Проверка Общество с ограниченной ответственностью Микрокредитная компания Балткредит
№35260551000220621958
🔢 ИНН:
7804688407
🆔 ОГРН:
1217800176318
📍 Адрес:
г Санкт-Петербург, Тихорецкий пр-кт, д 17 литера А, офис 205
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
29.01.2026
🎯
Основание проведения
(Н248-ФЗ) Предостережение по сведениям о готовящихся нарушениях, признаках нарушений или отсутствия вреда от нарушения
🔔
Предостережение
1. В отношении общества с ограниченной ответственностью микрокредитной компании «Балткредит» (сокращенное название ООО МКК «Балткредит», Общество); адрес регистрации: 194064, г. Санкт-Петербург, пр-кт Тихорецкий, д. 17, литера А, оф. 205; ИНН: 7804688407, КПП: 780401001, ОГРН 1217800176318, включенн... Еще...1. В отношении общества с ограниченной ответственностью микрокредитной компании «Балткредит» (сокращенное название ООО МКК «Балткредит», Общество); адрес регистрации: 194064, г. Санкт-Петербург, пр-кт Тихорецкий, д. 17, литера А, оф. 205; ИНН: 7804688407, КПП: 780401001, ОГРН 1217800176318, включенного в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности физических лиц.
2. При осуществлении федерального государственного контроля (надзора) за деятельностью юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности физических лиц, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, поступили сведения о следующих действиях (бездействии):
Обращение Шпагина Дениса Александровича (вх. № 69778/25/35000) содержало данные о нарушении Обществом положений Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее — ФЗ № 230). В ходе рассмотрения обращения установлено, что Общество осуществляло взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности, посредством направления текстовых сообщений.
В результате изучения сведений, предоставленных Обществом установлено, что между Обществом и Клиентом заключен договор займа № 087350 от 24.11.2025. Обязательства по договору исполнялись ненадлежащим образом, в результате чего, образовалась просроченная задолженность.
Согласно сведениям, предоставленным Шпагиным Д.А., на его номер телефона поступали текстовые сообщения с номера телефона +79817010131:
17.12.2025 в 23:01 «Здравствуйте. Т.К. вы неоднократно игнорируете требование кредитора, ваш адрес будет добавлен в маршрутный лист. ООО МКК Балткредит, MFOBANK»;
17.12.2025 в 23:01 «Денис, ну что за прятки. Долго бегать будем?».
3. Указанные действия (бездействия) могут привести или приводят к нарушениям следующих обязательных требований действующего законодательства, а именно: п. 1 ч. 3 ст. 7, ч. 6 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» юридическим лицом, осуществляющим деятельность по возврату просроченной задолженности.
Управление Федеральной службы судебных приставов по Вологодской области организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации Общество с ограниченной ответственностью Микрокредитная компания Балткредит (ИНН: 7804688407) , адрес: г Санкт-Петербург, Тихорецкий пр-кт, д 17 литера А, офис 205
Предостережение:
1. В отношении общества с ограниченной ответственностью микрокредитной компании «Балткредит» (сокращенное название ООО МКК «Балткредит», Общество); адрес регистрации: 194064, г. Санкт-Петербург, пр-кт Тихорецкий, д. 17, литера А, оф. 205; ИНН: 7804688407, КПП: 780401001, ОГРН 1217800176318, включенного в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности физических лиц.
2. При осуществлении федерального государственного контроля (надзора) за деятельностью юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности физических лиц, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, поступили сведения о следующих действиях (бездействии):
Обращение Шпагина Дениса Александровича (вх. № 69778/25/35000) содержало данные о нарушении Обществом положений Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее — ФЗ № 230). В ходе рассмотрения обращения установлено, что Общество осуществляло взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности, посредством направления текстовых сообщений.
В результате изучения сведений, предоставленных Обществом установлено, что между Обществом и Клиентом заключен договор займа № 087350 от 24.11.2025. Обязательства по договору исполнялись ненадлежащим образом, в результате чего, образовалась просроченная задолженность.
Согласно сведениям, предоставленным Шпагиным Д.А., на его номер телефона поступали текстовые сообщения с номера телефона +79817010131:
17.12.2025 в 23:01 «Здравствуйте. Т.К. вы неоднократно игнорируете требование кредитора, ваш адрес будет добавлен в маршрутный лист. ООО МКК Балткредит, MFOBANK»;
17.12.2025 в 23:01 «Денис, ну что за прятки. Долго бегать будем?».
3. Указанные действия (бездействия) могут привести или приводят к нарушениям следующих обязательных требований действующего законодательства, а именно: п. 1 ч. 3 ст. 7, ч. 6 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» юридическим лицом, осуществляющим деятельность по возврату просроченной задолженности.
Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности
Вид КНМ
Значение
Объявление предостережения
Контролируемое лицо
ИНН
7804688407
ОГРН
1217800176318
Наименование
Общество с ограниченной ответственностью Микрокредитная компания Балткредит
Код МСП
Микропредприятие
Тип
ЮЛ
ОКВЭД
Код
64.92.7
Наименование
Деятельность микрофинансовая
Объект контроля
Адрес
г Санкт-Петербург, Тихорецкий пр-кт, д 17 литера А, офис 205
Тип объекта
Значение
Деятельность и действия
Вид объекта
Значение
деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности
Подвид объекта
Значение
деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности
Категория риска
Значение
высокий риск
Инспектор
ФИО инспектора
Скрипка Ольга Васильевна
Должность инспектора
Значение
заместитель руководителя территориального органа ФССП России
Орган контроля (надзора)
Значение
Управление Федеральной службы судебных приставов по Вологодской области
Основание проведения
Текст
(Н248-ФЗ) Предостережение по сведениям о готовящихся нарушениях, признаках нарушений или отсутствия вреда от нарушения
Основной
Нет
Требуется согласование
Нет
Тип основания
Наличие текста
Да
Требуется согласование
Нет
Требуется дата
Нет
Описание
Значение
1. В отношении общества с ограниченной ответственностью микрокредитной компании «Балткредит» (сокращенное название ООО МКК «Балткредит», Общество); адрес регистрации: 194064, г. Санкт-Петербург, пр-кт Тихорецкий, д. 17, литера А, оф. 205; ИНН: 7804688407, КПП: 780401001, ОГРН 1217800176318, включенного в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности физических лиц.
2. При осуществлении федерального государственного контроля (надзора) за деятельностью юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности физических лиц, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, поступили сведения о следующих действиях (бездействии):
Обращение Шпагина Дениса Александровича (вх. № 69778/25/35000) содержало данные о нарушении Обществом положений Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее — ФЗ № 230). В ходе рассмотрения обращения установлено, что Общество осуществляло взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности, посредством направления текстовых сообщений.
В результате изучения сведений, предоставленных Обществом установлено, что между Обществом и Клиентом заключен договор займа № 087350 от 24.11.2025. Обязательства по договору исполнялись ненадлежащим образом, в результате чего, образовалась просроченная задолженность.
Согласно сведениям, предоставленным Шпагиным Д.А., на его номер телефона поступали текстовые сообщения с номера телефона +79817010131:
17.12.2025 в 23:01 «Здравствуйте. Т.К. вы неоднократно игнорируете требование кредитора, ваш адрес будет добавлен в маршрутный лист. ООО МКК Балткредит, MFOBANK»;
17.12.2025 в 23:01 «Денис, ну что за прятки. Долго бегать будем?».
3. Указанные действия (бездействия) могут привести или приводят к нарушениям следующих обязательных требований действующего законодательства, а именно: п. 1 ч. 3 ст. 7, ч. 6 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» юридическим лицом, осуществляющим деятельность по возврату просроченной задолженности.
