РОСПРОВЕРКИ

Проверка АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ ЗАЙМ-ЭКСПРЕСС
№35250551000217689527

🔢 ИНН:
9703154018
🆔 ОГРН:
1237700573175
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
07.04.2025

Управление Федеральной службы судебных приставов по Вологодской области организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ ЗАЙМ-ЭКСПРЕСС (ИНН: 9703154018)

Смотреть все проверки данной организации (2 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться

Общая информация

Проверяющая организация:
Управление Федеральной службы судебных приставов по Вологодской области
Регион:

Подробная информация

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 9703154018
ОГРН проверяемого лица 1237700573175
Наименование проверочного листа АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ ЗАЙМ-ЭКСПРЕСС
об отнесении контролируемого лица к субъектам малого и среднего бизнеса Среднее предприятие
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

Тип объекта

Значение Деятельность и действия

Вид Объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Подвид объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Категория риска - Справочник

Значение низкий риск

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Скрипка Ольга Васильевна

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение заместитель руководителя территориального органа ФССП России

Контрольно надзорный орган

Значение Управление Федеральной службы судебных приставов по Вологодской области

Основания проведения КНМ

Формулировка сведения о результате (Н248-ФЗ) Предостережение по сведениям о готовящихся нарушениях, признаках нарушений или отсутствия вреда от нарушений
Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Может иметь текст в свободной форме Да
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение 1. В отношении акционерного общесства микрокредитной компании Займ-Экспресс (сокращенное название АО МКК Займ-Экспресс (далее по тексту - Общество); адрес регистрации: 125315, г. Москва, вн.тер. г.муниципальный округ Сокол, пр-кт Ленинградский, д.80, к.9; ИНН: 9703154018, ОГРН 1237700573175, КПП 774301001, включенного в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности физических лиц под реестровой записью 0737/24. 2. При осуществлении федерального государственного контроля (надзора) за деятельностью юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности физических лиц, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, поступили сведения о следующих действиях (бездействии): Обращение Зыковой Светланы Николаевны (12147/25/35000) (далее - Заявитель) содержало данные о нарушении Обществом положений Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее — ФЗ № 230). В ходе рассмотрения обращения установлено, что Общество осуществляло взаимодействие по вопросам просроченной задолженности. Взаимодействие осуществлялось путем направления текстовых сообщений на номер телефона +79814306252 Заявителя указанный при оформлении договора микрозайма. В результате изучения сведений, предоставленных АО МКК Займ-Экспресс установлено, что между Обществом и Заявителем заключен договор займа № 553015-903-24 от 116.12.2024 (далее — договор займа). Обязательства по договору займа исполнялись ненадлежащим образом, в результате чего, 16.01.2025 образовалась просроченная задолженность. На номер телефона +79814306252 Заявителю указанный в договоре займа при оформлении, АО МКК Займ-Экспресс направляло следующие смс-сообщения с альфанумерического имени Zaim-Expres: 06.03.2025 в 11:51 — Должник при неоплате займа до 09.03. возможна ПРОДАЖА ДОЛГА третьим лицам. АО МКК Займ-Экспресс 88003330206. Оплатить: www.z-ex.ru/p8 25.02.2025 в 12:12 - Должник при неоплате долга до 28.02. возможна передача КОЛЛЕКТОРСКОМУ АГЕНСТВУ. АО МКК Займ-Экспресс 88003330206. Оплатить: www.z-ex.ru/p8 15.02.2025 В 15:34 Должник, ОРГАНИЗУЕТСЯ ВИЗИТ ул Газавиков д33 ПО ПОВОДУ ВАШЕГО ДОЛГА 88003330206. Оплатить: www.z-ex.ru/p8 Таким образом из предоставленных сведений от 27.03.2025 № 2703д АО МКК Займ-Экспресс следует, что Общество осуществляло направление текстовых сообщений с альфанумерологического номера Zaim-Expres. Следовательно, Общество взаимодействовало с должником со скрытой информацией о номере, которая не позволяет потребителю установить номер, с которого осуществляется взаимодействие. 3. Указанные действия (бездействия) могут привести или приводят к нарушениям следующих обязательных требований действующего законодательства, а именно: ч. 9 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» юридическим лицом, осуществляющим деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, включенным в государственный реестр.

Тип документа

Наименование Выписка о проведении мероприятия
Код VP_VII
Вакансии вахтой