контрольного (надзорного) мероприятия с взаимодействием с контролируемым лицом. На основании постановления Правительства Российской Федерации № 336, в рамках видов государственного контроля (надзора), муниципального контроля, порядок организации и осуществления которых регулируются Федеральным законом «О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации» и Федеральным законом «О защите прав юридических лиц и индивидуальных предпринимателей при осуществлении государственного контроля (надзора) и муниципального контроля» внеплановые контрольные (надзорные) мероприятия, внеплановые проверки проводятся исключительно при условии согласования с органами прокуратуры: при непосредственной угрозе причинения вреда жизни и тяжкого вреда здоровью граждан, по фактам причинения вреда жизни и тяжкого вреда здоровью граждан. На основании пункта 10 постановления Правительства Российской Федерации № 336 допускается проведение контрольных (надзорных) мероприятий без взаимодействия, включая объявление предостережения о недопустимости нарушения обязательных требований в установленных законом случаях. На основании изложенного, в соответствии с частями 1, 2 статьи 49 Федерального закона от 31 июля 2020 г. № 248-ФЗ «О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации»,

Тип документа

Наименование Выписка о проведении мероприятия
Код VP_VII
Вакансии вахтой