Проверка ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "ПЕННИ"
№34260551000221218743
🔢 ИНН:
9703188842
🆔 ОГРН:
1247700580533
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
30.03.2026
🎯
Основание проведения
Объявление предостережения в случае наличия у контрольного (надзорного) органа сведений о готовящихся нарушениях обязательных требований признаках нарушений обязательных требований и (или) в случае отсутствия подтвержденных данных о том, что нарушение обязательных требований причинило вред (ущерб) о... Еще...Объявление предостережения в случае наличия у контрольного (надзорного) органа сведений о готовящихся нарушениях обязательных требований признаках нарушений обязательных требований и (или) в случае отсутствия подтвержденных данных о том, что нарушение обязательных требований причинило вред (ущерб) охраняемым законом ценностям либо создало угрозу причинения вреда (ущерба) охраняемым законом ценностям
🔔
Предостережение
При осуществлении федерального государственного контроля (надзора) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, н... Еще...При осуществлении федерального государственного контроля (надзора) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности, поступили сведения о следующих действиях (обращение ФИО от 05.12.2025 № 108493/25/34000-ОГ.
В рамках осуществления государственного контроля (надзора) установлено, что в нарушение требований Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее — Федеральный закон № 230-ФЗ) в адрес ФИО поступают требования о погашении просроченной задолженности от ООО МКК "ПЕННИ".
Договор займа находился на обслуживании и сопровождении в период с 24.03.2025 по 17.04.2025, далее — 18.04.2025 задолженность уступлена новому кредитору ООО ПКО «ИНТЕГРАЛ». ООО МКК "ПЕННИ" для осуществления взаимодействия с ФИО, направленного на возврат просроченной задолженности, привлекло Представителя кредитора (Агента) ООО ПКО «Куратор» в период с 08.04.2025 по 17.04.2025.
Уведомление о привлечении представителя кредитора и о передаче/уступке задолженности новому кредитору направлено ФИО на адрес электронной почты, сведения своевременно внесены в Единый федеральный реестр юридически значимых сведений о фактах деятельности юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и иных субъектов экономической деятельности.
В ходе изучения уведомления о привлечении агента для осуществления взаимодействия с должником установлено нарушение ч. 2 ст. 9 Федерального закона № 230-ФЗ, а именно не указаны фамилия, имя, отчество (при наличии), подписавшего сообщение, отсутствуют сведения о размере и структуре просроченной задолженности, сроки и порядок ее погашения.
ООО МКК «ПЕННИ» (ИНН 9703188842, ОГРН 1247700580533) внесено в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности.
На основании изложенного, в соответствии с ч. 1, ч. 2 ст. 49 Федерального закона от 31 июля 2020 г. № 248-ФЗ «О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации»,
ГЛАВНОЕ УПРАВЛЕНИЕ ФЕДЕРАЛЬНОЙ СЛУЖБЫ СУДЕБНЫХ ПРИСТАВОВ ПО ВОЛГОГРАДСКОЙ ОБЛАСТИ организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "ПЕННИ" (ИНН: 9703188842)
Предостережение:
При осуществлении федерального государственного контроля (надзора) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности, поступили сведения о следующих действиях (обращение ФИО от 05.12.2025 № 108493/25/34000-ОГ.
В рамках осуществления государственного контроля (надзора) установлено, что в нарушение требований Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее — Федеральный закон № 230-ФЗ) в адрес ФИО поступают требования о погашении просроченной задолженности от ООО МКК "ПЕННИ".
Договор займа находился на обслуживании и сопровождении в период с 24.03.2025 по 17.04.2025, далее — 18.04.2025 задолженность уступлена новому кредитору ООО ПКО «ИНТЕГРАЛ». ООО МКК "ПЕННИ" для осуществления взаимодействия с ФИО, направленного на возврат просроченной задолженности, привлекло Представителя кредитора (Агента) ООО ПКО «Куратор» в период с 08.04.2025 по 17.04.2025.
Уведомление о привлечении представителя кредитора и о передаче/уступке задолженности новому кредитору направлено ФИО на адрес электронной почты, сведения своевременно внесены в Единый федеральный реестр юридически значимых сведений о фактах деятельности юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и иных субъектов экономической деятельности.
В ходе изучения уведомления о привлечении агента для осуществления взаимодействия с должником установлено нарушение ч. 2 ст. 9 Федерального закона № 230-ФЗ, а именно не указаны фамилия, имя, отчество (при наличии), подписавшего сообщение, отсутствуют сведения о размере и структуре просроченной задолженности, сроки и порядок ее погашения.
ООО МКК «ПЕННИ» (ИНН 9703188842, ОГРН 1247700580533) внесено в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности.
На основании изложенного, в соответствии с ч. 1, ч. 2 ст. 49 Федерального закона от 31 июля 2020 г. № 248-ФЗ «О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации»,
Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности
Вид КНМ
Значение
Объявление предостережения
Контролируемое лицо
ИНН
9703188842
ОГРН
1247700580533
Наименование
ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "ПЕННИ"
Код МСП
Микропредприятие
Тип
ЮЛ
ОКВЭД
Код
64.92
Наименование
Предоставление займов и прочих видов кредита
Тип объекта
Значение
Деятельность и действия
Вид объекта
Значение
деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности
Подвид объекта
Значение
деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности
Категория риска
Значение
низкий риск
Инспектор
ФИО инспектора
Кононов Андрей Владимирович
ФИО инспектора
Давыдова Наталия Александровна
ФИО инспектора
Орлова Екатерина Васильевна
ФИО инспектора
Жаворонкова Ольга Сергеевна
Должность инспектора
Значение
заместитель руководителя территориального органа ФССП России
Должность инспектора
Значение
руководитель структурного подразделения территориального органа ФССП России
Должность инспектора
Значение
заместитель руководителя структурного подразделения территориального органа ФССП России
Должность инспектора
Значение
главный специалист-эксперт структурного подразделения территориального органа ФССП России
Орган контроля (надзора)
Значение
ГЛАВНОЕ УПРАВЛЕНИЕ ФЕДЕРАЛЬНОЙ СЛУЖБЫ СУДЕБНЫХ ПРИСТАВОВ ПО ВОЛГОГРАДСКОЙ ОБЛАСТИ
Основание проведения
Текст
Объявление предостережения в случае наличия у контрольного (надзорного) органа сведений о готовящихся нарушениях обязательных требований признаках нарушений обязательных требований и (или) в случае отсутствия подтвержденных данных о том, что нарушение обязательных требований причинило вред (ущерб) охраняемым законом ценностям либо создало угрозу причинения вреда (ущерба) охраняемым законом ценностям
Основной
Нет
Требуется согласование
Нет
Тип основания
Наличие текста
Да
Требуется согласование
Нет
Требуется дата
Нет
Описание
Значение
При осуществлении федерального государственного контроля (надзора) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности, поступили сведения о следующих действиях (обращение ФИО от 05.12.2025 № 108493/25/34000-ОГ.
В рамках осуществления государственного контроля (надзора) установлено, что в нарушение требований Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее — Федеральный закон № 230-ФЗ) в адрес ФИО поступают требования о погашении просроченной задолженности от ООО МКК "ПЕННИ".
Договор займа находился на обслуживании и сопровождении в период с 24.03.2025 по 17.04.2025, далее — 18.04.2025 задолженность уступлена новому кредитору ООО ПКО «ИНТЕГРАЛ». ООО МКК "ПЕННИ" для осуществления взаимодействия с ФИО, направленного на возврат просроченной задолженности, привлекло Представителя кредитора (Агента) ООО ПКО «Куратор» в период с 08.04.2025 по 17.04.2025.
Уведомление о привлечении представителя кредитора и о передаче/уступке задолженности новому кредитору направлено ФИО на адрес электронной почты, сведения своевременно внесены в Единый федеральный реестр юридически значимых сведений о фактах деятельности юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и иных субъектов экономической деятельности.
В ходе изучения уведомления о привлечении агента для осуществления взаимодействия с должником установлено нарушение ч. 2 ст. 9 Федерального закона № 230-ФЗ, а именно не указаны фамилия, имя, отчество (при наличии), подписавшего сообщение, отсутствуют сведения о размере и структуре просроченной задолженности, сроки и порядок ее погашения.
ООО МКК «ПЕННИ» (ИНН 9703188842, ОГРН 1247700580533) внесено в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности.
На основании изложенного, в соответствии с ч. 1, ч. 2 ст. 49 Федерального закона от 31 июля 2020 г. № 248-ФЗ «О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации»,
