Проверка ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "ЗТЧ"

№35260551000222672471

Предостережение:

• Выписка о проведении мероприятия
• 1. В отношении Общества с ограниченной ответственностью микрокредитная компания «ЗТЧ» (сокращенное название ООО МКК «ЗТЧ» (далее - Общество); адрес регистрации: 420032; Республика Татарстан, г.о. город Казань, ул. Лукницкого, д. 2, каб. 1031 ИНН: 6316284688, КПП: 168301001, ОГРН 1236300021462, включенного в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности физических лиц. 2. При осуществлении федерального государственного контроля (надзора) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, поступили сведения о следующих действиях (бездействии): Обращение Тимофеевой Марины Ивановны (далее - Заявитель) (вх. №177/26/35000) содержало данные о нарушении ООО МКК «ЗТЧ» положений Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее — ФЗ № 230). В ходе рассмотрения обращения установлено, что ООО МКК «ЗТЧ» без согласия должника передало персональные данные о Заявителе третьим лицам. В результате изучения сведений, предоставленных ООО МКК «ЗТЧ» (далее - Общество) установлено, что между Обществом ранее ООО МКК «Капитал 116» ООО МКК «ЗТЧ63» и Заявителем заключен договор потребительского займа № 215010 от 04.09.2025 (далее — договор займа). Обязательства по договору займа исполнялись ненадлежащим образом в результате чего, образовалась просроченная задолженность. Взаимодействие осуществлялось посредством направления текстовых сообщений на электронный адрес Заявителю. В результате изучения сведений скриншоты сообщений, предоставленных Заявителем, посредством мессенджера Telegram были направлены сообщения третьему лицу по возврату просроченной задолженности Заявителя следующего содержания: Здравствуйте ЕЛЕНА АЛЕКСАНДРОВНА! Помогите Вашей родственнице, Тимофеева Марина Ивановна 06.04.1995 г.р. Оформила займ, деньги не возвращает, скрывается. Сама видимо не справляется. Оплатить нужно сегодня, 15 000р. Далее начну сбор средств по всему окружению. (заблокируете, отправите в чс, начнете говорить о жалобах, начну работу незамедлительно), в том числе размещено фото с паспортом в руках Заявителя. Также представлены скриншоты личного кабинета на сайте lkztch.capitalina.ru где отображена идентичная фотография, доступ к данному изображению имелся только у сотрудников ООО МКК «ЗТЧ». Таким образом, без согласия Заявителя третьи лица взаимодействовали с третьим лицом по вопросу возврата просроченной задолженности перед ООО МКК «ЗТЧ» в отношении Тимофеевой М.И. 3. Указанные действия (бездействия) могут привести или приводят к нарушениям следующих обязательных требований действующего законодательства, а именно: ч. 3 ст. 6 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» юридическим лицом, осуществляющим деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, включенным в государственный реестр.