Проверка ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "ЗАНИМАТЕЛЬНЫЕ ФИНАНСЫ"
№34250551000217305103
🔢 ИНН:
9717113526
🆔 ОГРН:
1227700228766
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
24.02.2025
🎯
Основание проведения
Объявление предостережения в случае наличия у контрольного (надзорного) органа сведений о готовящихся нарушениях обязательных требований признаках нарушений обязательных требований и (или) в случае отсутствия подтвержденных данных о том, что нарушение обязательных требований причинило вред (ущерб) о... Еще...Объявление предостережения в случае наличия у контрольного (надзорного) органа сведений о готовящихся нарушениях обязательных требований признаках нарушений обязательных требований и (или) в случае отсутствия подтвержденных данных о том, что нарушение обязательных требований причинило вред (ущерб) охраняемым законом ценностям либо создало угрозу причинения вреда (ущерба) охраняемым законом ценностям
🔔
Предостережение
При осуществлении федерального государственного контроля (надзора) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в час... Еще...При осуществлении федерального государственного контроля (надзора) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности, поступили сведения о следующих действиях (обращение ФИО от 28.01.2025 № 6371/25/34000).
В рамках осуществления государственного контроля (надзора) установлено, что в нарушение требований Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее — Федеральный закон № 230-ФЗ) в адрес ФИО поступают требования о погашении просроченной задолженности.
В рамках рассмотрения обращения установлено, что между ФИО и ООО МКК "ЗАНИМАТЕЛЬНЫЕ ФИНАНСЫ" заключен и действует договор потребительского кредита. В связи с ненадлежащим исполнением кредитных обязательств по договору возникла просроченная задолженность 13.11.2024.
Из ответа ООО МКК "ЗАНИМАТЕЛЬНЫЕ ФИНАНСЫ" установлено, что с целью взыскания просроченной задолженности по Договору ООО МКК "ЗАНИМАТЕЛЬНЫЕ ФИНАНСЫ" осуществлял взаимодействие посредством направления сообщения с альфа - нумерического номера «Celfin.ru», а также телефонные переговоры на абонентский номер ФИО
Изучив содержание текстовых сообщений и аудиозаписи телефонных переговоров, установлено нарушение обязательных требований Федеральный закон № 230-ФЗ, а именно нарушение положений ч. 5 ст. 7, п. 1, 3 ч. 6 ст. 7, п. 3 ч. 4 ст. 7 Федерального закона № 230-ФЗ, которое указывает на несоблюдение обязательных требований, предъявляемых к содержанию текстовых сообщений при взыскании просроченной задолженности, а именно несоблюдение временных рамок направления текстовых сообщений, не сообщены наименование кредитора и номера телефона, а также при непосредственном взаимодействии по инициативе кредитора посредством телефонных переговоров не озвучена структура задолженности.
ООО МКК "ЗАНИМАТЕЛЬНЫЕ ФИНАНСЫ" (ИНН 9717113526, ОГРН 1227700228766) включено в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности физических лиц, регистрационный № 1583/24 от 01.02.2024.
На основании изложенного, в соответствии с ч. 1, ч. 2 статьи 49 Федерального закона от 31 июля 2020 г. № 248-ФЗ «О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации»,
Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Волгоградской области организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "ЗАНИМАТЕЛЬНЫЕ ФИНАНСЫ" (ИНН: 9717113526)
Предостережение:
При осуществлении федерального государственного контроля (надзора) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности, поступили сведения о следующих действиях (обращение ФИО от 28.01.2025 № 6371/25/34000).
В рамках осуществления государственного контроля (надзора) установлено, что в нарушение требований Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее — Федеральный закон № 230-ФЗ) в адрес ФИО поступают требования о погашении просроченной задолженности.
В рамках рассмотрения обращения установлено, что между ФИО и ООО МКК "ЗАНИМАТЕЛЬНЫЕ ФИНАНСЫ" заключен и действует договор потребительского кредита. В связи с ненадлежащим исполнением кредитных обязательств по договору возникла просроченная задолженность 13.11.2024.
Из ответа ООО МКК "ЗАНИМАТЕЛЬНЫЕ ФИНАНСЫ" установлено, что с целью взыскания просроченной задолженности по Договору ООО МКК "ЗАНИМАТЕЛЬНЫЕ ФИНАНСЫ" осуществлял взаимодействие посредством направления сообщения с альфа - нумерического номера «Celfin.ru», а также телефонные переговоры на абонентский номер ФИО
Изучив содержание текстовых сообщений и аудиозаписи телефонных переговоров, установлено нарушение обязательных требований Федеральный закон № 230-ФЗ, а именно нарушение положений ч. 5 ст. 7, п. 1, 3 ч. 6 ст. 7, п. 3 ч. 4 ст. 7 Федерального закона № 230-ФЗ, которое указывает на несоблюдение обязательных требований, предъявляемых к содержанию текстовых сообщений при взыскании просроченной задолженности, а именно несоблюдение временных рамок направления текстовых сообщений, не сообщены наименование кредитора и номера телефона, а также при непосредственном взаимодействии по инициативе кредитора посредством телефонных переговоров не озвучена структура задолженности.
ООО МКК "ЗАНИМАТЕЛЬНЫЕ ФИНАНСЫ" (ИНН 9717113526, ОГРН 1227700228766) включено в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности физических лиц, регистрационный № 1583/24 от 01.02.2024.
На основании изложенного, в соответствии с ч. 1, ч. 2 статьи 49 Федерального закона от 31 июля 2020 г. № 248-ФЗ «О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации»,
Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности
Вид КНМ
Значение
Объявление предостережения
Контролируемое лицо
ИНН
9717113526
ОГРН
1227700228766
Наименование
ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "ЗАНИМАТЕЛЬНЫЕ ФИНАНСЫ"
Код МСП
Микропредприятие
Тип
ЮЛ
ОКВЭД
Код
64.92.7
Наименование
Деятельность микрофинансовая
Тип объекта
Значение
Деятельность и действия
Вид объекта
Значение
деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности
Подвид объекта
Значение
деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности
Категория риска
Значение
низкий риск
Инспектор
ФИО инспектора
Кононов Андрей Владимирович
ФИО инспектора
Давыдова Наталия Александровна
ФИО инспектора
Мансурова-Козырева Алина Борисовна
ФИО инспектора
Штыренкова Светлана Владимировна
Должность инспектора
Значение
заместитель руководителя территориального органа ФССП России
Должность инспектора
Значение
руководитель структурного подразделения территориального органа ФССП России
Должность инспектора
Значение
заместитель руководителя структурного подразделения территориального органа ФССП России
Должность инспектора
Значение
главный специалист-эксперт структурного подразделения территориального органа ФССП России
Орган контроля (надзора)
Значение
Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Волгоградской области
Основание проведения
Текст
Объявление предостережения в случае наличия у контрольного (надзорного) органа сведений о готовящихся нарушениях обязательных требований признаках нарушений обязательных требований и (или) в случае отсутствия подтвержденных данных о том, что нарушение обязательных требований причинило вред (ущерб) охраняемым законом ценностям либо создало угрозу причинения вреда (ущерба) охраняемым законом ценностям
Основной
Нет
Требуется согласование
Нет
Тип основания
Наличие текста
Да
Требуется согласование
Нет
Требуется дата
Нет
Описание
Значение
При осуществлении федерального государственного контроля (надзора) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности, поступили сведения о следующих действиях (обращение ФИО от 28.01.2025 № 6371/25/34000).
В рамках осуществления государственного контроля (надзора) установлено, что в нарушение требований Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее — Федеральный закон № 230-ФЗ) в адрес ФИО поступают требования о погашении просроченной задолженности.
В рамках рассмотрения обращения установлено, что между ФИО и ООО МКК "ЗАНИМАТЕЛЬНЫЕ ФИНАНСЫ" заключен и действует договор потребительского кредита. В связи с ненадлежащим исполнением кредитных обязательств по договору возникла просроченная задолженность 13.11.2024.
Из ответа ООО МКК "ЗАНИМАТЕЛЬНЫЕ ФИНАНСЫ" установлено, что с целью взыскания просроченной задолженности по Договору ООО МКК "ЗАНИМАТЕЛЬНЫЕ ФИНАНСЫ" осуществлял взаимодействие посредством направления сообщения с альфа - нумерического номера «Celfin.ru», а также телефонные переговоры на абонентский номер ФИО
Изучив содержание текстовых сообщений и аудиозаписи телефонных переговоров, установлено нарушение обязательных требований Федеральный закон № 230-ФЗ, а именно нарушение положений ч. 5 ст. 7, п. 1, 3 ч. 6 ст. 7, п. 3 ч. 4 ст. 7 Федерального закона № 230-ФЗ, которое указывает на несоблюдение обязательных требований, предъявляемых к содержанию текстовых сообщений при взыскании просроченной задолженности, а именно несоблюдение временных рамок направления текстовых сообщений, не сообщены наименование кредитора и номера телефона, а также при непосредственном взаимодействии по инициативе кредитора посредством телефонных переговоров не озвучена структура задолженности.
ООО МКК "ЗАНИМАТЕЛЬНЫЕ ФИНАНСЫ" (ИНН 9717113526, ОГРН 1227700228766) включено в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности физических лиц, регистрационный № 1583/24 от 01.02.2024.
На основании изложенного, в соответствии с ч. 1, ч. 2 статьи 49 Федерального закона от 31 июля 2020 г. № 248-ФЗ «О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации»,
