РОСПРОВЕРКИ

Проверка ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ "ПРОФЕССИОНАЛЬНАЯ КОЛЛЕКТОРСКАЯ ОРГАНИЗАЦИЯ "М.Б.А. ФИНАНСЫ"
№36240551000216186822

🔢 ИНН:
7726626680
🆔 ОГРН:
1097746177693
📍 Адрес:
115280, г. Москва, ул. Мастеркова, д. 4, этаж 15, помещ. I, ком. 35
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
11.11.2024

Управление Федеральной службы судебных приставов по Воронежской области организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ "ПРОФЕССИОНАЛЬНАЯ КОЛЛЕКТОРСКАЯ ОРГАНИЗАЦИЯ "М.Б.А. ФИНАНСЫ" (ИНН: 7726626680) , адрес: 115280, г. Москва, ул. Мастеркова, д. 4, этаж 15, помещ. I, ком. 35

Смотреть все проверки данной организации (6 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться
Оценка как работодателя
Добавить отзыв

Общая информация

Проверяющая организация:
Управление Федеральной службы судебных приставов по Воронежской области
Регион:

Подробная информация

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 7726626680
ОГРН проверяемого лица 1097746177693
Наименование проверочного листа ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ "ПРОФЕССИОНАЛЬНАЯ КОЛЛЕКТОРСКАЯ ОРГАНИЗАЦИЯ "М.Б.А. ФИНАНСЫ"
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

ОКВЭДЫ

Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 82.91
Наименование проверочного листа Деятельность агентств по сбору платежей и бюро кредитной информации
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 62.01
Наименование проверочного листа Разработка компьютерного программного обеспечения
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 62.02
Наименование проверочного листа Деятельность консультативная и работы в области компьютерных технологий
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 62.09
Наименование проверочного листа Деятельность, связанная с использованием вычислительной техники и информационных технологий, прочая
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 63.11.1
Наименование проверочного листа Деятельность по созданию и использованию баз данных и информационных ресурсов
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 66.19
Наименование проверочного листа Деятельность вспомогательная прочая в сфере финансовых услуг, кроме страхования и пенсионного обеспечения
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 66.19.4
Наименование проверочного листа Деятельность по предоставлению консультационных услуг по вопросам финансового посредничества
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 69.10
Наименование проверочного листа Деятельность в области права
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 70.22
Наименование проверочного листа В ПСХК «Тепличный комбинат №1» В ПСХК «Тепличный комбинат №1» в ТП -737 не пересмотрена однолинейная схема (что подтверждается фототаблицей № 10)
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 82.99
Наименование проверочного листа Деятельность по предоставлению прочих вспомогательных услуг для бизнеса, не включенная в другие группировки

Сведения об объектах

Адрес объекта проведения КНМ 115280, г. Москва, ул. Мастеркова, д. 4, этаж 15, помещ. I, ком. 35

Тип объекта

Значение Деятельность и действия

Вид Объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Подвид объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Категория риска - Справочник

Значение высокий риск

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Коняхина Мария Александровна
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Литвинова Оксана Валентиновна

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение инспектор

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение заместитель руководителя территориального органа ФССП России

Контрольно надзорный орган

Значение Управление Федеральной службы судебных приставов по Воронежской области

Основания проведения КНМ

Формулировка сведения о результате На основании ч. 1 ст. 49 Федерального закона от 31.07.2020 N 248-ФЗ "О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации"
Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Наименование проверочного листа Предостережение
Может иметь текст в свободной форме Да
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение В рамках рассмотрения обращения у ООО ПКО «М.Б.А. Финансы» 02.08.2024 исх. №36907/24/75384 запрошена информация о наличии договорных отношений, о порядке и способах взаимодействия направленного на возврат просроченной задолженности с Паршина А.С. Согласно ответу Общества последнее было привлечено в качестве агента на основании агентских договоров в отношении задолженностей , возникших у Паршина А.С. перед ООО МКК «СМСФИНАНС», ООО МФК «ЭйрЛоанс», ООО МФК «Займиго». В целях возврата просроченной задолженности Обществом осуществлялось взаимодействие посредством телефонных звонков, в том числе робота - автоинформатора, sms - сообщений на абонентский номер должника Паршина А.С. В ходе анализа таблицы коммуникаций (взаимодействий) установлено, что Обществом, осуществлялось взаимодейстыие с Паршиным А.С. посредством телефонных звонков, с превышением допустимой частоты взаимодействия. Так по агентскому договору с ООО МФК «ЭйрЛоанс» Обществом совершено четыре телефонных звонка в том числе, с использованием автоинформатора в период с 10.06.2024 по 16.06.2024 ( календарная неделя) , а именно 10.06.2024 в 9:21:48, 13.06.2024 в 10:57:51, 14.06.2024 в 12:02:22, в 14:09:34; в период с 01.07.2024 по 07.07.2024 календарная неделя) совершено четыре телефонных звонка, (календарная неделя) совершено три телефонных звонка в том числе, с использованием автоинформатора - 01.07.2024 в 09:11:21, 02.07.2024 в 17:55:45, 04.07.2024 в 12:26:34, 05.07.2024 в 09:09:18; в период с 08.07.2024 по 14.07.2024 (календарная неделя) совершено три телефонных звонка в том числе, с использованием автоинформатора -08.07.2024 в 09:1054, 18:38:44, 11.07.2024 в 12:26:39, 12.07.2024 в 13:24:18, в период с 22.07.2024 по 28.07.2024 (календарная неделя) совершено три телефонных звонка в том числе, с использованием автоинформатора — 22.07.2024 в 09:25:58, 23.07.2024 в 09:01:52, 25.07.2024 в 18:1:18:13, 26.07.2024 в 12:07:06, в период с 29.07.2024 по 04.08.2024 (календарная неделя) совершено шесть телефонных звонков в том числе, с использованием автоинформатора — 29.07.2024 в 11:40:33, 31.07.2024 в 13:01:53, 01.08.2024 в 09:24:15, 15:46:46, 03.08.2024 в 09:05:42, 04.08.2024 в 09:07:16. По агентскому договору с ООО МКК «СМСФИНАНС» Обществом совершено три телефонных звонка в том числе, с использованием автоинформатора в период с 29.04.2024 по 05.05.2024 ( календарная неделя), а именно 29.04.2024 в 09:11:28, 01.05.2024 в 09:05:51, 04.05.2024 в 09:15:55, в период с 13.05.2024 по 19.05.2024 ( календарная неделя) Обществом совершено три телефонных звонка в том числе, с использованием автоинформатора -14.05.2024 в 09:05:44, 15.05.2024 в 15:51:30, 17.05.2024 в 09:00:01, в период с 03.06.2024 по 09.06.2024 ( календарная неделя) Обществом совершено три телефонных звонка в том числе с использованием автоинформатора — 05.06.2024 в 12:50:57, 08.06.2024 в 09:39:38, 09.06.2024 в 09:04:25. По агентскому договору с ООО МФК «Займиго» Обществом совершено три телефонных звонка в том числе, с использованием автоинформатора в период с 06.05.2024 по 12.05.2024 ( календарная неделя), а именно 06.05.2024 в 16:37:27, 08.05.202414:45:06, 12.05.2024 в 13:32:03, в период с 03.06.2024 по 09.06.2024 ( календарная неделя) Обществом совершено три телефонных звонка в том числе, с использованием автоинформатора -03.06.2024 в 14:03:48, 07.06.2024 в 13:27:23, 09.06.2024 в 09:16:06. Частью 3 статьи 7 Федерального закона №230-ФЗ установлено, что по инициативе кредитора не допускается непосредственное взаимодействие с должником: 1) в рабочие дни с 22 до 8 часов и в выходные и нерабочие праздничные дни с 20 до 9 часов по местному времени по месту жительства или пребывания должника, известному кредитору и (или) представителю кредитора; 2) посредством личных встреч более одного раза в течение календарной недели; 3) посредством телефонных переговоров или с использованием автоматизированного интеллектуального агента: а) более одного раза в сутки; б) более двух раз в течение календарной недели; в) более восьми раз в течение календарного месяца. Совершенные Обществом звонки для абонента являются непосредственным взаимодействием, в связи с чем, к данному способу взаимодействия применимы положения п.1 ч.1 ст.4 Федерального закона N 230-ФЗ. С точки зрения Федерального закона N 230-ФЗ понятия "голосовые сообщения" и "телефонные переговоры" не могут быть тождественными, поскольку относятся к различным видам взаимодействия с должниками, урегулированным различными правовыми нормами (например, ч. ч. 3 и 5 ст. 7 Федерального закона N 230-ФЗ). На телефонный номер абонента поступает входящий телефонный звонок с последующим прослушиванием автоматического сообщения, сгенерированного заинтересованным лицом, а следовательно, данный вид взаимодействия не может признаваться голосовым сообщением. По смыслу положений ст. ст. 4, 7 Федерального закона №230-ФЗ передача должнику сведений в форме голосовых сообщений, направленных посредством использования телефонного автоинформатора, является непосредственным взаимодействием с должником, которое осуществляется, в том числе в виде телефонных переговоров и направлен на получение обратной связи от телефонного абонента. Таким образом, голосовые сообщения IVR следует считать телефонными переговорами. Федеральный закон №230-ФЗ от 03.07.2016 «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее-Федеральный закон №230-ФЗ) в целях защиты прав и законных интересов устанавливает правовые основы деятельности по возврату просроченной задолженности физических лиц, возникшей из денежных обязательств. Частью 1 статьи 6 Федерального закона №230-ФЗ установлено, что при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или лицо, действующее от его имени и (или) в его интересах, обязаны действовать добросовестно и разумно. Согласно пунктам 4, 6 ч. 2 ст. 6 Федерального закона №230-ФЗ не допускаются направленные на возврат просроченной задолженности действия кредитора или лица, действующего от его имени и в его интересах, связанные в том числе, с оказанием психологического давления на должника и иных лиц, использованием выражений и совершением иных действий унижающих честь и и достоинство должника и иных лиц любым другим неправомерным причинением вреда должнику и иным лицам или злоупотреблением правом. Под психологическим давлением понимается воздействие, оказываемое на человека помимо его воли с помощью специально подобранных психологических средств и рассчитанное на оказание определенного влияния на его психику и поведение. Одним из способов психологического давления является указание на возможность применения социальных правовых и иных санкций или физических средств воздействия, возможность наступления негативных последствий или совершения негативных действий в отношении адресата. Факт психологического давления на должника не требует специальной процедуры доказывания. Императивный запрет на оказание на должника психологического давления означает, что сообщения и информация, направляемые кредитором должнику должны носить официальный и нейтральный характер, не должны содержать эмоционально окрашенных выражений, не должны вызывать переживаний и эмоций у обычного потребителя. Общество по своей инициативе целенаправленно в отсутствие необходимых к тому оснований осуществлял многочисленные телефонные звонки на телефонный номер, принадлежащий Прашина А.С., целью которых было доставить должнику определенный дискомфорт, оказать на неё психологическое воздействие. Тем самым действия ООО «ПКО «М.Б.А. Финансы» приводят к нарушениям обязательных требований, содержащихся в Федеральном законе № 230-ФЗ. Принимая во внимание, что в обращении Паршина А.С. и представленных доказательствах, имеются сведения указывающие на событие правонарушения, указанные действия (бездействия) приводят к нарушению обязательных требований Федерального закона № 230-ФЗ, установлено ООО «ПКО «М.Б.А. Финансы» совершило административное правонарушение, ответственность за которое предусмотрена ч. 2 ст. 14.57 КоАП РФ. В соответствии с Указом Президента Российской Федерации от 15.12.2016 №670 «Вопросы Федеральной службы судебных приставов» и постановлением Правительства Российской Федерации от 28.11.2023 N 1999 "О федеральном органе исполнительной власти, уполномоченном вести государственный реестр профессиональных коллекторских организаций, перечень кредитных и микрофинансовых организаций, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности физических лиц, и осуществлять федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, а также кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в указанный перечень" (до 01.02.2024 Постановление Правительства РФ от 19.12.2016 N 1402), Федеральная служба судебных приставов является федеральным органом исполнительной власти, уполномоченным вести государственный реестр профессиональных коллекторских организаций, перечень кредитных и микрофинансовых организаций, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности физических лиц, и осуществлять федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, а также кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в указанный перечень. В силу пункта 4 части 1 статьи 45 Федерального закона №248-ФЗ от 31.07.2020 "О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации" (далее - Федеральный закон N 248-ФЗ) контрольные (надзорные) органы вправе проводить профилактические мероприятия, к числу которых отнесено объявление предостережения. На основании ч. 1 ст. 49 Федерального закона от 31.07.2020 N 248-ФЗ "О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации" (далее - Федеральный закон N 248-ФЗ) в случае наличия у контрольного (надзорного) органа сведений о готовящихся нарушениях обязательных требований или признаках нарушений обязательных требований и (или) в случае отсутствия подтвержденных данных о том, что нарушение обязательных требований причинило вред (ущерб) охраняемым законом ценностям либо создало угрозу причинения вреда (ущерба) охраняемым законом ценностям, контрольный (надзорный) орган объявляет контролируемому лицу предостережение о недопустимости нарушения обязательных требований и предлагает принять меры по обеспечению соблюдения обязательных требований. В связи с ограничениями, предусмотренными постановлением Правительства Российской Федерации от 10.03.2022 № 336 «Об особенностях организации и осуществления государственного контроля (надзора), муниципального контроля» (далее - Постановление Правительства РФ № 336), допускается проведение контрольных (надзорных) мероприятий без взаимодействия, включая объявление предостережения о недопустимости нарушения обязательных требований в установленных законом случаях, на основании п. 10 Постановления Правительства РФ № 336, в указанном случае допускается объявление предостережения о недопустимости нарушения обязательных требований. В силу моратория на проведение контрольных (надзорных) мероприятий основным инструментом профилактических мероприятий является выдача предостережений контролируемым лицам. На основании вышеизложенного, в целях предупреждения и недопущения нарушения обязательных требований Федера

Тип документа

Наименование Выписка о проведении мероприятия
Код VP_VII

Дополнительно

Информация об уведомлении проверяемого лица о проведении ПМ Нет
Информация о несогласии контролируемого лица на проведение мероприятия Нет
Вакансии вахтой