|
Значение |
При осуществлении федерального государственного контроля (надзора) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности, поступили сведения о следующих действиях (обращение «ФИО» № 30824/26/34000 от 02.04.2026).
В рамках осуществления государственного контроля (надзора) установлено, что в нарушение требований Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее — Федеральный закон № 230-ФЗ) «ФИО» от ООО ПКО «Филберт» поступают требования о возврате просроченной задолженности.
Принимая во внимание, что в материалах обращения «ФИО» усматриваются признаки состава административного правонарушения, предусмотренного статьей 14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, руководствуясь статьями 28.1, 28.3, 28.7 КоАП РФ, принято решение о возбуждении дела об административном правонарушении и проведении административного расследования в отношении неустановленных лиц от 05.06.2026 № 51/2026/34922-АР.
Согласно полученным сведениям от ООО МКК «Джет Мани», между «ФИО» и ООО МКК «Джет Мани» заключен договор займа № 91064032814 — 1 от 18.03.2023, по которому у «ФИО» возникла просроченная задолженности в период с 09.04.2023 по 27.10.2023.
Согласно сведений предоставленных ООО ПКО «Филберт» сведений установлено, что 27.10.2023 между ООО МКК «Джет Мани Микрофинанс» (цедент) и ООО ПКО «Филберт» (цессионарий) заключен договор уступки прав (требований) № 01/10/Ц, в соответствии с которым ООО ПКО «Филберт» перешли права требования задолженности «ФИО» по договору займа № 9064032814-1 от 18.03.2023.
Со стороны ООО ПКО «Филберт» осуществлялось взаимодействие с «ФИО», направленное на возврат просроченной задолженности, посредством телефонных звонков на абонентский номер «ФИО» (за временной период с 04.04.2026 по 17.06.2026 совершено 53 телефонных звонка). В течение календарного месяца с 01.04.2026 по 30.04.2026 на абонентский номер «ФИО» осуществлено 27 телефонных звонков. В течение календарного месяца с 01.05.2026 по 31.05.2026 на абонентский номер «ФИО» осуществлено 25 телефонных звонков. Однако успешного взаимодействия с «ФИО» не установлено, телефонные звонки принимал автоответчик.
Данная систематичность осуществления телефонных звонков содержит сведения, которые могут привести к нарушению положений законодательства о защите прав и законных интересов физических лиц при взыскании просроченной задолженности в ч. 3 ст. 7 Федерального закона № 230-ФЗ, в соответствии с которой по инициативе кредитора или представителя кредитора не допускается непосредственное взаимодействие с должником:
3) посредством телефонных переговоров или с использованием автоматизированного интеллектуального агента:
а) более одного раза в сутки;
б) более двух раз в течение календарной недели;
в) более восьми раз в течение календарного месяца (ч. 3 в ред. Федерального закона от 04.08.2023 № 467-ФЗ).
Указанные сведения содержат нарушение ч. 1 ст. 6 Федерального закона № 230-ФЗ, а именно при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или представитель кредитора обязан действовать добросовестно и разумно. А так же, указанные действия могут привести к нарушению ч. 3 ст. 7 Федерального закона № 230-ФЗ.
ООО ПКО «Филберт» (ИНН 7841430420, ОГРН 1107847250961) внесено в перечень профессиональных коллекторских организаций, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности физических лиц.
В соответствии с ч. 1 ст. 49 Федерального закона от 31.07.2020 № 248-ФЗ «О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации» в случае наличия у контрольного (надзорного) органа сведений о готовящихся нарушениях обязательных требований или признаках нарушений обязательных требований и (или) в случае отсутствия подтвержденных данных о том, что нарушение обязательных требований причинило вред (ущерб) охраняемым законом ценностям либо создало угрозу причинения вреда (ущерба) охраняемым законом ценностям, контрольный (надзорный) орган объявляет контролируемому лицу предостережение о недопустимости нарушения обязательных требований и предлагает принять меры по обеспечению соблюдения обязательных требований.
На основании изложенного, в соответствии с частью 1 статьи 49 Федерального закона от 31 июля 2020 г. № 248-ФЗ «О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации», |