РОСПРОВЕРКИ

Проверка ПУБЛИЧНОЕ АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "МТС-БАНК"
№35240551000216211036

🔢 ИНН:
7702045051
🆔 ОГРН:
1027739053704
📍 Адрес:
115432, г. Москва, проспект Андропова, д. 18, корп.1
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
12.11.2024

Управление Федеральной службы судебных приставов по Вологодской области организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации ПУБЛИЧНОЕ АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "МТС-БАНК" (ИНН: 7702045051) , адрес: 115432, г. Москва, проспект Андропова, д. 18, корп.1

Смотреть все проверки данной организации (3 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться
Оценка как работодателя
Добавить отзыв

Общая информация

Проверяющая организация:
Управление Федеральной службы судебных приставов по Вологодской области
Регион:

Подробная информация

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 7702045051
ОГРН проверяемого лица 1027739053704
Наименование проверочного листа ПУБЛИЧНОЕ АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "МТС-БАНК"
об отнесении контролируемого лица к субъектам малого и среднего бизнеса Не является субъектом МСП
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

ОКВЭДЫ

Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.19
Наименование проверочного листа Денежное посредничество прочее
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 62.09
Наименование проверочного листа Деятельность, связанная с использованием вычислительной техники и информационных технологий, прочая

Сведения об объектах

Адрес объекта проведения КНМ 115432, г. Москва, проспект Андропова, д. 18, корп.1

Тип объекта

Значение Деятельность и действия

Вид Объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Подвид объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Категория риска - Справочник

Значение низкий риск

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Шпаковская Светлана Викторовна
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Слепцова Юлия Викторовна

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение инспектор

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение заместитель руководителя территориального органа ФССП России

Контрольно надзорный орган

Значение Управление Федеральной службы судебных приставов по Вологодской области

Основания проведения КНМ

Формулировка сведения о результате (336-ПП) Предостережение по сведениям о готовящихся нарушениях, признаках нарушений или отсутствия вреда от нарушения
Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Наименование проверочного листа Предостережение
Может иметь текст в свободной форме Да
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение 1. В отношении Публичного акционерного общества ПАО «МТС - Банк» (далее — Банк), адрес регистрации: 115432, г. Москва, проспект Андропова, д.18, к.1 ИНН: 7702045051, КПП: 772501001, ОГРН 1027739053704, включенного в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности физических лиц под реестровой записью 0345/24. 2. При осуществлении федерального государственного контроля (надзора) за деятельностью юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности физических лиц, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, поступили сведения о следующих действиях (бездействии): Обращение Коротковой Марии Андреевны (вх. № 40427/24/35000) содержало данные о нарушении Банком положений Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее — ФЗ № 230). В ходе рассмотрения обращения установлено, что Банк превысил количество взаимодействий с Коротковой М.А. (далее — Заявитель) посредством телефонных переговоров. В результате изучения сведений, предоставленных Банком установлено, что между Коротковой М.А. и Банком заключены кредитные договоры: № 000796743/102/20 от 10.08.2020, №ПНН451447/810/20 от 09.12.2020, № 003406067/104/22 от 21.04.2022, № ПНН210552/810/22 от 21.10.2022. Обязательства по договорам исполнялись ненадлежащим образом, в результате чего, образовалась просроченная задолженность. Согласно информации, предоставленной Коротковой М.А., на номер телефона +79052986907 поступали звонки: неделя с 29.07.2024 по 04.08.2024: 31.07.2024 — 4 раза; 01.08.2024 — 12 раз; 02.08.2024 — 9 раз; 03.08.2024 — 10 раз. Таким образом, за неделю с 29.07.2024 по 04.08.2024 совершено 35 исходящих вызовов. Из ответа оператора связи ПАО «МТС» установлено, что номера телефонов +79160419968, +79164833206, +79154618809, +79859750632, +79855016729, +79164815482, +79161733816, +79154645269, +79160405172, +79164832539, +79150435457, +79855543696, +79801807119, +79194116460, +79850004130, +79154639293, принадлежат ПАО «МТС-банк». 3. Указанные действия (бездействия) могут привести или приводят к нарушениям следующих обязательных требований действующего законодательства, а именно: п. 3 ч. 3 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» юридическим лицом, осуществляющим деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, включенным в государственный реестр.

Предупреждение

Описание документа 1. В отношении Публичного акционерного общества ПАО «МТС - Банк» (далее — Банк), адрес регистрации: 115432, г. Москва, проспект Андропова, д.18, к.1 ИНН: 7702045051, КПП: 772501001, ОГРН 1027739053704, включенного в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности физических лиц под реестровой записью 0345/24. 2. При осуществлении федерального государственного контроля (надзора) за деятельностью юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности физических лиц, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, поступили сведения о следующих действиях (бездействии): Обращение Коротковой Марии Андреевны (вх. № 40427/24/35000) содержало данные о нарушении Банком положений Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее — ФЗ № 230). В ходе рассмотрения обращения установлено, что Банк превысил количество взаимодействий с Коротковой М.А. (далее — Заявитель) посредством телефонных переговоров. В результате изучения сведений, предоставленных Банком установлено, что между Коротковой М.А. и Банком заключены кредитные договоры: № 000796743/102/20 от 10.08.2020, №ПНН451447/810/20 от 09.12.2020, № 003406067/104/22 от 21.04.2022, № ПНН210552/810/22 от 21.10.2022. Обязательства по договорам исполнялись ненадлежащим образом, в результате чего, образовалась просроченная задолженность. Согласно информации, предоставленной Коротковой М.А., на номер телефона +79052986907 поступали звонки: неделя с 29.07.2024 по 04.08.2024: 31.07.2024 — 4 раза; 01.08.2024 — 12 раз; 02.08.2024 — 9 раз; 03.08.2024 — 10 раз. Таким образом, за неделю с 29.07.2024 по 04.08.2024 совершено 35 исходящих вызовов. Из ответа оператора связи ПАО «МТС» установлено, что номера телефонов +79160419968, +79164833206, +79154618809, +79859750632, +79855016729, +79164815482, +79161733816, +79154645269, +79160405172, +79164832539, +79150435457, +79855543696, +79801807119, +79194116460, +79850004130, +79154639293, принадлежат ПАО «МТС-банк». 3. Указанные действия (бездействия) могут привести или приводят к нарушениям следующих обязательных требований действующего законодательства, а именно: п. 3 ч. 3 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» юридическим лицом, осуществляющим деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, включенным в государственный реестр.

Тип документа

Наименование Выписка о проведении мероприятия
Код VP_VII

Дополнительно

Информация об уведомлении проверяемого лица о проведении ПМ Нет
Информация о несогласии контролируемого лица на проведение мероприятия Нет
Вакансии вахтой