РОСПРОВЕРКИ

Проверка ПУБЛИЧНОЕ АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "МТС-БАНК"
№36240551000215266538

🔢 ИНН:
7702045051
🆔 ОГРН:
1027739053704
📍 Адрес:
115432, г. Москва, проспект Андропова, д. 18, корп.1
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
09.09.2024

Управление Федеральной службы судебных приставов по Воронежской области организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации ПУБЛИЧНОЕ АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "МТС-БАНК" (ИНН: 7702045051) , адрес: 115432, г. Москва, проспект Андропова, д. 18, корп.1

Смотреть все проверки данной организации (3 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться
Оценка как работодателя
Добавить отзыв

Общая информация

Проверяющая организация:
Управление Федеральной службы судебных приставов по Воронежской области
Регион:
Москва город федерального значения

Подробная информация

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 7702045051
ОГРН проверяемого лица 1027739053704
Наименование проверочного листа ПУБЛИЧНОЕ АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "МТС-БАНК"
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

ОКВЭДЫ

Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.19
Наименование проверочного листа Денежное посредничество прочее
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 62.09
Наименование проверочного листа Деятельность, связанная с использованием вычислительной техники и информационных технологий, прочая

Сведения об объектах

Адрес объекта проведения КНМ 115432, г. Москва, проспект Андропова, д. 18, корп.1

Тип объекта

Значение Деятельность и действия

Вид Объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Подвид объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Категория риска - Справочник

Значение низкий риск

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Горских Наталия Владимировна
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Литвинова Оксана Валентиновна

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение главный специалист-эксперт структурного подразделения территориального органа ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение заместитель руководителя территориального отдела (отделения, инспекции) структурного подразделения территориального органа ФССП России

Контрольно надзорный орган

Значение Управление Федеральной службы судебных приставов по Воронежской области

Основания проведения КНМ

Формулировка сведения о результате На основании ч. 1 ст. 49 Федерального закона от 31.07.2020 N 248-ФЗ "О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации" (далее - Федеральный закон N 248-ФЗ) в случае наличия у контрольного (надзорного) органа сведений о готовящихся нарушениях обязательных требований или признаках нарушений обязательных требований и (или) в случае отсутствия подтвержденных данных о том, что нарушение обязательных требований причинило вред (ущерб) охраняемым законом ценностям либо создало угрозу причинения вреда (ущерба) охраняемым законом ценностям, контрольный (надзорный) орган объявляет контролируемому лицу предостережение о недопустимости нарушения обязательных требований и предлагает принять меры по обеспечению соблюдения обязательных требований.
Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Наименование проверочного листа Предостережение
Может иметь текст в свободной форме Да
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение Из поступившего обращения (вх. 56680/24/36000-ОГ) следует, что Саитгарееву В.А. от ПАО «МТС-Банк» в период с 06.07.2024 по 08.07.2024 постоянно поступают звонки с абонентских номеров +7 9167502863, +7 9167518623, +7 9165414741, +7 9167511277, +7 9167517856, +79165412894, +79165414322, +79165407581, +79167504809, +79165408900, +79165413739, +79165408284, +7 9165412476, +7 9167501906, +7 9167514826, +7 9167505101, +7 9167510253, +7 9167516983, при этом указывает, что звонят и сбрасывают, он даже не успевает ответить на звонок, а когда сам перезванивает ему отвечают ПАО «МТС-Банк». Он обращался в поддержку Банка, там сказали, что номера им не принадлежат, однако при его звонке происходит идентификация и автоответчик отвечает ПАО «МТС-Банк». Из полученной информации усматриваются признаки состава административного правонарушения предусмотренного ст. 14.57 КоАП РФ, поскольку в ходе рассмотрения обращения, установлено, что между ПАО «МТС-Банк» (далее - Банк) и Саитгареевым В.А. заключены кредитные договоры: 1) 000764381/109/21 от 08.09.2021 (далее - договор 1); 2) ПНН542265/810/23 от 01.09.2023 (далее - договор 2). Просроченная задолженность по договору 1 образовалась с 20.10.2021, 21.02.2022, 20.04.2022, 20.07.2022, 22.08.2022, 20.10.2022, 20.04.2023 по 20.07.2023, 22.01.2024, 22.07.2024. Просроченная задолженность по договору 2 образовалась с 05.12.2023, 05.06.2024, 05.07.2024. Как указывает Банк в ответе на запрос, взаимодействие с целью взыскания просроченной задолженности Банком осуществлялось с Саитгареевым В.А. посредством телефонного звонка и направления смс-сообщений на номер телефона +7 904-213-57-76, а также email - сообщений на адрес электронной почты, указанные им при заключении договоров. По сообщению Банка абонентские номера, указанные в обращении Саитгареевым В.А. +7 9167502863, +7 9167518623, +7 9165414741, +7 9167511277, +7 9167517856, +79165412894, +79165414322, +79165407581, +79167504809, +79165408900, +79165413739, +79165408284, +7 9165412476, +7 9167501906, +7 9167514826, +7 9167505101, +7 9167510253, +7 9167516983, Банку не принадлежат. Однако, согласно ответу оператора связи ПАО «Мобильные ТелеСистемы» абонентские номера +7 9167502863, +7 9167518623, +7 9165414741, +7 9167511277, +7 9167517856, +79165412894, +79165414322, +79165407581, +79167504809, +79165408900, +79165408284, +7 9165412476, +7 9167501906, +7 9167514826, +7 9167505101, +7 9167510253, +7 9167516983, с 25.06.2024 выделены по договору об оказании услуг связи ПАО «МТС- Банку». Федеральная служба судебных приставов, являясь органом государственного контроля, при рассмотрении обращения физического лица о нарушении его прав и законных интересов при осуществлении юридическим лицом действий по возврату просроченной задолженности наделена полномочиями на получение сведений, необходимых для выполнения возложенных на нее функций, следовательно, и на направление запросов в кредитные организации, перед которыми у должника сформировалась задолженность, а также объективную возможность на получение информации по запросу, учитывая наличие у таких лиц, установленных Федеральным законом N 230-ФЗ, обязанностей и запретов. При этом сам факт направления запроса надлежащему лицу для получения сведений, необходимых для выполнения возложенных на него функций, не указывает на проведение каких-либо проверок в отношении юридического лица, не свидетельствует о вмешательстве в его деятельность и не освобождает кредитную организацию от обязанности предоставить сведения, запрашиваемые государственным органом в рамках Федерального закона N 230-ФЗ. Одной из проблем доказывания наличия обстоятельств, подтверждающих факты нарушений действующего законодательства о взыскании просроченной задолженности, является то, что Банки не предоставляют сведения о принадлежности телефонных номеров, с которых поступают звонки и сообщения должникам, что делает фактически невозможным установление лиц, осуществляющих неправомерное взыскание. Вместе с тем, указанные действия ПАО «МТС-Банк» приводят к нарушениям обязательных требований, содержащихся в Федеральном законе № 230-ФЗ, а именно: п. 3 ч. 3 ст. 7 Федерального закона № 230-ФЗ, согласно которого по инициативе кредитора или представителя кредитора не допускается непосредственное взаимодействие с должником: 3) посредством телефонных переговоров или с использованием автоматизированного интеллектуального агента: а) более одного раза в сутки; б) более двух раз в течение календарной недели; в) более восьми раз в течение календарного месяца. Не подтвердив данные о принадлежности абонентских номеров, с которых Банк осуществлял взаимодействие с Саитгареевым В.А., таким образом Банк, пытается уйти от ответственности, предоставив в Управление заведомо ложные сведения. Принимая во внимание, что в обращении Саитгареева В.А. и представленных им доказательствах, имеются сведения указывающие на событие правонарушения, указанные действия (бездействия) Банка, приводят к нарушению обязательных требований Федерального закона № 230-ФЗ, ответственность за которое предусмотрена ч. 1 ст. 14.57 КоАП РФ. На основании ч. 1 ст. 49 Федерального закона от 31.07.2020 N 248-ФЗ "О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации" (далее - Федеральный закон N 248-ФЗ) в случае наличия у контрольного (надзорного) органа сведений о готовящихся нарушениях обязательных требований или признаках нарушений обязательных требований и (или) в случае отсутствия подтвержденных данных о том, что нарушение обязательных требований причинило вред (ущерб) охраняемым законом ценностям либо создало угрозу причинения вреда (ущерба) охраняемым законом ценностям, контрольный (надзорный) орган объявляет контролируемому лицу предостережение о недопустимости нарушения обязательных требований и предлагает принять меры по обеспечению соблюдения обязательных требований. В связи с ограничениями, предусмотренными постановлением Правительства Российской Федерации от 10.03.2022 № 336 «Об особенностях организации и осуществления государственного контроля (надзора), муниципального контроля» (далее - Постановление Правительства РФ № 336), допускается проведение контрольных (надзорных) мероприятий без взаимодействия, включая объявление предостережения о недопустимости нарушения обязательных требований в установленных законом случаях, на основании п. 10 Постановления Правительства РФ № 336, в указанном случае допускается объявление предостережения о недопустимости нарушения обязательных требований. На основании вышеизложенного, в целях предупреждения и недопущения нарушения обязательных требований Федерального закона № 230-ФЗ, руководствуясь ч. 1 ст. 49 Федерального закона № 248-ФЗ,

Тип документа

Наименование Выписка о проведении мероприятия
Код VP_VII

Дополнительно

Информация об уведомлении проверяемого лица о проведении ПМ Нет
Информация о несогласии контролируемого лица на проведение мероприятия Нет
Вакансии вахтой