РОСПРОВЕРКИ

Проверка ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОФИНАНСОВАЯ КОМПАНИЯ "ДЖОЙ МАНИ"
№35240551000216642498

🔢 ИНН:
5407496776
🆔 ОГРН:
1145476064711
📍 Адрес:
630099, Новосибирская область, г. Новосибирск, ул. Советская, д. 12, эт. 4
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
11.12.2024

Управление Федеральной службы судебных приставов по Вологодской области организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОФИНАНСОВАЯ КОМПАНИЯ "ДЖОЙ МАНИ" (ИНН: 5407496776) , адрес: 630099, Новосибирская область, г. Новосибирск, ул. Советская, д. 12, эт. 4

Смотреть все проверки данной организации (1 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться

Общая информация

Проверяющая организация:
Управление Федеральной службы судебных приставов по Вологодской области
Регион:
Новосибирская область

Подробная информация

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 5407496776
ОГРН проверяемого лица 1145476064711
Наименование проверочного листа ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОФИНАНСОВАЯ КОМПАНИЯ "ДЖОЙ МАНИ"
об отнесении контролируемого лица к субъектам малого и среднего бизнеса Не является субъектом МСП
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

ОКВЭДЫ

Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92.7
Наименование проверочного листа Деятельность микрофинансовая
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92
Наименование проверочного листа Предоставление займов и прочих видов кредита
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92.1
Наименование проверочного листа Деятельность по предоставлению потребительского кредита
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92.4
Наименование проверочного листа Деятельность по предоставлению кредитов на покупку домов специализированными учреждениями, не принимающими депозиты
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92.6
Наименование проверочного листа Деятельность по предоставлению ломбардами краткосрочных займов под залог движимого имущества
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.99
Наименование проверочного листа Предоставление прочих финансовых услуг, кроме услуг по страхованию и пенсионному обеспечению, не включенных в другие группировки

Сведения об объектах

Адрес объекта проведения КНМ 630099, Новосибирская область, г. Новосибирск, ул. Советская, д. 12, эт. 4

Тип объекта

Значение Деятельность и действия

Вид Объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Подвид объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Категория риска - Справочник

Значение низкий риск

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Шпаковская Светлана Викторовна
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Слепцова Юлия Викторовна

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение инспектор

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение заместитель руководителя территориального органа ФССП России

Контрольно надзорный орган

Значение Управление Федеральной службы судебных приставов по Вологодской области

Основания проведения КНМ

Формулировка сведения о результате (336-ПП) предостережение по сведеиям о готовящихся нарушениях, признаках нарушений или отсутствия вреда от нарушений
Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Наименование проверочного листа Предостережение
Может иметь текст в свободной форме Да
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение 1. В отношении Общества с ограниченной ответственностью микрофинансовой компании «Джой Мани» (сокращенное название ООО МФК «Джой Мани» (далее по тексту - Общество); адрес регистрации: 630099, г. Новосибирск, ул. Советская, д. 12, эт. 4, ИНН: 5407496776, КПП: 540601001, ОГРН 1145476064711, включенного в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности физических лиц. 2. При осуществлении федерального государственного контроля (надзора) за деятельностью юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности физических лиц, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, поступили сведения о следующих действиях (бездействии): Обращение Гаджибалаевой Евгении Александровны (57379/24/35000) (далее - Заявитель) содержало данные о нарушении Обществом положений Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее — ФЗ № 230). В ходе рассмотрения обращения установлено, что Общество осуществляло взаимодействие по вопросам просроченной задолженности. Взаимодействие осуществлялось путем направления текстовых сообщений на номер телефона +79535019278 Заявителя указанный при оформлении договора микрозайма. На номер телефона +79535019278 Заявителю указанный в договоре при оформлении микрозайма, ООО МФК «Джой Мани» направляло следующие смс-сообщения: 13.09.2024 в 13:05 - смс-сообщение с альфанумерологического номера Joy Money. У вас долг! Возможно, Вы забыли о дате оплаты. ООО МФК Джой Мани 88005551382, Ватсап/Телеграм: +79069968121; 14.09.2024 в 13:07 - смс-сообщение с альфанумерологического номера Joy Money. Во избежании беспокойства незамедлительно погасите Ваш долг. ООО МФК Джой Мани 88005551382, Ватсап/Телеграм/вайбер +79069968121; 17.09.2024 в 13:05 - смс-сообщение с альфанумерологического номера Joy Money. Необходимо незамедлительно погасить Вашу просроченную задолженность. ООО МФК Джой Мани 88005551382, Ватсап/Телеграм/вайбер +79069968121; 20.09.2024 в 13:08 - смс-сообщение с альфанумерологического номера Joy Money. Уклонение от оплаты может рассматриваться, как отказ от сотрудничества. Срочно погасите Ваш долг! ООО МФК Джой Мани 88005551382, Ватсап/Телеграм/вайбер +79069968121; 24.09.2024 в 13:09 - смс-сообщение с альфанумерологического номера Joy Money. По Вашему адресу возможен выезд специалиста в связи с Вашим долгом. ООО МФК Джой Мани 88005551382, Ватсап/Телеграм/вайбер +79069968121; 26.09.2024 в 13:09 - смс-сообщение с альфанумерологического номера Joy Money. По Вашему долгу могут быть применены меры принудительного взыскания. Сроки решения ограничены. ООО МФК Джой Мани 88005551382, Ватсап/Телеграм/вайбер +79069968121; 01.10.2024 в 13:08 - смс-сообщение с альфанумерологического номера Joy Money. Для прояснения ситуации с Вашим долгом, срочно позвоните по номеру 88005551382. ООО МФК Джой Мани Ватсап/Телеграм/вайбер +79069968121; 04.10.2024 в 13:07 - смс-сообщение с альфанумерологического номера Joy Money. У Вас долг! К Вам могут быть применены меры принудительного взыскания. ООО МФК Джой Мани 88005551382, Ватсап/Телеграм/вайбер +79069968121; В результате изучения сведений, предоставленных Обществом установлено, что между Обществом и Заявителем заключен договор потребительского займа №3517215 от 30.07.2024 (далее — договор займа). Обязательства по договору займа исполнялись ненадлежащим образом, в результате чего, образовалась просроченная задолженность. Согласно таблице, предоставленной Обществом взаимодействие осуществлялось посредством направления текстовых сообщений на номер+79535019278 принадлежащий Заявителю по договору займа. Таким образом из предоставленных сведений от 09.12.2024 № 10632 ООО МФК «Джой Мани» следует, что Общество осуществляло направление текстовых сообщений с альфанумерологического номера Joy Money. Таким образом, Общество взаимодействовало с должником со скрытой информацией о номере, которая не позволяет потребителю установить номер, с которого осуществляется взаимодействие. В соответствии с п. 16 договора займа, способом обмена информацией между кредитором и Заявителем, путем направления сообщений с использованием автоинформатора (не указан). Указанный выше способ, ООО МФК «Джой мани» подтвердил в своем ответе. Однако, при направлении смс-сообщений использовался альфаномер Joy Money. 3. Указанные действия (бездействия) могут привести или приводят к нарушениям следующих обязательных требований действующего законодательства, а именно: ч. 9 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» юридическим лицом, осуществляющим деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, включенным в государственный реестр.

Предупреждение

Описание документа 1. В отношении Общества с ограниченной ответственностью микрофинансовой компании «Джой Мани» (сокращенное название ООО МФК «Джой Мани» (далее по тексту - Общество); адрес регистрации: 630099, г. Новосибирск, ул. Советская, д. 12, эт. 4, ИНН: 5407496776, КПП: 540601001, ОГРН 1145476064711, включенного в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности физических лиц. 2. При осуществлении федерального государственного контроля (надзора) за деятельностью юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности физических лиц, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, поступили сведения о следующих действиях (бездействии): Обращение Гаджибалаевой Евгении Александровны (57379/24/35000) (далее - Заявитель) содержало данные о нарушении Обществом положений Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее — ФЗ № 230). В ходе рассмотрения обращения установлено, что Общество осуществляло взаимодействие по вопросам просроченной задолженности. Взаимодействие осуществлялось путем направления текстовых сообщений на номер телефона +79535019278 Заявителя указанный при оформлении договора микрозайма. На номер телефона +79535019278 Заявителю указанный в договоре при оформлении микрозайма, ООО МФК «Джой Мани» направляло следующие смс-сообщения: 13.09.2024 в 13:05 - смс-сообщение с альфанумерологического номера Joy Money. У вас долг! Возможно, Вы забыли о дате оплаты. ООО МФК Джой Мани 88005551382, Ватсап/Телеграм: +79069968121; 14.09.2024 в 13:07 - смс-сообщение с альфанумерологического номера Joy Money. Во избежании беспокойства незамедлительно погасите Ваш долг. ООО МФК Джой Мани 88005551382, Ватсап/Телеграм/вайбер +79069968121; 17.09.2024 в 13:05 - смс-сообщение с альфанумерологического номера Joy Money. Необходимо незамедлительно погасить Вашу просроченную задолженность. ООО МФК Джой Мани 88005551382, Ватсап/Телеграм/вайбер +79069968121; 20.09.2024 в 13:08 - смс-сообщение с альфанумерологического номера Joy Money. Уклонение от оплаты может рассматриваться, как отказ от сотрудничества. Срочно погасите Ваш долг! ООО МФК Джой Мани 88005551382, Ватсап/Телеграм/вайбер +79069968121; 24.09.2024 в 13:09 - смс-сообщение с альфанумерологического номера Joy Money. По Вашему адресу возможен выезд специалиста в связи с Вашим долгом. ООО МФК Джой Мани 88005551382, Ватсап/Телеграм/вайбер +79069968121; 26.09.2024 в 13:09 - смс-сообщение с альфанумерологического номера Joy Money. По Вашему долгу могут быть применены меры принудительного взыскания. Сроки решения ограничены. ООО МФК Джой Мани 88005551382, Ватсап/Телеграм/вайбер +79069968121; 01.10.2024 в 13:08 - смс-сообщение с альфанумерологического номера Joy Money. Для прояснения ситуации с Вашим долгом, срочно позвоните по номеру 88005551382. ООО МФК Джой Мани Ватсап/Телеграм/вайбер +79069968121; 04.10.2024 в 13:07 - смс-сообщение с альфанумерологического номера Joy Money. У Вас долг! К Вам могут быть применены меры принудительного взыскания. ООО МФК Джой Мани 88005551382, Ватсап/Телеграм/вайбер +79069968121; В результате изучения сведений, предоставленных Обществом установлено, что между Обществом и Заявителем заключен договор потребительского займа №3517215 от 30.07.2024 (далее — договор займа). Обязательства по договору займа исполнялись ненадлежащим образом, в результате чего, образовалась просроченная задолженность. Согласно таблице, предоставленной Обществом взаимодействие осуществлялось посредством направления текстовых сообщений на номер+79535019278 принадлежащий Заявителю по договору займа. Таким образом из предоставленных сведений от 09.12.2024 № 10632 ООО МФК «Джой Мани» следует, что Общество осуществляло направление текстовых сообщений с альфанумерологического номера Joy Money. Таким образом, Общество взаимодействовало с должником со скрытой информацией о номере, которая не позволяет потребителю установить номер, с которого осуществляется взаимодействие. В соответствии с п. 16 договора займа, способом обмена информацией между кредитором и Заявителем, путем направления сообщений с использованием автоинформатора (не указан). Указанный выше способ, ООО МФК «Джой мани» подтвердил в своем ответе. Однако, при направлении смс-сообщений использовался альфаномер Joy Money. 3. Указанные действия (бездействия) могут привести или приводят к нарушениям следующих обязательных требований действующего законодательства, а именно: ч. 9 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» юридическим лицом, осуществляющим деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, включенным в государственный реестр.

Тип документа

Наименование Выписка о проведении мероприятия
Код VP_VII

Дополнительно

Информация об уведомлении проверяемого лица о проведении ПМ Нет
Информация о несогласии контролируемого лица на проведение мероприятия Нет
Вакансии вахтой