Предостережение:

• При осуществлении федерального государственного контроля (надзора)          за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных              и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных                     и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности, поступили сведения           о следующих действиях (обращение <ФИО 1> от 12.05.2026 № 43035/26/34000). В рамках осуществления государственного контроля (надзора) установлено, что в нарушение требований Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее — Федеральный закон № 230-ФЗ) в адрес <ФИО 1> от ООО «ПКО «ТОР» поступило уведомление по вопросу взыскания просроченной задолженности иного лица (<ФИО 2>). В ходе рассмотрения обращения установлено, что на основании договора цессии право требования задолженности по Договору № 1 перешло от АО «Почта Банк» к ИП Граковичу А.А., о чем <ФИО 2> 27.01.2026 направлено уведомление посредством почтового отправления.  Вместе с тем, в ходе изучения содержания уведомления о переходе права требования установлено нарушение ч. 2 ст. 9 Федерального закона № 230-ФЗ,           а именно отсутствие указания основного государственного регистрационного номера ООО «ПКО «ТОР». В соответствии с ч. 2 ст. 9 Федерального закона № 230-ФЗ в уведомлении должны быть указаны предусмотренные ч. 7 ст. 7 настоящего Федерального закона сведения о лице, указанном в ч. 1 настоящей статьи. В соответствии с положениями ч. 7 ст. 7 Федерального закона № 230-ФЗ        во всех сообщениях, направляемых должнику кредитором или представителем кредитора в целях возврата просроченной задолженности посредством письменной корреспонденции по месту жительства или месту пребывания должника, обязательно указываются: 1) информация о кредиторе, а также о представителе кредитора: а) наименование, основной государственный регистрационный номер, идентификационный номер налогоплательщика, место нахождения                (для юридического лица), фамилия, имя и отчество (при наличии) (для физического лица), основной государственный регистрационный номер (для индивидуального предпринимателя); б) почтовый адрес, адрес электронной почты и номер контактного телефона; в) сведения о договорах и об иных документах, подтверждающих полномочия кредитора, а также представителя кредитора. ООО «ПКО «ТОР» внесено в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности.  На основании изложенного, в соответствии с ч. 1 ст. 49 Федерального закона        от 31 июля 2020 г. № 248-ФЗ «О государственном контроле (надзоре)                  и муниципальном контроле в Российской Федерации»,