Проверка БАНК ВТБ (ПУБЛИЧНОЕ АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО)
№35240551000211061161
🔢 ИНН:
7702070139
🆔 ОГРН:
1027739609391
📍 Адрес:
191144, г. Санкт-Петербург, Дегтярный переулок, д.11. лит. А
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
20.06.2024
🎯
Основание проведения
Объявление предостережения в случае наличия у контрольного (надзорного) органа сведений о готовящимся нарушениях обязательных требований или признаках нарушений обязательных требований и (или) в случае отсутствия подтвержденных данных о том, что нарушение обязательных требований причинило вред (ущер... Еще...Объявление предостережения в случае наличия у контрольного (надзорного) органа сведений о готовящимся нарушениях обязательных требований или признаках нарушений обязательных требований и (или) в случае отсутствия подтвержденных данных о том, что нарушение обязательных требований причинило вред (ущерб) охраняемым законом ценностям либо создало угрозу причинения вреда (ущерба) охраняемым законом ценностям
🔔
Предостережение
1. В отношении «Банк ВТБ» (публичное акционерное общество) (сокращенное название «Банк ВТБ» (ПАО), Общество, Банк); адрес регистрации: 191144, г. Санкт-Петербург, Дегтярный переулок, д. 11, литер. А; ИНН: 7702070139, КПП: 784201001, ОГРН 1027739609391, включенного в перечень кредитных и... Еще...1. В отношении «Банк ВТБ» (публичное акционерное общество) (сокращенное название «Банк ВТБ» (ПАО), Общество, Банк); адрес регистрации: 191144, г. Санкт-Петербург, Дегтярный переулок, д. 11, литер. А; ИНН: 7702070139, КПП: 784201001, ОГРН 1027739609391, включенного в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности физических лиц под реестровой записью 0137/24. 2. При осуществлении федерального государственного контроля (надзора) за деятельностью юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности физических лиц, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, поступили сведения о следующих действиях (бездействии): Обращение Рощиной Виталии Николаевны (вх. № 26876/24/35000) содержало данные о нарушении Банком положений Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее — ФЗ № 230). В ходе рассмотрения обращения установлено, что «Банк ВТБ» ПАО превысило количество взаимодействий с Рощиной В.Н., посредством телефонных переговоров. В результате изучения сведений, предоставленных «Банком ВТБ» ПАО установлено, что между Банком и Рощиной В.Н. заключен кредитный договор от 15.08.2023. Обязательства по договору исполнялись ненадлежащим образом, в результате чего, 15.04.2024 образовалась просроченная задолженность. Согласно таблице коммуникаций, предоставленной Банком, на номер телефона Рощиной В.Н. +79005326336 поступали звонки: неделя с 29.04.2024 по 05.05.2024: 01.05.2024 — 1 раз; 02.05.2024 — 2 раза: 03.05.2024 — 3 раза; Таким образом, за период с 29.04.2024 по 05.05.2024 совершено 6 исходящих вызовов. неделя с 06.05.2024 по 12.05.2024: 07.05.2024 — 1 раз; 11.05.2024 — 2 раза; 12.05.2024 — 1 раз; Таким образом, за неделю с 06.05.2024 по 12.05.2024 совершено 4 исходящих вызова. неделя с 13.05.2024 по 19.05.2024: 13.05.2024 — 2 раза; 15.05.2024 — 2 раза; 16.05.2024 — 2 раза; 17.05.2024 — 2 раза; 18.05.2024 — 3 раза; 19.05.2024 — 1 раз; Таким образом, за неделю с 13.05.2024 по 19.05.2024 совершено 12 исходящих вызовов. 3. Указанные действия (бездействия) могут привести или приводят к нарушениям следующих обязательных требований действующего законодательства, а именно: п. 3 ч. 3 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» юридическим лицом, осуществляющим деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, включенным в государственный реестр.
Управление Федеральной службы судебных приставов по Вологодской области организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации БАНК ВТБ (ПУБЛИЧНОЕ АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО) (ИНН: 7702070139) , адрес: 191144, г. Санкт-Петербург, Дегтярный переулок, д.11. лит. А
Предостережение:
1. В отношении «Банк ВТБ» (публичное акционерное общество) (сокращенное название «Банк ВТБ» (ПАО), Общество, Банк); адрес регистрации: 191144, г. Санкт-Петербург, Дегтярный переулок, д. 11, литер. А; ИНН: 7702070139, КПП: 784201001, ОГРН 1027739609391, включенного в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности физических лиц под реестровой записью 0137/24. 2. При осуществлении федерального государственного контроля (надзора) за деятельностью юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности физических лиц, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, поступили сведения о следующих действиях (бездействии): Обращение Рощиной Виталии Николаевны (вх. № 26876/24/35000) содержало данные о нарушении Банком положений Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее — ФЗ № 230). В ходе рассмотрения обращения установлено, что «Банк ВТБ» ПАО превысило количество взаимодействий с Рощиной В.Н., посредством телефонных переговоров. В результате изучения сведений, предоставленных «Банком ВТБ» ПАО установлено, что между Банком и Рощиной В.Н. заключен кредитный договор от 15.08.2023. Обязательства по договору исполнялись ненадлежащим образом, в результате чего, 15.04.2024 образовалась просроченная задолженность. Согласно таблице коммуникаций, предоставленной Банком, на номер телефона Рощиной В.Н. +79005326336 поступали звонки: неделя с 29.04.2024 по 05.05.2024: 01.05.2024 — 1 раз; 02.05.2024 — 2 раза: 03.05.2024 — 3 раза; Таким образом, за период с 29.04.2024 по 05.05.2024 совершено 6 исходящих вызовов. неделя с 06.05.2024 по 12.05.2024: 07.05.2024 — 1 раз; 11.05.2024 — 2 раза; 12.05.2024 — 1 раз; Таким образом, за неделю с 06.05.2024 по 12.05.2024 совершено 4 исходящих вызова. неделя с 13.05.2024 по 19.05.2024: 13.05.2024 — 2 раза; 15.05.2024 — 2 раза; 16.05.2024 — 2 раза; 17.05.2024 — 2 раза; 18.05.2024 — 3 раза; 19.05.2024 — 1 раз; Таким образом, за неделю с 13.05.2024 по 19.05.2024 совершено 12 исходящих вызовов. 3. Указанные действия (бездействия) могут привести или приводят к нарушениям следующих обязательных требований действующего законодательства, а именно: п. 3 ч. 3 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» юридическим лицом, осуществляющим деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, включенным в государственный реестр.
Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности
Вид КНМ
Значение
Объявление предостережения
Контролируемое лицо
ИНН
7702070139
ОГРН
1027739609391
Наименование
БАНК ВТБ (ПУБЛИЧНОЕ АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО)
Тип
ЮЛ
ОКВЭД
Код
64.19
Наименование
Денежное посредничество прочее
Код
62.09
Наименование
Деятельность, связанная с использованием вычислительной техники и информационных технологий, прочая
Код
64.9
Наименование
Деятельность по предоставлению прочих финансовых услуг, кроме услуг по страхованию и пенсионному обеспечению
Код
66.12
Наименование
Деятельность брокерская по сделкам с ценными бумагами и товарами
Объект контроля
Адрес
191144, г. Санкт-Петербург, Дегтярный переулок, д.11. лит. А
Тип объекта
Значение
Деятельность и действия
Вид объекта
Значение
деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности
Подвид объекта
Значение
деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности
Категория риска
Значение
низкий риск
Инспектор
ФИО инспектора
Логинова Екатерина Николаевна
ФИО инспектора
Слепцова Юлия Викторовна
Должность инспектора
Значение
руководитель территориального отдела (отделения, инспекции) структурного подразделения территориального органа ФССП России
Должность инспектора
Значение
заместитель руководителя территориального органа ФССП России
Орган контроля (надзора)
Значение
Управление Федеральной службы судебных приставов по Вологодской области
Основание проведения
Текст
Объявление предостережения в случае наличия у контрольного (надзорного) органа сведений о готовящимся нарушениях обязательных требований или признаках нарушений обязательных требований и (или) в случае отсутствия подтвержденных данных о том, что нарушение обязательных требований причинило вред (ущерб) охраняемым законом ценностям либо создало угрозу причинения вреда (ущерба) охраняемым законом ценностям
Основной
Нет
Требуется согласование
Нет
Тип основания
Наименование
Предостережение
Наличие текста
Да
Требуется согласование
Нет
Требуется дата
Нет
Описание
Значение
1. В отношении «Банк ВТБ» (публичное акционерное общество) (сокращенное название «Банк ВТБ» (ПАО), Общество, Банк); адрес регистрации: 191144, г. Санкт-Петербург, Дегтярный переулок, д. 11, литер. А; ИНН: 7702070139, КПП: 784201001, ОГРН 1027739609391, включенного в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности физических лиц под реестровой записью 0137/24. 2. При осуществлении федерального государственного контроля (надзора) за деятельностью юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности физических лиц, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, поступили сведения о следующих действиях (бездействии): Обращение Рощиной Виталии Николаевны (вх. № 26876/24/35000) содержало данные о нарушении Банком положений Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее — ФЗ № 230). В ходе рассмотрения обращения установлено, что «Банк ВТБ» ПАО превысило количество взаимодействий с Рощиной В.Н., посредством телефонных переговоров. В результате изучения сведений, предоставленных «Банком ВТБ» ПАО установлено, что между Банком и Рощиной В.Н. заключен кредитный договор от 15.08.2023. Обязательства по договору исполнялись ненадлежащим образом, в результате чего, 15.04.2024 образовалась просроченная задолженность. Согласно таблице коммуникаций, предоставленной Банком, на номер телефона Рощиной В.Н. +79005326336 поступали звонки: неделя с 29.04.2024 по 05.05.2024: 01.05.2024 — 1 раз; 02.05.2024 — 2 раза: 03.05.2024 — 3 раза; Таким образом, за период с 29.04.2024 по 05.05.2024 совершено 6 исходящих вызовов. неделя с 06.05.2024 по 12.05.2024: 07.05.2024 — 1 раз; 11.05.2024 — 2 раза; 12.05.2024 — 1 раз; Таким образом, за неделю с 06.05.2024 по 12.05.2024 совершено 4 исходящих вызова. неделя с 13.05.2024 по 19.05.2024: 13.05.2024 — 2 раза; 15.05.2024 — 2 раза; 16.05.2024 — 2 раза; 17.05.2024 — 2 раза; 18.05.2024 — 3 раза; 19.05.2024 — 1 раз; Таким образом, за неделю с 13.05.2024 по 19.05.2024 совершено 12 исходящих вызовов. 3. Указанные действия (бездействия) могут привести или приводят к нарушениям следующих обязательных требований действующего законодательства, а именно: п. 3 ч. 3 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» юридическим лицом, осуществляющим деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, включенным в государственный реестр.
Предупреждение
DOCUMENT_DESCRIPTION
1. В отношении «Банк ВТБ» (публичное акционерное общество) (сокращенное название «Банк ВТБ» (ПАО), Общество, Банк); адрес регистрации: 191144, г. Санкт-Петербург, Дегтярный переулок, д. 11, литер. А; ИНН: 7702070139, КПП: 784201001, ОГРН 1027739609391, включенного в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности физических лиц под реестровой записью 0137/24. 2. При осуществлении федерального государственного контроля (надзора) за деятельностью юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности физических лиц, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, поступили сведения о следующих действиях (бездействии): Обращение Рощиной Виталии Николаевны (вх. № 26876/24/35000) содержало данные о нарушении Банком положений Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее — ФЗ № 230). В ходе рассмотрения обращения установлено, что «Банк ВТБ» ПАО превысило количество взаимодействий с Рощиной В.Н., посредством телефонных переговоров. В результате изучения сведений, предоставленных «Банком ВТБ» ПАО установлено, что между Банком и Рощиной В.Н. заключен кредитный договор от 15.08.2023. Обязательства по договору исполнялись ненадлежащим образом, в результате чего, 15.04.2024 образовалась просроченная задолженность. Согласно таблице коммуникаций, предоставленной Банком, на номер телефона Рощиной В.Н. +79005326336 поступали звонки: неделя с 29.04.2024 по 05.05.2024: 01.05.2024 — 1 раз; 02.05.2024 — 2 раза: 03.05.2024 — 3 раза; Таким образом, за период с 29.04.2024 по 05.05.2024 совершено 6 исходящих вызовов. неделя с 06.05.2024 по 12.05.2024: 07.05.2024 — 1 раз; 11.05.2024 — 2 раза; 12.05.2024 — 1 раз; Таким образом, за неделю с 06.05.2024 по 12.05.2024 совершено 4 исходящих вызова. неделя с 13.05.2024 по 19.05.2024: 13.05.2024 — 2 раза; 15.05.2024 — 2 раза; 16.05.2024 — 2 раза; 17.05.2024 — 2 раза; 18.05.2024 — 3 раза; 19.05.2024 — 1 раз; Таким образом, за неделю с 13.05.2024 по 19.05.2024 совершено 12 исходящих вызовов. 3. Указанные действия (бездействия) могут привести или приводят к нарушениям следующих обязательных требований действующего законодательства, а именно: п. 3 ч. 3 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» юридическим лицом, осуществляющим деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, включенным в государственный реестр.
Дополнительно
Информация об уведомлении проверяемого лица о проведении ПМ
Нет
Информация о несогласии контролируемого лица на проведение мероприятия