Проверка ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "АКАДЕМИЧЕСКАЯ"
№34250551000217261441
🔢 ИНН:
5407973316
🆔 ОГРН:
1195476007605
📍 Адрес:
630007, НОВОСИБИРСКАЯ ОБЛАСТЬ, Г.О. ГОРОД НОВОСИБИРСК, Г НОВОСИБИРСК, УЛ КОММУНИСТИЧЕСКАЯ, Д. 50
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
18.02.2025
🎯
Основание проведения
Объявление предостережения в случае наличия у контрольного (надзорного) органа сведений о готовящихся нарушениях обязательных требований признаках нарушений обязательных требований и (или) в случае отсутствия подтвержденных данных о том, что нарушение обязательных требований причинило вред (ущерб) о... Еще...Объявление предостережения в случае наличия у контрольного (надзорного) органа сведений о готовящихся нарушениях обязательных требований признаках нарушений обязательных требований и (или) в случае отсутствия подтвержденных данных о том, что нарушение обязательных требований причинило вред (ущерб) охраняемым законом ценностям либо создало угрозу причинения вреда (ущерба) охраняемым законом ценностям
🔔
Предостережение
При осуществлении федерального государственного контроля (надзора) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинанс... Еще...При осуществлении федерального государственного контроля (надзора) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности, поступили сведения о следующих действиях (обращение ФИО от 19.12.2024 № 107858/24/34000).
В рамках осуществления государственного контроля (надзора) установлено, что ФИО от неустановленных лиц поступили звонки с требованием о погашении просроченной задолженности в нарушение требований Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее — Федеральный закон № 230-ФЗ).
В рамках рассмотрения обращения установлено, что ФИО является клиентом ООО МКК «АКАДЕМИЧЕСКАЯ». В связи с ненадлежащим исполнением кредитных обязательств по договору займа возникла просроченная задолженность. Из ответа ООО МКК «АКАДЕМИЧЕСКАЯ» установлено, что с целью взыскания просроченной задолженности ООО МКК «АКАДЕМИЧЕСКАЯ» осуществляло взаимодействие по возврату просроченной задолженности посредством телефонных переговоров, направления текстовых и голосовых сообщений.
В ходе изучения сведений о фактах осуществления взаимодействия по возврату просроченной задолженности установлены нарушения п. 3 ч. 4 ст. 7 Федерального закона № 230-ФЗ, а именно в начале случая непосредственного взаимодействия должнику не сообщены сведения о структуре просроченной задолженности.
В соответствии с положениями ч. 4 ст. 7 Федерального закона № 230-ФЗ, в начале каждого случая непосредственного взаимодействия по инициативе кредитора или представителя кредитора посредством личных встреч или телефонных переговоров должнику должны быть сообщены:
1) имя и индивидуальный идентификационный код физического лица, осуществляющего такое взаимодействие, присвоенный кредитором или представителем кредитора, либо при отсутствии индивидуального идентификационного кода фамилия, имя и отчество (при наличии) физического лица, осуществляющего такое взаимодействие;
2) фамилия, имя и отчество (при наличии) либо наименование кредитора, а также наименование представителя кредитора;
3) сведения о наличии просроченной задолженности, в том числе ее размер и структура.
ООО МКК «Академическая» (ИНН 5407973316, ОГРН 1195476007605) включено перечень кредитных и микрофинансовых организаций, регистрационный № 1339/24 от 01.02.2024.
На основании изложенного, в соответствии с ч. 1, ч. 2 статьи 49 Федерального закона от 31 июля 2020 г. № 248-ФЗ «О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации»,
Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Волгоградской области организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "АКАДЕМИЧЕСКАЯ" (ИНН: 5407973316) , адрес: 630007, НОВОСИБИРСКАЯ ОБЛАСТЬ, Г.О. ГОРОД НОВОСИБИРСК, Г НОВОСИБИРСК, УЛ КОММУНИСТИЧЕСКАЯ, Д. 50
Предостережение:
При осуществлении федерального государственного контроля (надзора) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности, поступили сведения о следующих действиях (обращение ФИО от 19.12.2024 № 107858/24/34000).
В рамках осуществления государственного контроля (надзора) установлено, что ФИО от неустановленных лиц поступили звонки с требованием о погашении просроченной задолженности в нарушение требований Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее — Федеральный закон № 230-ФЗ).
В рамках рассмотрения обращения установлено, что ФИО является клиентом ООО МКК «АКАДЕМИЧЕСКАЯ». В связи с ненадлежащим исполнением кредитных обязательств по договору займа возникла просроченная задолженность. Из ответа ООО МКК «АКАДЕМИЧЕСКАЯ» установлено, что с целью взыскания просроченной задолженности ООО МКК «АКАДЕМИЧЕСКАЯ» осуществляло взаимодействие по возврату просроченной задолженности посредством телефонных переговоров, направления текстовых и голосовых сообщений.
В ходе изучения сведений о фактах осуществления взаимодействия по возврату просроченной задолженности установлены нарушения п. 3 ч. 4 ст. 7 Федерального закона № 230-ФЗ, а именно в начале случая непосредственного взаимодействия должнику не сообщены сведения о структуре просроченной задолженности.
В соответствии с положениями ч. 4 ст. 7 Федерального закона № 230-ФЗ, в начале каждого случая непосредственного взаимодействия по инициативе кредитора или представителя кредитора посредством личных встреч или телефонных переговоров должнику должны быть сообщены:
1) имя и индивидуальный идентификационный код физического лица, осуществляющего такое взаимодействие, присвоенный кредитором или представителем кредитора, либо при отсутствии индивидуального идентификационного кода фамилия, имя и отчество (при наличии) физического лица, осуществляющего такое взаимодействие;
2) фамилия, имя и отчество (при наличии) либо наименование кредитора, а также наименование представителя кредитора;
3) сведения о наличии просроченной задолженности, в том числе ее размер и структура.
ООО МКК «Академическая» (ИНН 5407973316, ОГРН 1195476007605) включено перечень кредитных и микрофинансовых организаций, регистрационный № 1339/24 от 01.02.2024.
На основании изложенного, в соответствии с ч. 1, ч. 2 статьи 49 Федерального закона от 31 июля 2020 г. № 248-ФЗ «О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации»,
Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности
Вид КНМ
Значение
Объявление предостережения
Контролируемое лицо
ИНН
5407973316
ОГРН
1195476007605
Наименование
ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "АКАДЕМИЧЕСКАЯ"
Код МСП
Не является субъектом МСП
Тип
ЮЛ
ОКВЭД
Код
64.92
Наименование
Предоставление займов и прочих видов кредита
Код
64.19
Наименование
Денежное посредничество прочее
Код
64.92.7
Наименование
Деятельность микрофинансовая
Код
64.99.6
Наименование
Деятельность по финансовой взаимопомощи
Код
69.10
Наименование
Деятельность в области права
Объект контроля
Адрес
630007, НОВОСИБИРСКАЯ ОБЛАСТЬ, Г.О. ГОРОД НОВОСИБИРСК, Г НОВОСИБИРСК, УЛ КОММУНИСТИЧЕСКАЯ, Д. 50
Тип объекта
Значение
Деятельность и действия
Вид объекта
Значение
деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности
Подвид объекта
Значение
деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности
Категория риска
Значение
низкий риск
Инспектор
ФИО инспектора
Мансурова-Козырева Алина Борисовна
ФИО инспектора
Кононов Андрей Владимирович
ФИО инспектора
Давыдова Наталия Александровна
ФИО инспектора
Штыренкова Светлана Владимировна
Должность инспектора
Значение
заместитель руководителя территориального отдела (отделения, инспекции) структурного подразделения территориального органа ФССП России
Должность инспектора
Значение
заместитель руководителя территориального органа ФССП России
Должность инспектора
Значение
руководитель территориального отдела (отделения, инспекции) структурного подразделения территориального органа ФССП России
Должность инспектора
Значение
главный специалист-эксперт структурного подразделения территориального органа ФССП России
Орган контроля (надзора)
Значение
Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Волгоградской области
Основание проведения
Текст
Объявление предостережения в случае наличия у контрольного (надзорного) органа сведений о готовящихся нарушениях обязательных требований признаках нарушений обязательных требований и (или) в случае отсутствия подтвержденных данных о том, что нарушение обязательных требований причинило вред (ущерб) охраняемым законом ценностям либо создало угрозу причинения вреда (ущерба) охраняемым законом ценностям
Основной
Нет
Требуется согласование
Нет
Тип основания
Наименование
Предостережение
Наличие текста
Да
Требуется согласование
Нет
Требуется дата
Нет
Описание
Значение
При осуществлении федерального государственного контроля (надзора) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности, поступили сведения о следующих действиях (обращение ФИО от 19.12.2024 № 107858/24/34000).
В рамках осуществления государственного контроля (надзора) установлено, что ФИО от неустановленных лиц поступили звонки с требованием о погашении просроченной задолженности в нарушение требований Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее — Федеральный закон № 230-ФЗ).
В рамках рассмотрения обращения установлено, что ФИО является клиентом ООО МКК «АКАДЕМИЧЕСКАЯ». В связи с ненадлежащим исполнением кредитных обязательств по договору займа возникла просроченная задолженность. Из ответа ООО МКК «АКАДЕМИЧЕСКАЯ» установлено, что с целью взыскания просроченной задолженности ООО МКК «АКАДЕМИЧЕСКАЯ» осуществляло взаимодействие по возврату просроченной задолженности посредством телефонных переговоров, направления текстовых и голосовых сообщений.
В ходе изучения сведений о фактах осуществления взаимодействия по возврату просроченной задолженности установлены нарушения п. 3 ч. 4 ст. 7 Федерального закона № 230-ФЗ, а именно в начале случая непосредственного взаимодействия должнику не сообщены сведения о структуре просроченной задолженности.
В соответствии с положениями ч. 4 ст. 7 Федерального закона № 230-ФЗ, в начале каждого случая непосредственного взаимодействия по инициативе кредитора или представителя кредитора посредством личных встреч или телефонных переговоров должнику должны быть сообщены:
1) имя и индивидуальный идентификационный код физического лица, осуществляющего такое взаимодействие, присвоенный кредитором или представителем кредитора, либо при отсутствии индивидуального идентификационного кода фамилия, имя и отчество (при наличии) физического лица, осуществляющего такое взаимодействие;
2) фамилия, имя и отчество (при наличии) либо наименование кредитора, а также наименование представителя кредитора;
3) сведения о наличии просроченной задолженности, в том числе ее размер и структура.
ООО МКК «Академическая» (ИНН 5407973316, ОГРН 1195476007605) включено перечень кредитных и микрофинансовых организаций, регистрационный № 1339/24 от 01.02.2024.
На основании изложенного, в соответствии с ч. 1, ч. 2 статьи 49 Федерального закона от 31 июля 2020 г. № 248-ФЗ «О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации»,
Тип документа
Вид мероприятия
Выписка о проведении мероприятия
Код типа
VP_VII
Дополнительно
Информация об уведомлении проверяемого лица о проведении ПМ
Нет
Информация о несогласии контролируемого лица на проведение мероприятия
