РОСПРОВЕРКИ

Проверка ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "КАПИТАЛИНА"
№35240551000211091023

🔢 ИНН:
1656117090
🆔 ОГРН:
1211600001821
📍 Адрес:
420032, Республика Татарстан (Татарстан), г. Казань, г.о город Казань, ул. Лукницкого, зд. 2, оф. 713
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
24.06.2024

Управление Федеральной службы судебных приставов по Вологодской области организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "КАПИТАЛИНА" (ИНН: 1656117090) , адрес: 420032, Республика Татарстан (Татарстан), г. Казань, г.о город Казань, ул. Лукницкого, зд. 2, оф. 713

Смотреть все проверки данной организации (7 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться

Общая информация

Проверяющая организация:
Управление Федеральной службы судебных приставов по Вологодской области
Регион:

Подробная информация

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 1656117090
ОГРН проверяемого лица 1211600001821
Наименование проверочного листа ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "КАПИТАЛИНА"
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

ОКВЭДЫ

Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92.7
Наименование проверочного листа Деятельность микрофинансовая
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92.1
Наименование проверочного листа Деятельность по предоставлению потребительского кредита
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92.2
Наименование проверочного листа Деятельность по предоставлению займов промышленности
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92.3
Наименование проверочного листа Деятельность по предоставлению денежных ссуд под залог недвижимого имущества
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 65.11
Наименование проверочного листа Страхование жизни
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 65.12
Наименование проверочного листа Страхование, кроме страхования жизни
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 65.20
Наименование проверочного листа Перестрахование
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 65.30
Наименование проверочного листа Деятельность негосударственных пенсионных фондов
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 66.19
Наименование проверочного листа Деятельность вспомогательная прочая в сфере финансовых услуг, кроме страхования и пенсионного обеспечения
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 66.21
Наименование проверочного листа Оценка рисков и ущерба
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 66.22
Наименование проверочного листа Деятельность страховых агентов и брокеров
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 66.29
Наименование проверочного листа Деятельность вспомогательная прочая в сфере страхования и пенсионного обеспечения

Сведения об объектах

Адрес объекта проведения КНМ 420032, Республика Татарстан (Татарстан), г. Казань, г.о город Казань, ул. Лукницкого, зд. 2, оф. 713

Тип объекта

Значение Деятельность и действия

Вид Объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Подвид объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Категория риска - Справочник

Значение низкий риск

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Логинова Екатерина Николаевна
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Слепцова Юлия Викторовна

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение руководитель территориального отдела (отделения, инспекции) структурного подразделения территориального органа ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение заместитель руководителя территориального органа ФССП России

Контрольно надзорный орган

Значение Управление Федеральной службы судебных приставов по Вологодской области

Основания проведения КНМ

Формулировка сведения о результате Объявление предостережения в случае наличия у контрольного (надзорного) органа сведений о готовящимся нарушениях обязательных требований или признаках нарушений обязательных требований и (или) в случае отсутствия подтвержденных данных о том, что нарушение обязательных требований причинило вред (ущерб) охраняемым законом ценностям либо создало угрозу причинения вреда (ущерба) охраняемым законом ценностям
Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Наименование проверочного листа Предостережение
Может иметь текст в свободной форме Да
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение 1. В отношении Общества с ограниченной ответственностью микрокредитная компания «Капиталина» (далее – ООО МКК «Капиталина», Общество), ИНН 1656117090, КПП 165601001, ОГРН 1211600001821, адрес (место нахождения): 420032, Республика Татарстан, г. Казань, ул. Лукницкого, зд. 2, каб. 713, включенного в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности физических лиц под реестровой записью 1463/24. 2. При осуществлении федерального государственного контроля (надзора) за деятельностью юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности физических лиц, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, поступили сведения о следующих действиях (бездействии): Обращение Капраловой Екатерины Дмитриевны (вх. № 20726/24/35000) содержало данные о нарушении Обществом положений Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее — ФЗ № 230). В ходе административного расследования установлено, что у Капраловой Е.Д. имеется непогашенная задолженность перед ООО МКК «Капиталина». Из предоставленных сведений ООО МКК «Капиталина» установлено, что между обществом и Капраловой Е.Д. заключен договор займа № 055478 от 28.11.2023. Согласно детализации взаимодействий, предоставленной Капраловой Е.Д., установлено, что 09.04.2024 в 12:42 на номер телефона Капраловой Е.Д. +79517441725 поступил звонок с номера телефона +79132099364, направленный на возврат просроченной задолженности. 09.04.2024 в 12:56 на электронный адрес Капраловой Е.Д. поступило сообщение от ООО МКК «Капиталина» с суммой задолженности по договору займа № 055478 и способами оплаты просроченной задолженности. 09.04.2024 в 13:01 Капраловой Е.Д. поступило сообщение от ООО МКК «Капиталина» с паролем для входа в личный кабинет. 09.04.2024 на номер телефона Капраловой Е.Д. поступали сообщения с номера +79132099364 с требованием погасить просроченную задолженность. 10.04.2024 Капралова Е.Д. внесла сумму 15 216, 21 руб. в счет погашения задолженности по договору займа № 055478. О чем свидетельствует платежный документ от 10.04.2024. Оплата произведена в ООО МКК «Капиталина», что отображено в платежном документе. Данная информация отражена в личном кабинете Капраловой Е.Д. После оплаты задолженности звонки и смс-сообщения перестали поступать. Согласно поступившего в Управление ответа от ПАО «МТС» установлено, что указанный выше номер телефона принадлежит физическому лицу. Исходя из вышеизложенного, делаем вывод о том, что ООО МКК «Капиталина» передало сведения третьим лицам без согласия Капраловой Е.Д., а именно сведения о должнике, его просроченной задолженности, ее взыскании, а также другие персональные данные должника. 3. Указанные действия (бездействия) могут привести или приводят к нарушениям следующих обязательных требований действующего законодательства, а именно: ч. 3 ст. 6 Закона № 230-ФЗ, выразившееся в передаче (сообщении) третьим лицам без согласия должника сведений о должнике, его просроченной задолженности, ее взыскание, а также других персональных данных должника.

Предупреждение

Описание документа 1. В отношении Общества с ограниченной ответственностью микрокредитная компания «Капиталина» (далее – ООО МКК «Капиталина», Общество), ИНН 1656117090, КПП 165601001, ОГРН 1211600001821, адрес (место нахождения): 420032, Республика Татарстан, г. Казань, ул. Лукницкого, зд. 2, каб. 713, включенного в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности физических лиц под реестровой записью 1463/24. 2. При осуществлении федерального государственного контроля (надзора) за деятельностью юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности физических лиц, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, поступили сведения о следующих действиях (бездействии): Обращение Капраловой Екатерины Дмитриевны (вх. № 20726/24/35000) содержало данные о нарушении Обществом положений Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее — ФЗ № 230). В ходе административного расследования установлено, что у Капраловой Е.Д. имеется непогашенная задолженность перед ООО МКК «Капиталина». Из предоставленных сведений ООО МКК «Капиталина» установлено, что между обществом и Капраловой Е.Д. заключен договор займа № 055478 от 28.11.2023. Согласно детализации взаимодействий, предоставленной Капраловой Е.Д., установлено, что 09.04.2024 в 12:42 на номер телефона Капраловой Е.Д. +79517441725 поступил звонок с номера телефона +79132099364, направленный на возврат просроченной задолженности. 09.04.2024 в 12:56 на электронный адрес Капраловой Е.Д. поступило сообщение от ООО МКК «Капиталина» с суммой задолженности по договору займа № 055478 и способами оплаты просроченной задолженности. 09.04.2024 в 13:01 Капраловой Е.Д. поступило сообщение от ООО МКК «Капиталина» с паролем для входа в личный кабинет. 09.04.2024 на номер телефона Капраловой Е.Д. поступали сообщения с номера +79132099364 с требованием погасить просроченную задолженность. 10.04.2024 Капралова Е.Д. внесла сумму 15 216, 21 руб. в счет погашения задолженности по договору займа № 055478. О чем свидетельствует платежный документ от 10.04.2024. Оплата произведена в ООО МКК «Капиталина», что отображено в платежном документе. Данная информация отражена в личном кабинете Капраловой Е.Д. После оплаты задолженности звонки и смс-сообщения перестали поступать. Согласно поступившего в Управление ответа от ПАО «МТС» установлено, что указанный выше номер телефона принадлежит физическому лицу. Исходя из вышеизложенного, делаем вывод о том, что ООО МКК «Капиталина» передало сведения третьим лицам без согласия Капраловой Е.Д., а именно сведения о должнике, его просроченной задолженности, ее взыскании, а также другие персональные данные должника. 3. Указанные действия (бездействия) могут привести или приводят к нарушениям следующих обязательных требований действующего законодательства, а именно: ч. 3 ст. 6 Закона № 230-ФЗ, выразившееся в передаче (сообщении) третьим лицам без согласия должника сведений о должнике, его просроченной задолженности, ее взыскание, а также других персональных данных должника.

Дополнительно

Информация об уведомлении проверяемого лица о проведении ПМ Нет
Информация о несогласии контролируемого лица на проведение мероприятия Нет
Вакансии вахтой