РОСПРОВЕРКИ

Проверка ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "М-ДЕНЬГИ"
№35240551000216688116

🔢 ИНН:
9703151232
🆔 ОГРН:
1237700493216
📍 Адрес:
123242, г. Москва, пл. Кудринская, д 1
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
16.12.2024

Управление Федеральной службы судебных приставов по Вологодской области организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "М-ДЕНЬГИ" (ИНН: 9703151232) , адрес: 123242, г. Москва, пл. Кудринская, д 1

Смотреть все проверки данной организации (1 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться

Общая информация

Проверяющая организация:
Управление Федеральной службы судебных приставов по Вологодской области
Регион:

Подробная информация

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 9703151232
ОГРН проверяемого лица 1237700493216
Наименование проверочного листа ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "М-ДЕНЬГИ"
об отнесении контролируемого лица к субъектам малого и среднего бизнеса Микропредприятие
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

Сведения об объектах

Адрес объекта проведения КНМ 123242, г. Москва, пл. Кудринская, д 1

Тип объекта

Значение Деятельность и действия

Вид Объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Подвид объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Категория риска - Справочник

Значение низкий риск

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Слепцова Юлия Викторовна
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Серебрякова Татьяна Сергеевна

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение заместитель руководителя территориального органа ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение главный специалист-эксперт структурного подразделения территориального органа ФССП России

Контрольно надзорный орган

Значение Управление Федеральной службы судебных приставов по Вологодской области

Основания проведения КНМ

Формулировка сведения о результате (336-ПП) Предостережение по сведениям о готовящихся нарушениях, признаках нарушений или отсутствия вреда от нарушения
Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Может иметь текст в свободной форме Да
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение 1. В отношении Общества с ограниченной ответственностью микрокредитной компании «М-Деньги» (сокращенное название ООО МКК «М-Деньги» (далее - Общество); адрес регистрации: 123242, г. Москва, вн.тер.г муниципальный округ Пресненский, ул. Кудринская, д. 1, литера 5А, ИНН: 9703151232, КПП: 770301001, ОГРН 1237700493216, включенного в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности физических лиц под реестровой записью 1660/24. 2. При осуществлении федерального государственного контроля (надзора) за деятельностью юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности физических лиц, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, поступили сведения о следующих действиях (бездействии): Обращение Подольской Екатерины Анатольевны (вх. № 56673/24/35000) содержало данные о нарушении Обществом положений Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее — ФЗ № 230). В ходе рассмотрения обращения установлено, что Общество осуществляло взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности. Взаимодействие осуществлялось путем направления текстовых сообщений на номер телефона +79211317778 Подольской Е.А., указанный при оформлении договора займа. ООО МКК «М-Деньги» направляло следующие смс-сообщения: 02.12.2024 в 09:00 - смс-сообщение с альфанумерологического номера Max.Credit Погасите долг! Дело передается в отдел юридического взыскания! ООО МКК «М-Деньги»88005559532 https:// max.credit»; 09.12.2024 в 08:00 - смс-сообщение с альфанумерологического номера Max.Credit Погасите долг! Дело передается в отдел юридического взыскания! ООО МКК «М-Деньги» 88005559532 https:// max.credit»; В результате изучения сведений, предоставленных Обществом установлено, что между Обществом и Подольской Е.А. заключен договор потребительского займа № 240826182893 от 27.08.2024 (далее — договор займа). Обязательства по договору займа исполнялись ненадлежащим образом, в результате чего, образовалась просроченная задолженность. Согласно таблице, предоставленной Обществом взаимодействие осуществлялось посредством направления текстовых сообщений на номер +79211317778 принадлежавший Подольской Е.А. по договору займа. Таким образом из предоставленных сведений от 10.12.2024 № 5929 ООО МКК «М-Деньги» следует, что Общество осуществляло направление текстовых сообщений с номера телефона 8-800-555-9532. В соответствии с предоставленной детализацией, смс-сообщения направлялись с альфанумерологического номера Max.Credit. Таким образом, Общество взаимодействовало с должником со скрытой информацией о номере, которая не позволяет потребителю установить номер, с которого осуществляется взаимодействие. В соответствии с п. 16 Договора потребительского займа, способом обмена информацией между кредитором и заемщиком, является использование номера телефона 8-800-555-95-32. Указанный выше способ, ООО МКК «М-Деньги» подтвердил в своем ответе. Однако, при направлении смс-сообщений использовался не номер телефона 8-800-555-95-32, а альфаномер Max.Credit. 3. Указанные действия (бездействия) могут привести или приводят к нарушениям следующих обязательных требований действующего законодательства, а именно: ч. 9 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» юридическим лицом, осуществляющим деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, включенным в государственный реестр.

Тип документа

Наименование Выписка о проведении мероприятия
Код VP_VII
Вакансии вахтой