|
Значение |
При осуществлении федерального государственного контроля (надзора) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности, поступили сведения о следующих действиях (обращение <ФИО> от 09.01.2025 № 554/25/34000).
В рамках осуществления государственного контроля (надзора) установлено, что в нарушение требований Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее — Федеральный закон № 230-ФЗ) в адрес <ФИО> поступают многочисленные требования о погашении просроченной задолженности.
Принимая во внимание, что в материалах обращения <ФИО> усматриваются признаки состава административного правонарушения, предусмотренного статьей 14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, руководствуясь статьями 28.1, 28.3, 28.7 КоАП РФ, принято решение о возбуждении дела об административном правонарушении и проведении административного расследования в отношении неустановленных лиц от 07.03.2025 № 10/2025/34922-АР.
В ходе административного расследования установлено, что <ФИО> является клиентом ООО «МКК «Мани Три».
В связи с ненадлежащим исполнением обязательств по возврату кредитных денежных средств по договору займа возникла просроченная задолженность.
Из ответа ООО «МКК «Мани Три» установлено, что с целью взыскания просроченной задолженности ООО «МКК «Мани Три» в период с 26.10.2024 по 03.11.2024 уполномочило ООО ПКО «Куратор» на совершение действий, направленных на взыскание просроченной задолженности.
Уведомление о привлечении представителя кредитора направлено <ФИО> не кредитором (ООО «МКК «Мани Три»), а агентом (ООО ПКО «Куратор») в нарушение требований ч. 1 ст. 9 Федерального закона № 230-ФЗ.
В соответствии с ч. 1 ст. 9 Федерального закона № 230-ФЗ кредитор в течение пяти рабочих дней с даты привлечения представителя кредитора для осуществления с должником взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности, или с даты перехода права требования к иному лицу обязан внести соответствующие сведения в Единый федеральный реестр юридически значимых сведений о фактах деятельности юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и иных субъектов экономической деятельности (далее - Единый федеральный реестр сведений о фактах деятельности юридических лиц) и сообщить об этом должнику, направив соответствующее уведомление одним из следующих способов:
1) через нотариуса;
2) по почте заказным письмом;
3) по адресу электронной почты, указанному должником при заключении договора или иного соглашения между кредитором и должником;
4) с использованием Единого портала государственных и муниципальных услуг в случае, предусмотренном ч. 11 ст. 4 настоящего Федерального закона;
5) путем вручения уведомления под расписку;
6) иным способом, предусмотренным соглашением между кредитором и должником (часть 1 в ред. Федерального закона от 04.08.2023 № 467-ФЗ).
Таким образом, действия ООО «МКК «Мани Три» указывают на нарушение ч. 1 ст. 9 Федерального закона № 230-ФЗ.
ООО «МКК «Мани Три» (ИНН 6318072015, ОГРН 1236300018460) включено в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности физических лиц.
На основании изложенного, в соответствии с ч. 1 ст. 49 Федерального закона от 31 июля 2020 г. № 248-ФЗ «О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации», |