РОСПРОВЕРКИ

Проверка АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "ТБАНК"
№36240551000211576514

🔢 ИНН:
7710140679
🆔 ОГРН:
1027739642281
📍 Адрес:
127287, г. Москва, ул. Хуторская 2-я
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
22.07.2024

Управление Федеральной службы судебных приставов по Воронежской области организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "ТБАНК" (ИНН: 7710140679) , адрес: 127287, г. Москва, ул. Хуторская 2-я

Смотреть все проверки данной организации (1 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться
Оценка как работодателя
Добавить отзыв

Общая информация

Проверяющая организация:
Управление Федеральной службы судебных приставов по Воронежской области
Регион:
Москва город федерального значения

Подробная информация

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 7710140679
ОГРН проверяемого лица 1027739642281
Наименование проверочного листа АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "ТБАНК"
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

ОКВЭДЫ

Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.19
Наименование проверочного листа Денежное посредничество прочее

Сведения об объектах

Адрес объекта проведения КНМ 127287, г. Москва, ул. Хуторская 2-я

Тип объекта

Значение Деятельность и действия

Вид Объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Подвид объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Категория риска - Справочник

Значение низкий риск

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ коняхина мария александровна
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ киселева неля викторовна
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ литвинова оксана валентиновна

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение инспектор

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение заместитель руководителя структурного подразделения территориального органа ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение заместитель руководителя территориального органа ФССП России

Контрольно надзорный орган

Значение Управление Федеральной службы судебных приставов по Воронежской области

Основания проведения КНМ

Формулировка сведения о результате ФЗ №248 от 31.07.2020
Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Может иметь текст в свободной форме Да
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение Из поступившего обращения (вх. 36697) следует, что Рогушкиной Т.М., на абонентский номер +7 919-230-78-05 постоянно поступают телефонные звонки АО «Тинькофф Банк» (далее - Банк) с требованием о возврате просроченной задолженности Щеблыкина Евгения Владимировича. Из полученной информации усматриваются признаки состава административного правонарушения, предусмотренного ст. 14.57 КоАП РФ. Установлено, что Банк осуществлял взаимодействие с третьим лицом (Рогушкиной Т.М.) в нарушение требований ч. 5 ст. 4 Федерального закона N 230-ФЗ, согласия должника в письменной форме в виде отдельного документа на осуществление взаимодействия с третьими лицами и согласия третьего лица на такое взаимодействие Банком не представлено. Вместе с тем в силу ч. 6 ст. 4 Федерального закона N 230-ФЗ согласие должно быть дано в письменной форме в виде отдельного документа, содержащее, в том числе согласие должника на обработку его персональных данных. Согласие Щеблыкина Е.В. на осуществление направленного на возврат просроченной задолженности взаимодействия с третьим лицом, не представлено. Банк в своем ответе ссылается на Условия комплексного банковского обслуживания (УКБО) указывая, право Банка осуществлять направленное на возврат просроченной задолженности взаимодействие с клиентом и третьими лицами любыми не запрещенными законом способами. Однако, свод Условий комплексного банковского обслуживания не является законодательным актом, ввиду чего, деятельность Банка в рамках указанных условий не должна противоречить нормам действующего законодательства, при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности. Согласно ч. 1 ст. 3 Федерального закона N 230-ФЗ правовое регулирование деятельности по возврату просроченной задолженности (действий, направленных на возврат просроченной задолженности) осуществляется в соответствии с Гражданским кодексом Российской Федерации, настоящим Федеральным законом, другими федеральными законами и принимаемыми в соответствии с ними иными нормативными правовыми актами Российской Федерации, а также международными договорами Российской Федерации. Согласно ч. 1 ст. 6 Федерального закона N 230-ФЗ при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или представитель кредитора, обязаны действовать добросовестно и разумно. В п. 6 ч. 2 ст. 6 Федерального закона N 230-ФЗ установлено, что не допускаются направленные на возврат просроченной задолженности действия кредитора или представителя кредитора, связанные, в том числе с неправомерным причинением вреда должнику и иным лицам или злоупотреблением правом. Банком не были представлены доказательства, подтверждающие невозможность соблюдения требований законодательства, либо принятия всех зависящих от него мер по соблюдению вышеуказанных положений Федерального закона N 230-ФЗ, поскольку осуществлялось взаимодействие с третьим лицом - Рогушкиной Т.М. в рамках возврата просроченной задолженности Щеблыкина Е.В. с нарушением законодательства, а именно не имея правового основания - согласия должника на осуществление направленного на возврат задолженности взаимодействия с третьими лицами в виде отдельного документа, а также согласия самого третьего лица. Таким образом, из вышеперечисленного следует, что Банком было допущено нарушение ч.ч. 5, 6 ст. 4 Федерального закона N 230-ФЗ. Принимая во внимание, что в обращении Рогушкиной Т.М. и представленных материалах имеются сведения, указывающие на событие правонарушения, указанные действия (бездействия) приводят к нарушению обязательных требований Федерального закона № 230-ФЗ, установлено, что АО «Тинькофф Банк» совершило административное правонарушение, ответственность за которое предусмотрена ч. 1 ст. 14.57 КоАП РФ. В силу п. 4 ч. 1 ст. 45 Федерального закона №248-ФЗ от 31.07.2020 "О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации" (далее - Федеральный закон N 248-ФЗ) контрольные (надзорные) органы вправе проводить профилактические мероприятия, к числу которых отнесено объявление предостережения. На основании ч. 1 ст. 49 Федерального закона N 248-ФЗ в случае наличия у контрольного (надзорного) органа сведений о готовящихся нарушениях обязательных требований или признаках нарушений обязательных требований и (или) в случае отсутствия подтвержденных данных о том, что нарушение обязательных требований причинило вред (ущерб) охраняемым законом ценностям либо создало угрозу причинения вреда (ущерба) охраняемым законом ценностям, контрольный (надзорный) орган объявляет контролируемому лицу предостережение о недопустимости нарушения обязательных требований и предлагает принять меры по обеспечению соблюдения обязательных требований. На основании вышеизложенного, в целях предупреждения и недопущения нарушения обязательных требований Федерального закона №230-ФЗ, руководствуясь ч. 1 ст. 49 Федерального закона № 248-ФЗ
Вакансии вахтой