РОСПРОВЕРКИ

Проверка ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "А ДЕНЬГИ"
№35240551000216696898

🔢 ИНН:
7708400979
🆔 ОГРН:
1217700636944
📍 Адрес:
107078, Город Москва, вн. тер. г. Муниципальный округ Красносельский, ул. Маши Порываевой, д. 7, стр. А, эт./пом./комн. 8/5-6Б/805-806
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
16.12.2024

Управление Федеральной службы судебных приставов по Вологодской области организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "А ДЕНЬГИ" (ИНН: 7708400979) , адрес: 107078, Город Москва, вн. тер. г. Муниципальный округ Красносельский, ул. Маши Порываевой, д. 7, стр. А, эт./пом./комн. 8/5-6Б/805-806

Смотреть все проверки данной организации (9 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться

Общая информация

Проверяющая организация:
Управление Федеральной службы судебных приставов по Вологодской области
Регион:
Москва город федерального значения

Подробная информация

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 7708400979
ОГРН проверяемого лица 1217700636944
Наименование проверочного листа ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "А ДЕНЬГИ"
об отнесении контролируемого лица к субъектам малого и среднего бизнеса Не является субъектом МСП
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

ОКВЭДЫ

Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92.7
Наименование проверочного листа Деятельность микрофинансовая
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92.1
Наименование проверочного листа Деятельность по предоставлению потребительского кредита
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.99
Наименование проверочного листа Предоставление прочих финансовых услуг, кроме услуг по страхованию и пенсионному обеспечению, не включенных в другие группировки
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 66.19.4
Наименование проверочного листа Деятельность по предоставлению консультационных услуг по вопросам финансового посредничества

Сведения об объектах

Адрес объекта проведения КНМ 107078, Город Москва, вн. тер. г. Муниципальный округ Красносельский, ул. Маши Порываевой, д. 7, стр. А, эт./пом./комн. 8/5-6Б/805-806

Тип объекта

Значение Деятельность и действия

Вид Объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Подвид объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Категория риска - Справочник

Значение низкий риск

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Шпаковская Светлана Викторовна
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Слепцова Юлия Викторовна

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение инспектор

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение заместитель руководителя территориального органа ФССП России

Контрольно надзорный орган

Значение Управление Федеральной службы судебных приставов по Вологодской области

Основания проведения КНМ

Формулировка сведения о результате (336-ПП) Предостережение по сведениям о готовящихся нарушениях, признаках нарушений или отсутствия вреда от нарушения
Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Наименование проверочного листа Предостережение
Может иметь текст в свободной форме Да
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение 1. В отношении Общества с ограниченной ответственностью микрокредитной компании «А Деньги» (сокращенное название ООО МКК «А Деньги» (далее по тексту - Общество); адрес регистрации: 107078, г. Москва, ул. Маши Порываевой, д.7, стр. А, этаж/помещение/ком. 8/5-6Б/805-806; ИНН: 7708400979, КПП: 770801001, ОГРН 1217700636944, включенного в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности физических лиц под реестровой записью 1536/24. 2. При осуществлении федерального государственного контроля (надзора) за деятельностью юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности физических лиц, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, поступили сведения о следующих действиях (бездействии): Обращение Захаренковой Татьяны Валерьевны (58763/24/35000) (далее - Заявитель) содержало данные о нарушении Обществом положений Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее — ФЗ № 230). В ходе рассмотрения обращения установлено, что Общество осуществляло взаимодействие по вопросам просроченной задолженности с Лодыгиным Александром Сергеевичем (сын Заявителя). Взаимодействие осуществлялось путем направления текстовых сообщений на номер телефона +79115252742 Лодыгина А.С., указанный при оформлении договора микрозайма. На номер телефона +79115252742 Лодыгину А.С., указанный в договоре при оформлении микрозайма, ООО МКК «А Деньги» направляло следующие смс-сообщения: 29.08.2024 в 13:04 - смс-сообщение с альфанумерологического номера Adengi.ru. У вас долг 11936,41 р! Погасите заем и запросите новый через: аdengi.ru/#Verbox/openSupport 88007007700 ООО МКК А Деньги; 01.09.2024 в 10:01 - смс-сообщение с альфанумерологического номера Adengi.ru. Оплатите долг 12192,82 р! Оплатить можно тут https://1.elecsnet.ru ООО МКК А Деньги 88007007700. В результате изучения сведений, предоставленных Обществом установлено, что между Обществом и Лодыгиным А.С., заключен договор потребительского займа №20953002 от 05.08.2024 (далее — договор займа). Обязательства по договору займа исполнялись ненадлежащим образом, в результате чего, 27.08.2024 образовалась просроченная задолженность. Согласно таблице, предоставленной Обществом взаимодействие осуществлялось посредством направления текстовых сообщений на номер +79115252742 принадлежащий Лодыгину А.С., по договору займа. Таким образом из предоставленных сведений от 08.12.2024 № 5354 ООО МКК «А Деньги» следует, что Общество осуществляло направление текстовых сообщений с альфанумерологического номера Adengi.ru. Таким образом, Общество взаимодействовало с должником со скрытой информацией о номере, которая не позволяет потребителю установить номер, с которого осуществляется взаимодействие. В соответствии с п. 16 договора займа, способом обмена информацией между кредитором и Заявителем, путем направления сообщений с использованием какого либо номера, не указано. Указанный выше способ, ООО МКК «А Деньги» подтвердил в своем ответе. Однако, при направлении смс-сообщений использовался альфаномер Adengi.ru. 3. Указанные действия (бездействия) могут привести или приводят к нарушениям следующих обязательных требований действующего законодательства, а именно: ч. 9 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» юридическим лицом, осуществляющим деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, включенным в государственный реестр.

Предупреждение

Описание документа 1. В отношении Общества с ограниченной ответственностью микрокредитной компании «А Деньги» (сокращенное название ООО МКК «А Деньги» (далее по тексту - Общество); адрес регистрации: 107078, г. Москва, ул. Маши Порываевой, д.7, стр. А, этаж/помещение/ком. 8/5-6Б/805-806; ИНН: 7708400979, КПП: 770801001, ОГРН 1217700636944, включенного в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности физических лиц под реестровой записью 1536/24. 2. При осуществлении федерального государственного контроля (надзора) за деятельностью юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности физических лиц, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, поступили сведения о следующих действиях (бездействии): Обращение Захаренковой Татьяны Валерьевны (58763/24/35000) (далее - Заявитель) содержало данные о нарушении Обществом положений Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее — ФЗ № 230). В ходе рассмотрения обращения установлено, что Общество осуществляло взаимодействие по вопросам просроченной задолженности с Лодыгиным Александром Сергеевичем (сын Заявителя). Взаимодействие осуществлялось путем направления текстовых сообщений на номер телефона +79115252742 Лодыгина А.С., указанный при оформлении договора микрозайма. На номер телефона +79115252742 Лодыгину А.С., указанный в договоре при оформлении микрозайма, ООО МКК «А Деньги» направляло следующие смс-сообщения: 29.08.2024 в 13:04 - смс-сообщение с альфанумерологического номера Adengi.ru. У вас долг 11936,41 р! Погасите заем и запросите новый через: аdengi.ru/#Verbox/openSupport 88007007700 ООО МКК А Деньги; 01.09.2024 в 10:01 - смс-сообщение с альфанумерологического номера Adengi.ru. Оплатите долг 12192,82 р! Оплатить можно тут https://1.elecsnet.ru ООО МКК А Деньги 88007007700. В результате изучения сведений, предоставленных Обществом установлено, что между Обществом и Лодыгиным А.С., заключен договор потребительского займа №20953002 от 05.08.2024 (далее — договор займа). Обязательства по договору займа исполнялись ненадлежащим образом, в результате чего, 27.08.2024 образовалась просроченная задолженность. Согласно таблице, предоставленной Обществом взаимодействие осуществлялось посредством направления текстовых сообщений на номер +79115252742 принадлежащий Лодыгину А.С., по договору займа. Таким образом из предоставленных сведений от 08.12.2024 № 5354 ООО МКК «А Деньги» следует, что Общество осуществляло направление текстовых сообщений с альфанумерологического номера Adengi.ru. Таким образом, Общество взаимодействовало с должником со скрытой информацией о номере, которая не позволяет потребителю установить номер, с которого осуществляется взаимодействие. В соответствии с п. 16 договора займа, способом обмена информацией между кредитором и Заявителем, путем направления сообщений с использованием какого либо номера, не указано. Указанный выше способ, ООО МКК «А Деньги» подтвердил в своем ответе. Однако, при направлении смс-сообщений использовался альфаномер Adengi.ru. 3. Указанные действия (бездействия) могут привести или приводят к нарушениям следующих обязательных требований действующего законодательства, а именно: ч. 9 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» юридическим лицом, осуществляющим деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, включенным в государственный реестр.

Тип документа

Наименование Выписка о проведении мероприятия
Код VP_VII

Дополнительно

Информация об уведомлении проверяемого лица о проведении ПМ Нет
Информация о несогласии контролируемого лица на проведение мероприятия Нет
Вакансии вахтой