Проверка ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "М-ДЕНЬГИ"

№35260551000222086399

Предостережение:

• Выписка о проведении мероприятия
• В отношении Общества с ограниченной ответственностью микрокредитной компании «М-Деньги» (сокращенное название ООО МКК «М-Деньги» (далее - Общество); адрес регистрации: 191187, г. Санкт-Петербург, ул. Шпалерная, д. 8, литера А, пом. 16-Н, ком. 4; ИНН: 9703151232, ОГРН 1237700493216, включенного в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности физических лиц. 2. При осуществлении федерального государственного контроля (надзора) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, поступили сведения о следующих действиях (бездействии): Обращение Кустовой Ирины Александровны (далее - Заявитель) (вх. № 30354/26/35000) содержало данные о нарушении ООО МКК «М-Деньги» положений Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее — ФЗ № 230). В ходе рассмотрения обращения установлено, что ООО МКК «М-Деньги», без согласия должника передало персональные данные о Заявителе третьим лицам. В результате изучения сведений, предоставленных ООО МКК «М-Деньги» установлено, что между Обществом и Заявителем заключен договор потребительского займа № 260423262940 от 23.04.2026. В результате изучения сведений, предоставленных Заявителем, на номер телефона +79005356823 Кустовой И.А., поступали сообщения с номера +79315969570: входящее «Открыли ваше окружение, сейчас откроем сбор для вас», исходящее «Я сказала что закрою, назовите ваше ФИО хотя бы, и с какой вы компании», входящее «Зашла в лк», «Вся информация была предоставлена». Заявитель зашла в личный кабинет ООО МКК «М-Деньги». Сообщения поступали по договору займа № 260423262940. Согласно ответу оператора сотовой связи ПАО «Мегафон» номер телефона с которого приходили смс-сообщения принадлежит физическому лицу. Таким образом, третьи лица взаимодействовали с Кустовой Ириной Александровной, по вопросу возврата просроченной задолженности перед ООО МКК «М-Деньги». 3. Указанные действия (бездействия) могут привести или приводят к нарушениям следующих обязательных требований действующего законодательства, а именно: ч. 3 ст. 6 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» юридическим лицом, осуществляющим деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, включенным в государственный реестр.