РОСПРОВЕРКИ

Проверка БАНК ВТБ (ПУБЛИЧНОЕ АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО)
№36240551000215240381

🔢 ИНН:
7702070139
🆔 ОГРН:
1027739609391
📍 Адрес:
191144, г. Санкт-Петербург, Дегтярный переулок, д.11. лит. А
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
06.09.2024

Управление Федеральной службы судебных приставов по Воронежской области организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации БАНК ВТБ (ПУБЛИЧНОЕ АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО) (ИНН: 7702070139) , адрес: 191144, г. Санкт-Петербург, Дегтярный переулок, д.11. лит. А

Смотреть все проверки данной организации (1 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться
Оценка как работодателя
Добавить отзыв

Общая информация

Проверяющая организация:
Управление Федеральной службы судебных приставов по Воронежской области
Регион:
Санкт-Петербург город федерального значения

Подробная информация

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 7702070139
ОГРН проверяемого лица 1027739609391
Наименование проверочного листа БАНК ВТБ (ПУБЛИЧНОЕ АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО)
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

ОКВЭДЫ

Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.19
Наименование проверочного листа Денежное посредничество прочее
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 62.09
Наименование проверочного листа Деятельность, связанная с использованием вычислительной техники и информационных технологий, прочая
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.9
Наименование проверочного листа Деятельность по предоставлению прочих финансовых услуг, кроме услуг по страхованию и пенсионному обеспечению
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 66.12
Наименование проверочного листа Деятельность брокерская по сделкам с ценными бумагами и товарами

Сведения об объектах

Адрес объекта проведения КНМ 191144, г. Санкт-Петербург, Дегтярный переулок, д.11. лит. А

Тип объекта

Значение Деятельность и действия

Вид Объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Подвид объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Категория риска - Справочник

Значение низкий риск

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Горских Наталия Владимировна
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Литвинова Оксана Валентиновна

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение главный специалист-эксперт структурного подразделения территориального органа ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение заместитель руководителя территориального органа ФССП России

Контрольно надзорный орган

Значение Управление Федеральной службы судебных приставов по Воронежской области

Основания проведения КНМ

Формулировка сведения о результате На основании части 1 статьи 49 Федерального закона N 248-ФЗ в случае наличия у контрольного (надзорного) органа сведений о готовящихся нарушениях обязательных требований или признаках нарушений обязательных требований и (или) в случае отсутствия подтвержденных данных о том, что нарушение обязательных требований причинило вред (ущерб) охраняемым законом ценностям либо создало угрозу причинения вреда (ущерба) охраняемым законом ценностям, контрольный (надзорный) орган объявляет контролируемому лицу предостережение о недопустимости нарушения обязательных требований и предлагает принять меры по обеспечению соблюдения обязательных требований.
Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Наименование проверочного листа Предостережение
Может иметь текст в свободной форме Да
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение Из содержания поступившего в Управление обращения Суокас С. Ю. (входящий регистрационный номер 48394 от 11.07.2024) следует, что представители БАНКА ВТБ (ПАО) осуществляли с ней взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности, с нарушением норм Федерального закона от 03.07.2016 №230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении возврата просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее - Федеральный закон №230-ФЗ). В рамках рассмотрения обращения Суокас С.Ю. у БАНКА ВТБ (ПАО) 15.07.2024 исх. №36907/24/70374, запрошена информация о наличии договорных отношений, о порядке и способах взаимодействия направленного на возврат просроченной задолженности с Суокас С.Ю. Согласно ответу БАНКА ВТБ (ПАО) (далее - Банк) между Суокас С.Ю. и Банком 31.01.2024 заключен кредитный договор (далее - договор). Просроченная задолженность по договору возникла 26.02.2024. В целях возврата просроченной задолженности Банком осуществлялось взаимодействие посредством телефонных звонков, в том числе робота - автоинформатора, sms - сообщений на абонентский номер должника Суокас С.Ю. +7 (960)-133-33-61. Из имеющейся в материалах дела таблицы коммуникаций (взаимодействий) следует, что банк осуществлял звонки посредством телефонных переговоров: 1) 02.03.2024 (Сб) (07:35:45) по номеру телефона +79601333361 "обрыв соединения"; 2) 02.03.2024 (Сб) (15:20:46) по номеру телефона +79601333361 "обрыв соединения"; 3) 02.03.2024 (Сб) (15:20:46) по номеру телефона +79601333361 "обрыв соединения"; 4) 02.03.2024 (Вс) (06:55:55) по номеру телефона +79601333361 "контакт состоялся"; 5) 03.03.2024 (Сб) (15:20:46) по номеру телефона +79601333361 "обрыв соединения"; 6) 07.03.2024 (Чт) (06:34:35) по номеру телефона +79601333361 "обрыв соединения"; 7) 08.03.2024 (празд.) (07:19:11) по номеру телефона +79601333361 "обрыв соединения"; 8) 08.03.2024 (празд.) (15:17:02) по номеру телефона +79601333361 "обрыв соединения"; 9) 09.03.2024 (Сб) (06:21:11) по номеру телефона +79601333361 "обрыв соединения"; 10) 09.03.2024 (Сб) (06:31:11) по номеру телефона +79601333361 "обрыв соединения"; 11) 10.03.2024 (Вс) (10:54:23) по номеру телефона +79601333361 "обрыв соединения"; 12) 12.03.2024 (Вт) (07:06:29) по номеру телефона +79601333361 "обрыв соединения"; 13) 12.03.2024 (Вт) (11:57:09) по номеру телефона +79601333361 "обрыв соединения"; 14) 12.03.2024 (Вт) (12:09:07) по номеру телефона +79601333361 "обрыв соединения"; 15) 12.03.2024 (Вт) (17:52:14) по номеру телефона +79601333361 "обрыв соединения"; 16) 13.03.2024 (Ср) (08:38:53) по номеру телефона +79601333361 "обрыв соединения"; 17) 14.03.2024 (Чт) (07:12:46) по номеру телефона +79601333361 "контакт состоялся"; 18) 16.03.2024 (Сб) (07:44:13) по номеру телефона +79601333361 "обрыв соединения"; 19) 16.03.2024 (Сб) (07:54:59) по номеру телефона +79601333361 "обрыв соединения"; 20) 16.03.2024 (Сб) (08:05:39) по номеру телефона +79601333361 "обрыв соединения"; 21) 16.03.2024 (Сб) (15:13:57) по номеру телефона +79601333361 "обрыв соединения"; 22) 17.03.2024 (Вс) (07:25:48) по номеру телефона +79601333361 "обрыв соединения"; 23) 17.03.2024 (Вс) (11:26:43) по номеру телефона +79601333361 "обрыв соединения"; 24) 17.03.2024 (Вс) (11:37:10) по номеру телефона +79601333361 "обрыв соединения"; 25) 18.03.2024 (Пн) (05:47:07) по номеру телефона +79601333361 "контакт состоялся"; 26) 21.03.2024 (Чт) (07:40:06) по номеру телефона +79601333361 "никто не подходит"; В ходе анализа таблицы коммуникаций (взаимодействий) установлено, что банк предпринимал попытки взаимодействия с Суокас С.Ю. посредством телефонных звонков, с превышением допустимой частоты взаимодействия. Тем не менее частью 3 статьи 7 Федерального закона №230-ФЗ установлено, что по инициативе кредитора не допускается непосредственное взаимодействие с должником: 1) в рабочие дни с 22 до 8 часов и в выходные и нерабочие праздничные дни с 20 до 9 часов по местному времени по месту жительства или пребывания должника, известному кредитору и (или) представителю кредитора; 2) посредством личных встреч более одного раза в течение календарной недели; 3) посредством телефонных переговоров или с использованием автоматизированного интеллектуального агента: а) более одного раза в сутки; б) более двух раз в течение календарной недели; в) более восьми раз в течение календарного месяца. Федеральный закон №230-ФЗ от 03.07.2016 «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее-Федеральный закон №230-ФЗ) в целях защиты прав и законных интересов устанавливает правовые основы деятельности по возврату просроченной задолженности физических лиц, возникшей из денежных обязательств. Частью 1 статьи 6 Федерального закона №230-ФЗ установлено, что при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или лицо, действующее от его имени и (или) в его интересах, обязаны действовать добросовестно и разумно. Согласно пунктам 4, 6 ч. 2 ст. 6 Федерального закона №230-ФЗ не допускаются направленные на возврат просроченной задолженности действия кредитора или лица, действующего от его имени и в его интересах, связанные в том числе, с оказанием психологического давления на должника и иных лиц, использованием выражений и совершением иных действий унижающих честь и и достоинство должника и иных лиц любым другим неправомерным причинением вреда должнику и иным лицам или злоупотреблением правом. Под психологическим давлением понимается воздействие, оказываемое на человека помимо его воли с помощью специально подобранных психологических средств и рассчитанное на оказание определенного влияния на его психику и поведение. Одним из способов психологического давления является указание на возможность применения социальных правовых и иных санкций или физических средств воздействия, возможность наступления негативных последствий или совершения негативных действий в отношении адресата. Факт психологического давления на должника не требует специальной процедуры доказывания. Императивный запрет на оказание на должника психологического давления означает, что сообщения и информация, направляемые кредитором должнику должны носить официальный и нейтральный характер, не должны содержать эмоционально окрашенных выражений, не должны вызывать переживаний и эмоций у обычного потребителя. Банк по своей инициативе целенаправленно в отсутствие необходимых к тому соглашений осуществлял многочисленные телефонные звонки на телефонный номер, принадлежащий Суокас С.Ю., целью которых было доставить должнику определенный дискомфорт, оказать на него психологическое воздействие и тем побудить к возврату просроченной задолженности. Таким образом, действия (ПАО) Банк ВТБ при осуществлении действий по возврату просроченной задолженности Суокас С.Ю. не были разумными и добросовестными, банк злоупотреблял предоставленными законодательством правами, действуя в обход установленных обязательных требований с противоправной целью. В соответствии с Указом Президента Российской Федерации от 15.12.2016 №670 «Вопросы Федеральной службы судебных приставов» и постановлением Правительства Российской Федерации от 28.11.2023 N 1999 "О федеральном органе исполнительной власти, уполномоченном вести государственный реестр профессиональных коллекторских организаций, перечень кредитных и микрофинансовых организаций, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности физических лиц, и осуществлять федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, а также кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в указанный перечень" (до 01.02.2024 Постановление Правительства РФ от 19.12.2016 N 1402), Федеральная служба судебных приставов является федеральным органом исполнительной власти, уполномоченным вести государственный реестр профессиональных коллекторских организаций, перечень кредитных и микрофинансовых организаций, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности физических лиц, и осуществлять федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, а также кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в указанный перечень. В силу пункта 4 части 1 статьи 45 Федерального закона №248-ФЗ от 31.07.2020 "О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации" (далее - Федеральный закон N 248-ФЗ) контрольные (надзорные) органы вправе проводить профилактические мероприятия, к числу которых отнесено объявление предостережения. На основании части 1 статьи 49 Федерального закона N 248-ФЗ в случае наличия у контрольного (надзорного) органа сведений о готовящихся нарушениях обязательных требований или признаках нарушений обязательных требований и (или) в случае отсутствия подтвержденных данных о том, что нарушение обязательных требований причинило вред (ущерб) охраняемым законом ценностям либо создало угрозу причинения вреда (ущерба) охраняемым законом ценностям, контрольный (надзорный) орган объявляет контролируемому лицу предостережение о недопустимости нарушения обязательных требований и предлагает принять меры по обеспечению соблюдения обязательных требований. На основании вышеизложенного, в целях предупреждения и недопущения нарушения обязательных требований Федерального закона №230-ФЗ, руководствуясь ч. 1 ст. 49 Федерального закона № 248-ФЗ,

Тип документа

Наименование Выписка о проведении мероприятия
Код VP_VII

Дополнительно

Информация об уведомлении проверяемого лица о проведении ПМ Нет
Информация о несогласии контролируемого лица на проведение мероприятия Нет
Вакансии вахтой