|
Значение |
При осуществлении федерального государственного контроля (надзора) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности, поступили сведения о следующих действиях (обращение Колганова Александра Александровича от 02.10.2024 № 83871/24/34000).
В рамках осуществления государственного контроля (надзора) установлено, что в нарушение требований Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее — Федеральный закон № 230-ФЗ) в адрес Колганова А.А. поступают требования о погашении просроченной задолженности.
Принимая во внимание, что в материалах обращения Колганова А.А. усматриваются признаки состава административного правонарушения, предусмотренного статьей 14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, руководствуясь статьями 28.1, 28.3, 28.7 КоАП РФ, принято решение о возбуждении дела об административном правонарушении и проведении административного расследования в отношении неустановленных лиц от 28.11.2024 № 75/2024/34922-АР.
В ходе административного расследования установлено, что между Колгановым А.А. и ООО МКК «ТРИУМВИРАТ» заключен и действует договор займа.
Из предоставленных ООО МКК «ТРИУМВИРАТ» сведений установлено, что для осуществления действий, направленных на взыскание просроченной задолженности Колганова А.А., ООО МКК «ТРИУМВИРАТ» привлекло ООО ПКО «СОФТ» в период с 03.10.2024 по настоящее время.
Вместе с тем, сведения о привлечении ООО ПКО «СОФТ» с 03.10.2024 внесены в Единый федеральный реестр юридически значимых сведений о фактах деятельности юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и иных субъектов экономической деятельности с нарушением срока, установленного Федеральным законом № 230-ФЗ, а именно 28.10.2024 (сообщение № 199592).
Данные действия указывают на нарушение части 1 статьи 9 Федерального закона № 230-ФЗ.
В соответствии с частью 1 статьи 9 Федерального закона № 230-ФЗ, кредитор в течение пяти рабочих дней с даты привлечения представителя кредитора для осуществления с должником взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности, или с даты перехода права требования к иному лицу обязан внести соответствующие сведения в Единый федеральный реестр юридически значимых сведений о фактах деятельности юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и иных субъектов экономической деятельности (далее - Единый федеральный реестр сведений о фактах деятельности юридических лиц) и сообщить об этом должнику, направив соответствующее уведомление. Таким образом, сведения о привлечении ООО ПКО «СОФТ» подлежали размещению в Едином федеральном реестре сведений о фактах деятельности юридических лиц не позднее 08.10.2024.
ООО МКК «ТРИУМВИРАТ» (ИНН 7702820127, ОГРН 1137746702367) включено в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности физических лиц, регистрационный № 0902/24 от 01.02.2024.
В соответствии с пунктом 9 постановления Правительства Российской Федерации от 10 марта 2022 № 336 «Об особенностях организации осуществления государственного контроля (надзора), муниципального контроля» (далее — постановление Правительства Российской Федерации № 336), в случае выявления признаков нарушения административного правонарушения, состав которого включает в себя нарушение обязательных требований, оценка соблюдения которых отнесена к предмету видов контроля, к организации и осуществлению которых применяются положения Федерального закона № 248-ФЗ, должностные лица контрольного (надзорного) органа вправе принять меры по привлечению виновных лиц к административной ответственности только на основании результатов проведения контрольного (надзорного) мероприятия с взаимодействием с контролируемым лицом.
На основании постановления Правительства Российской Федерации № 336, в рамках видов государственного контроля (надзора), муниципального контроля, порядок организации и осуществления которых регулируются Федеральным законом «О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации» и Федеральным законом «О защите прав юридических лиц и индивидуальных предпринимателей при осуществлении государственного контроля (надзора) и муниципального контроля» внеплановые контрольные (надзорные) мероприятия, внеплановые проверки проводятся исключительно при условии согласования с органами прокуратуры: при непосредственной угрозе причинения вреда жизни и тяжкого вреда здоровью граждан, по фактам причинения вреда жизни и тяжкого вреда здоровью граждан.
На основании пункта 10 постановления Правительства Российской Федерации № 336 допускается проведение контрольных (надзорных) мероприятий без взаимодействия, включая объявление предостережения о недопустимости нарушения обязательных требований в установленных законом случаях.
На основании изложенного, в соответствии с частью 1 статьи 49 Федерального закона от 31 июля 2020 г. № 248-ФЗ «О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации», |