РОСПРОВЕРКИ

Проверка ПУБЛИЧНОЕ АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "СОВКОМБАНК"
№36250551000217190116

🔢 ИНН:
4401116480
🆔 ОГРН:
1144400000425
📍 Адрес:
156000, г. Кострома, пр. Текстильщиков, д. 46
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
11.02.2025

Управление Федеральной службы судебных приставов по Воронежской области организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации ПУБЛИЧНОЕ АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "СОВКОМБАНК" (ИНН: 4401116480) , адрес: 156000, г. Кострома, пр. Текстильщиков, д. 46

Смотреть все проверки данной организации (1 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться
Оценка как работодателя

Отзывов: 140 шт. на Nahjob

Добавить отзыв

Общая информация

Проверяющая организация:
Управление Федеральной службы судебных приставов по Воронежской области
Регион:

Подробная информация

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 4401116480
ОГРН проверяемого лица 1144400000425
Наименование проверочного листа ПУБЛИЧНОЕ АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "СОВКОМБАНК"
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

ОКВЭДЫ

Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.19
Наименование проверочного листа Денежное посредничество прочее
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92
Наименование проверочного листа Предоставление займов и прочих видов кредита
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92.1
Наименование проверочного листа Деятельность по предоставлению потребительского кредита
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.99.12
Наименование проверочного листа Деятельность дилерская
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 66.12.2
Наименование проверочного листа Деятельность по управлению ценными бумагами
Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 66.19
Наименование проверочного листа Деятельность вспомогательная прочая в сфере финансовых услуг, кроме страхования и пенсионного обеспечения

Сведения об объектах

Адрес объекта проведения КНМ 156000, г. Кострома, пр. Текстильщиков, д. 46

Тип объекта

Значение Деятельность и действия

Вид Объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Подвид объекта

Значение деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности

Категория риска - Справочник

Значение низкий риск

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Горских Наталия Владимировна
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Литвинова Оксана Валентиновна
ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Яковлева Светлана Вячеславовна

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение главный специалист-эксперт структурного подразделения территориального органа ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение заместитель руководителя территориального органа ФССП России

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение заместитель руководителя ФССП России

Контрольно надзорный орган

Значение Управление Федеральной службы судебных приставов по Воронежской области

Основания проведения КНМ

Формулировка сведения о результате основании ч. 1 ст. 49 Федерального закона N 248-ФЗ в случае наличия у контрольного (надзорного) органа сведений о готовящихся нарушениях обязательных требований или признаках нарушений обязательных требований и (или) в случае отсутствия подтвержденных данных о том, что нарушение обязательных требований причинило вред (ущерб) охраняемым законом ценностям либо создало угрозу причинения вреда (ущерба) охраняемым законом ценностям, контрольный (надзорный) орган объявляет контролируемому лицу предостережение о недопустимости нарушения обязательных требований и предлагает принять меры по обеспечению соблюдения обязательных требов
Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Наименование проверочного листа Предостережение
Может иметь текст в свободной форме Да
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение В отношении публичного акционерного общества «Совкомбанк» (ПАО «Совкомбанк»), ИНН 4401116480, КПП 440101001, ОГРН 1144400000425, юридический адрес (адрес местонахождения): 156000, Костромская обл., г. Кострома, просп. Текстильщиков, д. 46, дата внесения сведений в государственный реестр кредитных организаций - 27.11.1990, при осуществлении Управлением Федеральной службы судебных приставов России по Воронежской области государственного контроля (надзора) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности в рамках рассмотрения обращения Черкасовой Людмилы Владимировны, датированного заявителем 10.12.2024, поступили сведения о совершаемых в отношении её родственников (третьих лиц) действиях ПАО «Совкомбанк» по возврату просроченной задолженности. Из поступившего обращения следует, что в связи с невыплатой задолженности Черкасовой Л.В. Банк осуществляет взаимодействие с третьими лицами (сестрой) с нарушением требований Федерального закона N 230-ФЗ от 03.07.2016 «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее – Федеральный закон № 230-ФЗ). Из содержания поступившего в Управление обращения Черкасовой Л.В. (входящий регистрационный номер 91901 от 10.12.2024) следует, что на абонентские номера ее сестры Михайловой Оксаны Владимировны +7 9150999502, +7 9163050737 поступало неограниченное количество звонков от неизвестных лиц, в интересах ПАО «Совкомбанк» о возврате просроченной задолженности Черкасовой Л.В. При этом Михайлова О.В. не является должником, согласие на осуществление взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности, на обработку (передачу) персональных данных Михайлова О.В. не давала, сведениями о задолженности Черкасовой Л.В. перед кредитными организациями не располагает. Согласно ответа ПАО «Совкомбанк» № 86454469 от 23.12.2024 Черкасова Людмила Владимировна являлся клиентом ПАО «Совкомбанк». Между Банком и Черкасовой Л.В. заключены договоры потребительского кредита №9936513362 от 02.04.2024 и №5374118693 от 21.04.20222. Номера телефонов +7 9150999502, +7 9163050737 были указаны заемщиком Черкасовой Л.В. в Согласии Заемщика на взаимодействие с третьими лицами в качестве дополнительного контактного номера телефона (номера телефонов сестры - Михайловой О.В.). О наличии согласия третьего лица Михайловой О.В. на взаимодействие с ней по вопросу возврата просроченной задолженности Черкасовой Л.В. ПАО «Совкомбанк» не указал. Согласно сведениям, представленным ПАО «Совкомбанк», телефонные номера, на которые неоднократно совершались звонки с требованием о погашении задолженности Черкасовой Л.В., принадлежат Михайловой О.В., не являющейся должником. Как следует из таблицы коммуникаций представленной Банком, сотрудниками Банка предпринимались попытки взаимодействия посредством телефонных переговоров с третьим лицом на абонентские номера телефонов +7 9150999502, +7 9163050737, указанные Черкасовой Л.В. в заявлении о предоставлении потребительского кредита, как «дополнительные»: 28.09.2024 в 17:26, 29.10.2024 в 13:01, 07.10.2024 в 08:50, 08.10.2024 в 10:23, 09.10.2024 в 09:12, 09.10.2024 в 12:29, 09.10.2024 в 12:40, 15.10.2024 в 09:25, 15.10.2024 в 13:48, 15.10.2024 в 17:48, 16.10.2024 в 09:09, 16.10.2024 в 11:02, 18.10.2024 в 14:54, 19.10.2024 в 17:11, 25.10.2024 в 15:08, 25.10.2024 в 15:19, 26.10.2024 в 15:36 но контакт не состоялся (неуспешная попытка установления контакта с Клиентом). При оформлении кредитного договора с Банком, Черкасовой Л.В. была заполнена стандартная форма заявления о предоставлении потребительского кредита, в которой она указала свои личные данные, сведения о работе, в том числе номер телефона сестры Михайловой О.В. Согласие на осуществление взаимодействия с третьими лицами (Михайловой О.В.), направленного на возврат просроченной задолженности, Черкасова Л.В. не давала. По сообщению Михайловой О.В. (телефонограмма от 20.01.2025), согласие на осуществление взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности Черкасовой Л.В., она Банку не давала. Согласно ч. 8 ст. 6 Федерального закона N 230-ФЗ вне зависимости от наличия согласия должника, предусмотренного частью 3 настоящей статьи, раскрытие сведений о должнике, просроченной задолженности и ее взыскании и любых других персональных данных должника неограниченному кругу лиц, в том числе путем размещения таких сведений в сети "Интернет" или в (на) жилом помещении, доме, любом другом здании, строении, сооружении, а также сообщение по месту работы (учебы) должника не допускается. В соответствии с ч. 5 ст. 4 Федерального закона N 230-ФЗ направленное на возврат просроченной задолженности взаимодействие кредитора или представителя кредитора с любыми третьими лицами, под которыми для целей настоящей статьи понимаются члены семьи должника, родственники, иные проживающие с должником лица, соседи и любые другие физические лица, по инициативе кредитора или представителя кредитора может осуществляться только при одновременном соблюдении следующих условий: 1) имеется согласие должника на осуществление направленного на возврат его просроченной задолженности взаимодействия с третьим лицом; 2) имеется согласие третьего лица на осуществление с ним взаимодействия. В данном случае в рамках рассмотрения обращения выявлены признаки нарушения ч. 5 ст. 4 Федерального закона N 230-ФЗ, выразившегося в осуществлении взаимодействия с третьим лицом (Михайловой О.В.) без согласия должника и третьего лица на осуществление такого взаимодействия. Согласно ч. 1 ст. 6 Федерального закона N 230-ФЗ при осуществлении действий, направленных, на возврат просроченной задолженности, кредитор или представитель кредитора, обязаны действовать добросовестно и разумно. Банк в нарушение ч. 1 ст. 6 Федерального закона N 230-ФЗ действовал недобросовестно при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, в том числе осуществлял взаимодействие с третьими лицами (Михайловой О.В.) по абонентским номерам +7 9150999502, +7 9163050737 без получения необходимого согласия Михайловой О.В. При рассмотрении обращения Черкасовой Л.В. выявлены признаки нарушения п. 6 ч. 2 ст. 6 Федерального закона N 230-ФЗ, выразившиеся в злоупотреблении правом на осуществление телефонных переговоров, направленных на возврат просроченной задолженности, путем неоднократных звонков на абонентский номер третьего лица (работодателя), при наличии сведений о принадлежности номера телефона третьему лицу (работодателю) и сведений о невозможности установления контакта по данному номеру с должником. В силу п. 4 ч. 1 ст. 45 Федерального закона №248-ФЗ от 31.07.2020 "О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации" (далее - Федеральный закон N 248-ФЗ) контрольные (надзорные) органы вправе проводить профилактические мероприятия, к числу которых отнесено объявление предостережения. На основании ч. 1 ст. 49 Федерального закона N 248-ФЗ в случае наличия у контрольного (надзорного) органа сведений о готовящихся нарушениях обязательных требований или признаках нарушений обязательных требований и (или) в случае отсутствия подтвержденных данных о том, что нарушение обязательных требований причинило вред (ущерб) охраняемым законом ценностям либо создало угрозу причинения вреда (ущерба) охраняемым законом ценностям, контрольный (надзорный) орган объявляет контролируемому лицу предостережение о недопустимости нарушения обязательных требований и предлагает принять меры по обеспечению соблюдения обязательных требований. На основании вышеизложенного, в целях предупреждения и недопущения нарушения обязательных требований Федерального закона №230-ФЗ, руководствуясь ч. 1 ст. 49 Федерального закона № 248-ФЗ,

Тип документа

Наименование Выписка о проведении мероприятия
Код VP_VII

Дополнительно

Информация об уведомлении проверяемого лица о проведении ПМ Нет
Информация о несогласии контролируемого лица на проведение мероприятия Нет
Вакансии вахтой