РОСПРОВЕРКИ

Проверка АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "ПОЧТА БАНК"
№35240551000211042183

🔢 ИНН:
3232005484
🆔 ОГРН:
1023200000010
📍 Адрес:
107061, г. Москва, Преображенская пл., д. 8
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
19.06.2024

Управление Федеральной службы судебных приставов по Вологодской области организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "ПОЧТА БАНК" (ИНН: 3232005484) , адрес: 107061, г. Москва, Преображенская пл., д. 8

Смотреть все проверки данной организации (6 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться
Оценка как работодателя

Отзывов: 92 шт. на Nahjob

Добавить отзыв

Общая информация

Проверяющая организация:
Управление Федеральной службы судебных приставов по Вологодской области
Регион:

Подробная информация

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 3232005484
ОГРН проверяемого лица 1023200000010
Наименование проверочного листа АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "ПОЧТА БАНК"
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

ОКВЭДЫ

Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.19
Наименование проверочного листа Денежное посредничество прочее

Сведения об объектах

Адрес объекта проведения КНМ 107061, г. Москва, Преображенская пл., д. 8

Тип объекта

Значение Деятельность и действия

Вид Объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Подвид объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Категория риска - Справочник

Значение низкий риск

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Логинова Екатерина Николаевна
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Слепцова Юлия Викторовна

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение руководитель территориального отдела (отделения, инспекции) структурного подразделения территориального органа ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение заместитель руководителя территориального органа ФССП России

Контрольно надзорный орган

Значение Управление Федеральной службы судебных приставов по Вологодской области

Основания проведения КНМ

Формулировка сведения о результате Объявление предостережения в случае наличия у контрольного (надзорного) органа сведений о готовящимся нарушениях обязательных требований или признаках нарушений обязательных требований и (или) в случае отсутствия подтвержденных данных о том, что нарушение обязательных требований причинило вред (ущерб) охраняемым законом ценностям либо создало угрозу причинения вреда (ущерба) охраняемым законом ценностям
Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Наименование проверочного листа Предостережение
Может иметь текст в свободной форме Да
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение 1. В отношении Акционерного общества «Почта Банк» (сокращенное название АО «Почта Банк», Банк); адрес регистрации: 107061, г. Москва, Преображенская пл., д. 8; ИНН: 3232005484, КПП: 997950001, ОГРН 1023200000010, включенного в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности физических лиц под реестровой записью 0421/24. 2. При осуществлении федерального государственного контроля (надзора) за деятельностью юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности физических лиц, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, поступили сведения о следующих действиях (бездействии): Обращение Морозовой Анны Владимировны (вх. № 23661/24/35000) содержало данные о нарушении положений Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее — ФЗ № 230). В ходе административного расследования установлено, что АО «Почта Банк» превысило количество взаимодействий с Морозовой А.В., посредством телефонных переговоров. В результате изучения сведений, предоставленных АО «Почта Банк» установлено, что между Банком и Морозовой А.В. заключены кредитные договоры: № 92040535 от 12.05.2024 (на дату подготовки ответа, просроченной задолженности по договору не возникало); № 81768468 от 10.04.2023 (обязательства по договору исполнялись ненадлежащим образом, в результате чего 23.02.2024 образовалась просроченная задолженность). Договор № 81768468 закрыт 22.04.2024. Согласно предоставленным сведениям Морозовой А.В., 21.03.2024 на ее номер телефона +79212593964 поступали звонки: в 15:18 с номера +79688913103, в 17:03 с номера +79091692395, в 18:33 с номера +79067158121, в 18:42 с номера +79647696376. Таким образом, за неделю с 18.03.2024 по 24.03.2024 совершено 4 входящих вызова по одному кредитному договору № 81768468. Согласно ответа на определение об истребовании сведений ПАО «Вымпел-Коммуникации», номера телефона +79067152821, +79091692395, +79647696376, +79688913103 принадлежат АО «Почта Банк». 3. Указанные действия (бездействия) могут привести или приводят к нарушениям следующих обязательных требований действующего законодательства, а именно: пп. «а,б» п. 3 ч. 3 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» юридическим лицом, осуществляющим деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, включенным в государственный реестр.

Предупреждение

Описание документа 1. В отношении Акционерного общества «Почта Банк» (сокращенное название АО «Почта Банк», Банк); адрес регистрации: 107061, г. Москва, Преображенская пл., д. 8; ИНН: 3232005484, КПП: 997950001, ОГРН 1023200000010, включенного в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности физических лиц под реестровой записью 0421/24. 2. При осуществлении федерального государственного контроля (надзора) за деятельностью юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности физических лиц, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, поступили сведения о следующих действиях (бездействии): Обращение Морозовой Анны Владимировны (вх. № 23661/24/35000) содержало данные о нарушении положений Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее — ФЗ № 230). В ходе административного расследования установлено, что АО «Почта Банк» превысило количество взаимодействий с Морозовой А.В., посредством телефонных переговоров. В результате изучения сведений, предоставленных АО «Почта Банк» установлено, что между Банком и Морозовой А.В. заключены кредитные договоры: № 92040535 от 12.05.2024 (на дату подготовки ответа, просроченной задолженности по договору не возникало); № 81768468 от 10.04.2023 (обязательства по договору исполнялись ненадлежащим образом, в результате чего 23.02.2024 образовалась просроченная задолженность). Договор № 81768468 закрыт 22.04.2024. Согласно предоставленным сведениям Морозовой А.В., 21.03.2024 на ее номер телефона +79212593964 поступали звонки: в 15:18 с номера +79688913103, в 17:03 с номера +79091692395, в 18:33 с номера +79067158121, в 18:42 с номера +79647696376. Таким образом, за неделю с 18.03.2024 по 24.03.2024 совершено 4 входящих вызова по одному кредитному договору № 81768468. Согласно ответа на определение об истребовании сведений ПАО «Вымпел-Коммуникации», номера телефона +79067152821, +79091692395, +79647696376, +79688913103 принадлежат АО «Почта Банк». 3. Указанные действия (бездействия) могут привести или приводят к нарушениям следующих обязательных требований действующего законодательства, а именно: пп. «а,б» п. 3 ч. 3 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» юридическим лицом, осуществляющим деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, включенным в государственный реестр.

Дополнительно

Информация об уведомлении проверяемого лица о проведении ПМ Нет
Информация о несогласии контролируемого лица на проведение мероприятия Нет
Вакансии вахтой