Проверка АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "ТБАНК"

№35260551000222672817

Предостережение:

• Выписка о проведении мероприятия
• 1. В отношении акционерного общества «ТБанк» (далее — Банк), адрес регистрации: 127287, г. Москва, ул. Хуторская 2-я, д. 38А, стр. 26, ИНН:7710140679 КПП: 771301001, ОГРН 1027739642281, включенного в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности физических лиц под реестровой записью 0581/24. 2. При осуществлении федерального государственного контроля (надзора) за деятельностью юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности физических лиц, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, поступили сведения о следующих действиях (бездействии): Обращение Кузнецова Михаила Юрьевича (вх. № 8951/25/35000) содержало данные о нарушении Банком положений Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее — ФЗ № 230). В ходе рассмотрения обращения установлено, что Общество осуществляло взаимодействие по вопросам просроченной задолженности, путем направления текстовых сообщений на абонентский номер принадлежащий Заявителю В результате изучения сведений, предоставленных от 06.03.2026 № б/н АО ТБанк установлено, что между Банком и Кузнецова М.Ю. (далее — Заявитель) заключен кредитный договор №0257063511, а также договор счета № 5692576955 в рамках которого Заявителю был открыт счет обслуживания кредита, на который была зачислена сумма займа в рамках заключенного между Заявителем и ООО «МКК «Т-Финанс», договора потребительского займа №0449888563. Обязательства по вышеуказанным договорам исполнялись ненадлежащим образом, с нарушением установленных сроков, в связи с чем образовалась просроченная задолженность. Взаимодействий, направленных на возврат просроченной задолженности Заявителя, Банком не осуществлялось. В результате изучения сведений скриншотов смс-сообщений, предоставленных Заявителем, на абонентский номер телефона Заявителя поступило сообщение с альфанумерического номера Т-Business следующего содержания: - Если вопрос с задолженностью ИП КУЗНЕЦОВ МИХАИЛ ЮРЬЕВИЧ не решится в добровольном порядке, банк будет вправе применить принудительные меры по ее возврату. Исправьте ситуацию-оплатите 22587,68р. АО ТБанк 8 800 700-66-66. Таким образом из предоставленных сведений следует, что Банк совершал действия не добросовестно и благоразумно, в том числе оказывал психологическое давление на должника, путем направления сообщения, направленного на возврат просроченной задолженности. 3. Указанные действия (бездействия) могут привести или приводят к нарушениям следующих обязательных требований действующего законодательства, а именно: ч. 1 ст. 6 и п. 4 ч. 2 ст. 6 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» юридическим лицом, осуществляющим деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, включенным в государственный реестр.