РОСПРОВЕРКИ

Проверка ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "КАППАДОКИЯ"
№34250551000217168397

🔢 ИНН:
7459007268
🆔 ОГРН:
1197456052199
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Есть возражение
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
07.02.2025

Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Волгоградской области организовало проверку (статус: Есть возражение) . организации ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "КАППАДОКИЯ" (ИНН: 7459007268)

Смотреть все проверки данной организации (1 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться

Общая информация

Проверяющая организация:
Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Волгоградской области
Регион:

Подробная информация

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 7459007268
ОГРН проверяемого лица 1197456052199
Наименование проверочного листа ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "КАППАДОКИЯ"
об отнесении контролируемого лица к субъектам малого и среднего бизнеса Не является субъектом МСП
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

ОКВЭДЫ

Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92.7
Наименование проверочного листа Деятельность микрофинансовая

Тип объекта

Значение Деятельность и действия

Вид Объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Подвид объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Категория риска - Справочник

Значение низкий риск

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Кононов Андрей Владимирович
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Давыдова Наталия Александровна
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Мансурова-Козырева Алина Борисовна
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Штыренкова Светлана Владимировна

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение заместитель руководителя территориального органа ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение руководитель структурного подразделения территориального органа ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение заместитель руководителя структурного подразделения территориального органа ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение главный специалист-эксперт структурного подразделения территориального органа ФССП России

Контрольно надзорный орган

Значение Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Волгоградской области

Основания проведения КНМ

Формулировка сведения о результате Объявление предостережения в случае наличия у контрольного (надзорного) органа сведений о готовящихся нарушениях обязательных требований признаках нарушений обязательных требований и (или) в случае отсутствия подтвержденных данных о том, что нарушение обязательных требований причинило вред (ущерб) охраняемым законом ценностям либо создало угрозу причинения вреда (ущерба) охраняемым законом ценностям
Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Может иметь текст в свободной форме Да
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение При осуществлении федерального государственного контроля (надзора) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности, поступили сведения о следующих действиях (обращение Комендантовой Алины Юрьевны от 13.12.2024 № 106287/24/34000). В рамках осуществления государственного контроля (надзора) установлено, что 10.12.2024 Комендантовой А.Ю. от неустановленных лиц поступили сообщения с требованием о погашении просроченной задолженности в нарушение требований Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее — Федеральный закон № 230-ФЗ). Вместе с тем, просроченная задолженность у Комендантовой А.Ю. имелась только перед ООО МКК «Каппадокия». В рамках рассмотрения обращения установлено, что между Комендантовой А.Ю. и ООО МКК «Каппадокия» заключен и действует договор займа. В связи с ненадлежащим исполнением кредитных обязательств 04.12.2024 по договору возникла просроченная задолженность. Также из ответа ООО МКК «Каппадокия» установлено, что ООО МКК «Каппадокия» не передавало сведения о просроченной задолженности по договору займа третьим лицам (агентам), не осуществляло, уступку прав требования задолженности. Вместе с тем, Комендантовой А.Ю. в адрес ГУФССП России по Волгоградской области предоставлены скриншоты переписки с неустановленным лицом, в ходе которой Комендантовой А.Ю. направлено сообщение со ссылкой на личный кабинет на официальном сайте ООО МКК «Каппадокия». Ввиду наличия у Комендантовой А.Ю. просроченной задолженности только перед ООО МКК «Каппадокия» на момент осуществления взаимодействия следует, что экономическая заинтересованность в осуществлении взаимодействия имелась только у ООО МКК «Каппадокия». Таким образом, взаимодействие с Комендантовой А.Ю. по возврату просроченной задолженности осуществлялось сотрудниками ООО МКК «Каппадокия», либо аффилированными лицами по прямому указанию ООО МКК «Каппадокия». Данные действия указывают на нарушение положений п.п. 1, 3 ч. 6 ст. 7, пп. «а» п. 2 ч. 5 ст. 7, п. 4 ч. 2 ст. 6 Федерального закона № 230-ФЗ, а именно указывают на несоблюдение обязательных требований, предъявляемых к содержанию текстовых сообщений при взыскании просроченной задолженности, нарушение частоты взаимодействия с должником. ООО МКК «Каппадокия» (ОГРН 1197456052199, ИНН 7459007268) включено в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности физических лиц, регистрационный № 1388/24 от 01.02.2024. На основании изложенного, в соответствии с ч. 1, ч. 2 статьи 49 Федерального закона от 31 июля 2020 г. № 248-ФЗ «О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации»,

Тип документа

Наименование Выписка о проведении мероприятия
Код VP_VII
Вакансии вахтой