Проверка ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "КЭШМАГНИТ"
№35240551000211023425
🔢 ИНН:
5406808020
🆔 ОГРН:
1205400040757
📍 Адрес:
630005, Новосибирская область, г. Новосибирск, г.о. город Новосибирск, ул. Крылова, зд. 36
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
18.06.2024
🎯
Основание проведения
Объявление предостережения в случае наличия у контрольного (надзорного) органа сведений о готовящимся нарушениях обязательных требований или признаках нарушений обязательных требований и (или) в случае отсутствия подтвержденных данных о том, что нарушение обязательных требований причинило вред (ущер... Еще...Объявление предостережения в случае наличия у контрольного (надзорного) органа сведений о готовящимся нарушениях обязательных требований или признаках нарушений обязательных требований и (или) в случае отсутствия подтвержденных данных о том, что нарушение обязательных требований причинило вред (ущерб) охраняемым законом ценностям либо создало угрозу причинения вреда (ущерба) охраняемым законом ценностям
🔔
Предостережение
1. В отношении Общества с ограниченной ответственностью микрокредитной компании «Кэшмагнит» (сокращенное название ООО МКК «Кэшмагнит», Общество); адрес регистрации: 630099, Новосибирская обл., г. Новосибирск, ул. Романова, д. 25; ИНН: 5406808020, КПП: 540201001, ОГРН 1205400040757, включе... Еще...1. В отношении Общества с ограниченной ответственностью микрокредитной компании «Кэшмагнит» (сокращенное название ООО МКК «Кэшмагнит», Общество); адрес регистрации: 630099, Новосибирская обл., г. Новосибирск, ул. Романова, д. 25; ИНН: 5406808020, КПП: 540201001, ОГРН 1205400040757, включенного в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности физических лиц под реестровой записью 1459/24. 2. При осуществлении федерального государственного контроля (надзора) за деятельностью юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности физических лиц, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, поступили сведения о следующих действиях (бездействии): Обращение Беляевой Дарьи Андреевны (вх. № 26869/24/35000) содержало данные о нарушении Банком положений Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее — ФЗ № 230). В ходе рассмотрения обращения установлено, что ООО МКК «Кэшмагнит» превысило количество взаимодействий с Беляевой Д.А., посредством телефонных переговоров. В результате изучения сведений, предоставленных ООО МКК «Кэшмагнит» установлено, что между Обществом и Беляевой Д.А. заключен договор займа № 5487 от 08.04.2024. Обязательства по договору исполнялись ненадлежащим образом, в результате чего, 24.04.2024 образовалась просроченная задолженность. Согласно таблице коммуникаций, предоставленной Обществом, на номер телефона Беляевой Д.А. +79517320017 по договору займа № 5487 поступали звонки: неделя с 22.04.2024 по 28.04.2024: 24.04.2024 — 2 раза; 25.04.2024 — 1 раз; 26.04.2024 — 2 раза; 27.04.2024 — 2 раза. Таким образом, за неделю с 22.04.2024 по 28.04.2024 совершено 7 исходящих вызовов. 3. Указанные действия (бездействия) могут привести или приводят к нарушениям следующих обязательных требований действующего законодательства, а именно: пп. «а,б» п. 3 ч. 3 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» юридическим лицом, осуществляющим деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, включенным в государственный реестр.
Управление Федеральной службы судебных приставов по Вологодской области организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "КЭШМАГНИТ" (ИНН: 5406808020) , адрес: 630005, Новосибирская область, г. Новосибирск, г.о. город Новосибирск, ул. Крылова, зд. 36
Предостережение:
1. В отношении Общества с ограниченной ответственностью микрокредитной компании «Кэшмагнит» (сокращенное название ООО МКК «Кэшмагнит», Общество); адрес регистрации: 630099, Новосибирская обл., г. Новосибирск, ул. Романова, д. 25; ИНН: 5406808020, КПП: 540201001, ОГРН 1205400040757, включенного в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности физических лиц под реестровой записью 1459/24. 2. При осуществлении федерального государственного контроля (надзора) за деятельностью юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности физических лиц, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, поступили сведения о следующих действиях (бездействии): Обращение Беляевой Дарьи Андреевны (вх. № 26869/24/35000) содержало данные о нарушении Банком положений Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее — ФЗ № 230). В ходе рассмотрения обращения установлено, что ООО МКК «Кэшмагнит» превысило количество взаимодействий с Беляевой Д.А., посредством телефонных переговоров. В результате изучения сведений, предоставленных ООО МКК «Кэшмагнит» установлено, что между Обществом и Беляевой Д.А. заключен договор займа № 5487 от 08.04.2024. Обязательства по договору исполнялись ненадлежащим образом, в результате чего, 24.04.2024 образовалась просроченная задолженность. Согласно таблице коммуникаций, предоставленной Обществом, на номер телефона Беляевой Д.А. +79517320017 по договору займа № 5487 поступали звонки: неделя с 22.04.2024 по 28.04.2024: 24.04.2024 — 2 раза; 25.04.2024 — 1 раз; 26.04.2024 — 2 раза; 27.04.2024 — 2 раза. Таким образом, за неделю с 22.04.2024 по 28.04.2024 совершено 7 исходящих вызовов. 3. Указанные действия (бездействия) могут привести или приводят к нарушениям следующих обязательных требований действующего законодательства, а именно: пп. «а,б» п. 3 ч. 3 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» юридическим лицом, осуществляющим деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, включенным в государственный реестр.
Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности
Вид КНМ
Значение
Объявление предостережения
Контролируемое лицо
ИНН
5406808020
ОГРН
1205400040757
Наименование
ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "КЭШМАГНИТ"
Тип
ЮЛ
ОКВЭД
Код
64.92
Наименование
Предоставление займов и прочих видов кредита
Код
62.09
Наименование
Деятельность, связанная с использованием вычислительной техники и информационных технологий, прочая
Код
63.11
Наименование
Деятельность по обработке данных, предоставление услуг по размещению информации и связанная с этим деятельность
Код
64.19
Наименование
Денежное посредничество прочее
Код
64.91
Наименование
Деятельность по финансовой аренде (лизингу/сублизингу)
Код
64.99
Наименование
Предоставление прочих финансовых услуг, кроме услуг по страхованию и пенсионному обеспечению, не включенных в другие группировки
Код
66.11
Наименование
Управление финансовыми рынками
Код
66.12
Наименование
Деятельность брокерская по сделкам с ценными бумагами и товарами
Код
66.19
Наименование
Деятельность вспомогательная прочая в сфере финансовых услуг, кроме страхования и пенсионного обеспечения
Код
66.19.4
Наименование
Деятельность по предоставлению консультационных услуг по вопросам финансового посредничества
Код
69.10
Наименование
Деятельность в области права
Код
69.20
Наименование
Деятельность по оказанию услуг в области бухгалтерского учета, по проведению финансового аудита, по налоговому консультированию
Код
70.10.1
Наименование
Деятельность по управлению финансово-промышленными группами
Код
70.10.2
Наименование
Деятельность по управлению холдинг-компаниями
Код
70.22
Наименование
В ПСХК «Тепличный комбинат №1» В ПСХК «Тепличный комбинат №1» в ТП -737 не пересмотрена однолинейная схема (что подтверждается фототаблицей № 10)
Код
73.11
Наименование
Деятельность рекламных агентств
Код
73.20
Наименование
Исследование конъюнктуры рынка и изучение общественного мнения
Код
82.19
Наименование
Деятельность по фотокопированию и подготовке документов и прочая специализированная вспомогательная деятельность по обеспечению деятельности офиса
Код
82.99
Наименование
Деятельность по предоставлению прочих вспомогательных услуг для бизнеса, не включенная в другие группировки
Объект контроля
Адрес
630005, Новосибирская область, г. Новосибирск, г.о. город Новосибирск, ул. Крылова, зд. 36
Тип объекта
Значение
Деятельность и действия
Вид объекта
Значение
деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности
Подвид объекта
Значение
деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности
Категория риска
Значение
низкий риск
Инспектор
ФИО инспектора
Логинова Екатерина Николаевна
ФИО инспектора
Слепцова Юлия Викторовна
Должность инспектора
Значение
руководитель территориального отдела (отделения, инспекции) структурного подразделения территориального органа ФССП России
Должность инспектора
Значение
заместитель руководителя территориального органа ФССП России
Орган контроля (надзора)
Значение
Управление Федеральной службы судебных приставов по Вологодской области
Основание проведения
Текст
Объявление предостережения в случае наличия у контрольного (надзорного) органа сведений о готовящимся нарушениях обязательных требований или признаках нарушений обязательных требований и (или) в случае отсутствия подтвержденных данных о том, что нарушение обязательных требований причинило вред (ущерб) охраняемым законом ценностям либо создало угрозу причинения вреда (ущерба) охраняемым законом ценностям
Основной
Нет
Требуется согласование
Нет
Тип основания
Наименование
Предостережение
Наличие текста
Да
Требуется согласование
Нет
Требуется дата
Нет
Описание
Значение
1. В отношении Общества с ограниченной ответственностью микрокредитной компании «Кэшмагнит» (сокращенное название ООО МКК «Кэшмагнит», Общество); адрес регистрации: 630099, Новосибирская обл., г. Новосибирск, ул. Романова, д. 25; ИНН: 5406808020, КПП: 540201001, ОГРН 1205400040757, включенного в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности физических лиц под реестровой записью 1459/24. 2. При осуществлении федерального государственного контроля (надзора) за деятельностью юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности физических лиц, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, поступили сведения о следующих действиях (бездействии): Обращение Беляевой Дарьи Андреевны (вх. № 26869/24/35000) содержало данные о нарушении Банком положений Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее — ФЗ № 230). В ходе рассмотрения обращения установлено, что ООО МКК «Кэшмагнит» превысило количество взаимодействий с Беляевой Д.А., посредством телефонных переговоров. В результате изучения сведений, предоставленных ООО МКК «Кэшмагнит» установлено, что между Обществом и Беляевой Д.А. заключен договор займа № 5487 от 08.04.2024. Обязательства по договору исполнялись ненадлежащим образом, в результате чего, 24.04.2024 образовалась просроченная задолженность. Согласно таблице коммуникаций, предоставленной Обществом, на номер телефона Беляевой Д.А. +79517320017 по договору займа № 5487 поступали звонки: неделя с 22.04.2024 по 28.04.2024: 24.04.2024 — 2 раза; 25.04.2024 — 1 раз; 26.04.2024 — 2 раза; 27.04.2024 — 2 раза. Таким образом, за неделю с 22.04.2024 по 28.04.2024 совершено 7 исходящих вызовов. 3. Указанные действия (бездействия) могут привести или приводят к нарушениям следующих обязательных требований действующего законодательства, а именно: пп. «а,б» п. 3 ч. 3 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» юридическим лицом, осуществляющим деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, включенным в государственный реестр.
Предупреждение
DOCUMENT_DESCRIPTION
1. В отношении Общества с ограниченной ответственностью микрокредитной компании «Кэшмагнит» (сокращенное название ООО МКК «Кэшмагнит», Общество); адрес регистрации: 630099, Новосибирская обл., г. Новосибирск, ул. Романова, д. 25; ИНН: 5406808020, КПП: 540201001, ОГРН 1205400040757, включенного в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности физических лиц под реестровой записью 1459/24. 2. При осуществлении федерального государственного контроля (надзора) за деятельностью юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности физических лиц, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, поступили сведения о следующих действиях (бездействии): Обращение Беляевой Дарьи Андреевны (вх. № 26869/24/35000) содержало данные о нарушении Банком положений Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее — ФЗ № 230). В ходе рассмотрения обращения установлено, что ООО МКК «Кэшмагнит» превысило количество взаимодействий с Беляевой Д.А., посредством телефонных переговоров. В результате изучения сведений, предоставленных ООО МКК «Кэшмагнит» установлено, что между Обществом и Беляевой Д.А. заключен договор займа № 5487 от 08.04.2024. Обязательства по договору исполнялись ненадлежащим образом, в результате чего, 24.04.2024 образовалась просроченная задолженность. Согласно таблице коммуникаций, предоставленной Обществом, на номер телефона Беляевой Д.А. +79517320017 по договору займа № 5487 поступали звонки: неделя с 22.04.2024 по 28.04.2024: 24.04.2024 — 2 раза; 25.04.2024 — 1 раз; 26.04.2024 — 2 раза; 27.04.2024 — 2 раза. Таким образом, за неделю с 22.04.2024 по 28.04.2024 совершено 7 исходящих вызовов. 3. Указанные действия (бездействия) могут привести или приводят к нарушениям следующих обязательных требований действующего законодательства, а именно: пп. «а,б» п. 3 ч. 3 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» юридическим лицом, осуществляющим деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, включенным в государственный реестр.
Дополнительно
Информация об уведомлении проверяемого лица о проведении ПМ
Нет
Информация о несогласии контролируемого лица на проведение мероприятия
