РОСПРОВЕРКИ

Проверка ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "ТРИУМВИРАТ"
№36240551000211576191

🔢 ИНН:
7743384078
🆔 ОГРН:
1227700365815
📍 Адрес:
117342, Город Москва, вн.тер.г. муниципальный округ Коньково, ул. Бутлерова, д. 17, помещ. 235/3
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
31.07.2024

Управление Федеральной службы судебных приставов по Воронежской области организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "ТРИУМВИРАТ" (ИНН: 7743384078) , адрес: 117342, Город Москва, вн.тер.г. муниципальный округ Коньково, ул. Бутлерова, д. 17, помещ. 235/3

Смотреть все проверки данной организации (9 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться

Общая информация

Проверяющая организация:
Управление Федеральной службы судебных приставов по Воронежской области
Регион:
Москва город федерального значения

Подробная информация

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 7743384078
ОГРН проверяемого лица 1227700365815
Наименование проверочного листа ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "ТРИУМВИРАТ"
об отнесении контролируемого лица к субъектам малого и среднего бизнеса Не является субъектом МСП
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

ОКВЭДЫ

Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92.7
Наименование проверочного листа Деятельность микрофинансовая
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92
Наименование проверочного листа Предоставление займов и прочих видов кредита
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.99
Наименование проверочного листа Предоставление прочих финансовых услуг, кроме услуг по страхованию и пенсионному обеспечению, не включенных в другие группировки
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 70.22
Наименование проверочного листа В ПСХК «Тепличный комбинат №1» В ПСХК «Тепличный комбинат №1» в ТП -737 не пересмотрена однолинейная схема (что подтверждается фототаблицей № 10)

Сведения об объектах

Адрес объекта проведения КНМ 117342, Город Москва, вн.тер.г. муниципальный округ Коньково, ул. Бутлерова, д. 17, помещ. 235/3

Тип объекта

Значение Деятельность и действия

Вид Объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Подвид объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Категория риска - Справочник

Значение низкий риск

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Киселева Неля Викторовна
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Литвинова Оксана Валентиновна

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение заместитель руководителя территориального отдела (отделения, инспекции) структурного подразделения территориального органа ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение заместитель руководителя территориального органа ФССП России

Контрольно надзорный орган

Значение Управление Федеральной службы судебных приставов по Воронежской области

Основания проведения КНМ

Формулировка сведения о результате На основании ч. 1 ст. 49 Федерального закона N 248-ФЗ в случае наличия у контрольного (надзорного) органа сведений о готовящихся нарушениях обязательных требований или признаках нарушений обязательных требований и (или) в случае отсутствия подтвержденных данных о том, что нарушение обязательных требований причинило вред (ущерб) охраняемым законом ценностям либо создало угрозу причинения вреда (ущерба) охраняемым законом ценностям, контрольный (надзорный) орган объявляет контролируемому лицу предостережение о недопустимости нарушения обязательных требований и предлагает принять меры по обеспечению соблюдения обязательных требований.
Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Наименование проверочного листа Предостережение
Может иметь текст в свободной форме Да
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение Из поступивших обращений следует, что в связи с невыплатой задолженности по договору займа № 2030032400812534 от 30.03.2024, с Пекшевым А.И. ООО МКК «Триумвират» осуществляет взаимодействие с нарушением требований Федерального закона № 230-ФЗ. Из полученной информации усматриваются признаки состава административного правонарушения, предусмотренного ст. 14.57 КоАП РФ. Установлено, что ООО МКК «Триумвират» для взаимодействия по взысканию просроченной задолженности Пекшева А.И. с 17.05.2024 по 27.05.2024 привлекало ООО «ПКО «ЭквИта-Капитал», а с 17.06.2024 привлекло АО «ПКО «Финансовое Агентство по Сбору Платежей», в нарушение требований ч. 1 ст. 9 Федерального закона N 230-ФЗ, уведомив должника в письменной форме на электронный адрес, указанный в согласии на взаимодействие, представленного при заключении договора займа, в отсутствии просроченной задолженности. Пекшев А.И. (заемщик) приобрел статус «должник» с момента возникновения просроченной задолженности, то есть с 17.05.2024, при этом каких - либо соглашений об уведомлении его о привлечении иного лица для осуществления с ним взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности, или о переходе права требования, как должник с Обществом не заключал. Заключение соглашения до наступления факта просрочки в исполнении обязательства и включение в условия договора, соглашения с должником об отличных от ч. 1 ст. 9 Федерального закона № 230-ФЗ способов взаимодействия противоречит установленным требованиям закона и правопорядка, посягает на публичные интересы, ущемляет права заемщика. В соответствии с ч. 1 ст. 2 Федерального закона N 230-ФЗ используемые в данном Федеральном законе понятия и термины гражданского и других отраслей законодательства Российской Федерации применяются в том значении, в каком они используются в этих отраслях законодательства Российской Федерации, если иное не предусмотрено настоящим Федеральным законом. Согласно п. 4 ч. 2 ст. 2 Федерального закона №230-ФЗ под должником понимается физическое лицо, имеющее просроченное денежное обязательство. В соответствии с ч. 2 ст. 4 Федерального закона №230-ФЗ, иные способы взаимодействия с должником кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, могут быть предусмотрены письменным соглашением между должником и кредитором или представителем кредитора. В рамках правоотношений, регулируемых Федеральным законом №230-ФЗ, кредитором является лицо, в пользу которого должник имеет просроченное денежное обязательство. При заключении договора займа заемщик не является должником ни в смысле, придаваемом этому термину Федеральным законом №230-ФЗ, ни Гражданским кодексом Российской Федерации. Исходя из диспозиции ст. 807 Гражданского кодекса Российской Федерации, Пекшев А.И. при заключении договора займа являлся "заемщиком", а не "должником" по смыслу, придаваемому этому понятию ч. 2 ст. 2 Федеральным законом N 230-ФЗ. Аналогичная позиция изложена в разъяснениях информационного письма Банка России от 03.10.2019 N ИН-06-59/77 "О порядке изменения способа или частоты взаимодействия при взыскании просроченной задолженности", согласно которым соглашение об изменении способа или частоты взаимодействия с должником, установленными Федеральным законом N 230-ФЗ, может быть заключено только после возникновения просроченной задолженности по договору потребительского кредита (займа), заключение таких соглашений при заключении договора потребительского кредита (займа) является недопустимым. Исходя из смысла указанных положений Федерального закона № 230-ФЗ и его буквального толкования, указанное соглашение может быть подписано только должником. В связи с чем, в силу прямого (буквального) и императивного указания закона, согласие, должно быть дано после возникновения просроченной задолженности по договору займа, то есть когда заемщик стал должником. Отдельного соглашения (согласия) с должником, после возникновения просроченной задолженности ООО МКК «Триумвират» не представлено. ООО МКК «Триумвират» не были представлены доказательства, подтверждающие невозможность соблюдения требований законодательства, либо принятия всех зависящих от него мер по соблюдению вышеуказанных положений Федерального закона N 230-ФЗ. Таким образом, из вышеперечисленного следует, что ООО МКК «Триумвират» было допущено нарушение ч. 1 ст. 9 Федерального закона N 230-ФЗ. Принимая во внимание, что в обращении Пекшева А.И. и представленных материалах имеются сведения, указывающие на событие правонарушения, указанные действия (бездействия) приводят к нарушению обязательных требований Федерального закона № 230-ФЗ, установлено, что ООО МКК «Триумвират» совершило административное правонарушение, ответственность за которое предусмотрена ч. 1 ст. 14.57 КоАП РФ. В силу п. 4 ч. 1 ст. 45 Федерального закона №248-ФЗ от 31.07.2020 "О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации" (далее - Федеральный закон N 248-ФЗ) контрольные (надзорные) органы вправе проводить профилактические мероприятия, к числу которых отнесено объявление предостережения. На основании ч. 1 ст. 49 Федерального закона N 248-ФЗ в случае наличия у контрольного (надзорного) органа сведений о готовящихся нарушениях обязательных требований или признаках нарушений обязательных требований и (или) в случае отсутствия подтвержденных данных о том, что нарушение обязательных требований причинило вред (ущерб) охраняемым законом ценностям либо создало угрозу причинения вреда (ущерба) охраняемым законом ценностям, контрольный (надзорный) орган объявляет контролируемому лицу предостережение о недопустимости нарушения обязательных требований и предлагает принять меры по обеспечению соблюдения обязательных требований. На основании вышеизложенного, в целях предупреждения и недопущения нарушения обязательных требований Федерального закона №230-ФЗ, руководствуясь ч. 1 ст. 49 Федерального закона № 248-ФЗ,

Дополнительно

Информация об уведомлении проверяемого лица о проведении ПМ Нет
Информация о несогласии контролируемого лица на проведение мероприятия Нет
Вакансии вахтой