РОСПРОВЕРКИ

Проверка ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОФИНАНСОВАЯ КОМПАНИЯ "ВЭББАНКИР"
№35240551000216267769

🔢 ИНН:
7733812126
🆔 ОГРН:
1127746630846
📍 Адрес:
125627, Город Москва, ул. Соколово-Мещерская, д. 29, оф. 308
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
15.11.2024

Управление Федеральной службы судебных приставов по Вологодской области организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОФИНАНСОВАЯ КОМПАНИЯ "ВЭББАНКИР" (ИНН: 7733812126) , адрес: 125627, Город Москва, ул. Соколово-Мещерская, д. 29, оф. 308

Смотреть все проверки данной организации (9 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться
Оценка как работодателя

Отзывов: 2 шт. на Nahjob

Добавить отзыв

Общая информация

Проверяющая организация:
Управление Федеральной службы судебных приставов по Вологодской области
Регион:

Подробная информация

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 7733812126
ОГРН проверяемого лица 1127746630846
Наименование проверочного листа ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОФИНАНСОВАЯ КОМПАНИЯ "ВЭББАНКИР"
об отнесении контролируемого лица к субъектам малого и среднего бизнеса Не является субъектом МСП
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

ОКВЭДЫ

Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92.7
Наименование проверочного листа Деятельность микрофинансовая
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92.2
Наименование проверочного листа Деятельность по предоставлению займов промышленности
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.99
Наименование проверочного листа Предоставление прочих финансовых услуг, кроме услуг по страхованию и пенсионному обеспечению, не включенных в другие группировки
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 66.19
Наименование проверочного листа Деятельность вспомогательная прочая в сфере финансовых услуг, кроме страхования и пенсионного обеспечения
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 66.19.4
Наименование проверочного листа Деятельность по предоставлению консультационных услуг по вопросам финансового посредничества

Сведения об объектах

Адрес объекта проведения КНМ 125627, Город Москва, ул. Соколово-Мещерская, д. 29, оф. 308

Тип объекта

Значение Деятельность и действия

Вид Объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Подвид объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Категория риска - Справочник

Значение низкий риск

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Шпаковская Светлана Викторовна
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Слепцова Юлия Викторовна

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение инспектор

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение заместитель руководителя территориального органа ФССП России

Контрольно надзорный орган

Значение Управление Федеральной службы судебных приставов по Вологодской области

Основания проведения КНМ

Формулировка сведения о результате (336-ПП) Предостережение по сведениям о готовящихся нарушениях, признаках нарушений или отсутствия вреда от нарушения
Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Наименование проверочного листа Предостережение
Может иметь текст в свободной форме Да
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение В отношении Общества с ограниченной ответственностью микрофинансовой компании «ВЭББАНКИР» (сокращенное название ООО МФК «ВЭББАНКИР» (далее - Общество); адрес регистрации: 125466, г. Москва, ул. Соколово-Мещерская, д.26, оф.308, ИНН: 7733812126, КПП: 773301001, ОГРН 1127746630846, включенного в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности физических лиц под реестровой записью 0842/24. 2. При осуществлении федерального государственного контроля (надзора) за деятельностью юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности физических лиц, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, поступили сведения о следующих действиях (бездействии): Обращение Пушкиной Татьяны Модестовны (вх. № 48476/24/35000) содержало данные о нарушении Обществом положений Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее — ФЗ № 230). В ходе рассмотрения обращения установлено, что Общество осуществляло взаимодействие по вопросам просроченной задолженности. Взаимодействие осуществлялось путем направления текстовых сообщений на номер телефона +79218233515 Пушкину Дмитрию Андреевичу указанный при оформлении договора займа, с номера 88007755454. На номер телефона + 79218233515 Пушкину Дмитрию Андреевичу (далее - Клиент) указанный в договоре при оформлении займа, ООО МФК «ВЭББАНКИР» направляло следующие смс-сообщения: 01.03.2024 в 10:38 - смс-сообщение с альфанумерологического номера WEBBANKIR. Односторонний отказ от исполнения обязательств по договору недопустимым по ГК РФ. Долг в статусе просрочен. Внесите оплату по сылке https://wbnkr/sensitive_value ООО МФК «ВЭББАНКИР» тел. 88003332990. 27.12.2023 в 10:42 - смс-сообщение с альфанумерологического номера WEBBANKIR. Уведомлеем Вас, кредитор вправе уступить ваш просроченный долг в работу третьим лицам согласно ст. 382 ГК РФ. ООО МФК «ВЭББАНКИР» тел. 88003332990 Оплата по сылке https://wbnkr/sensitive_value. 24.12.2024 - в 10:40 смс-сообщение с альфанумерологического номера WEBBANKIR. Просрочен долг! Необходимо вернуть взятые у компании деньги ООО МФК «ВЭББАНКИР» тел. 88003332990. Оплата по сылке https://wbnkr/sensitive_value. 17.12.2023 - смс-сообщение с альфанумерологического номера WEBBANKIR. Уведомляем Вас, что отсутствие оплаты не освобождает от погашение просроченной задолженности. Необходимо срочно начать выплаты. ООО МФК «ВЭББАНКИР» тел. 88003332990. Оплата по сылке https://wbnkr/sensitive_value. 13.12.2023 - смс-сообщение с альфанумерологического номера WEBBANKIR. Просрочен долг! Оставляем за собой право обратится в суд для взыскания просроченной задолженности. ООО МФК «ВЭББАНКИР» тел. 88003332990. Оплата по сылке https://wbnkr/sensitive_value. 07.12.2023 - смс-сообщение с альфанумерологического номера WEBBANKIR. Вам доступны индивидуальные условия погашения просроченной задолженности для клиентов с финансовыми трудностями. ООО МФК «ВЭББАНКИР» тел. 88003332990. Оплата по сылке https://wbnkr/sensitive_value. 27.11.2023 - - смс-сообщение с альфанумерологического номера WEBBANKIR. Должник,нарушены условия договора. Срочно погасите Вашу просроченную задолженность. ООО МФК «ВЭББАНКИР» тел. 88003332990 Оплата по сылке https://wbnkr/sensitive_value. 20.11.2023 - смс-сообщение с альфанумерологического номера WEBBANKIR. Просрочен долг! Оставляем за собой право обратится в суд для взыскания просроченной задолженности. ООО МФК «ВЭББАНКИР» тел. 88003332990. Оплата по сылке https://wbnkr/sensitive_value. В результате изучения сведений, предоставленных Обществом установлено, что между Обществом и Клиентом заключен договор потребительского займа № 1004362756/1 от 08.09.2024 (далее — договор займа). Обязательства по договору займа исполнялись ненадлежащим образом, в результате чего, образовалась просроченная задолженность. Согласно таблице, предоставленной Обществом взаимодействие осуществлялось посредством направления текстовых сообщений на номер 79218233515 принадлежавший Клиенту по договору займа. Таким образом из предоставленных сведений от 12.11.2024 № 7496 ООО МФК «ВЭББАНКИР» следует, что Общество осуществляло направление текстовых сообщений с номера телефона 88007755454. В соответствии с предоставленной детализацией, смс-сообщения направлялись с альфанумерологического номера WEBBANKIR. Таким образом, Общество взаимодействовало с должником со скрытой информацией о номере, которая не позволяет потребителю установить номер, с которого осуществляется взаимодействие. В соответствии с п. 16 Договора потребительского займа, способом обмена информацией между кредитором и заемщиком, является использование номера телефона 88007755454. Указанный выше способ, ООО МФК «ВЭББАНКИР» подтвердил в своем ответе. Однако, при направлении смс-сообщений использовался не номер телефона 88007755454, а альфаномер WEBBANKIR. 3. Указанные действия (бездействия) могут привести или приводят к нарушениям следующих обязательных требований действующего законодательства, а именно: ч. 9 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» юридическим лицом, осуществляющим деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, включенным в государственный реестр.

Тип документа

Наименование Выписка о проведении мероприятия
Код VP_VII

Дополнительно

Информация об уведомлении проверяемого лица о проведении ПМ Нет
Информация о несогласии контролируемого лица на проведение мероприятия Нет
Вакансии вахтой